Phương pháp quan sát: Bảng câu hỏi định tính được nhóm nghiên cứu thiết kế gồm 31 biến quan sát để đo lường mức độ ảnh hưởng của các yếu tố tới quyết định lựa chọn ngân hàng của khách hàng cá nhân được lựa chọn để đưa vào phiếu điều tra phục vụ cho điều tra thử. Điều tra thử được tiến hành khảo sát trên 215 khách hàng cá nhân và chuyên viên ngân hàng làm việc tại các ngân hàng khác nhau trong thành phố để kiểm tra mức độ rõ ràng của bảng câu hỏi và thông tin thu về.
Trong 215 người tham gia nghiên cứu định tính với độ tuổi từ 22 - 40, có trình độ cao đẳng, đại học và cao học. Kết quả khảo sát như sau: Về sản phẩm, dịch vụ, tất cả các đối tượng khảo sát đều sử dụng dịch vụ ngân hàng như gửi tiết kiệm, vay vốn, thẻ và ATM. Bên cạnh đó dịch vụ ngân hàng điện từ cũng được đa số đối tượng khảo sát sử dụng (8/10) Về mức độ quan trọng của các nhóm yếu tố ảnh hưởng đến quyết định lựa chọn ngân hàng, kết quả đánh giá của các đối tượng khảo sát sơ bộ theo thứ tự từ quan trọng đến ít quan trọng nhất như sau: (1) Ảnh hưởng của những người xung quanh, (2) Sự quảng bá của ngân hàng, (3) Thuận tiện, (4) Danh tiếng, (5) Nhân viên ngân hàng, (6) Lợi ích từ sản phẩm - dịch vụ, (7) Xu hướng phát triển ngân hàng xanh (tri thức mới).
Với phương pháp phỏng vấn sâu, có 8 người tham gia phỏng vấn sâu. Các đối tượng điều tra được yêu cầu trả lời, sau đó đưa ra ý kiến về tính chặt chẽ, rõ ràng và dễ
hiểu của phiếu điều tra. Bên cạnh đó, tác giả cũng đã bổ sung một số yếu tố được cho là quan trọng, ảnh hưởng đến sự lựa chọn ngân hàng của khách hàng cả nhận thông qua ý kiến đóng góp của khách hàng cho ngân hàng như là yêu cầu từ phía đối tác kinh doanh, các quầy giao dịch, bảng biểu và kệ tài liệu được sắp xếp phù hợp và tiện lợi cho khách hàng, đội ngũ nhân viên bảo vệ nhiệt tình hỗ trợ, giúp đỡ khách hàng, ngân hàng có vốn góp của Nhà nước. Sau quá trình thảo luận nhóm và phỏng vấn thử, công việc thành sửa phiếu điều tra được nhóm nghiên cứu tiến hành, một số biến được phát biểu lại rõ ràng hơn, một số phát biểu cùng đã được bổ sung cho phiếu điều tra.
Kết quả, phiếu điều tra chính thức bao gồm 31 biến quan sát tương ứng với 4 yếu tố. Trong đó, (1) Yếu tố ảnh hưởng từ những người xung quanh gồm 2 biến quan sát, (2) Yếu tố Quyết định lựa chọn ngân hàng gồm 4 biến quan sát, (3) Yếu tố Quảng bá của ngân hàng gồm 4 biến quan sát, (4) Yếu tố Sự thuận tiện gồm 7 biến quan sát, (5) Yếu tố Danh tiếng gồm 3 biến quan sát, (6) Yếu tố Nhân viên ngân hàng gồm 4 biến quan sát, (7) Yếu tố Lợi ích từ sản phẩm - dịch vụ gồm 4 biến quan sát và (8) Yếu tố Ngân hàng xanh gồm 3 biến quan sát.