- Việc phân phối giữa các bộ phận chức năng.
c. Quyền chọn ngoại tệ với ngoại tệ tại ngân hàng xuất nhập khẩu Việt Nam (EXIMBANK)
Nghiệp vụ giao dịch hối đoái hoán đổi (Swap)
Currency swap là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký kết hợp đồng
- Đối tượng tham gia giao dịch Tổ chức kinh tế
- Kỳ hạn giao dịch
Tối thiểu 03 ngày, tối đa 365 ngày. - Phí giao dịch hối đoái
Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái đối với giao dịch hoán đổi. - Chứng từ trong các giao dịch giao ngay
Khách hàng không phải xuất trình chứng từ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ.
- Thủ tục giao dịch
Khách hàng liên hệ trực tiếp tại Phòng Kinh Doanh Tiền Tệ để thỏa thuận tỷ giá, số lượng, ngày thanh toán, phương thức thanh toán, ký quỹ đảm bảo thực hiện hợp đồng…và ký hợp đồng giao dịch hoán đổi.
Mức ký quỹ 3% giá trị hợp đồng cho các giao dịch USD/VND. Mức ký quỹ từ 7 – 10% giá trị hợp đồng cho các giao dịch có loại ngoại tệ khác với giao dịch USD/VND nêu trên.
c. Quyền chọn ngoại tệ với ngoại tệ tại ngân hàng xuất nhập khẩu Việt Nam (EXIMBANK) (EXIMBANK)
thu chi bằng ngoại tệ, vì vậy rủi ro về tỷ giá là không thể nào tránh khỏi. Khi có một khoản thu bằng ngoại tệ trong tương lai, để tránh rủi ro doanh nghiệp có thể mua quyền chọn bán ngoại tệ trong tương lai, khi đến thời hạn thanh toán nếu doanh nghiệp thấy có lợi thì sẽ sử dụng hợp đồng quyền chọn để bán ngoại tệ, nếu không thì doanh nghiệp sẽ bán ở bên ngoài thị trường. Ngược lại, khi có một khoản chi bằng ngoại tệ trong tương lai, doanh nghiệp có thể mua quyền chọn mua, để khi đến thời hạn thanh toán, doanh nghiệp có thể tránh được rủi ro về tỷ giá bằng cách sử dụng quyền chọn mua để khi giá thị trường lên cao doanh nghiệp có thể mua ngoại tệ với giá thấp hơn giá thị trường, còn khi giá thị trường giảm xuống doanh nghiệp có thể mua ngoại tệ ở bên ngoài thị trường và chỉ bị lỗ phần chi phí mua quyền chọn
Quyền lựa chọn tiền tệ:Là một giao dịch giữa bên mua quyền và bên bán quyền, trong đó bên mua quyền có quyền nhưng không có nghĩa vụ mua hoặc bán một lượng ngoại tệ xác định ở một mức tỷ giá xác định trong một khoảng thời gian thỏa thuận trước. Nếu bên mua quyền lựa chọn thực hiện quyền của mình, bên bán quyền có nghĩa vụ bán hoặc mua lượng ngoại tệ trong hợp đồng theo tỷ giá thỏa thuận trước.
Quyền Chọn: Có 2 loại - Quyền chọn mua (Call option): Là quyền được mua ngoại tệ tại tỷ giá thỏa thuận trong một khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định. - Quyền chọn bán(Put option): Là quyền được bán ngoại tệ với tỷ giá thỏa thuận trong một khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định.
Kiểu quyền chọn: Có 2 kiểu - Quyền lựa chọn kiểu Mỹ (American Style Option): Quyền lựa chọn có thể được thực hiện bất cứ thời điểm nào trong thời hạn hiệu lực của hợp đồng.
- Quyền lựa chọn kiểu Châu Âu (European Style Option): Quyền lựa chọn chỉ được thực hiện vào ngày đáo hạn của hợp đồng.
Đối tượng tham gia:
- Bên bán quyền: Eximbank.
Phí giao dịch: Là khoản tiền người mua quyền lựa chọn phải trả cho Ngân hàng (người bán quyền lựa chọn) để có được quyền lựa chọn.
Tỷ giá thực hiện :
Là tỷ giá được hai bên mua bán thoả thuận và ấn định trong hợp đồng quyền lựa chọn.
Đồng tiền giao dịch:
USD, GBP, CHF, JPY, AUD, CAD, EUR Số lượng:
Tối thiểu tương đương 100,000 USD (một trăm ngàn USD) cho mỗi hợp đồng giao dịch.
Thời hạn giao dịch:
Tối thiểu là 3 ngày và tối đa là 365 ngày Thời hạn hiệu lực của hợp đồng:
Là khoảng thời gian quyền lựa chọn có thể được thực hiện theo yêu cầu của người mua quyền được tính từ ngày ký hợp đồng cho đến trước 11h00 sáng (giờ Hà Nội) của ngày đáo hạn.
Chứng từ:
Khi khách hàng tham gia nghiệp vụ quyền chọn áp dụng cho ngoại tệ với ngoại tệ thì không cần phải có chứng từ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ.
Thực hiện hợp đồng:
Khi có nhu cầu thực hiện hợp đồng thì khách hàng gửi Giấy đề nghị thực hiện hợp đồng cho Eximbank.
Lợi ích của khách hàng:
Giúp khách hàng khi thực hiện nghiệp vụ xuất nhập khẩu có cơ hội để thực hiện bảo hiểm dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không thể lượng định trước trên thị trường.
Với khoản chi phí chấp nhận được, khách hàng có được một quyền lựa chọn về tỷ giá trong một thị trường ngoại hối có nhiều biến động.
Có cơ hội đầu tư trên sự biến động tỷ giá với chi phí hữu hạn (fixed premium), lợi nhuận không giới hạn (unlimited profit).