3.2 XÂY DỰNG HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI
3.2.6.2 Nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt
Sơ đồ quy trình:
Hình 9: Mô hình nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt
3.2.6.2.1 Nộp tiền vào tài khoản tiền gửi không kỳ hạn bằng tiền mặt
Giao diện với người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống Chọn thao tác nộp tiền mặt
vào tài khoản tiền gửi không kỳ hạn
Màn hình nhập giao dịch yêu cầu nhập các thông tin:
- Tổng số tiền thực nộp vào TK, loại tiền
- Số TK ghi có K Tra 1 2 3 5 4 Yêu cầu làm mới, bổ sung Nhu cầu gửi tiền vào TK
Nhận CT, kiểm tra đối
chiếu Trả CT cho KH Lƣu CT theo QĐ Tiếp nhận nhu cầu Thu tiền Vƣợt mức 6b 9 Thực hiện GD gửi tiền 7 6a Duyệt GD Chấp thuận Không chấp thuận 8 không Có
- Chọn hình thức thu phí. Nếu chọn hình thức thu phí bằng tiền mặt thì nhập số phí, nếu chọn hình thức bằng trả tiền từ tài khoản thì yêu cầu nhập số tài khoản
- Nhóm khách hàng đƣợc hƣởng tính phí ƣu
đãi (nếu có)
- Nội dung nộp tiền
Nhập mệnh giá của các tờ tiền đã nộp Phê duyệt giao dịch nộp
tiền
Hệ thống sẽ chấp nhận giao dịch và trả về kết quả phê duyệt, In chứng từ cho KH
Công thức tính toán:
Có thể nộp tiền ngoại tệ vào tài khoản VNĐ hoặc ngƣợc lại nhờ vào tỷ giá đƣợc hệ thống áp dụng quy đổi theo tỷ giá hiện tại.
Trong trƣờng hợp có tính phí, có thể chọn tính phí trong hoặc phí ngoài. Nếu chọn phí trong thì hệ thống sẽ tự khấu trừ số tiền phí vào số tiền gửi.
Phí nhập vào ở đây chƣa bao gồm thuế VAT, hệ thống sẽ tính theo công thức VAT= 10% * Phí nhập vào
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi không kỳ hạn trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi không kỳ hạn trong ngày
x x
Danh mục mệnh giá tiền x
Danh mục tiền tệ x
Danh mục khách hàng x
Danh mục tỷ giá x
3.2.6.2.2 Nộp tiền vào tài khoản tiền gửi thanh toán bằng tiền mặt
Giao diện với người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống
vào tài khoản tiền gửi thanh toán
tin:
- Tổng số tiền thực nộp vào TK, loại tiền
- Số TK ghi có
- Chọn hình thức thu phí. Nếu chọn hình thức
thu phí bằng tiền mặt thì nhập số phí, nếu chọn hình thức bằng trả tiền từ tài khoản thì yêu cầu nhập số tài khoản
- Nhóm khách hàng đƣợc hƣởng tính phí ƣu
đãi (nếu có)
- Nội dung nộp tiền
Nhập mệnh giá của các tờ tiền đã nộp Phê duyệt giao dịch nộp
tiền
Hệ thống sẽ chấp nhận giao dịch và trả về kết quả phê duyệt, In chứng từ cho KH
Công thức tính toán:
Có thể nộp tiền ngoại tệ vào tài khoản VNĐ hoặc ngƣợc lại nhờ vào tỷ giá đƣợc hệ thống áp dụng quy đổi theo tỷ giá hiện tại.
Trong trƣờng hợp có tính phí, có thể chọn tính phí trong hoặc phí ngoài. Nếu chọn phí trong thì hệ thống sẽ tự khấu trừ số tiền phí vào số tiền gửi.
Phí nhập vào ở đây chƣa bao gồm thuế VAT, hệ thống sẽ tính theo công thức VAT= 10% * Phí nhập vào.
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi thanh toán trong ngày x x x
Tài khoản tiền gửi thanh toán trong ngày x x
Danh mục mệnh giá tiền x
Danh mục tiền tệ x
Danh mục khách hàng x
Danh mục tỷ giá x
3.2.6.2.3 Nộp tiền vào tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn bằng tiền mặt
Giao dịch này đƣợc sử dụng khi khách hàng muốn nộp tiền mặt vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn. Nếu giao dịch này có số tiền vƣợt quá hạn mức của Giao dịch viên
Giao diện với người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống Chọn giao dịch gửi tiền
mặt vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn
Màn hình nhập liệu sẽ yêu cầu nhập các thông tin sau:
- Số chứng nhận tiền gửi (FDR) của KH. Loại
tiền sẽ đƣợc mặc định dựa trên mã loại tiền của FDR
- Số tiền gửi
- Chọn nhóm khách hàng đƣợc ƣu tiên
- Chọn có tính phí không. Nếu có thì có thể chọn phƣơng thức thanh toán phí bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản
- Nội dung nộp tiền
Phê duyệt giao dịch nộp tiền
Hệ thống sẽ chấp nhận giao dịch và trả về kết quả, In chứng từ
Công thức tính:
Hệ thống sẽ áp dụng tỷ giá bán chuyển khoản của hệ thống trong trƣờng hợp nộp tiền khác với loại tiền của chứng nhận tiền gửi.
Trong trƣờng hợp có tính phí, có thể chọn tính phí trong hoặc phí ngoài. Nếu chọn phí trong thì hệ thống sẽ tự khấu trừ số tiền phí vào số tiền gửi.
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi TKCKH trong ngày x x x
Tài khoản tiền gửi TKCKH trong ngày x x
Danh mục mệnh giá tiền x
Danh mục tiền tệ x
Danh mục khách hàng x
Danh mục tỷ giá x