nhánh NHNN Thành phố Hà Nội
Công tác thanh tra ngân hàng có đòi hỏi ngày càng cao về số lượng cũng như chất lượng của các cán bộ thanh tra. Bằng chính sách tuyển dụng hợp lý, thu hút nhân tài nên NHNN Chi nhánh Hà Nội đã có một đội ngũ nhân viên đông đảo và có chất lượng cao.
Theo quyết định số 565/2005/QĐ-NHNN ngày 13/5/2005 của Thống đốc NHNN, tổ chức bộ máy NHNN Chi nhánh Hà Nội bao gồm Ban giám đốc và 10 phòng ban. Tổng số cán bộ của toàn đơn vị là 166 người, trong đó: phòng thanh tra là 50 người, chiếm 30% và đa số cán bộ thuộc đơn vị, thuộc phòng thanh tra chi nhánh có trình độ đại học trở lên.
Sơ đồ bộ máy tổ chức của NHNN Chi nhánh Thành phố Hà Nội
Hoạt động thanh tra, quản lý hoạt động ngân hàng được tăng cường trong điều kiện các tổ chức tín dụng trên địa bàn Hà Nội mở rộng mạng lưới, nâng cấp chi nhánh mà quy mô hoạt động. Ngoài việc thực hiện thanh tra, kiểm tra quản lý hoạt động của các phòng chức năng đối với các tổ chức tín dụng theo định kỳ và kế hoạch đề ra cho cả năm, Chi nhánh còn tiến hành các buổi làm việc với các tổ chức tín dụng trên địa bàn bằng nhiều hình thức để triển khai các chương trình kế hoạch cũng như phối hợp tháo gỡ khó khăn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Ban giám đốc Phòng Quản lý ngoại hối Phòng Quản lý các tổ chức tín dụng Phòng Thanh tra Văn phòng Phòng Kế toán – Thanh toán Phòng Tin học Phòng Tiền tệ - Kho quỹ Phòng Tổ chức cán bộ Phòng Tổng hợp Phòng Kiểm soát, Kiểm toán nội bộ
Chi nhánh NHNN Hà Nội đã phối hợp cùng với một số Vụ, Cục chức năng của NHNN Việt Nam, một số cơ quan của Thành phố kiểm tra tại một số tổ chức tín dụng về việc thực hiện chính sách quản lý ngoại hối, phát triển dịch vụ, hiện đại hoá công nghệ ngân hàng, chương trình báo cáo thống kê… Chi nhánh đã thường xuyên đôn đốc các NHTM thực hiện chỉnh sửa những vi phạm và các kiến nghị đã nêu trong các kết luận thanh tra. Do đó phần lớn những vi phạm đã được các tổ chức tín dụng quán triệt có nhiều biện pháp chỉnh sửa tích cực, kịp thời, góp phần vào sự phát triển an toàn hiệu quả của các tổ chức tín dụng.Đặc biệt, Chi nhánh đã phối hợp với Công an Thành phố Hà Nội kiểm tra, phát hiện, ngăn chặn, đề nghị xử lý kịp thời đối với tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, tiền tệ góp phần làm lành mạnh tình hình hoạt động ngân hàng trên địa bàn.
Công tác quản lý các tổ chức tín dụng tập trung vào việc giám sát các NHTM cổ phần trong việc thực hiện các quy định về vốn điều lệ, cổ đông, cổ phần, cổ phiếu, tổ chức hoạt động của hội đồng quản trị, ban kiểm soát, ban điều hành NHTM cổ phần, việc thực hiện các tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Thanh tra Chi nhánh tiến hành kiểm tra việc chấp hành các quy định của nhà nước về quản lý ngoại hối và kinh doanh ngoại hối của các NHTM và các tổ chức được phép kinh doanh ngoại hối trên địa bàn. Ngoài ra, thanh tra Chi nhánh còn tiến hành kiểm tra đột xuất một số tổ chức kinh tế và tổ chức tín dụng có dấu hiệu vi phạm quy chế quản lý vay và trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp.
