I. KHÁI QUÁT CHUNG VỀ NGÂN HÀNG NƠNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRI ỂN NƠNG THƠN HÀ NỘ
3. Tình hình hoạt động
3.4. Về Tài chính, thanh tốn và Ngân quỹ
Về cơng tác thanh tốn, với khối lượng nguồn vốn lớn của các doanh nghiệp cĩ quan hệ rộng trên phạm vi cả nước nên cơng tác thanh tốn của
NHNNo&PTNT Hà nội năm 2002 càng trở nên phức tạp và khẩn trương hơn các năm trước, tuy vậy NHNNo&PTNT Hà nội đã tổ chức tốt cơng tác thanh tốn vốn cho các doanh nghiệp khơng để chậm chễ hoặc sai xĩt.
Trong năm 2002 đã chuyển tiền điện tử 24.476 mĩn với 12.137 tỷđồng, tăng 2,3 lần số mĩn thanh tốn so với năm 2001 mà khơng để xảy ra nhầm lẫn cho khách hàng.
Về kết quả tài chính, chênh lệch thu chi tăng 120%, trích rủi ro tăng 25% so với năm 2001, đạt kế hoạch NHNNo&PTNT Việt nam giao cả năm, đảm bảo
đủ tiền lương cho người lao động theo quy định chung của NHNNo&PTNT Việt Nam.
Về ngân quỹ : với màng lưới 33 điểm giao dịch rải rác trong nội thành lại hay bị ách tắc giao thơng, nhưng NHNNo&PTNT Hà nội đã tổ chức tốt cơng tác Ngân quỹ nên vừa đảm bảo đầy đủ và kịp thời tiền mặt giao dịch với khách hàng nhất là dân cư, vừa mở rộng diện thu tiền mặt tại chỗ cho một số doanh nghiệp như Cơng ty bia Hà Nội, Nhà máy thuốc lá Thăng long, Cơng ty bia Việt Hà, vừa cung ứng kịp thời chính xác các nhu cầu thu chi của khách hàng nhất là chi xã hội cho các Chi nhánh kho bạc, các trường Đại học ...
Năm 2002,tổng thu 8.457, tăng 83% so với năm 2001 tổng chi 4.579 tỷ,tăng 85% so với năm 2001
Quá trình thu chi tiền mặt được chấp hành nghiêm túc các quy trình ra vào kho, điều chuyển tiền, kiểm tra, kiểm kê tiền mặt và giấy tờ cĩ giá theo đúng các quy định của Ngân hàng Nhà nước và của NHNNo&PTNT Việt nam nên luơn
đảm bảo an tồn tiền trong kho cũng như trong quá trình điều chuyển, khơng xảy ra tình trạng tham ơ lợi dụng quỹ cơng.
Trong năm, cán bộ bộ phân kho quỹ đã nêu nhiều tấm gương liêm khiết
đã trả 615 mĩn tiền thừa cho khách hàng với số tiền 792 triệu đồng, cĩ mĩn tới 200 triệu và 3 mĩn, mỗi mĩn 100 triệu được khách hàng khen ngợi, đồng thời với đức tính cần cù tỷ mỷ và thận trọng trong thu chi đã phát hiện 14 triệu đồng tiền giả.