Tuy iđƣợc isự ihỗ itrợ inhiệt itình icủa icơ iquản iquản ilý icác icấp icũng inhƣ iNHNN,
inhƣng igiải ipháp itừ iphía ingành iNH ichỉ ithực isự iphát ihuy ihiệu iquả ikhi icó isự iphối
ihợp inhịp inhàng itừ ibản ithân icác idoanh inghiệp. iDo iđó, icác iDNVVN icần iphải: - iTự inâng icao itrình iđộ iquản ilý, itrình iđộ ichuyên imôn itrong isản ixuất ikinh
idoanh, iđảm ibảo itình ihình itài ichính, ixây idựng ivà ihoạch iđịnh iphƣơng ián ikinh idoanh
ichi itiết, irõ iràng inhằm ithuyết iphục iNH icho ivay;
- iTích icực ivà ichủ iđộng itìm ihiểu, icập inhật ithông itin ivề icơ ichế, ichính isách iƣu
iđãi icủa iNH, icủa icác iTCTD iđể inắm ibắt ithời icơ itiếp icận inguồn ivốn ivay;
- iTuân ithủ iquy iđịnh icủa ipháp iluật ivề isổ isách ikế itoán, ibáo icáo itài ichính ivà
ichủ iđộng icung icấp ithông itin iđầy iđủ, itrung ithực iđể inâng icao iuy itín, itừ iđó igiúp ithiết
ilập imối iquan ihệ ilâu idài ivới iNH, igiúp igiảm ibớt inhững ithủ itục irắc irối itrong itƣơng
ilai;
- iHơn inữa, icác iDNVVN iphải itham igia ihoạt iđộng isản ixuất ikinh idoanh itheo
ichuỗi igiá itrị icủa isản iphẩm, itạo iđiều ikiện icho icác iNH ikiểm isoát idòng itiền ivà itình
Trang 71
KẾT iiLUẬN
Hiện inay, iDNVVN ivới isự itham igia ivào ihầu ihết icác ingành inghề itrong inền
ikinh itế, itại ikhắp itất icả icác ivùng imiền itrong icả inƣớc, ithậm ichí ilà ivƣợt ira ikhỏi ibiên
igiới iViệt iNam iđể ihòa ichung ivào itiến itrình ihội inhập iquốc itế, iđã ingày icàng ikhẳng
iđịnh irõ ivị ithế ivà ivai itrò iquan itrọng itrong iquá itrình iphát itriển icủa inền ikinh itế inƣớc
inhà. iTuy icó ivai itrò iquan itrọng inhƣ ivậy, inhƣng iDNVVN ilại ilà inhững imắt ixích iyếu
ivà idễ itổn ithƣơng inhất ikhi igặp inhiều ikhó ikhăn itrong ivấn iđề itiếp icận inguồn ivốn, iđặc
ibiệt ilà inguồn ivốn ivay iNH ido ithiếu itài isản ibảo iđảm. iChính ivì ithế, ihàng iloạt
iDNVVN iđã ibuộc iphải itạm ingừng isản ixuất, ithậm ichí igiải ithể itrong inhững inăm ivừa
iqua.
Trƣớc itình ihình iđó, icùng ivới isức iép ivề ităng itrƣởng itín idụng icũng inhƣ inâng
icao inăng ilực icạnh itranh itrong ingành iNH, ibên icạnh iđịnh ihƣớng itheo imô ihình iNH
ibán ilẻ inhƣ iđa isố icác iNHTM ihiện inay, iVPBank iđã ixác iđịnh iDNVVN ilà imột iđối
itƣợng ikhách ihàng iđầy itiềm inăng icủa imình, inhất ilà itrong ihoạt iđộng icho ivay iKĐB.
iTrên ithực itế, ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN iđã ivà iđang iđóng igóp imột itỷ itrọng
ikhông inhỏ ivào isự ităng itrƣởng icủa iVPBank itrong inhững inăm iqua. iNhờ icó ihoạt
iđộng icho ivay inày icủa iVPBank imà icác iDNVVN icó ithể itiếp icận inguồn ivốn ivay iNH
idễ idàng ihơn, itừ iđó itạo iđiều ikiện icho iviệc iphát itriển ihoạt iđộng isản ixuất ikinh idoanh
icủa idoanh inghiệp.
