4.2.1.Quan điểm, mục tiêu tăng cường phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
- Phòng, chống tội phạm và các vi phạm pháp luật khác trong lĩnh vực ngân hàng là một trong những nhiệm vụ trọng yếu, thường xuyên và liên tục của toàn ngành ngân hàng. Để cụ thể hoá các quan điểm, chủ trương chính sách của Đảng và Chính phủ, Ngành ngân hàng đã tiến hành thông qua chương trình hành động của ngành ngày 7/01/2019 Thống đốc NHNN ban hành Quyết định số 34 để thực hiện quyết định 986/QĐ-TTg ngày 8/8/2018 “Chiến lược phát triển ngành Ngân hàng Việt Nam đến năm 2025, định hướng đến năm 2030”. Với quan điểm chỉ đạo nhất quán trên của Đảng, Chính phủ, Ngành ngân hàng thống nhất thực hiện những mục tiêu như:
- Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về tiền tệ và hoạt động ngân hàng theo hướng bảo đảm an toàn, phù hợp với thông lệ quốc tế và điều kiện thực tiễn của Việt Nam, giảm thiểu và ngăn chặn các hành vi lách luật, lợi dụng sơ hở của pháp luật để vi phạm.
- Bảo đảm tính đồng bộ, thống nhất của khuôn khổ pháp lý về quản lý, thanh tra, giám sát, cấp phép, tổ chức, hoạt động đối với các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để nâng cao hiệu quả quản lý, thanh tra, giám sát trong hoạt động ngân hàng, tránh tình trạng chồng chéo hoặc bỏ sót nhiệm vụ.
- Đổi mới, nâng cao hiệu quả công tác quản lý, thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn và xử lý các hành vi tội phạm, vi phạm pháp luật và sở hữu chéo trong lĩnh vực ngân hàng.
- Nâng cao năng lực cạnh tranh, tăng sự minh bạch và tuân thủ các chuẩn mực, thông lệ quốc tế tốt trong quản trị và trong hoạt động của các TCTD, ngăn ngừa, hạn chế các hành vi lạm dụng quyền quản trị, điều hành để thao túng, chi phối hoạt động của các TCTD.
- Nâng cao ý thức trách nhiệm của toàn thể cán bộ, công chức, viên chức, người lao động trong ngành Ngân hàng trong việc chủ động phòng ngừa, tích cực tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật và vấn đề sở hữu chéo tiêu cực trong ngành Ngân hàng (cả đối tượng trong ngành, ngoài ngành, sự cầu kết của cán bộ trong ngành và đối tượng bên ngoài).
- Tập trung nguồn lực triển khai đồng bộ các biện pháp nhằm chủ động phòng ngừa, kiềm chế và làm giảm sự gia tăng của tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, hạn chế tối đa thiệt hại về người và tài sản.
- Kịp thời phát hiện và xử lý hành vi tội phạm, vi phạm pháp luật, vấn đề sở hữu chéo tiêu cực xảy ra trong lĩnh vực ngân hàng; đồng thời triển khai đồng bộ các biện pháp để ngăn chặn, phòng ngừa hành vi tương tự trong ngành Ngân hàng.
4.2.2.Các giải pháp tăng cường phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng trong thời gian tới
4.2.2.1. Các giải pháp tăng cường nhận thức về phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
- - Nâng cao nhận thức của các chủ thể và nhân dân về phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng thông qua chất lượng và hiệu quả công tác tuyên truyền giáo dục, xã hội hóa phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
- Do những nguyên nhân chủ quan trong hoạt động có tính nhạy cảm cao của ngân hàng nên mức độ tội phạm ẩn thường cao hơn so với các loại tội phạm khác, nhiều vụ ánđã xảy ra từ nhiều năm trước sau đó mới được phát hiện, điều tra xử lý. Nguyên nhân là do quá trình thực hiện hành vi phạm tội thường khi đối tượng phạm tội là những người có chức vụ, quyền hạn, có nhiều cách thức để đối phó với pháp luật và che giấu hành vi phạm tội của mình, trong khi đó lĩnh vực ngân hàng thì quần chúng nhân dân và khách hàng rất hạn chế được tham gia phát hiện và giám sát. Vì vậy, nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng thì yêu cầu đặt ra rất cấp thiết đó là phải tập trung tiến hành công tác tuyên truyền, giáo dục, xã hội hóa công tác phòng, chống loại tội phạm này. Để đạt
được mục tiêu đề ra, cần phải làm tốt các nội dung chủ yếu sau đây:
- Việc tổ chức công tác tuyên truyền, giáo dục phòng, chống tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng phải có sự tham gia của đông đảo các cơ quan, ban, ngành, đoàn thể từ Trung ương đến các địa phương, trong đó chủ công, nòng cốt vẫn chính là từ đội ngũ cán bộ và nhân viên ngân hàng phạm vi tuyên truyền, giáo dục phòng, chống tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng phải được thực hiện rộng khắp từ các thành phố, thị xã, thị trấn đến nông thôn, nhất là các địa bàn thường xuyên xảy ra loại tội phạm này. Nội dung, hình thức tuyên truyền, giáo dục cần thiết thực và phong phú trong không chỉ về chủ trương, chính sách của các cơ quan có thẩm quyền, mà còn phải chú trọng vào đối tượng khách hàng và quần chúng nhân dân để nâng cao nhận thức của họ trong việc phòng ngừa tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng hiện nay, bằng việc đưa ra những cách thức nhận diện các thủ đoạn tấn công của bọn tội phạm trong mỗi giai đoạn và hướng dẫn cụ thể cho từng nhóm đối tượng nhất là những đối tượng khách hàng, quần chúng nhân dân ở những vùng sâu, vùng xa với điều kiện nhận thức hạn chế, khi mà những ứng dụng kỹ thuật số trong thanh toán, giao dịch hiện nay.
