2.4.2.9.1. Rủi ro do không theo đúng các chỉ thị của người mở
Loại rủi ro do ngân hàng phát hành không mở L/C theo đúng các chỉ thị của người mở, nếu chứng từ bất đồng người mở có thể dựa vào lý do này để từ chối thanh toán được khảo sát ở câu 7 với số điểm 81. Như vậy, loại rủi ro cũng ít có khả năng xảy ra tại các chi nhánh của BIDV.
2.4.2.9.2. Rủi ro khi phát hiện bất đồng bộ chứng từđã thanh toán
Sau khi thanh toán theo lệnh đòi tiền của ngân hàng chiết khấu, ngân hàng phát hành mới nhận được chứng từ. Rủi ro phát sinh khi ngân hàng mở phát hiện chứng từ
bất hợp lệ nhưng không thểđòi lại tiền từ ngân hàng chiết khấu là loại rủi ro rất ít xảy ra đối với BIDV. Điểm số mà các chi nhánh đánh giá cho loại rủi ro này không cao hơn mức 81 điểm nên được xem là ít có khả năng xảy ra tại BIDV.
Việc quản lý tài khoản tiền gởi thanh toán, tiền vay để thanh toán L/C tại các ngân hàng hoàn trảđược BIDV thực hiện rất tốt, nên đánh giá về loại rủi ro phát sinh trong việc hoàn trảđược các chi nhánh cho điểm là 74. Do vậy, trong nghiệp vụ thanh toán L/C thì loại rủi ro được xem như ít có khả năng xảy ra cho BIDV.
Trong nghiệp vụ phát hành L/C, một số chi nhánh có đưa thêm một số rủi ro khác như rủi ro khi kiểm tra chứng từ, rủi ro khi lập điện L/C sai lỗi chính tả, năng lực cán bộ… Song những rủi ro đó chỉ là một trong những hình thức của các rủi ro đã nêu trên đây. Do vậy, trong kết quả khảo sát sẽ không đề cập cụ thể từng loại rủi ro mà các chi nhánh đưa ra khi trả lời câu hỏi. Có thể nói, rủi ro đối với ngân hàng phát hành là rất lớn vì có khi họ phải gánh thay rủi ro cho nhà nhập khẩu. Chính vì vậy, BIDV nên thận trọng xem xét và đưa ra những biện pháp thực sự hiệu quả nhằm phòng ngừa và hạn chế tối đa rủi ro cho các chi nhánh của mình khi thực hiện nghiệp vụ này.