Một là, vụ đại án tại OceanBank Hải Phòng, giám đốc chi nhánh chỉ đạo nhân viên làm giả thẻ tiết kiệm chiếm đoạt hơn 400 tỷ đồng
Tháng 8/2017 OceanBank thực hiện điều động cán bộ để phục vụ công tác xét xử vụ • • 1 •• 1 • •đại án liên quan đến cựu chủ tịch Hà Văn Thắm thì phát hiện ra một nhóm CBNV chi nhánh Hải Phòng đã cấu kết chiếm đoạt hơn 400 tỷ đồng cùa 27 khách hàng gửi tiết kiệm tại OceanBank. Từ tháng 5/2012 đến tháng 8/2017, các đối tượng đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao, lợi dụng sơ hở của ngân hàng trong công tác quản lý, phát hành thẻ tiết kiệm, đã nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý; tất toán khống, lập khống hồ sơ vay cầm cố thẻ tiết kiệm của khách hàng; phát hành 109 thẻ tiết kiệm ngoài hệ thống cho 27 khách hàng để chiếm đoạt của Ngân hàng OceanBank Chi nhánh Hải Phòng tống số tiền hơn 400 tỉ đồng. Ngoài ra hành vi này còn gây thiệt hại cho OceanBank hơn 9 tỉ đồng (là tiền lãi của 109 thẻ tiết kiệm lập khống). Hiện tại, vụ án đang chờ xét xử phúc thẩm, tuy nhiên tại bản án sơ thẩm tòa án tuyên ngày 09/04/2020 OceanBank có trách nhiệm đền bù thiệt hại cho 27 khách hàng đã gửi tiết kiệm, đối tượng Trần Thị Kim Chi chiu mức án tử hình, các đối tượng còn lại nhận các mức
án phạt tù. Như vậy, việc các đối tượng có thể đền bù, khắc phục hậu quả là rất thấp; rui ro đã gây tồn thất rất lớn cho OceanBank cả về phương diện tài chính lẫn hình ảnh.
Hai là, Vụ cán bộ tín dụng làm giả thẻ visa cho khách hàng để chi tiêu
Tháng 10/2020 khách hàng đến OceanBank PGD Phú Mỹ Hung - CN Hồ Chí Minh để tất toán khoản vay mua nhà của mình với OceanBank thì được giao dịch viên thông báo mình đang nợ 30 triệu đồng thẻ visa. Qua điều tra làm rõ một
chuyên viên quan hệ khách hàng đã tự ý giả mạo chữ ký của khách hàng đê làm hô sơ mở thẻ tín dụng tại ngân hàng và sử dụng chi tiêu cá nhân. Mặc dù đối tượng đã nghỉ việc tại OceanBank và luôn trả đủ gốc lãi của thẻ tín dụng đứng tên khách hàng. Sau khi phát hiện sự việc phía OceanBank đã phối hợp yêu cầu đóng thẻ tín dụng sử dụng tên khách hàng. Sự việc tuy không gây tốn thất về kinh tế song làm ảnh hưởng lớn tới uy tín và hình ảnh cùa OceanBank đặc biệt là trong bối cảnh OceanBank đang cố gắng lấy lại hình ảnh với khách hàng sau biến cố.