Tuy inhiên, icùng ivới inhững ikết iquả iđã iđạt iđƣợc itrong ihoạt iđộng icho ivay
iKĐB iDNVVN, iVPBank ikhông ithể inào itránh ikhỏi inhững ithiếu isót, ibất icập itrong
icông itác iquản ilý ivà ivận ihành, iđi icùng ivới iđó ilà inhững irủi iro itiềm iẩn itừ iviệc ithực
ithi icác ichính isách itín idụng inới ilỏng. iHiểu iđƣợc iđiều inày, ikhóa iluận itốt inghiệp ivới
iđề itài i“Phát itriển ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN itại iNH iThƣơng imại iCổ iphần
iViệt iNam iThịnh iVƣợng” iđã iphân itích, iđánh igiá icác ichỉ itiêu iphản iánh ithực itrạng
ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN, itừ iđó inêu ibật ilên inhững ikết iquả imà iVPBank iđạt
iđƣợc isau i03 inăm igia inhập ivào ithị itrƣờng inày. iĐồng ithời, ikhóa iluận icòn ichỉ ira
iđƣợc inhững ihạn ichế icủa ihoạt iđộng ivà inguyên inhân igây ira inhững ihạn ichế ingoài
ipháp imà ikhóa iluận iđề ira icó ithể igiúp iVPBank iphần inào ikhắc iphục iđƣợc ihạn ichế
itrong ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN icủa imình.
Nhƣ ivậy, icó ithể inói ikhóa iluận iđã iđạt iđƣợc imột isố ikết iquả inhất iđịnh, ivà
iđƣợc ithể ihiện itrên icác ikhía icạnh ichính isau iđây:
Thứ inhất, ikhóa iluận iđã itrình ibày iđƣợc inhững icơ isở ilý iluận ivề iNHTM icùng
ivới ihoạt iđộng icho ivay icủa inó, ivề iDNVVN, ivà iđặc ibiệt ilà ivề ihoạt iđộng icho ivay
iKĐB icủa iNHTM iđối ivới iDNVVN. iĐồng ithời ikhóa iluận icòn imở irộng ithêm icơ isở
ilý iluận ivề irủi iro ivà iquá itrình ikiểm isoát irủi iro itrong imột itổ ichức. iĐối ivới icơ isở ilý
iluận ivề ihoạt iđộng icho ivay iKĐB icủa iNHTM iđối ivới iDNVVN, ikhóa iluận iđã ixác
iđịnh iđƣợc i06 ichỉ itiêu ichính iđể iphân itích, iđánh igiá ithực itrạng ihoạt iđộng icho ivay
iKĐB iDNVVN icủa imột iNHTM.
Thứ ihai, ikhóa iluận iđã iphân itích, iđánh igiá imột icách itoàn idiện ithực itrạng
ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN itại iVPBank ithông iqua i06 ichỉ itiêu iđã ixác iđịnh
itrƣớc ilà: i1) idƣ inợ icho ivay iKĐB iDNVVN; i2) icơ icấu idƣ inợ icho ivay iKĐB iDNVVN;
i3) isố ilƣợng ihợp iđồng icho ivay iKĐB iDNVVN iphát isinh imới; i4) isố ilƣợng isản iphẩm
iKĐB idành icho iDNVVN; i5) itỷ ilệ inợ iquá ihạn icho ivay iKĐB iDNVVN; ivà i6) ilợi
inhuận imang ilại itừ ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN. iTrên icơ isở iđó, ikhóa iluận iđã
iđƣa ira imột isố inhận iđịnh ikhách iquan ivề inhững ikết iquả iđạt iđƣợc, inhững ihạn ichế ivà
inguyên inhân ihạn ichế icủa ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNNVV itại iVPBank.
Thứ iba, itrên icơ isở inhững inguyên inhân igây ira ihạn ichế icủa ihoạt iđộng icho
ivay iKĐB iDNVVN, icùng ivới inhững iđịnh ihƣớng ichiến ilƣợc icủa iVPBank, ikhóa
iluận iđã ixây idựng imột isố igiải ipháp icụ ithể ivề inguồn inhân ilực, iquy itrình icho ivay,
icông inghệ ithông itin, ihệ ithống iquản ilý ichất ilƣợng, iphƣơng ithức icho ivay, ihoạt iđộng
imarketing ivà imạng ilƣới iphủ isóng. iBên icạnh iđó, ikhóa iluận icũng iđƣa ira imột isố ikiến
inghị iđối ivới icác iđơn ivị icó iliên iquan iđể icó ithể iphần inào igiúp icải ithiện, iphát itriển
ihoạt iđộng icho ivay iKĐB iDNVVN itại iVPBank.
