K t l un ch ng 2:
3.2.1.5La ch n VCNT có uy tín
Vi c l a ch n đ c nh ng VCNT uy tín s gi m thi u r i ro cho các ngân hàng. Các ngân hàng ph i tìm hi u k các VCNT v n ng l c ho t đ ng kinh doanh c ng nh kh n ng tài chính tr c khi ti n hành ký k t h p đ ng thanh toán th .
Theo đnh k , ngân hàng t ch c t p hu n và cung c p đ y đ tài li u v qui trình ch p nh n th cho các VCNT, h ng d n c th cách th c nh n bi t th th t, th gi c ng nh cách th c s d ng và b o qu n thi t b EDC, máy cà th theo đúng quy đnh.
Bên c nh đó, ngân hàng th ng xuyên ki m tra ho t đ ng thanh toán c a các VCNT nh m phát hi n ra nh ng đ n v gian l n hay ti m n nguy c r i ro caọ ó là nh ng VCNT m i thành l p nh ng có doanh s cao, VCNT có doanh s t ng đ t bi n, có t l tra soát cao, có bi u hi n không trung th c v cung c p thông tin giao d ch (hay m t hóa đ n, không có hóa đ n bán hàng đính kèm). Ngân hàng c ng c n chú tr ng nh ng VCNT có đ r i ro cao nh các đ n v bán vàng b c, đ ng h , đi n t , đi n tho i, du l ch, hàng không, bán đ c hay hàng có giá tr cao, tranh nh,… và yêu c u các đ n v này ph i g i v ngân hàng ki m tra tên NHPH trên th cho các giao d ch l n và có nghi ng .
h n ch r i ro v VCNT, ngân hàng yêu c u các VCNT liên h v i ngân hàng đ đ c h ng d n th t c ch p nh n cho nhân viên giao d ch thanh toán th , đ c bi t khi đ n v có s thay đ i nhân s . Khi c n thi t, ngân hàng nên ch m d t h p đ ng v i các VCNT có t l gi m o cao, hay c tình vi ph m th t c ch p nh n th , vi ph m h p đ ng.