Sau 3 năm soạn thảo và chỉnh lý, ngày 25 tháng 10 năm 2006, ICC đã thông qua Bản Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ số 600 (UCP 600)
thay cho UCP 500. UCP 600 sẽ có hiệu lực từ ngày 01 tháng 07 năm 2007. UCP
600 có một số thay đổi cơ bản so với UCP 500 như sau:
Thứ nhất, về hình thức, UCP 600 được bố cục lại với 39 điều khoản (so với 49 điều khoản của UCP 500), trong đó bổ sung nhiều định nghĩa và giải thích
thuật ngữ mới để làm rõ nghĩa của các thuật ngữ còn gây tranh cãi trong bản UCP
500. Chẳng hạn, điều 2 “Definitions” (Định nghĩa) của UCP 600 đã nêu ra một
presentation, Confirmation, Confirming bank, Credit, Honour, Negotiation, Presentation…
Thứ hai, UCP 600 đã quy định rõ thời gian cho việc từ chối hoặc chấp nhận
các chứng từ xuất trình là khoảng thời gian cố định “5 ngày làm việc ngân hàng” (five banking days). ở UCP 500, khoảng thời gian này được quy định không rõ ràng là “Thời gian hợp lý” (Reasonable Time) và “Không chậm trễ” (Without
delay) để kiểm tra chứng từ và thông báo chứng từ bất hợp lệ. Cụ thể như sau:
UCP 600 UCP 500
UCP 600 Điều14(b) & 16 (d) Ngân hàng được chỉ định, NH xác nhận,
nếu có, và ngân hàng phát hành sẽ
có tối đa mỗi Ngân hàng là 5 ngày lám việc tiếp theo ngày xuất trình chứng từ để xác định chứng từ xuất
trình có hợp lệ hay không (A
nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank shall each have a maximum of five banking days following the day of presentation to determine if a presentation is complying)…… Thông báo từ chối bộ chứng từ theo
yêu cầu ở điều 16c phải được gửi
bằng viễn thông, hoặc nếu không thể được, thì bằng phương tiện nhanh
chóng khác không muộn hơn ngày
làm việc thứ 5 của ngân hàng tiếp
theo ngày xuất trình chứng từ(The
notice (of refusal documents) required in sub-article 16(c) must be given by telecomunication or, if that is not possible, by other expeditious means no later than the close of the fifth banking day following the day
UCP 500 Điều 13(b) & 14(d) (i)
Ngân hàng phát hành, Ngân hàng xác nhận, nếu có, hoặc Ngân hàng
được chỉ định, mỗi Ngân hàng có một thời gian hợp lý, nhưng không
quá 7 ngày làm việc tiếp theo ngày nhận chứng từ, để kiểm tra chứng từ
và quyết định sẽ nhận hay từ chối
chứng từ và thông báo cho bên mà từ đó Ngân hàng này nhận chứng từ,
biết quyết định của mình.(The Issuing Bank, the Confirming Bank, if any, or a Nominated Bank acting on their behalf, shall each have a reasonable time, not to exceed seven banking days following the day of receipt of the documents, to examine the documents and determine whether to take up or refuse the documents and to inform the party from which it received the documents accordingly).…. Nếu
Ngân hàng phát hành và/ hoặc Ngân
hàng xác nhận, nếu có hoặc Ngân hàng được chỉ định hành động thay (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
mặt ngân hàng này quyết định từ
of presentation). về quyết định này bằng viễn thông
hoặc nếu không thể được, thì bằng phương tiện nhanh chóng khác,
không chậm trễ nhưng cũng không
muộn hơn ngày làm việc thứ 7 của
ngân hàng tiếp theo ngày nhận bộ
chứng từ(If the Issuing Bank and/or
Confirming Bank, if any, or a Nominated Bank acting on their behalf, decides to refuse documents, it must give notice to that effect by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means, without delay but no later than the close of the seventh banking day following the day of receipt of the documents).
