III Các chỉ tiêu phục vụ quản trị điều hành
3.1.1.Định hướng chung của Chi nhánh
Trong dài hạn, Chi nhánh NH ĐT&PT Nam Hà Nôi luônhoạt động với mục tiêu: Tăng trưởng bền vững, chất lượng, hiệu quả, an toàn. Đồng thời triệt để tuân thủ kỷ cương, kỷ luật điều hành, và thực hiện đúng qui trình nghiệp vụ.
Trên cơ sở phấn đấu trở thành một ngân hàng bán lẻ, Chi nhánh NH ĐT&PT Nam Hà Nội tiếp tục thực hiện các hoạt động của một ngân hàng hiện đại, phục vụ cho các đối tượng khách hàng thuộc mọi thành phần kinh tế trên địa bàn.
Để đạt được tốc độ tăng trưởng nhanh và bền vững, Chi nhánh cần kiểm soát tốt tốc độ tăng trưởng, phòng ngừa rủi ro, nâng cao trách nhiệm của cán bộ nhân viên. Đồng thời chú trọng phát triển mạng lưới và tăng thêm kênh phân phối sản phẩm Ngân hàng.
Mặt khác, mọi hoạt động kinh doanh phải đảm bảo thực hiện theo đúng pháp luật của Nhà nước, các quy định của Ngành, đồng thời đảm bảo hiệu quả, an toàn vốn. Tạo ra môi trường thi đua lành mạnh, công bằng cho toàn thể cán bộ nhân viên trong Chi nhánh.
Căn cứ theo định hướng mục tiêu kế hoạch kinh doanh(KHKD) toàn ngành 3 năm 2006 – 2008 và KHKD 5 năm 2006 – 2010, KHKD được giao năm 2008 và mục tiêu phấn đấu của chi nhánh hoàn thành vượt mức kế hoạch giao 10% đối với các chỉ tiêu chính, chi nhánh đặt ra mục tiêu phấn đấu thực hiện KHKD năm 2008 đối với một số chỉ tiêu chính như sau:
Bảng 3.1 : Kế hoạch kinh doanh năm 2008
Chỉ tiêu KH giao KH phấn đấu
- Tổng tài sản: 1.800 tỷ đồng - Huy động vốn BQ: 1.500 tỷ đồng - Huy động vốn cuối kỳ: 1.750 tỷ đồng - Dư nợ tín dụng BQ: 1.000 tỷ đồng - Dư nợ tín dụng cuối kỳ: 1.000 tỷ đồng 1.400 tỷ đồng - Tỷ lệ nợ xấu: 2% < 2% - Thu dịch vụ ròng: 11,7 tỷ đồng 13,0 tỷ đồng -
Chênh lệch thu chi (trước trích DPRR, không kể thu nợ HTNB)
32 tỷ đồng 35 tỷ đồng
- Trích DPRR 20 tỷ đồng 20 tỷ đồng
- Doanh thu khai thác phí bảo
hiểm 2,0 tỷ đồng 2,0 tỷ đồng
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh NH ĐT&PT Nam Hà Nội 2007)
Qua bảng trên cho thấy, trong năm tới NH ĐT&PT Nam Hà Nội tiếp tục tăng cường hoạt động huy động vốn nhằm kích thích tăng trưởng tín dụng. Huy động vốn cuối kì phần đấu đạt 1750 tỷ, tăng 20% so với năm 2007. Dư nợ tín dụng phấn đấu đạt 1.400 tỷ, tăng 88,6% so với năm 2007. Nếu năm 2007, dư nợ cho vay chỉ chiếm 50,8% tổng vốn huy động, thì con số này trong năm 2008 phấn đấu đạt 80% .Số liệu trên cho thấy Chi nhánh quyết tâm mở rộng tín dụng sao cho tương ứng với quy mô của nguồn vốn.
Trong kế hoạch phấn đấu nêu trên, chỉ tiêu thu dịch vụ cũng tăng lên đáng kể, đạt 37,14% trong chênh lệch thu chi của NH. Như vậy NH ĐT&PT Nam Hà
Nội quyết tâm thực hiện đa dạng hóa dịch vụ, nâng cao hiệu quả hoạt động các dịch vụ thanh toán.