Trong điều kiện thị thường tài chính tiền tệ của Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ như hiện nay, NHNN cần nâng cao năng lực xây dựng và thực thi chính sách tiền tệ tạo điều kiện thuận lợi để phát triển hệ thống ngân hàng phù hợp với sự phát triển của nền kinh tế thị trường. Để làm được điều này, NHNN cần thực hiện các biện pháp sau:
NHNN phải kiện toàn mô hình tổ chức, nâng cao năng lực tài chính, năng lực quản trị điều hành của hệ thống ngân hàng, đặc biệt là nâng tầm hoạch định về chính sách tiền tệ - tín dụng, nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng các công cụ này trong điều tiết tiền tệ, nghiên cứu lựa chọn lãi suất cơ bản, lãi suất tái cấp vốn cho phù hợp để định hướng và điều tiết lãi suất thị trường.
NHNN là một tổ chức quản lý Nhà nước về lĩnh vực tiền tệ và đảm bảo an toàn cho hoạt động của toàn hệ thống ngân hàng. Vì vậy trung tâm phòng ngừa rủi ro của NHNN phải thu thập đầy đủ thông tin từ nền kinh tế và cung cấp đầy đủ những thông tin cần thiết cho hệ thống ngân hàng nhằm mục đích giúp các ngân hàng có quyết định đúng đắn trong hoạt động tiền tệ - tín dụng.
Tăng cường công tác thanh tra kiểm soát từ phía NHNN: Xây dựng hệ thống thanh tra đủ mạnh cả về số lượng và chất lượng, để thực hiện hoạt động kiểm soát của hệ thống ngân hàng có hiệu quả và độ an toàn cao nhất. Đảm bảo cho toàn ngành hoạt động theo đúng pháp luật.
Trước mắt nên sớm trình Chính phủ ra một nghị định về quản lý tiền mặt trong đó cần quy định rõ những khoản chi nào với số lượng bao nhiêu thì được chi tiền mặt, trên mức đó thì bắt buộc phải thanh toán bằng chuyển khoản, có như vậy mới vừa tiết kiệm chi phí trong lưu thông vừa góp phần chống tiêu cực, tham nhũng. NHNN cần chủ động, tích cực trong việc đứng ra làm chủ trì xây dựng một hệ thống liên kết thẻ đảm bảo bao phủ toàn hệ thống ngân hàng, thực hiện thanh toán chung đối với thẻ của tất cả các ngân hàng. Các văn bản pháp quy có liên quan đến thanh toán trong nền kinh tế cần được ban hành đồng bộ với cơ chế thanh toán hiện đại với xu thế hội nhập. Sớm hình thành cổng thanh toán chung của quốc gia nhằm đảm bảo an toàn về thanh toán cho hệ thống thanh toán trong nước cũng như quốc tế.
NHNN cần thực hiện chính sách tiền tệ kèm theo các biện pháp hỗ trợ đối với hoạt động huy động vốn của các ngân hàng. Khi mục tiêu kinh tế đề ra buộc NHNN phải áp dụng mục tiêu chính sách tiền tệ thắt chặt, thực hiện các biện pháp tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc hay giảm cung tiền… gây khó khăn cho hoạt động huy động vốn của các NHTM, NHNN đồng thời cũng phải thực hiện những biện pháp đi kèm như thực hiện vai trò người cho vay cuối cùng, tăng lãi suất đối với dự trữ bắt buộc để đảm bảo duy trì hiệu quả hoạt động huy động vốn và hoạt động kinh doanh của các ngân hàng vẫn có lãi.
Nâng cao chất lượng công tác dự báo phân tích, nắm bắt xu hướng và diễn biến thị trường, tình hình hoạt động của các NHTM, nhất là đối với hoạt động huy động vốn để từ đó NHNN có những biện pháp điều chỉnh kịp thời.