2. Hoạt động thanh toán quốc tế tại Sở.
2.2.2.Quy trình nghiệp vụ L/C xuất.
2.2.2.1. Tiếp nhận và kiểm tra L/C tại sở giao dịch.
- Vì Sở giao dịch NHNo là đầu mối các giao dịch với ngân hàng nớc ngoài, L/C của ngân hàng nớc ngoài gửi về, trớc khi chuyển cho các chi nhánh phải đợc Sở giao dịch kiểm tra và xác thực.
- Chuyển L/C về chi nhánh sau khi đã kiểm tra mã đúng, đúng mẫu điện hoặc chữ ký đúng tuỳ thuộc L/C đợc mở bằng Telex, SWIFT hoặc th.
2.2.2.2. Kiểm tra L/C, thông báo tại chi nhánh.
- Nhận L/C từ Sở giao dịch, thanh toán viên kiểm tra L/C xác nhận mã khoá hoặc chữ ký đúng, kiểm tra việc dẫn chiếu UCP500 trong L/C, kiểm tra các chỉ dẫn trong L/C của ngân hàng phát hành để thông báo bằng hình thức phù hợp.
- Kiểm tra nội dung L/C và lập thông báo, gửi cho khách hàng một bản gốc L/C và kèm th thông báo cho ngời hởng.
- Thông báo cho ngân hàng phát hành.
* Chi nhánh từ chối thông báo các L/C không xác định đợc tính chân thực bề ngoài hoặc không xác định trên địa chỉ của hớng lợi L/C, hoặc ccs sửa đổi đối với L/C không do NHNo thông báo hoặc sửa đổi L/C sau khi có chứng từ đòi tiền.
Thực hiện thu phí thông báo, phí xác nhận theo quy định của NHNo.
2.2.2.3. Tiếp nhận chứng từ và thanh toán.
- Thanh toán viên nhận bộ chứng từ của khách hàng và kiểm tra sơ bộ, ghi rõ ngày giờ nhận chứng từ trên th yêu cầu thanh toán của khách hàng. Vào bìa hồ sơ L/C xuất những chi tiết cần thiết. Thanh toán viên kiểm tra chứng từ và ghi ý kiến của mình vào phiếu kiểm tra chứng từ hàng xuất, trình phụ trách phòng kiểm tra lại và thông báo sai sót cho khách hàng nếu có, ghi rõ thời gian tiếp nhận chứng từ sau khi khách hàng sửa chữa sai sót hoặc bổ sung. Nếu là L/ C quy định xuất trình thanh toán tại ngân hàng khách hàng thì không phải kiểm tra chứng từ không xác nhận tình trạng bộ chứng từ hoặc khách hàng yêu cầu gửi chứng từ theo điều kiện chờ chấp nhận.
- Thanh toán viên lập điện và đòi tiền theo các trờng hợp nh sau: + Chứng từ phù hợp.
L/C quy định đòi tiền bằng điện thì thanh toán viên dùng MT 742/999 để đòi. Nếu quyết định đòi bằng th thì thanh toán viên lập th đòi tiền.
+ Chứng từ không phù hợp.
Nếu L/C quyết định đòi tiền ngân hàng phát hành thì lập điện đòi tiền và nêu rõ điều không phù hợp và chỉ thị trả tiền nếu đợc chấp nhận MF750 (SWIFT). Nếu L/C quyết định đòi tiền ngân hàng hoàn trả thì cùng phải thông báo c ho ngân hàng phát hành. L/C quyết định đòi tiền bằng th thì theo chỉ dẫn trong L/C.
Nếu chứng từ sai sót không đợc ngân hàng phát hành chấp nhận, đề nghị khách hàng sử dụng hình thức thanh toán nhờ thu theo L/C.
- Khi nhận đợc báo có của ngân hàng nớc ngoài, thanh toán viên chuyển kế toán báo có cho khách hàng sau khi khấu trừ tiền chuyển khoản nếu có lãi và phí theo quyết định. Nếu ngân hàng nớc ngoài chậm thanh toán, chi nhánh phải nhắc trả tiền, theo dõi và đòi lãi phạt chậm trả.
Nếu chứng từ bị từ chối mà chi nhánh cho là không phù hợp thì điện phản đối và thông báo cho khách hàng.
Sau 7 ngày từ ngày điện từ chối mà tiếp tục bị ngân hàng phát hành từ chối thì thông báo cho khách hàng để định đoạt chứng từ - nếu ngân hàng nớc ngoài từ chối thanh toán và trả chứng từ thì chi nhánh giao lại chứng từ cho nhà xuất khẩu.