- Phát huy hơn nữa vai trò của Mặt trận Tổ quốc Việt Nam và các tổ chức thành viên, cũng như các tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức xã hội - nghề nghiệp trong công tác phòng, chống tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng. Theo đó, Mặt trận Tổ quốc Việt Nam cần nâng cao hiệu quả, vai trò giám sát hoạt động của các cơ quan Nhà nước, tạo điều kiện thuận lợi và nâng cao hiệu quả công tác tiếp nhận đơn thư khiếu nại, tố cáo của công dân với các hành vi phạm. Các thành viên của Mặt trận như: Tổng Liên đoàn Lao động Việt Nam, Hội Phụ nữ, Đoàn Thanh niên, Hội Nông dân, Hội Cựu chiến binh... cần phối hợp chặt chẽ với các cơ quan có liên quan để thực hiện tuyên truyền, giáo dục phòng, chống tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng.
- - Nâng cao nhận thức đội ngũ cán bộ, công chức trong ngành ngân hàng về phòng ngừa tình hình tội phạm
- Phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, trước hết phải bắt bầu từ chính sự nhân thức của đội ngũ cán bộ, công chức trong ngành ngân hàng. Những năm qua, chất lượng đội ngũ cán bộ, công chức trong các cơ quan nhà nước nói chung và trong ngành ngân hàng nói riêng đã từng bước được nâng lên để đáp ứng yêu cầu nhiệm vụ trong tình hình mới. Tuy nhiên, do tác động tiêu cực của quá trình mở cửa hội nhập kinh tế quốc tế và mặt trái cơ chế thị trường nên một bộ phận cán bộ, công chức còn hạn chế cả về trình độ pháp luật, chuyên môn nghiệp vụ, thoái hóa, biến chất đã thực hiện hành vi phạm tội trong quá trình được giao nhiệm vụ. Vì vậy, nhằm góp phần phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng cũng như yêu cầu nâng cao chất lượng đội ngũ cán bộ, công chức trong ngành ngân hàng đã và đang là vấn đề đặt ra hết sức cấp thiết. Từ các nguyên nhân và điều kiện của phạm tội kinh tế nói chung và trong lĩnh vực ngân hàng nói riêng thì nguyên nhân quan trọng ở ngay công tác tổ chức cán bộ. Vì rằng tất cả các sai phạm, tội phạm được hình thành trong hoạt động ngân hàng là do có sự tham gia thực hiện, sự tiếp tay của các cán bộ từ thủ quỹ, kế toán viên, thanh toán viên, cán bộ tín dụng, cán bộ thanh toán xuất nhập khẩu, điện toán viên. Vì vậy, mỗi ngân hàng cần lựa chọn cho mình một đội ngũ cán bộ trung thực, liêm khiết. Tuyển chọn cán bộ có năng lực, phẩm chất, có trình độ, tổ chức chế độ thi tuyển công khai, minh bạch. Thông báo tuyển chọn phải được đăng tải rộng rãi trên các phương tiện thông tin đại chúng với các quy định cụ thể để ngân hàng có cơ hội lựa chọn được các cán bộ tài năng. Tránh tình trạng thi tuyển dưới hình thức gửi gắm con em, người quen, nên khi có hành vi sai phạm thường không được xử lý nghiêm do ngại va chạm. Khi tuyển dụng cần đề cao tính trung thực, chăm chỉ, ý thức tốt, có đạo đức nghề nghiệp và tuân thủ đúng các bộ quy trình nghiệp vụ là những yêu cầu hết sức cần thiết đối với mỗi nhân viên ngân hàng.
