II- Thực trạng hoạt động thanh tốn xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Nơng
1.2.3Tiếp nhận, kiểm tra, gửi chứng từ và địi tiền
1. Quy định về quy trình nghiệp vụ thanh tốn xuất nhập khẩu tại Ngân
1.2.3Tiếp nhận, kiểm tra, gửi chứng từ và địi tiền
Sau khi nhận được thơng báo thư tín dụng, nhà xuất khẩu thực hiện giao hàng và lập bộ chứng từ kèm một cơng văn nhờ gửi chứng từ tới Ngân hàng mở thư tín dụng tới Ngân hàng Nơng nghiệp và Phát triển Nơng thơn Hà Nội.
Khi nhận được chứng từ của khách hàng xuất trình cùng bản gốc L/C và các điều chỉnh liên quan (nếu cĩ), thanh tốn viên phải kiểm tra số lượng chứng từ, loại chứng từ đảm bảo xác minh được tính xác thực của nĩ và phải chắc chắn L/C cịn giá trị chưa thanh tốn để cĩ thể thương lượng với Ngân hàng phát hành phần giá trị chưa được chiết khấu.
Việc kiểm tra chứng từ phải được thực hiện khẩn trương sau khi nhận được đầy đủ chứng từ của khách hàng và phải đảm bảo đúng quy định các quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ.
Một bộ chứng từ thanh tốn gồm các loại chứng từ sau: - Hối phiếu (Draft).
- Hĩa đơn thương mại (Commerce invoice) - Vận đơn (Bill of lading/Airway bill) - Bảng kê chi tiết (Detailed packing list) - Chứng từ bảo hiểm (insurance policy)
- Giấy chứng nhận trọng lượng, chất lượng, đĩng gĩi (Certificate of Weight/Quality/Packing).
- Giấy chứng nhận xuât xứ (Certificate of origin).
- Giấy chứng nhận kiểm nghiệm (Inspection Certificate) Một bộ chứng từ hoàn hảo thì phải phù hợp với các điều kiện:
- Loại, số chứng từ xuất trình. - Thời hạn xuất trình chứng từ
- Nội dụng của chứng từ phù hợp với L/C.
Sau khi kiểm tra chứng từ phù hợp với L/C: Chứng từ được gửi và địi tiền theo quy định của L/C. Cĩ thể thực hiện thơng qua địi tiền bằng thư hoặc địi tiền bằng điện (SWIFT).
Nếu chứng từ khơng phù hợp: thơng báo cho khách hàng biết và trên thư gửi địi tiền ngân hàng nước ngồi thơng qua đơn vị đầu mối phải nêu rõ các khoản khơng phù hợp với yêu cầu trả tiền (nếu được chấp nhận).