Tóm ilại, ikhóa iluận ivới i03 ichƣơng iđã igiải iquyết ikhá itriệt iđể imục itiêu inghiên icứu iđề
ira iban iđầu. iVới ikhóa iluận inày, isinh iviên imong imuốn iđóng igóp imột iphần ikiến ithức
Trang 73
inhiên, ido ihạn ichế ivề iphạm ivi inghiên icứu, ivà ithẩm iquyền ikhai ithác idữ iliệu icủa
ingƣời ihƣớng idẫn itại iđơn ivị ithực itập, inên ikhóa iluận isẽ ikhông itránh ikhỏi inhững
ithiếu isót inhất iđịnh. iDo iđó, isinh iviên imong isẽ inhận iđƣợc isự iđánh igiá, igóp iý ithẳng
ithắn icủa iQuý ithầy icô iđể isinh iviên icó ithể ithu inạp iđƣợc inhiều ikiến ithức isâu irộng
ihơn ivề ilĩnh ivực imà i iđề itài iđang ihƣớng iđến .
TÀI iLIỆU iTHAM iKHẢO Tiếng inƣớc ingoài:
Segal, iS. i2011, iCorporate iValue iof iEnterprise iRisk iManagement: iThe iNext
iStep iin iBusiness iManagement, iHoboken, iNew iJersey: iJohn iWiley i& iSons,
iInc.
Tewari, iP. iS., iSkilling, iD., iKumar, iP., i& iWu i, iZ. i2013, iCompetitive iSmall
iand iMedium iEnterprises: iA idiagnostic ito ihelp idesign ismart iSME ipolicy,
iWorld iBank.
Harvie C., Narjoko D., Oum S. 2013, Small and Medium Enterprises’
Access to Finance: Evidence from Selected Asian Economies, ERIA
Discussion Paper Series.
Tài iliệu itrong inƣớc
Tổng icục iThống ikê i2017, iDoanh inghiệp iViệt iNam i15 inăm iđầu ithế ikỷ, iNXB
iThống iKê, iHà iNội.
Lê, iN. iV. i2014, iTăng itrưởng itín idụng ingân ihàng iđối ivới idoanh inghiệp inhỏ
ivà ivừa iở iViệt iNam itrong iđiều ikiện ikinh itế ivĩ imô ibất iổn, iHọc iviện iNgân
ihàng, iHà iNội.
Nguyễn Thị Cành 2008, Khả năng tiếp cận nguồn tài chính của doanh
nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam, Tạp chí Công nghệ Ngân hàng
ThS iBùi iDiệu iAnh, iTs. iHồ iDiệu, iTs. iLê iThị iHiệp iThƣơng i2011, iNghiệp ivụ
itín idụng ingân ihàng, iNXB iPhƣơng iĐông, iTPHCM.
PGS. iTS iNguyễn iMinh iKiều, i2008, iNghiệp ivụ ingân ihàng, iNXB iLao iđộng
ixã ihội, iHà iNội.
PGS. iTS iNguyễn iMinh iKiều, i2008, iTín idụng ivà ithẩm iđịnh itín idụng ingân
ihàng, iNXB iLao iđộng ixã ihội, iHà iNội.
Trang 75
Nghị iđịnh isố i39/2014/NĐ-CP, iban ihành ingày i07/05/2014, icủa iChính iphủ,
iVề ihoạt iđộng icủa icông ity itài ichính ivà icông ity icho ithuê itài ichính.
Nghị iquyết isố i11-NQ/TW, iban ihành ingày i03/06/2017, icủa iBan iChấp ihành
iTrung iƣơng iĐảng iCộng iSản iViệt iNam, itại iHội inghị ilần ithứ inăm iBan iChấp
ihành iTrung iƣơng iĐảng iKhóa iXII, iVề ihoàn ithiện ithể ichế ikinh itế ithị itrường
iđịnh ihướng ixã ihội ichủ inghĩa.
Thông itƣ isố i02/2013/TT-NHNN, iban ihành ingày i21/01/2013, icủa iThống
iđốc iNHNN, iQuy iđịnh ivề iphân iloại itài isản icó, imức itrích, iphương ipháp itrích
ilập idự iphòng irủi iro ivà iviệc isử idụng idự iphòng iđể ixử ilý irủi iro itrong ihoạt
iđộng icủa itổ ichức itín idụng, ichi inhánh ingân ihàng inước ingoài.
