- Phõn bổ lói vay trong kỳ trđ 2,861 2,861 2,861 2,861 2,
12 thỏng là thời gian õn hạn trả nợ của Doanh nghiệp.
2.2.4.2.2. kiến trỡnh Ban Lónh Đạo Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam.
tư & Phỏt triển Việt Nam.
Qua Bỏo cỏo thẩm định chung giữa Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam và Ngõn hàng No&PT Nụng thụn Việt Nam về dự ỏn xõy dựng “Nhà mỏy sản xuất thộp tấm lợp và sơn màu LILAMA cụng suất 80.000 tấn/năm”, qua đỏnh giỏ về tỡnh hỡnh tài chớnh và sản xuất kinh doanh của cơ quan chủ quản đầu tư và Doanh nghiệp vay vốn, cõn đối khả năng vay trả của dự ỏn và của toàn cụng ty, Sở giao dịch I Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam xột thấy cho vay dự ỏn khả thi và cú khả năng thu hồi được nợ vay.
Sở giao dịch I trỡnh Ban Lónh Đạo xột duyệt cho Cụng ty lắp mỏy và xõy dựng Hà Nội – Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam được vay vốn tớn dụng dài hạn thương mại năm 2002 – 2004 với những nội dung sau:
1. Tổng số tiền vay tối đa của dự ỏn: 300 tỷ đồng (gồm 68.312 triệu đồng và 15.143.000 USD). Phần vốn thiết bị ngoại nhập sẽ vay bằng ngoại tệ, vốn xõy lắp, chi phớ khỏc và chi phớ dự phũng sẽ vay bằng VNĐ.
Trong đú:
+ Ngõn hàng No&PT Nụng thụn Chi nhỏnh Lỏng Hạ cho vay (Ngõn hàng đầu mối): 200 tỷ đồng.
+ Sở giao dịch I Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam cho vay tối đa
100 tỷ đồng.
(Dự kiến Sở giao dịch I Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam sẽ cho vay đầu tư 01 dõy chuyền sơn mạ mầu bằng USD quy đổi với tổng giỏ trị quy đổi tương đương tối đa 99 tỷ đồng)
- Thời gian xõy dựng dự ỏn: 12 thỏng.
- Thời gian cho vay: 96 thỏng (8 năm) bao gồm cả thời gian õn hạn. - Thời gian trả nợ: 84 thỏng (7 năm).
- Lịch trả nợ chi tiết: Quy định tại hợp đồng đồng tài trợ và hoạt động tớn dụng dài hạn.
2. Lói suất cho vay:
- Lói suất cho vay được xỏc định trờn nguyờn tắc thả nổi, được điều chỉnh 6 thỏng 1 lần vào ngày làm việc đầu tiờn của Quý I và III hàng năm:
+ Đối với VNĐ: Lói suất cho vay bằng bỡnh quõn lói suất tiết kiệm trả lói sau của 2 Ngõn hàng cho vay cộng (+) phớ Ngõn hàng là 2,2% mỗi năm.
+ Đối với USD: như trờn. 3. Điều kiện bảo đảm nợ vay:
- Bảo lónh vay vốn của Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam.
- Quyền sử dụng đất tại 52 Lĩnh Nam - quận Hai Bà Trưng – Hà Nội và toàn bộ tài sản hiện cú của Doanh nghiệp hỡnh thành trờn khu đất mà Doanh nghiệp thế chấp cho Ngõn hàng.
- Doanh nghiệp cam kết toàn bộ tài sản hỡnh thành từ vốn vay (bao gồm cả quyền sử dụng đất tại xó Quang Minh - Huyện Mờ Linh – Vĩnh Phỳc) làm tài sản bảo đảm nợ vay cho Ngõn hàng cho đến khi trả hết nợ gốc và lói.
4. Điều kiện cho vay:
- Doanh nghiệp chuyển và duy trỡ toàn bộ doanh thu và cỏc dịch vụ liờn quan đến dự ỏn về Tài khoản tiền gửi của Doanh nghiệp tại cỏc Ngõn hàng Đồng tài trợ (NH ĐTT) theo tỷ lệ vốn tham gia.
- Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam cam kết hỗ trợ vốn cho dự ỏn để Doanh nghiệp cú đủ vốn tự cú tham gia theo như cam kết.
- Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam bảo lónh khoản vay. Trong Hợp đồng bảo lónh phải ghi rừ: Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam sẽ cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chớnh thay cho Doanh nghiệp trong trường hợp Doanh nghiệp khụng trả được nợ vay NH ĐTT đỳng thời hạn.
- Tổng Cụng ty lắp mỏy Việt Nam cam kết yờu cầu cỏc Cụng ty thành viờn phải dựng sản phẩm của dự ỏn vào cỏc cụng trỡnh thi cụng khi cú nhu cầu và hỗ trợ ngoại tệ cho Doanh nghiệp để đảm bảo trả nợ cho Ngõn hàng.
- Toàn bộ TSCĐ của dự ỏn phải được mua bảo hiểm trong suốt thời gian cũn dư nợ vay. Hợp đồng bảo hiểm ghi rừ trong trường hợp xảy ra rủi ro, bờn thụ hưởng hưởng quyền và quyền lợi số 1 là cỏc NH ĐTT.
2.3. Một số đỏnh giỏ về cụng tỏc thẩm định tài chớnh dự ỏn tại Sở giao dịch I Ngõn hàng Đầu tư & Phỏt triển Việt Nam.