Công ty chứng khoán Habubank là công ty con của Ngân hàng Habubank, được xây dựng theo mô hình kinh doanh chứng khoán đa năng một phần nên công ty có hạch toán độc lập nhưng những hoạt động của CTCK không thể tách rời các hoạt động và giám sát của ngân hàng mẹ. Do đó đề tài đưa ra một số kiến nghị với ngân hàng mẹ:
- Ngân hàng Habubank nên có những dịch vụ giới thiệu kèm theo về CTCK
Habubank khi khách hàng giao dịch tại ngân hàng; phối hợp với các chi nhánh khác để quảng bá hình ảnh về CTCK của mình nhiều hơn vì mạng lưới ngân hàng thường rộng lớn, trải đều khắp đất nước và trên các thành phố lớn.
- Với vị thế là một trong những ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên, Habubank
hoạt động rất hiệu quả nên ngân hàng có thể hỗ trợ cho CTCK Habubank tăng thêm vốn điều lệ để mở rộng hoạt động của mình; cung cấp cho CTCK một cơ sở vật chất hiện đại hơn nữa như về công nghệ, về cơ sở hạ tầng để nâng cao chất lượng hoạt động của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
KẾT LUẬN
Thị trường chứng khoán Việt Nam đang dần khẳng định tầm quan trọng của mình. Cùng với sự phát triển của thị trường ở các mảng như: tổng giá trị gia dịch, số lượng tài khoản, số lượg các công ty niêm yết ngày càng tăng… thì chất lượng của các công ty chứng khoán cũng ngày càng được nâng cao.
Những kết quả của CTCK Habubank năm 2007 đã cho thấy Công ty ngày càng hoàn thiện các dịch vụ cung cấp cho khách hàng. Nhằm đưa lại cho thị trường những dịch vụ tốt nhất, Công ty chủ trương tìm tòi, sáng tạo và nâng cao chất lượng các dịch vụ của mình, đặc biệt là chất lượng hoạt động môi giới. Điều đó đòi hỏi ban lãnh đạo và toàn thể cán bộ công nhân viên phải hết sức nỗ lực. Với vị thế của đã tạo dựng được, Công ty chứng khoán Habubank sẽ ngày càng chứng tỏ được mình.
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
1. PGS.Ts. Nguyễn Văn Nam, PGS.Ts. Vương Trọng Nghĩa (2002), Giáo trình Thị
trường Chứng khoán, Nxb Tài chính.
2. Ts. Trần Thị Thái Hà (2001), Nghề môi giới chứng khoán, Nxb Chính trị quốc gia.
3. TS. Đào Lê Minh (2002), Giáo trình những vấn đề cơ bản về chứng khoán và
thị trường chứng khoán, Nxb Chính trị Quốc gia, Hà Nội.
4. PGS. Ts. Lưu Thị Hương (2005), Giáo trình Tài chính doanh nghiệp, Nxb
Thống kê.
5. TS. Trần Đăng Khâm (2007), Thị trường chứng khoán- phân tích cơ bản, Nxb
ĐH Kinh tế Quốc dân, Hà Nội.
6. Luật chứng khoán số 70/2006/QH11 ngày 29 tháng 6 năm 2006.
7. Nghị định số 14/2007/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của luật chứng khoán
8. Công ty chứng khoán Habubank (2007), Báo cáo tài chính đã kiểm toán.
9. http://www.vafi.org.vn 10. http://www.vse.org.vn 11. http://www.hastc.org.vn 12. http://www.bsc.com.vn
MỤC LỤC
Trang CHƯƠNG I
CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CHẤT LƯỢNG HOẠT
ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN ... 3
1.1.2Các hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán ... 10
1.1.2.1 Hoạt động nghiêp vụ ... 11
1.1.2.2 Các hoạt động khác ... 14
1.2Chất lượng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán ... 15
1.2.1 Hoạt động môi giới của công ty chứng khoán ... 15 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
1.2.1.1 Khái niệm, đặc điểm của hoạt động môi giới ... 15
1.2.1.2 Các kỹ năng của người môi giới chứng khoán ... 18
1.2.1.3 Vai trò của hoạt động môi giới ... 19
1.2.2Chất lượng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán ... 21
1.2.2.1 Khái niệm chất lượng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán ... 21
1.2.2.2 Các chỉ tiêu đánh giá chất lượng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán ... 22
1.3Các nhân tố ảnh hưởng tới việc nâng cao chất lượng hoạt động mô giới của công ty chứng khoán ... 24
1.3.1Các nhân tố chủ quan ... 24
1.3.1.1 Mô hình tổ chức và cách thức quản lý ... 24
1.3.1.2 Chiến lược kinh doanh của công ty ... 25
1.3.1.3 Trình độ của đội ngũ nhân viên ... 25
1.3.1.4 Cơ sở vật chất, khoa học kỹ thuật ... 26
1.3.1.5 Nhân tố nguồn vốn ... 27
1.3.1.6 Sự phát triển của các hoạt động khác ... 27
1.3.2Các nhân tố khách quan ... 28
1.3.2.1 Sự phát triển của thị trường chứng khoán ... 28
1.3.2.2 Môi trường pháp lý ... 28
1.3.2.3 Yếu tố cạnh tranh từ các công ty chứng khoán khác ... 28
1.3.2.4 Sự hiểu biết về chứng khoán của các nhà đầu tư ... 29
1.3.2.5 Chính sách của Nhà nước ... 29
CHƯƠNG II
THỰC TRẠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN HABUBANK ... 30
