II. Quy trình thẩm định dự ánđầu t tại Ngân hàng công thơng Hai Bà Trng
6 Kết luận và các ý kiến đề xuất:
a) Tỷ lệ vốn tự có:
Dự án của công ty là dự án mở rộng sản xuất, theo chế độ số 2587/ CV- NHCT5 ngày 23/10/2000 của Ngân hàng công thơng Việt nam, vốn tự có tham gia trong dự án là 10%. Thực tế vốn tự có của Công ty dệt kim Đông xuân là 30.408 triệu đồng( là giá trị khấu hao TSCĐ còn lại) chiếm 14,8% tổng vốn đầu t cố định.
b) Các rủi ro có thể có:
Dự án đầu t xong và đi vào hoạt động sản xuất sẽ nâng sản lợng của công ty lên gấp 3 lần so với trớc khi đầu t, vì vậy trong những năm đầu, sản phẩm của công ty cha chiếm đợc nhiều thị phần nên sản phẩm sản xuất ra tiêu thụ chậm sẽ ảnh hởng đến hiệu quả kinh doanh.
Một số phơng án dự phòng khi kinh doanh kém hiệu quả của công ty là sau khi đầu t đảo chuyển xuống cơ sở mới, công ty sẽ tmf đối tác để khai thác và sử dụng cơ sở cũ ( 67 Ngô Thì Nhậm) nhằm bù đắp kém hiệu quả và đảm bảo nguồn trả nợ cho ngân hàng.
- Dự án đi vào hoạt động sẽ cung cấp cho thị trờng xuất khẩu hàng dệt kim chất lợng cao, góp phần giảm chi ngoại tệ nhập khẩu, đồng thời tăng nguồn thu ngoại tệ cho đất nớc.
- Đóng góp một phần ngân sách đáng kể cho Nhà nớc: Thuế VAT bình quân: 3.260 triệu đồng
Thuế thu nhập bình quân: 7.808 triệu đồng
- Đáp ứng đợc chơng trình phát triển ngành dệt may đến năm 2010, thực hiện chủ trơng công nghiệp hoá hiện đại hoá ngành công nghiệp, góp phần tăng tr- ởng GDP trong ngành công nghiệp.
- Việc đảo chuyển địa điểm góp phần tạo ra môi trờng sinh thái của khu trung tâm Hà Nội và cho phép khai thác lợi ích kinh tế của khu đất trung tâm dự án kinh doanh khác.
- Đầu t mới thiết bị, công ty đảm bảo thờng xuyên cho hơn 2000 lao động trực tiếp của công ty. Và công ty sẽ có nhiều sản phẩm có chất lợng cao, đa dạng hoá mặt hàng, tăng đợc tính cạnh tranh trên thị trờng.
d) Kết luận:
Qua phân tích trên ở trên ta thấy:
- Công ty có đủ t cách pháp nhân, có kinh nghiệm trong lĩnh vực sản xuất kinh doanh sản phẩm dệt kim.
- Công ty có tình hình tài chính lành mạnh, 3 năm liền kinh doanh đều có lãi. - Sổ sách hạch toán và theo dõi tình hình tài chính, sản xuất kinh doanh theo đúng chế độ kế toán thông kê của nha nớc.
- Đội ngũ cán bộ của công ty có đủ khả năng thực hiện dự án. - Dự án đầu t có tính khả thi, có hiệu quả.
- Công ty có khả năng trả đợc vốn vay của ngân hàng.
Tóm lại, sau khi tiến hành thẩm định các mặt pháp lý, kỹ thuật, thị trờng và tài chính của dự án Ngân hàng công thơng Hai Bà Trng đã quyết định cho chủ đầu t vay với số tiền là 175.061 triệu đồng, trong đó 5.534.894,00 USD (với tỷ giá 14.100 VND/USD).