Để đánh giá mức độ rủi ro ngành chúng ta có thể dựa vào các chỉ tiêu như sau:
Quy mô thị trường của ngành: các ngành có quy mô doanh số chiếm tỷ trọng lớn
và có suất tăng trưởng cao hằng năm trên thị trường sẽ là những ngành kinh doanh hấp dẫn và mang lại nhiều lợi nhuận cho doanh nghiệp, do đó rủi ro ngành sẽ thấp. Tuy nhiên quy mô thị trường của ngành cần được kết hợp phân tích với công nghệ sản xuất của ngành và triển vọng ngành để nhà phân tích có cái nhìn toàn diện hơn về rủi ro của một ngành.
Các đòi hỏi về công nghệ sản xuất của ngành: sự thay đổi về công nghệ sản
xuất có thể hủy diệt một ngành kinh doanh đang phát triển cực thịnh và sản sinh ra một ngành kinh doanh mới. Do đó ngành kinh doanh nào đòi hỏi công nghệ sản xuất càng cao thì sẽ ít rủi ro hơn là các ngành chỉ đòi hỏi công nghệ sản xuất trung bình hoặc thấp.
Triển vọng ngành : triển vọng ngành chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố như: chu kỳ
tăng trưởng và phát triển của ngành, xu hướng thay đổi nhu cầu của người tiêu dùng, mức độ cạnh tranh của những sản phẩm thay thế từ các ngành khác, tình hình kinh tế - chính trị trong nước,… Việc phân tích triển vọng ngành là một nghệ thuật hơn là một khoa học vì đòi hỏi kinh nghiệm và sự nhạy bén của nhà phân tích trong đánh giá triển vọng ngành. Ngoài ra, NHTM cũng nên thu thập thêm các ý kiến, nhận định và thông tin từ các nhà quản lý, các công ty trong cùng ngành và các khách hàng của doanh nghiệp để có một nhận định chính xác hơn về triển vọng ngành.
Tác động của môi trường xung quanh đến sự phát triển của ngành: các quy định
pháp lý chất lượng sản phẩm của ngành, mức độ tác động của các ngành khác đến hoạt động của ngành (chẳng hạn như ngành cung cấp năng lượng luôn có tác động đến các ngành kinh doanh khác), … là những yếu tố có tác động đến triển vọng ngành.
Khả năng phát triển của ngành trước những biến động kinh tế vĩ mô: việc thực
thi các chính sách tài chính- tiền tệ quốc gia, tình hình biến động lạm phát, lãi suất… là những yếu tố luôn có những tác động bất ngờ đến sự phát triển của một ngành. Do đó ngành nào có các nền tảng kinh doanh càng vững vàng thì sẽ có khả năng chịu đựng trước các biến động của các yếu tố kinh tế vĩ mô.