Thực tế cho thấy vốn sản xuất kinh doanh của cụng ty TNHH Thựy Linh trước hết được lấy từ chớnh nguồn vốn gúp của chủ sở hữu, từ nguồn lợi nhuận để lại, sau đú là nguồn vốn đi vay của cỏc tổ chức tớn dụng, tỏc nhõn trong nền kinh tế.
Trong ba nguồn kể trờn, nguồn vốn chủ sở hữu gần như khụng tăng. Trong năm qua cũng cho thấy lợi nhuận để lại là khụng đỏng kể. Vỡ thế vốn sản xuất kinh doanh gia tăng của cụng ty chủ yếu được đỏp ứng bằng nguồn vốn vay của cỏc tổ chức và cỏ nhõn trong nền kinh tế như ngõn hàng, cỏn bộ cụng nhõn viờn, khỏch hàng của cụng ty...
Trong phần vốn vay, phần vốn vay ngắn hạn chiếm bộ phận chủ yếu. Những phõn tớch ở trờn thỡ một phần tài sản ngắn hạn đó được tài trợ bằng nguồn vốn dài hạn. Điều này cho thấy tỡnh hỡnh tài chớnh của cụng ty là khỏ an toàn. Song lượng vốn dài hạn dựng để tài trợ cho TSNH sẽ làm gia tăng chi phớ sử dụng vốn, gõy tỏc động khụng tốt đến hiệu quả sử dụng vốn. Ngược lại, vốn vay ngắn hạn hiện tại lại khỏ lớn cũng tạo ỏp lực thanh toỏn thường xuyờn cỏc khoản nợ đến hạn của cụng ty. Đõy là bài toỏn khú cần cỏc nhà quản lý tài chớnh cụng ty cõn nhắc giải quyết.. Theo quan điểm cỏ nhõn tụi thấy rằng cụng ty nờn giảm cỏc khoản vay ngắn và dài hạn tại ngõn hàng để giảm chi phớ huy động vốn, đồng thời tận dụng tối đa cỏc khoản đi chiếm dụng tạm thời từ nhà cung cấp cũng như khỏch hàng như thực hiện chớnh sỏch trả chậm cho người bỏn, cú cỏc chớnh sỏch khuyến khớch thu tiền trước hoặc ứng trước từ khỏch hàng. Để thực hiện được điều này đũi hỏi doanh nghiệp phải nõng cao hơn nữa chữ tớn trờn thương trường, trả nợ đỳng hạn; đồng thời cụng tỏc thu hồi nợ phải sỏt sao, hiệu quả.