Thạc sỹ________________________ _____ 4 _____ 4 _____ 4 _____ 6 _____ 6 Đại học________________________ 1 6 16 16 6 1 5 1 3. Giới tính_____________________ Nam__________________________ _____ 8 _____ 8 _____ 8 _____ 8 _____ 7 Nữ____________________________ 1 2 12 12 1 4 1 4
2.1.2.2. Chức năng, nhiệm vụ của Thanh tra, giám sát Chi nhánh
Chức năng nhiệm vụ cụ thể của Thanh tra, giám sát ngân hàng Chi nhánh tỉnh thành phố được quy định cụ thể tại Quyết định số 1692/QĐ - NHNN ngày 08/8/2017 của Thống đốc NHNNVN: Tham mưu, giúp Giám đốc:
-Thực hiện việc cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của TCTD, chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, giải thể TCTD và chấp thuận nội dung khác của các TCTD trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc.
- Thực hiện việc giám sát, chỉ đạo việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, kiểm soát đặc biệt và giải thể TCTD trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc.
- Tổ chức, thực hiện công tác thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối.
-Thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định.
- Thực hiện công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm tiền gửi theo phân công, ủy quyền của Thống đốc.
- Thực hiện công tác, phòng, chống tham nhũng và tội phạm; tiếp công dân, xử lý đơn thư, khiếu nại, tố cáo, kiến nghị, phản ánh theo quy định.
- Chấp thuận hoặc chấp thuận thuận theo ủy quyền của Thống đốc danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên HĐQT, thành viên BKS, Tổng giám đốc (Giám đốc) của TCTD có trụ sở chính trên địa bàn và thực hiện đình chỉ các chức danh nói trên theo ủy quyền của Thống đốc và quy định của Pháp luật.
- Có ý kiến bằng văn bản tới Tỉnh ủy, Thành ủy và với Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc NHTMNN, NHTMCP do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ, Ngân hàng HTX, Bảo
43
hiểm tiền gửi Việt nam về việc đồng ý hoặc không đồng ý trước khi các đơn vị này thực hiện việc bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, kéo dài thời hạn giữ chức vụ, thôi giữ chức vụ, miễn nhiệm, từ chức, điều động, luân chuyển, kỷ luật, thôi việc đối với Giám đốc và tương đương của đơn vị trực thuộc trên địa bàn.
- Đề xuất, kiến nghị với cấp có thẩm quyền về những vấn đề có liên quan đến tổ chức và hoạt động của các TCTD trên địa bàn.
- Thực hiện chế độ thông tin báo cáo gửi NHNN theo quy định.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.
Hàng năm, căn cứ Chương trình công tác Thanh tra, giám sát của Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng; căn cứ tình hình hoạt động của hệ thống các TCTD trên địa bàn; căn cứ văn bản chỉ đạo của NHNN, Thanh tra, giám sát xây dựng Chương trình Công tác thanh tra, giám sát năm trình Giám đốc phê duyệt. Trong năm nếu có các văn bản chỉ đạo của NHNN, văn bản điều chỉnh bổ sung của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng thì Thanh tra, giám sát Chi nhánh chủ động điều chỉnh, bổ sung Chương trình công tác cho phù hợp. Trên cơ sở Chương trình công tác đã được phê duyệt, lãnh đạo thanh tra giám sát triển khai, tổ chức thực hiện với mục tiêu hoàn thành với chất lượng, hiệu quả cao nhất.
2.1.2.3. Phân công nhiệm vụ trong Thanh tra, giám sát ngân hàng
Phó giám đốc kiêm Chánh thanh tra: Quản lý, điều hành chung mọi hoạt động của Thanh tra giám sát ngân hàng chi nhánh theo quy định của pháp luật và các nhiệm vụ được Giám đốc giao.
Số cán bộ còn lại được phân thành 03 tổ, mỗi tổ do 01 Phó Chánh thanh tra, giám sát phụ trách, gồm:
a. Tổ Giám sát, công tác khiếu tố, phòng, chống tham nhũng.
Nhiệm vụ chung và thường xuyên là thực hiện công tác giám sát phân tích; công tác khiếu nại, tố cáo; công tác phòng, chống tham nhũng và tội
3 3 1 6 9
phạm; thực hành tiết kiệm, chống lãng phí; phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ, khủng bố.
b. Tổ thanh tra, giám sát và quản lý Chi nhánh các TCTD, gồm Ngân hàng Thương mại, NHCSXH, NHPT, Phòng giao dịch Công ty Kiều hối Đông Á.
c. Tổ thanh tra, giám sát và quản lý các TCTD Hợp tác gồm Chi nhánh NH Hợp tác xã, các QTDND và Tổ chức tài chính vi mô; công tác thông tin báo cáo.
Việc phân công lực lượng thanh tra, giám sát thành 03 tổ công tác nêu trên nhằm từng bước chuyên môn hóa hoạt động thanh tra, giám sát theo tính chất công việc và theo đối tượng quản lý.
Đối với công tác thanh tra, kiểm tra trực tiếp tại các TCTD, thì căn cứ vào tình hình thực tế công việc thường xuyên, căn cứ vào yêu cầu cụ thể của từng Đoàn, để bố trí nhân sự đảm bảo chất lượng công tác thanh tra trực tiếp.
2.1.3. Hoạt động của các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa
Đến 31/12/2017 trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa có:
- 11 Chi nhánh Tổ chức tín dụng (TCTD) Nhà nước cấp I gồm: Chi nhánh NHTMCP Đầu tư và Phát triển (3), Ngân hàng Phát triển (1), NHNo&PTNT Việt
Nam (1) trong đó có 30 chi nhánh ngân hàng huyện, thị, thành phố trực thuộc, NHTMCP Công thương (3), NHTMCP Ngoại thương (1), NHCSXH (1) trong đó
26 Phòng giao dịch huyện, thị trực thuộc; NHTM TNHH MTV Đại Dương (1).
- 16 Chi nhánh Ngân hàng Thương mại Cổ phần (NHTMCP) cấp I gồm: Chi nhánh NHTMCP Bắc Á, NHTMCP Sài gòn Thương tín (Sacombank), NHTMCP
Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank), NHTMCP Quốc Tế (VIB), NHTMCP Á Châu
NHTMCP Đại Chúng Việt Nam (PvcomBank); NHTMCP Phát Triển Nhà TPHCM (HDBank), Tienphongbank, NHTMCP An Bình.
- 02 Tổ chức Tài chính vi mô: Tổ chức Tài chính vi mô TNHH Thanh Hóa và Chi nhánh Tổ chức Tài chính vi mô TNHH MTV Tình thương;
- 01 Chi nhánh Ngân hàng Hợp tác xã;
- 67 Quỹ tín dụng nhân dân (QTD);
- 01 Phòng Giao dịch Công ty Kiều hối Đông Á.
Với chức năng nhiệm vụ là giám sát thường xuyên, thanh tra trực tiếp về tổ chức và hoạt động đối với các TCTD. Số lượng các TCTD ngày càng nhiều với quy
mô hoạt động ngày càng lớn, mạng lưới trải khắp 27 huyện, thị, thành phố trong đó
có 11 huyện miền núi. Số lượng đối tượng thanh tra ngày càng tăng, hoạt động nghiệp vụ của các TCTD ngày càng đa dạng, phong phú, do vậy yêu cầu đặt ra đối với công tác Thanh tra, giám sát Ngân hàng ngày càng cao.