Giao diện với người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống Chọn giao dịch gửi tiền
vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn bằng hình thức chuyển khoản
Hệ thống sẽ tạo số FDR (theo quy trình tạo FDR ở trên)
Thực hiện giao dịch Hệ thống sẽ yêu cầu nhập các thông tin sau:
- Số FDR cần ghi có (đồng tiền sẽ đƣợc mặc
định là đồng tiền khi tạo FDR)
K Tra 1 2 3 4 Chấp nhận Yêu cầu làm mới, bổ sung Nhu cầu gửi
tiền bằng chuyển khoản
Nhận CT, kiểm tra đối
chiếu In, trả CT cho KH, lƣu CT theo QĐ Tiếp nhận nhu cầu Tạo FDR Vƣợt mức? 6b 7 Duyệt GD Thực hiện GD gửi tiền 5 6a Không chấp nhận Chấp nhận Không chấp nhận Duyệt GD
- Số tiền ghi có (tính trên cơ sở đồng tiền và tỷ giá áp dụng)
- Số tài khoản ghi nợ
- Nội dung
Công thức tính:
Hệ thống sẽ quy đổi ngoại tệ theo tỷ giá hiện thời nếu đồng tiền khác với đồng tiền mong muốn
Hệ thống sẽ tự tính số tiền ghi nợ = số tiền ghi có
Nếu trả phí trong, tổng số tiền phải thanh toán = Số tiền ghi có + Tổng phí Tổng phí = Phí + VAT
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x
Danh mục tiền tệ x
Giao dịch tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi thanh toán trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi thanh toán trong ngày
Danh mục tỷ giá x
3.2.6.6 Gửi tiền vào TK TGCKH bằng hình thức khác
Đây là giao dịch gửi tiền vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn bằng các hình thức khác.
Giao diện với người sử dung:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống Chọn giao dịch gửi tiền
vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn bằng hình thức
Hệ thống sẽ yêu cầu nhập các thông tin sau:
- Số FDR cần ghi có (đồng tiền sẽ đƣợc mặc
hình thức khác - Số tiền ghi có (tính trên cơ sở đồng tiền và tỷ giá áp dụng)
- Số tham chiếu GL, số TK ghi nợ, …
- Số tiền ghi nợ của từng loại
- Nội dung nộp tiền
Phê duyệt Hệ thống sẽ chấp nhận và trả về kết quả, in
phiếu cho KH
Công thức tính toán:
Số tiền ghi nợ sẽ bằng tổng số tiền ghi nợ của từng loại
Nếu chọn tính phí trong thì tổng số tiền phải nộp = Tổng số tiền ghi có + Tổng phí Tổng phí = Phí + VAT
Dữ liệu sử dung:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x
Danh mục tiền tệ x
Giao dịch tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi thanh toán trong ngày,
x x x
Tài khoản tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi thanh toán trong ngày
Giao diện với hệ thống GL x x x X
Danh mục tỷ giá x
3.2.6.7 Gửi tiền vào TK TGCKH hạn bằng séc
Giao diện với người sử dụng:
STT Thao tác của ngƣời sử dụng
Đáp ứng của hệ thống Chọn giao dịch gửi bằng
séc vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn
Màn hình nhập liệu sẽ yêu cầu nhập các thông tin sau:
Ngân hàng phát hành séc đối với hình thức khác
- Số séc
- Số tiền trên tờ séc
- Số tài khoản đƣợc hƣởng
- Nội dung gửi
Phê duyệt giao dịch nộp tiền
Hệ thống sẽ chấp nhận giao dịch và trả về kết quả, In chứng từ
Công thức tính:
Nếu giao dịch có thu phí, nếu thu phí trong thì Tổng số tiền thanh toán = Số tiền thực có trên séc + Tổng phí.
Trong đó Tổng phí = Phí + Vat
Đối với séc là séc nội bộ (séc do chính ngân hàng đó phát hành) số dƣ tài khoản đƣợc ghi có sẽ lập tức đƣợc tăng lên ngay sau khi duyệt. Còn đối với séc do ngân hàng khác phát hành, số dƣ tài khoản đƣợc ghi có chỉ tăng lên sau khi séc đó đƣợc ngân hàng phát hành chấp nhận thanh toán. Trƣớc khi đƣợc chấp nhận thanh toán séc, nó đƣợc thể hiện ở số dƣ nhờ thu. Sau khi đƣợc chấp nhận thanh toán séc, số dƣ thực đƣợc chuyển từ số dƣ nhờ thu sang số dƣ khả dụng.
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn x x
Danh sách séc x x
Danh mục tiền tệ x
Giao diện với hệ thống thanh toán x x x
3.2.6.8 Gửi tiền vào TK TGCKH bằng làm mới kỳ hạn
Đây là giao dịch đƣợc thực hiện khi muốn gửi thêm tiền vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn trong trƣờng hợp muốn gửi thêm tiền vào chứng nhận tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn mới thực hiện gửi tiền trong ngày
dụng
Chọn giao dịch gửi tiền tƣơng ứng
Màn hình nhập liệu sẽ yêu cầu nhập các thông tin sau:
- Số chứng nhận tiền gửi (FDR) cần gửi thêm.
Đồng tiền sẽ đƣợc mặc định trên cơ sở mã đồng tiền của FDR
- Khoản tiền ghi có là số tiền cần thực hiện
- Số tiền ghi nợ
- Phí
- Nội dung gửi
Phê duyệt giao dịch nộp tiền
Hệ thống sẽ chấp nhận giao dịch và trả về kết quả, In chứng từ
Công thức tính:
Số tiền ghi nợ = số tiền ghi có
Nếu giao dịch có thu phí, nếu thu phí trong thì Tổng số tiền thanh toán = Số tiền thực có trên séc + Tổng phí.
Trong đó Tổng phí = Phí + Vat
Dữ liệu sử dụng:
Tên thực thể Thao tác
Query Insert Update Delete
Giao dịch tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn trong ngày
x x x
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn x x
Danh mục tiền tệ x
3.2.6.9 Rút tiền từ tài TK TGKKH/ TGTT, TK CKH bằng tiền mặt
Khách hàng Giao dịch viên Kiểm soát viên