dụng chứng từ.
Cỏn bộ Ngõn hàng, cỏn bộ xuất nhập khẩu, cỏn bộ vận tải, bảo hiểm, trọng tài, giỏm định... những ai đó từng tiếp xỳc với cụng tỏc thanh toỏn tớn dụng chứng từ đều biết: Bản quy tắc và thực hành thống nhất tớn dụng chứng từ, viết tắt là UCP 600. Trong thực tế, cỏc bờn liờn quan đều thừa nhận UCP 600 là chuẩn mực để thực thi quyền lợi và nghĩa vụ của mỡnh. UCP 600 cú nhiều tiện dụng và ưu điểm, tuy nhiờn, nú vẫn cũn cú một số vấn đề tồn tại chưa cú biện phỏp hữu hiệu để ngăn chặn. Đú là những hành vi lừa đảo trong việc lập bộ chứng từ giả mạo để nhận tiền từ Ngõn hàng mà thực tế khụng giao hàng hoỏ hoặc hàng hoỏ khụng đỳng theo những điều khoản đó quy định trong thư tớn dụng. UCP 600 cũng như cỏc bản quy tắc trước đõy đều cú một số điều khoản quy định cho Ngõn hàng được quyền miễn trỏch nhiệm về việc này. Cụ thể, điều 15 của bản UCP 600 quy định: “ Cỏc Ngõn hàng khụng chịu trỏch nhiệm về: hỡnh thức, sự hoàn bị, sự chớnh xỏc, tớnh chõn thực, sự giả mạo và hiệu lực phỏp lý của cỏc chứng từ ... khụng chịu trỏch nhiệm về tờn hàng, số lượng, trọng lượng, phẩm chất, điều kiện chế biến, đúng gúi, giao hàng, giỏ trị hay sự tồn tại của hàng hoỏ ghi trờn chứng từ ...”. Cả Thế giới đều thừa nhận quy định này vỡ Ngõn hàng chưa cú biện phỏp hữu hiệu nào để hạn chế được những lừa đảo này. Sau đõy là một vài đề xuất để hạn chế những lừa đảo trong phương thức thanh toỏn tớn dụng chứng từ:
Trước khi ký hợp đồng thương mại, một việc rất quan trọng là bờn mua cần kiểm tra xem xột chọn lọc đối tỏc của mỡnh (bờn bỏn) thật kỹ, qua nhiều nguồn thụng tin khỏc nhau, cú thể thẩm tra qua Ngõn hàng đối tỏc, qua đại diện Việt nam ở nước ngoài. Cỏc thụng tin quan trọng nhất là khả năng tài chớnh, lịch sử cụng ty, phong cỏch đạo đức trong kinh doanh... tuyệt đối khụng tin vào những lời quảng cỏo hoa mỹ, những thụng tin của người mụi giới hoặc người cú chung quyền lợi với bờn bỏn.
Trước lỳc cho bờn bỏn rỳt tiền theo chứng từ, Ngõn hàng mở thư tớn dụng nờn liờn hệ chặt chẽ với bờn mua (người nhập khẩu) để nắm vững cỏc thụng tin xem bờn bỏn giao hàng như thế nào, cú điều gỡ nghi vấn hay khụng để đối phú kịp thời, trỏnh mọi hậu quả cú thể xảy ra.
Khi mở thư tớn dụng cần quy định: ngay khi giao hàng bờn bỏn phải dựng phương tiện nhanh nhất (Telex, fax, điện bỏo...) để thụng bỏo cho bờn mua và Ngõn hàng mở thư tớn dụng biết số lượng hàng hoỏ đó giao, tờn tầu chở hàng, số vận đơn, tờn cảng đi, cảng đến, ngày tàu đi và ngày dự kiến tàu đến, điều kiện bảo hiểm... Khi cần thiết, bờn mua và Ngõn hàng mở thư tớn dụng cú thể phối hợp qua trung gian, cỏc cơ quan chức năng hoặc bằng cỏc phương tiện riờng của mỡnh để xỏc minh lại nội dung của thụng bỏo giao hàng trờn, nếu cú hành vi lừa đảo thỡ người mua và Ngõn hàng mở thư tớn dụng cú thể phỏt hiện sớm và cú biện phỏp ngăn chặn kịp thời.
Với những lụ hàng nhập khẩu cú số lượng lớn, phẩm chất, quy cỏch kỹ thuật cao, số tiền lớn, thư tớn dụng nờn quy định việc thanh toỏn tiền được thực hiện nhiều đợt, cần găm giữ lại một phần tiền sẽ thanh toỏn theo kết quả tỏi giỏm định hàng hoỏ tại cảng đến hoặc vào cuối kỳ hạn bảo hành.
Thanh toỏn tiền theo giấy bảo đảm của Ngõn hàng: trường hợp cần thiết, thư tớn dụng nờn quy định khi xuất trỡnh bộ chứng từ để thanh toỏn tại Ngõn hàng trả tiền, người bỏn phải xuất trỡnh thư bảo lónh của một Ngõn hàng cú uy
tớn được bờn mua chấp thuận, thời gian bảo lónh từ 30 đến 45 ngày kể từ ngày thanh toỏn. Trong thời gian này, nếu phỏt hiện bờn bỏn vi phạm hợp đồng, gõy tổn thất cho bờn mua thỡ Ngõn hàng bảo lónh chịu trỏch nhiệm bồi hoàn cho bờn mua thụng qua Ngõn hàng của bờn mua sau khi nhận được khiếu nại của bờn mua cú bằng chứng kốm theo.
Những điều trờn đõy, nhất là điều cuối cựng cú thể bị một số người thiếu thiện chớ từ bờn bỏn phản ứng, thậm chớ găy gắt. Tuy nhiờn, chỳng ta nờn hiểu rằng: UCP 600 chỉ là một tập quỏn trong thương mại quốc tế, cỏc bờn cú liờn quan cú quyền lựa chọn ỏp dụng, cú quyền ghi vào thư tớn dụng những điều mà UCP 600 khụng quy định, miễn là được cỏc bờn thỏa thuận và đồng ý.