Thứ ba, UCP 600 đã đưa ra quy định mới về địa chỉ của người yêu cầu mở và người hưởng lợi thư tín dụng phải được thể hiện trên chứng từ xuất trình đúng như trong L/C:
UCP 600 UCP 500
UCP 600 Điều 14(j)Khi địa chỉ của người hưởng lợi và người yêu cầu
mở thư tín dụng thể hiện trên bất kỳ
chứng từ nào thì không nhất thiết
phải giống như địa chỉ trong thư tín
dụng hoặc trong bất kỳ một chứng
từ nào khác, tuy nhiên phải trong cùng nước với địa chỉ tương ứng qui định trong thư tín dụng. Các chi tiết
liên lạc (số fax, điện thoại, Email…)
là một phần địa chỉ của người hưởng và người yêu cầu mở thư tín dụng sẽ
bị bỏ qua. Tuy nhiên khi địa chỉ và
UCP 500 Điều 37 Trừ khi qui định khác trong thư tín dụng, hoá dơn thương mại phải thể hiện trên bề mặt là được phát hành bởi người hưởng
lợi ghi trong thư tín dụng (trừ trường
hợp ghi trong điều 48) và phải được
lập cho người yêu cầu mở thư tín
dụng (trừ trường hợp nêu trong điều
48(h))…)(Unless other stipulated in the Credit, commercial invoices:i. Must appear on their face to be issued by the Beneficiary named in the Credit (except as provided in
các chi tiết liên lạc của người yêu cầu mở thư tín dụng xuất hiện như là
một phần chi tiết của người nhận hàng hay bên được thông báo trong
chứng từ vận tải theo điều 19, 20,
21, 22, 23, 24 hoặc 25 thì phải giống như trong thư tín dụng(When the
addresses of the beneficiary and the applicant appear in any stipulate document, they need not be the same as those stated in the credit or in any other stipulated documents, but must be within the same country as the respective addresses mentioned in the credit. Contact details (telefax, telephone, email and the like) stated as part of the beneficiary’s and the applicant’s address will be disregarded. However, when the address and contact details of the applicant appear as part of the consignee or notify pary details on a transport document subject to articles 19, 20, 21, 22, 23, 24 or 25, they must be as stated in the credit). (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Article 48), andii. Must be made out in the name of the Applicant (except as provided in sub-Article 48(h)) …)
Thứ tư, theo UCP 600, ngân hàng phát hành được phép từ chối chứng từ và giao bộ chứng từ cho người yêu cầu mở thư tín dụng khi nhận được chấp nhận bộ
chứng từ bất hợp lệ của họ.
UCP 600 UCP 500
UCP 600 Điều 16(c)Khi ngân hàng
được chỉ định, Ngân hàng xác nhận,
nếu có, hoặc Ngân hàng phát hành từ chối chấp nhận hoặc chiết khấu
UCP 500 Điều 14 (d) i. Ngân hàng phát hành, Ngân hàng xác nhận, nếu
có hoặc Ngân hàng được chỉ định,
bộ chứng từ xuất trình, thì phải gửi
một thông báo duy nhất cho người
xuất trình.Thông báo phải nêu rõi. Ngân hàng từ chối chấp nhận hoặc
chiết khấu, vàii. Mỗi điểm bất hợp lệ theo đó Ngân hàng từ chối chấp
nhận hoặc chiết khấu; vàiii. a) Ngân
hàng đang giữ chứng từ chờ các chỉ
dẫn tiếp theo từ người xuất trình; hoặcb) Ngân hàng phát hành đang
giữ bộ chứng từ cho tới khi nhận được chấp nhận bộ chứng từ bất hợp
lệ của người yêu cầu mở thư tín
dụng và đồng ý với việc chấp nhận đó, hoặc nhận các chỉ dẫn tiếp theo
từ người xuất trình trước khi đồng ý
việc chấp nhận bộ chứng từ của người mở yêu cầu thư tín dụng,
hoặcc) Ngân hàng đang gửi trả lại
bộ chứng từ, hoặcd) Ngân hàng
đâng hành động theo các chỉ dẫn từ người xuất trình chứng từ đã nhận từ trước.(When a nominated bank
acting on its nomination, a confirming bank, if any, or the issuing bank decides to refuse to honour or negotiate, it must give a single notice to that effect to the presenter.The notice must state:that the bank is refusing to honour or negotiate; andeach discrepancy in respect of which the bank refuses to honour or negotiate; anda) that the bank is holding the documents pending further instructions from the presenter; orb) that the issuing bank
hợp lý, nhưng không quá 7 ngày làm
việc ngân hàng tiếp theo ngày nhận
chứng từ, để kiểm tra chứng từ và quyết định sẽ nhận hay từ chối
chứng từ và thông báo cho bên mà từ đó Ngân hàng này nhận chứng từ,
biết quyết định của mình.(The Issuing Bank, the Confirming Bank, if any, or a Nominated Bank acting on their behalf, shall each have a reasonable time, not to exceed seven banking days following the day of receipt of the documents, to examine the documents and determine whether to take up or refuse the documents and to inform the party from which it received the documents accordingly). ii. Thông (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
báo đó phải nêu tất cả những điểm
bất hợp lệ mà theo đó Ngân hàng từ
chối các chứng từ và cũng ghi rõ
Ngân hàng đang giữ bộ chứng từ để
tuỳ quyền định đoạt của người xuất
trình hay trả chứng lại cho người
xuất trình.(Such notice must state all discrepancies in respect of which the bank refuses the documents and must also state whether it is holding the documents at the disposal of, or is returning them to, the presenter)
is holding the documents until it receives a waiver from the applicant and agrees to accept it, or receives further instructions from the presenter prior to agreeing to accept a waiver; orc) that the bank is returning the documents; ord) that the bank is acting in accordance with instructions previously received from the presenter).
Về cơ bản, UCP 600 đã có nhiều điểm mới nhằm xác định rõ và giải quyết
những xung đột trong thanh toán xuất nhập khẩu bằng phương thức tín dụng
chứng từ mà UCP 500 chưa thực hiện được. Tất nhiên, bên cạnh những thành tựu,
UCP 600 vẫn chưa giải quyết được tất cả các vấn đề thực tiễn đầy phong phú và phức tạp, đòi hỏi ICC sẽ tiếp tục nghiên cứu và sửa đổi để có thể đáp ứng được sự thay đổi liên tục trong thương mại quốc tế.