- Trên thực tế, các sai phạm do tuyển dụng nhân viên mới không nguy hại và cấp bách bằng những thiếu sót, khuyết điểm trong vấn đề đề bạt, đào tạo, giáo dục cán bộ. Nhiều vụ việc đã chứng minh rằng không phải hầu hết các vụ vi phạm quy định quản lý tài chính ngân hàng đều xuất phát từ nguyên nhân khó khăn về kinh tế, vì mức thu nhập từ lương của các đối tượng này tương đối cao và ổn định so với mặt bằng chung, nhưng số tiền có được từ các sai phạm là nguồn thu chính của đối tượng này.
tiêu chuẩn, chức danh đã được Nhà nước quy định, chống tư tưởng cục bộ, bản vị, cảm tình nể nang, hay thiên kiến trong việc đề bạt, bổ nhiệm, chấm dứt tình trạng bổ nhiệm, đề bạt cán bộ chỉ căn cứ vào lý lịch, xem nhẹ năng lực chuyên môn, nghiệp vụ kinh tế.
- Trong quá trình công tác, để bắt kịp sự phát triển của nền kinh tế thị trường đòi hỏi công tác đào tạo và đào tạo lại cán bộ tiếp tục được nâng cao để tránh những sai sót do yếu kém về trình độ nên công tác đào tạo có vị trí hết sức quan trọng.
- Cần phải đào tạo và thậm chí là đào tạo lại cán bộ quản lý kinh tế để giúp họ tự thay đổi, đồng thời bổ sung những kiến thức, kinh nghiệm quản lý phù hợp đặc điểm nền kinh tế, vận động theo xu hướng công nghệ hóa hiện nay. Cán bộ quản lý tầm vĩ mô phải được bồi dưỡng có hệ thống về quản lý kinh tế, có khả năng tổng hợp, có kiến thức và kinh nghiệm thực tiễn về khoa học quản lý. Cán bộ quản lý tầm vĩ mô và cán bộ nghiệp vụ cần được bồi dưỡng thêm về khả năng tiếp thị, nắm vững pháp luật, chính sách, hiểu sâu về nghiệp vụ chuyên môn trong lĩnh vực kinh tế đặc biệt là ngân hàng. Cụ thể, số lượng giao dịch viên, cán bộ, chuyên viên bán hàng trong ngành này đang rất lớn, ngược lại, đội ngũ chuyên gia, lãnh đạo cấp trung và cấp cao thì lại rất hiếm. Như vậy thực tế thị trường ngân hàng đang đòi hỏi và hướng tới một đội ngũ lãnh đạo và nhân viên có trình độ chuyên môn cao, có kỹ năng xử lý linh hoạt các tình huống phát sinh, khả năng thích ứng công nghệ mới và sử dụng tốt ngoại ngữ, khả năng sáng tạo, và đặc biệt là phải có đạo đức nghề nghiệp, đó là nền tảng cốt lõi tạo nên sự thành công của ngân hàng. Muốn làm tốt được những yêu cầu trên, đòi hỏi cán bộ lãnh đạo ngân hàng cần phải bảo đảm tiêu chí xây dựng được đội ngũ cán bộ đúng như tinh thần Đại hội lần thứ XI của Đảng đó là: “Nâng cao chất lượng đội ngũ cán bộ, công chức cả về bản lĩnh chính trị, phẩm chất đạo đức, năng lực lãnh đạo, chỉ đạo, điều hành, quản lý nhà nước”. Cụ thể hóa vấn đề này, việc bồi dưỡng nâng cao chất lượng đội ngũ cán bộ, công chức trong ngành ngân hàng sẽ góp phần nâng cao hiệu quả phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng cần tập trung vào một số nội dung chủ yếu sau đây:
- Cần phải xây dựng được một đội ngũ cán bộ, công chức trong ngành ngân hàng có lòng yêu nước, tuyệt đối trung thành với Đảng, Nhà nước và tận tụy phục vụ nhân dân, cần kiệm, liêm chính. Khi xây dựng được phẩm chất này, người cán bộ, nhân viên trong ngành ngân hàng sẽ phấn đấu hết mình trong công việc được giao, thực hiện nghiêm chỉnh các chế độ công tác; mục tiêu trong hoạt động của họ đó làphục vụ và vì lợi ích của đất nước và nhân dân. Phẩm chất tận tuy phục vụ nhân dân được biểu hiện ra bên ngoài theo nhiều khía cạnh như: Có thái độ, trách nhiệm cao với công việc được giao; không tham nhũng, tiêu cực, hách dịch, cửa quyền; tích cực lắng nghe phản ánh của nhân dân; có thái độ đúng mực với nhân dân trong quá trình giải quyết các công việc được giao; có thái độ, tác phong làm việc chuyên nghiệp, gần gũi với quần chúng nhân dân, vì lợi ích của khách hàng và uy tín của ngân hàng.