Bộ iluật idân isự isố i91/2015/QH13 ido iQuốc ihội inƣớc iCộng ihoà ixã ihội ichủ
inghĩa iViệt iNam ithông iqua ingày i24/11/2015;
Luật icác itổ ichức itín idụng isố i47/2010/QH12 iđƣợc iQuốc ihội inƣớc iCộng ihoà ixã
ihội ichủ inghĩa iViệt iNam ikhoá iXII ithông iqua ingày i29/06/2010;
Luật iDoanh inghiệp isố i68/2014/QH13 ido iQuốc ihội inƣớc iCộng ihoà ixã ihội ichủ
inghĩa iViệt iNam ithông iqua ingày i24/11/2015;
Luật iHỗ itrợ idoanh inghiệp ivừa ivà inhỏ isố i04/2017/QH14 ido iQuốc ihội inƣớc iCộng
ihoà ixã ihội ichủ inghĩa iViệt iNam ithông iqua ingày i12/06/2017;
Thông itƣ i07/2015/TT-NHNN, iban ihành ingày i25/06/2015, icủa iNgân ihàng iNhà
inƣớc, iQuy iđịnhh ivề ibảo ilãnh iNgân ihàng.
Thông itƣ i39/2016/TT-NHNN, iban ihành ingày i30/12/2016, iQuy iđịnhh ivề ihoạt
iđộng icho ivay icủa itổ ichức itín idụng, ichi inhánh ingân ihàng inước ingoài iđối ivới
ikhách ihàng ido iNgân ihàng iNhà inước iViệt iNam.
Thông itƣ i43/2011/TT-NHNN, iban ihành ingày i20/11/2011, iVề iviệc iquy iđịnhh ithời
ihạn ibảo iquản ihồ isơ, itài iliệu ilưu itrữ itrong ingành iNgân ihàng.
Nghị định số 39/2018/NĐ-CP, ban hành ngày 11/03/2018, của Chính phủ, Quy định chi tiết một số điều của Luật hỗ trợ DNVVN.
Văn ibản inội ibộ iVPBank
Quy iđịnhh isố i568/2013/Qđi-HĐQT, ingày i29/07/2013, icủa iHội iđồng iQuản
itrị, iQuy iđịnhh icho ivay icủa iVPBank.
Quy iđịnhh isố i1029/2015/QĐi-HĐQT, ingày i23/09/2015, icủa iHội iđồng iQuản itrị,
iQuy iđịnhh iphê iduyệt itín idụng itại iVPBank.
Quy iđịnhh isố i14/2017/QĐi-TGĐ, ingày i14/03/2017, icủa iTổng iGiám iđốc, iCấp itín
idụng ikhông itài isản iđảm ibảo idành icho iKhách ihàng iDoanh inghiệp isiêu inhỏ. Quy iđịnhh isố i18/2012/Qđi-TGĐ, ingày i01/06/2012, icủa iTổng iGiám iđốc, iQuy
iđịnh ivề iviệc isử idụng icác iphương itiện ithanh itoán iđể igiải ingân ivay ivốn.
Quyết iđịnh isố i830/2015/QĐ-TGĐ, ingày i14/05/2015, icủa iTổng iGiám iđốc,
iĐơn ivị ikinh idoanh ithuộc iKhối iSME iđược icho ivay ikhông icó itài isản iđảm
ibảo.
Quyết iđịnh isố i3701/2013/QĐ-TGĐ, ingày i02/07/2013, icủa iTổng iGiám iđốc, iDanh
imục imã ingành iKinh itế itại iVPBank.
Quyết iđịnh isố i402/2016/QĐ-TGĐ, ingày i31/05/2016, icủa iTổng iGiám iđốc, iĐịnh
ihướng icấp itín idụng itheo iNgành ihàng itại iVPBank.
Quyết iđịnh isố i327/2005/QĐ-HĐQT, ingày i20/08/2005, icủa iHội iđồng iQuản itrị,
iQuy ichế iĐiều ihành icủa iTổng iGiám iđốc.
Chính sách số 182/2013/QĐi-HĐQT, ngày 05/03/2013, của Hội đồng Quản trị, Quản trị rủi ro hoạt động tại VPBank.
VPBank i2015, iĐiều ilệ iVPBank, iHà iNội. i
VPBank i2015, iBáo icáo ithường iniên iVPBank, iHà iNội. VPBank i2016, iBáo icáo ithường iniên iVPBank, iHà iNội. VPBank i2017, iBáo icáo ithường iniên iVPBank, iHà iNội. VPBank i2015, iBáo icáo itài ichính iVPBank, iHà iNội. VPBank i2016, iBáo icáo itài ichính iVPBank, iHà iNội.s
Trang 77
VPBank i2017, iBáo icáo itài ichính iVPBank, iHà iNội.
