Một trong những nhiệm vụ của bộ phận tin học là xử lý LN để 9h sáng ngày giao dịch tiếp theo sẽ phải có sổ phụ & phiếu tính lãi của ngày giao dịch trớc đó:
Khi khách hàng đến thanh toán tiền lãi ( trong vòng 10 ngày, nếu quá 10 ngày mà khách hàng cha đến thanh toán tiền lãi thì kế toán sẽ nhập ngoại bảng lãi treo). Kế toán lập:
- 02 phiếu tính lãi:+ 01 phiếu gửi cho KH để KH làm căn cứ ghi sổ + 01 phiếu KT vay sẽ lu lại NH
- 01 phiêu giao dịch (lu lại NH)
Ngày trên phiếu tính lãi là đúng một tháng kể từ ngày giải ngân với phiếu tính lãi đầu tiên khi KH đến trả lãi & là 2,3, tháng sau đối với phiếu tính lãi…
tiếp theo. Ngày ghi trên phiếu giao dịch là ngày KH đến thanh toán lãi tín dụng. Kế tóan hạch toán nh sau:
HE THONG BAO CAO SMARTBANK NGAN HANG HABUBANK
CHI NHANH HOI SO MA SO: 010
NGAY GIAO DICH:19/03/2004
RPT - LN203: PHIEU TINH LAI Khach hang: 010-003146-9 CtyTNHH CAVICO TM Dia chi: My Dinh-Tu Liem-HN
TK vay: 010-211100-00003404-5
Tu ngay Den ngay SN LS SO DU LAI PHAI TRA
19/02/2004 19/03/2004 29 0.90 400,000,000.00 3,480,000.00
KIEM SOAT VIEN KE TOAN VAY
Ngay BD:19/02/2004 Ngay DH:19/07/2004 Hop dong: 010-003146-9
LAI THANG : 3,480,000.00 DA TRA LAI : 0.00
LAI TON THANG TRUOC : 0.00
TONG LAI PHAI TRA : 3,480,000.00
Bang chu: ba trieu bon tram tam muoi nghin dong chan ./.
CHI NHANH HOI SO
Phieu giao dich
Ngay:19/03/2004 So but toan:101001611 SO TK TEN TAI KHOAN SO TIEN
010-2171000-000000 THU LAI TIN DUNG CO 3,480,000.00VND 010-431100-000001 (010431100000013183)CTY NO 3,480,000.00VND TNHH CAVICO TM
BANG CHU: Ba trieu bon tram tam muoi ngan dong chan./.
DIEN GIAI: CTY CAVICO TM TRA LAI TK 2111.34045 (19/02/04 -19/03/04)