- Đội ngũ cán bộ, công chức phải có bản lĩnh chính trị vững vàng, có quyết tâm đấu tranh phòng, chống tội phạm đến cùng, không để lợi ích vật chất cám dỗ hoặc bị các đối tượng phạm tội lôi kéo, mua chuộc, lợi dụng. Phẩm chất này phải không ngừng được tôi luyện trong thực tiễn công tác của các cán bộ, nhân viên ngành ngân hàng, nơi hàng ngày hàng giờ tiếp xúc và làm việc trực tiếp với tiền và những lợi ích vật chất khác.
- Các cán bộ, nhân viên trong ngành ngân hàng cần thường xuyên rèn luyện và trau dồi lối sống lành mạnh, giản dị và trong sáng. Phẩm chất này giúp cho cán bộ, nhân viên ngân hàng, có thái độ gần gũi với nhân dân; luôn gương mẫu đi đầu trong quá trình thực hiện nhiệm vụ của mình, không quản ngại khó khăn, gian khổ, đặc biệt không bị tác động bởi lối sống thực dụng, coi trọng lợi ích vật chất.
- Các cán bộ, nhân viên ngân hàng phải không ngừng trau dồi phẩm chất đạo đức, trong đó có những phẩm chất đạo đức nghề nghiệp. Đây là vấn đề hết sức quan trọng và cần được mỗi cán bộ, công chức không ngừng tu dưỡng, rèn luyện, nhằm điều chỉnh các hành vi của bản thân trong quá trình được giao nhiệm vụ. Để làm được điều này phải có quá trình thường xuyên, liên tục và lâu dài tổ chức triển khai các nội dung trọng tâm đó là: Thường xuyên tổ chức quán triệt cho đội ngũ cán bộ, nhân viên ngân hàng về các chủ trương, đường lối, chính sách, pháp luật của Đảng và Nhà nước; làm tốt công tác giáo dục chính trị, tư tưởng, quan tâm chăm lo đời sống, kịp thời giải quyết khó khăn, vướng mắc để họ yên tâm công tác hoàn thành tốt nhiệm vụ; thường xuyên tiến hành công tác đào tạo, tập huấn nâng cao trình độ chuyên môn, nghiệp vụ, bồi dưỡng kiến thức pháp luật và những kiến thức cần thiết khác nhằm đáp ứng yêu cầu nhiệm vụ trong tình hình mới. Đồng thời, lãnh đạo
ngành ngân hàng phải thường xuyên chỉ đạo tổ chức sơ kết, tổng kết, rút kinh nghiệm về quá trình thực hiện những hoạt động nghiệp vụ, tuyên dương những cá nhân, tập thể có thành tích và nhân cách tốt và quan tâm đến chế độ khen thưởng kịp thời về vật chất và tinh thần đối với cán bộ, nhân viên để họ yên tâm công tác và hoàn thành tốt nhiệm vụ được giao.
4.2.2.2. Các giải pháp tăng cường hoạt động của cơ chế phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
- Tăng cường chất lượng của cơ chế phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, thực chất là nâng cao hiệu quả hoạt động của các nhóm chủ thể có trách nhiệm, nghĩa vụ và quyền hạn trong phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng gồm: Nhóm chủ thể chỉ đạo, xây dựng và thực hiện chính sách, pháp luật điều chỉnh hoạt động phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng; Nhóm chủ thể trực tiếp triển khai thực hiện phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh ngân hàng; Nhóm chủ thể phối hợp trong phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng. Cũng như mối quan hệ của các chủ thể trong quá trình thực hiện chức năng và nhiệm vụ của họ. Thể hiện thông qua việc xây dựng các biện pháp phòng ngừa, tổ chức thực hiện các biện pháp phòng ngừa.
- - Nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước đối với ngân hàng và hoạt động ngân hàng thông qua việc chỉ đạo, xây dựng và thực hiện chính sách, pháp luật điều chỉnh hoạt động phòng ngừa tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng;
- Những biện pháp quyết liệt của Đảng và Nhà nước nhằm xóa bỏ cơ chế quản lý hành chính, tập trung quan