VPBank i2015, iBáo icáo itài ichính ihợp inhất iVPBank, iHà iNội. VPBank i2016, iBáo icáo itài ichính ihợp inhất iVPBank, iHà iNội. VPBank i2017, iBáo icáo itài ichính ihợp inhất iVPBank, iHà iNội. VPBank i2017, iBản icáo ibạch, iVPBank, iHồ iChí iMinh.
Website
BankGo i2017, iQuy itrình icho ivay icủa iNgân ihàng i– iNhững iđiều icơ ibản icần
ibiết, itruy icập itại iBankGo: ihttps://bankgo.com/news/quy-trinh-cho-vay-cua-
ngan-hang-nhung-dieu-ban-can-biet i> i[ngày itruy icập i05/07/2017]
Giang, iĐ. iC i2016, iVay itín ichấp i- icuộc ichơi itất iyếu, itruy icập itại iThời ibáo
iKinh itế iSài iGòn iOnline: ihttp://www.thesaigontimes.vn/143006/Vay-tin-
chap-cuoc-choi-tat-yeu.htm> i[ngày itruy icập i24/06/2016]
Hùng, iH. iS i2017, iHỗ itrợ idoanh inghiệp inhỏ ivà ivừa i- ichìa ikhóa iđể iphát itriển
inền ikinh itế itự ichủ, itruy icập itại iBáo iNhân idân iĐiện itử:
ihttp://www.nhandan.com.vn/kinhte/thoi_su/item/33415302-ho-tro-doanh-
nghiep-nho-va-vua-chia-khoa-de-phat-trien-nen-kinh-te-tu-chu.htm> i[ngày
itruy icập i10/07/2017]
Ths iTrần iThị iLƣu iTâm, iThs iPhạm iThị iLiên iNgọc i2016, iChủ itrương iphát
itriển idoanh inghiệp inhỏ ivà ivừa, itruy icập itại iTạp ichí iTài ichính:
ihttp://tapchitaichinh.vn/nghien-cuu--trao-doi/trao-doi-binh-luan/chu-
truong-chinh-sach-phat-trien-doanh-nghiep-nho-va-vua-84361.html> i[ngày
PHỤ iLỤC
Phụ ilục i1. iMã ichứng ikhoán icủa icác iNHTM iđƣợc iniêm iyết
STT Mã iCK NHTM
1 VCB NH iTMCP iNgoại iThƣơng iViệt iNam i
2 CTG NH iTMCP iCông iThƣơng iViệt iNam 3 BID NH iTMCP iĐầu itƣ ivà iPhát itriển iViệt iNam 4 VPB NH iTMCP iViệt iNam iThịnh iVƣợng 5 MBB NH iTMCP iQuân iĐội
6 ACB NH iTMCP iÁ iChâu
7 HDB NH iTMCP iPhát itriển iTPHCM 8 STB NH iTMCP iSài iGòn iThƣơng iTín 9 EIB NH iTMCP iXuất inhập ikhẩu iViệt iNam 10 TPB NH iTMCP iTiên iPhong
11 SHB NH iTMCP iSài iGòn i– iHà iNội 12 NVB NH iTMCP iQuốc iDân
Trang 79
Phụ ilục i2. iBảng ithống ikê ivề itổng itài isản/ itổng inguồn ivốn ivà icơ icấu itài isản/ inguồn
ivốn icủa icác iNHTM iđƣợc iniêm iyết itrong igiai iđoạn i2015 i– i2017 i
Đơn ivị: itriệu iđồng
(Nguồn: iBáo icáo itài ichính)
Mã CK Năm Tổng Tài sản/ Tổng Nguồn vốn
Cho vay KH Chứng khóan đầu tƣ
Tiền gửi tại
NHNN Khác Vốn điều lệ Khác Tiền gửi từ KH Tiền gửi từ các TCTD khác 2015 674,394,640 378,541,826 108,055,236 19,715,035 168,082,543 26,650,203 500,528,267 72,135,381 75,080,789 2016 787,906,892 452,684,316 131,771,107 17,382,418 186,069,051 35,977,686 590,451,344 72,238,405 89,239,457 2017 1,035,293,283 535,321,404 129,952,272 93,615,618 276,403,989 35,977,686 708,519,717 66,942,203 223,853,677 2015 779,483,487 533,530,118 120,024,229 11,892,969 114,036,171 37,234,046 492,960,064 99,169,216 150,120,161 2016 948,699,023 655,125,731 134,226,686 13,502,594 145,844,012 37,234,046 655,060,148 41,346,232 215,058,597 2017 1,095,060,842 782,385,236 128,392,765 20,756,531 163,526,310 37,234,046 752,935,338 115,158,765 189,732,693 2015 850,669,649 