Xí nghiệp nên tiến hành hoạch định tài chính của mình theo như quy trình đã đưa ra trong cơ sở lý luận.
Bước 1: Đưa ra mức dự báo doanh thu và đưa ra các chỉ số tài chính mục tiêu cho năm hoạch định.
Bước 2: Lập kế hoạch sản xuất, kế hoạch chi phí và kế hoạch mua sắm để đạt được mức doanh thu dự báo đó.
Bước 3: Thiết lập báo cáo tài chính dự toán sơ bộ:
Lập báo cáo thu nhập sơ bộ để xác định gia số lợi nhuận giữ lại có thể có
Lập bảng cân đối sơ bộ dựa trên những dự báo về nhu cầu tài sản trong thời gian tới cũng như dự báo lượng vốn tự phát sinh trong điều kiện tác nghiệp bình thường.
Bước 4: Xác định nhu cầu vốn bổ sung AFN
Bước 5: Dự kiến kế hoạch huy động lượng vốn bổ sung AFN
Bước 6: Phản ánh những thay đổi do tác động của việc huy động vốn đến các báo cáo tài chính sơ bộ của doanh nghiệp
Bước 7: Tiến hành điều chính và phản hồi cho tới khi lập được các báo cáo tài chính dự kiến
Bước 8: Phân tích kết quả dự báo:
Từ kết quả của việc lập báo cáo thu nhập và bảng cân đối kế toán dự kiến tính ra các chỉ số tài chính chủ yếu.
So sánh các chỉ sổ tài chính của doanh nghiệp với chỉ số tài chính mục tiêu tương ứng và nhận định vị thế tài chính dự báo của tập đoàn.
Đề ra các biện pháp nhằm cải thiện vị thế tài chính của tập đoàn
Bước 9: Đưa ra vị thế tài chính tương lai của doanh nghiệp.