• Chức năng
Phòng kế toán là phòng nghiệp vụ thực hiện các giao dịch với khách hàng; các nghiệp vụ và công việc liên quan đến công tác quản lý tài chính, chi tiêu nội bộ tại chi nhánh; cung cấp các dịch vụ ngân hàng liên quan đến nghiệp vụ thanh toán, xử lý hạch toán các giao dịch. Quản lý và chịu trách nhiệm đối với hệ thống giao dịch trên máy, quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viên theo đúng quy định của Nhà nước và Ngân hàng Công thương Việt Nam; thực hiện nhiệm vụ tư vấn cho khách hàng về sử dụng các sản phẩm của Ngân hàng.
• Nhiệm vụ
Phối hợp với phòng Thông tin điện toán quản lý hệ thống giao dịch trên máy: Thực hiện mở, đóng giao dịch chi nhánh hàng ngày; nhận các dữ liệu/ tham số mới nhất từ Ngân hàng Công thương Việt Nam; thiết lập thông số đầu ngày để thực hiện hoặc không thực hiện giao dịch.
Thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng:
Mở, đóng các tài khoản ( ngoại tệ và VND);
Thực hiện các giao dịch gửi/ rút tiền từ tài khoản;
Bán séc, ấn chỉ thường ... cho khách hàng theo quy định;
Thực hiện các giao dịch mua bán ngoại tệ tiền mặt, thanh toán và chuyển tiền VND; chuyển tiền ngoại tệ;
Thực hiện các dịch vụ về tiền mặt, các giao dịch về thẻ, séc du lịch, séc bảo chi, séc chuyển khoản, nhờ thu phi thương mại...;
Thực hiện các giao dịch giải ngân, thu nợ, thu lãi, xoá nợ...;
Thực hiện nghiệp vụ thấu chi ( theo hạn mức được cấp), chiết khấu chứng từ có giá theo quy định;
Kiểm tra tính và thu phí của khách hàng khi thực hiện các dịch vụ ngân hàng, kiểm tra tính lãi ( lãi cho vay, lãi huy động);
Cung ứng các dịch vụ ngân hàng khác ( bảo quản giấy tờ có giá, cho thuê tủ két...);
Hạch toán các khoản mua, bán ngoại tệ bằng chuyển khoản trên cơ sở các chứng từ hợp lệ, hợp pháp theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Công thương Việt Nam, do bộ phận kinh doanh ngoại tệ chuyển sang ( có sự phê duyệt của các cấp có thẩm quyền).
Thực hiện kiểm soát sau:
Kiểm soát tất cả các bút toán tạo mới và các bút toán điều chỉnh ( bao gồm các bút toán tạo tự động trong các module nghiệp vụ thuộc hệ thống INCAS và tạo tay trực tiếp trong BDS của GL);
Thực hiện việc tra soát tài khoản điều chuyển vốn ( ngoại tệ và VND) với trụ sở chính; tra soát với Ngân hàng ngoài hệ thống điện chuyển tiền giao dịch của doanh nghiệp và cá nhân;
Kiểm tra, đối chiếu tất cả các báo cáo kế toán;
Thực hiện chức năng kiểm soát các giao dịch trong và ngoài quầy theo thẩm quyền, kiểm soát lưu trữ chứng từ, tổng hợp liệt kê các giao dịch trong ngày, đối chiếu, lập báo cáo và phân tích báo cáo cuối ngày của giao dịch viên theo quy định;
Thực hiện công tác liên quan đến thanh toán bù trừ, thanh toán điện tử, thanh toán liên ngân hàng.
Quản lý thông tin:
Duy trì, quản lý hồ sơ thông tin khách hàng;
Quản lý mẫu dấu chữ ký của khách hàng là doanh nghiệp và cá nhân.
Quản lý séc và giấy tờ có giá, các ấn chỉ quan trọng, các chứng từ gốc...của các Giao dịch viên và toàn chi nhánh.
Quản lý quỹ tiền mặt trong ngày ( Quỹ tiền mặt của các Giao dịch viên); thực hiện việc kiểm soát, đối chiuế tiền mặt hàng ngày với Phòng Tiền tệ kho quỹ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và Ngân hàng Công thương Việt Nam.
Lưu giữ chứng từ của các bộ phận nghiệp vụ, số liệu theo quy định hiện hành của Ngân hàng Công thương Việt Nam.
Thực hiện quản lý các giao dịch nội bộ, chi trả lương và các khoản thu nhập khác cho cán bộ nhân viên hàng tháng.
Phối hợp với các phòng có liên quan phân tích đánh giá kết quả hoạt động kinh doanh của chi nhánh để trình Ban lãnh đạo chi nhánh quyết định mức trích lập Quỹ dự phòng rủi ro theo các hướng dẫn của Ngân hàng Công thương Việt Nam.
Tổ chức quản lý và theo dõi hạch toán kế toán tài sản cố định, công cụ lao động, kho ấn chỉ, chi tiêu nội bộ của chi nhánh. Phối kết hợp với Phòng Tổ chức hành chính lập kế hoạch bảo trì bảo dưỡng tài sản cố định, ... xây dựng nội quy quản lý, sử dụng trang thiết bị tại chi nhánh.
Lập kế hoạch tài chính, báo cáo tài chính theo quy định hiện hành.
Lập kế hoạch mua sắm tài sản, trang thiết bị làm việc, kế hoạch chi tiêu nội bộ bảo đảm hoạt động kinh doanh của chi nhánh trình Giám đốc chi nhánh quyết định.
Phối hợp với các phòng liên quan tham mưu cho Giám đốc về kế hoạch và thực hiện quỹ tiền lương quý, năm, chi các quỹ theo quy định của Nhà nước và Ngân hàng Công thương Việt Nam phù hợp với mục tiêu phát triển kinh doanh của Chi nhánh.
Tính và trích nộp thuế, bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế và các khoản nộp ngân sách khác theo quy định; là đầu mối trong quan hệ với cơ quan thuế, tài chính.
Làm báo cáo đinh kỳ hoặc đột xuất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và Ngân hàng Công thương Việt Nam.
Tổ chức học tập nâng cao trình độ của cán bộ phòng.
Làm công tác khác do Giám đốc giao.