590,917,428 121,564,774 21,718,717 116,468,730 34,187,153 564,583,061 79,758,318 172,141,117 2016 1,006,404,150 713,633,464 144,412,972 36,710,770 111,646,944 34,187,153 726,021,696 33,146,730 213,048,571 2017 1,202,283,843 855,535,525 146,477,353 29,418,564 170,852,401 34,187,153 859,985,173 91,978,862 216,132,655 2015 193,876,428 115,062,473 47,729,481 2,261,499 28,822,975 8,056,466 130,270,670 17,764,430 37,784,862 2016 228,770,918 142,583,251 55,339,988 2,982,589 27,865,090 9,181,000 123,787,572 28,835,898 66,966,448 2017 277,750,092 179,517,453 53,558,049 6,460,207 38,214,383 5,866,105 133,550,812 33,200,418 105,132,757 2015 221,041,993 119,372,248 46,760,198 8,181,894 46,727,653 16,000,000 181,565,384 7,509,486 15,967,123 2016 256,258,500 148,687,389 53,285,920 10,002,478 44,282,713 17,127,409 194,812,397 24,712,976 19,605,718 2017 313,877,828 182,062,458 50,677,071 6,683,682 74,454,617 18,155,054 220,176,022 46,101,157 29,445,595 2015 201,456,985 132,490,987 38,679,144 4,608,680 25,678,174 9,376,965 174,918,997 2,433,330 14,727,693 2016 233,680,877 161,604,426 42,801,465 5,119,306 24,155,680 9,376,965 207,051,269 2,235,115 15,017,528 2017 284,316,123 196,668,756 52,718,405 8,314,574 26,614,388 10,273,239 241,392,932 15,453,746 17,196,206 2015 106,485,935 55,853,240 21,197,715 2,742,385 26,692,595 8,100,000 74,542,719 6,594,931 17,248,285 2016 150,294,272 81,303,975 34,261,091 2,389,302 32,339,904 8,100,000 103,299,771 19,684,665 19,209,836 2017 189,334,271 103,336,329 45,802,141 1,922,256 38,273,545 9,810,000 120,537,469 37,217,378 21,769,424 2015 292,542,265 183,629,878 39,713,486 7,497,267 61,701,633 18,852,157 260,997,659 2,951,161 9,741,288 2016 332,023,043 196,428,077 65,033,141 8,954,312 61,607,513 18,852,157 291,653,101 8,109,652 13,408,133 2017 368,468,840 220,197,752 73,188,580 3,002,395 72,080,113 18,852,157 319,859,587 12,649,006 17,108,090 2015 124,849,675 83,889,887 19,118,084 2,716,264 19,125,440 12,355,229 98,430,542 7,933,317 6,130,587 2016 128,801,508 85,824,814 20,195,957 3,765,279 19,015,458 12,355,229 102,351,494 6,484,335 7,610,450 2017 149,369,554 100,268,300 20,020,106 3,277,007 25,804,141 12,355,229 117,539,696 11,256,430 8,218,199 2015 76,220,834 30,721,232 21,578,948 1,362,317 22,558,337 5,842,105 39,505,447 29,395,609 1,477,673 2016 105,782,009 51,190,249 29,882,518 1,362,317 23,346,925 5,842,105 55,082,028 41,245,247 3,612,629 2017 124,118,747 63,822,643 26,045,056 2,364,130 31,886,918 5,842,105 70,298,586 38,261,461 9,716,595 2015 204,704,140 130,005,807 17,316,651 4,362,518 53,019,164 9,485,945 148,828,876 28,145,783 18,243,536 2016 233,947,740 160,578,800 18,846,623 2,718,757 51,803,560 11,196,891 166,576,217 33,309,432 22,865,200 2017 286,010,081 195,441,551 21,207,964 3,742,659 65,617,907 11,196,891 194,889,770 53,000,419 26,923,001 2015 48,230,002 20,222,031 10,046,019 1,812,435 16,149,517 3,010,216 34,030,972 9,990,947 1,197,867