Kết quả thanh tra, giám sát
Biểu 2.6 Kết quả thanh tra của Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Hà Nội Chỉ tiêu 2005 2006 2007 I. Tổng số các cuộc thanh tra 40 45 49 II. Tổng số kiến nghị 269 278 279
1. Theo loại hình tổ chức tín dụng
Khối NHTM nhà nước 122 124 125
Khối NHTM cổ phần 105 110 111
Khối QTDNN và văn phòng đại diện và phi ngân hàng 42 44 43
2. Theo nội dung kiến nghị
Kiến nghị về công tác quản trị điều hành 65 73 73 Kiến nghị về công tác tín dụng và bảo lãnh 109 107 108 Kiến nghị về trích lập dự phòng rủi ro và an toàn kho
quỹ
42 46 47
Kiến nghị với ngân hàng cấp trên 28 25 22
Kiến nghị khác 25 27 29
(Nguồn: phòngThanh tra NHNN Chi nhánh Hà Nội)
Biểu 2.7 Kết quả giám sát của Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Hà Nội Chỉ tiêu 2005 2006 2007 Tổng số các cuộc giám sát 64 145 173
Khối NHTM nhà nước 35 45 46
Khối NHTM cổ phần 17 88 114
Quỹ tín dụng 12 12 13
(Nguồn: phòng Thanh tra NHNN Chi nhánh Hà Nội)
Về cơ bản, các NHTM trên địa bàn tiếp tục hoạt động đạt kết quả khá tích cực: mạng lưới hoạt động mở rộng, nguồn vốn huy động vốn tăng trưởng khá và liên tục, kết quả kinh doanh có lãi; chấp hành pháp luật, cơ chế, quy định của Nhà nước và của ngành khá nghiêm túc; năng lực quản trị điều hành của đội ngũ lãnh đạo và trình độ cán bộ ngày một nâng cao; hoạt động ngân hàng thương mại, quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn an toàn và hiệu quả. Tuy nhiên, qua thanh tra đã phát hiện khá nhiều tồn tại tập trung ở các mặt:
• Công tác quản trị điều hành: một số tổ chức tín dụng còn thiếu một số văn bản hướng dẫn cụ thể một số mặt nghiệp vụ; văn bản chỉ đạo chưa đồng bộ, chưa cụ thể hoá thành các văn bản riêng cho phù hợp với tình hình kinh doanh của mình.
• Các chi nhánh mới thành lập do yêu cầu mở rộng khách hàng đã nới lỏng nguyên tắc và điều kiện vay vốn…
• Về công tác tín dụng và bảo lãnh: hồ sơ pháp lý chưa đầy đủ, cho vay vượt quyền phán quyết, vi phạm quy chế và quy trình cho vay, cho vay đơn vị có tình hình tài chính khó khăn; thẩm đinh, xét duyệt cho vay sơ sài, thiếu căn cứ; kiểm tra trước, trong và sau khi cho vay chưa đầy đủ; cá biệt còn một số trường hợp cho vay mới trả nợ cũ (NHNo Chi nhánh Đông Hà Nội cho vay công ty TNHH CAVICO năm 2007); chuyển nợ quá hạn chưa kịp thời, gia hạn nợ và phân loại nợ chưa đúng quy định.
• Việc trích lập phân loại nợ, sử dụng dự phòng rủi ro và chấp hành an toàn kho quỹ: một số đơn vị chấp hành chưa nghiêm túc QĐ 439/2005/NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc NHNN. Đến thời điểm kiểm tra một số đơn vị còn trích lập dự phòng thiếu so với quy định (NHCT chi nhánh Đống Đa, Đông Anh; NHNo chi nhánh Đông Hà Nội…).
• Biện pháp xử lý được áp dụng: NHNN Chi nhánh Hà Nội áp dụng biện pháp xử lý hành chính đối với các tổ chức tín dụng vi phạm và kiến nghị các tổ chức tín dụng xử lý kỷ luật đối với những cán bộ nhân viên vi phạm.
Biểu 2.8 Kết quả xử lý sau thanh tra, giám sát của NHNN Chi nhánh Hà Nội Chỉ tiêu 2005 2006 2007 I. Cảnh cáo (đơn vị) 04 02 01 II. Phạt tiền (triệu đồng) 122 61 35
1. NHTM và Chi nhánh 62 16 10
2. Hộ kinh doanh niêm yết giá bằng ngoại tệ 60 45 25
Quản lý chặt chẽ tổ chức và hoạt động của các NHTM cổ phần, đặc biệt là vấn đề về mạng lưới, nhân sự.
Về tình hình tiếp công dân và giải quyết khiếu nại, tố cáo: Chi nhánh đã có phòng tiếp công dân được trang bị khang trang và tổ chức cán bộ tiếp công dân, giải quyết nhưng khiếu nại tố cáo nhanh chóng, đúng pháp luật đối với những vụ việc thuộc thẩm quyền giải quyết hoặc hướng dẫn đến với cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với những vụ việc không thuộc thẩm quyền giải quyết của NHNN Chi nhánh.
Biểu 2.9 Tình hình tiếp công dân và giải quyết đơn thư của NHNN Hà Nội Chỉ tiêu 2005 2006 2007 I. Về công tác tiếp công dân (lượt) 02 18 05 II. Về công tác xét khiếu tố ( đơn thư) 15 12 13
1. Gửi tới NHNN 12 06 06
Thuộc thẩm quyền giải quyết 04 04 06
Không thuộc thẩm quyền giải quyết 08 02 0
2. Gửi tới NHTM 03 04 07
(Nguồn: phòng thanh tra NHNN Chi nhánh Hà Nội)
Tập trung chỉ đạo các ngân hàng phát triển các dịch vụ chất lượng cao. Triển khai chỉ thị 20 của Thủ tướng chính phủ về việc trả lương qua tài khoản.