2.1.1.1 Giới thiệu chung ... 30
2.1.2 Các sản phẩm và dịch vụ cung cấp ... 34
2.1.2.1 Dành cho Cá nhân ... 34
2.1.3.1 Mô hình tổ chức công ty ... 38
2.1.3Kết quả kinh doanh chủ yếu ... 43
2.2Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới của CTCK Habubank ... 46
2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới của CTCK Habubank ... 46
2.2.1.1 Quy trình giao dịch tại CTCK Habubank ... 46 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
2.2.2.3 Biểu phí giao dịch tại CTCK Habubank ... 50
2.2.2.4 Các dịch vụ hỗ trợ tài chính ... 52
2.2.2.5 Hỗ trợ thông tin cho khách hàng ... 54
2.2.1.5 Giá trị giao dịch của khách hàng ... 55
2.2.2 Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới của CTCK Habubank ... 56
2.2.2.1 Với khách hàng ... 56
2.2.2.2 Đối với bản thân công ty chứng khoán Habubank ... 57
2.2.2.3 So sánh với một số công ty khác ... 60
2.3Đánh giá thực trạng chất lượng hoạt động môi giới của CTCK Habubank 63 2.3.2Kết quả ... 63 2.3.2 Hạn chế và nguyên nhân ... 63 2.3.2.1 Hạn chế ... 63 2.3.2.2 Nguyên nhân ... 65 CHƯƠNG III GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN HABUBANK ... 68
3.1 Định hướng phát triển của CTCK Habubank ... 68
3.2 Giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại CTCK Haububank ... 69
3.2.1 Nâng cao chất lượng các sản phẩm dịch vụ ... 69
3.2.2 Xây dựng cơ chế phí linh hoạt ... 71
3.2.3 Xây dựng hệ thống điều tra, khảo sát ý kiến khách hàng ... 71
3.2.4 Thúc đẩy quá trình cổ phần hoá công ty ... 72
3.2.5 Đẩy mạnh hoạt động PR cho Công ty ... 73
3.2.6 Đào tạo nguồn nhân lực, thu hút và giữ chân người tài ... 73
3.2.7 Mở rộng diện tích sàn và phát triển nhiều chi nhánh, đại lý nhận lệnh ... 74
3.3 Kiến nghị ... 74
3.3.1 Với Bộ tài chính ... 75
3.3.2 Với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước ... 75
3.3.3 Với Ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội ... 76
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO ... 78
DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT
STT Ký hiệu Nội dung
1 TTCK Thị trường chứng khoán
2 CTCK Công ty chứng khoán
3 SGDCK Sở giao dịch chứng khoán
4 SGDCK HCM Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh
5 TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
6 TTGDCK HN Trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội
7 UBCKNN Uỷ ban chứng khoán Nhà Nước
8 TMCP Thương mại cổ phần
9 Habubank Ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội
DANH MỤC SƠ ĐỒ, BẢNG BIỂU
1.BIỂU ĐỒ
Biểu đồ 2.1 : Chỉ số VN- index Quý I năm 2008...31
Biểu đồ 2.3 Giá trị giao dịch mua qua các tháng năm 2007...55
Biểu đồ 2.4 Giá trị giao dịch bán qua các tháng năm 2007...55
Biểu đồ 2.5 Tổng giá trị giao dịch năm 2007...57
Biều đồ 2.6 Phí thu từ hoạt động môi giới qua các tháng...58
Biểu đồ 2.7 Số lượng tài khoản ở các mức giá trị giao dịch 8 tháng đầu năm...60
2. SƠ ĐỒ Sơ đồ 2.2 Quy trình mở tài khoản của khách hàng tại CTCK Habubank ...47
Sơ đồ 2.3 Quy trình giao dịch tại phòng môi giới của CTCK Habubank47 Đặt lệnh(1) Truyền lệnh(2)...47
Sơ đồ 2.4 Quy trình chi tiết mở tài khoản tại CTCK Habubank...47
50
Sơ đồ 2.5 Quy trình quản lý phiếu lệnh tại quầy...50
3. BẢNG Bảng 2.1 Nhân sự trong các phòng ban của CTCK Habubank...42
Bảng 2.4 So sánh chỉ tiêu về khả năng thanh toán nhanh...45 Bảng 2.5 So sánh chỉ tiêu về tỷ suất lợi nhuận qua 2 năm...45 Bảng 2.6 Cơ cấu tài sản qua 2 năm...46 Bảng 2.7 Biểu phí áp dụng với khách hàng giao dịch chứng khoán tại
CTCK Habubank từ ngày 19/03/2007 ...51 Bảng 2.8 Biểu phí áp dụng từ 17/11/2007...51 Bảng 2.9 Ứng trước tiền bán chứng khoán của CTCK năm 2007...52 Bảng 2.10 Cầm cố cổ phiếu niêm yết của CTCK Habubank năm 2007
...53 Bảng 2.11 Cầm cố chứng khoán chưa niêm yết CTCK Habubank năm
2007...53 Bảng 2.12 Dịch vụ hỗ trợ thông tin khách hàng CTCK Habubank năm
2007...54 Bảng 2.13 So sánh dịch vụ ứng trước tiền bán của các công ty...61 Bảng 2.14 So sánh dịch vụ cầm cố cổ phiếu niêm yết của các CTCK...61
LỜI CẢM ƠN
Em xin chân thành cảm ơn thầy giáo, PGS.TS Trần Đăng Khâm và các thầy cô giáo khoa Ngân hàng - Tài chính đã hướng dẫn chỉ bảo em rất tận tình và giúp đỡ em hoàn thành tốt chuyên đề thực tập tốt nghiệp. Bên cạnh đó em cũng rất cảm ơn các anh chị trong Công ty chứng khoán Habubank, đặc biệt là các anh chị Phòng môi giới đã tận tình giúp đỡ và tạo điều kiện thuận lợi cho em thực tập và hoàn thành chuyên đề này.