Theo báo cáo t ng k t 10 n m ho t đ ng NHCSXH t nh Phú Yên, s l t ki m tra giám sát giai đo n 2003-2012 nh b ng d i
B ng 3.10 S l t ki m tra giám sát giai đo n 2003-2012
Các đoàn ki m tra T nh Huy n i m giao d ch Xã T TK&VV
H QT 2 3 3 3 4 Ban đ i di n H QT c p t nh 3 78 97 132 422 Ban đ i di n H QT c p huy n 0 101 664 799 3670 NHCSXH TW 5 17 34 39 57 NHCSXH c p t nh 5 166 279 314 593 NHCSXH c p huy n 0 66 1237 1381 6251 H i ph n 1 89 496 700 5904 H i Nông dân 1 99 393 640 3747 H i C u chi n binh 1 40 264 397 1275
oàn Thanh niên 0 26 161 206 451
oàn đ i bi u Qu c h i 3 9 1 1 2 HDND T nh 1 9 9 9 18 Thanh tra NHNN 1 4 1 6 0 Ki m toán Nhà n c 2 4 0 0 0 T ng c ng 25 711 3639 4627 22394 Ngu n: s li u t ng k t 10 n m ho t đ ng NHCSXH t nh Phú Yên (2013)
Nhìn vào b ng s li u trên, có th th y công tác ki m tra giám sát th c hi n trong giai đo n 2003-2012 ch y u là ki m tra giám sát c a NHCSXH c p huy n và các TC CT- XH ki m tra các c p c s n i b , ch s l ng ki m tra giám sát c a các c quan ch c n ng còn r t th p. C th , trong 10 n m t 2003 đ n 2012, H i đ ng Nhân dân t nh (HDND t nh) ch ki m tra đ c 1 l t t nh, 9 l t huy n, 9 đi m giao d ch t i 9 xã và 19 T TK&VV, t c là trong 10 n m qua HDND t nh ch m i đi qua m t l t m i huy n m t l n, m i huy n đi m t xã và 2 t TK&VV; Trong 10 n m qua Ngân hàng Nhà n c t nh Phú Yên ch đi ki m tra NHCSXH t nh 1 l n (n m 2006), ki m tra các Chi nhánh huy n 4 l n, xã 6 l n. Hay oàn đ i bi u Qu c h i ch ki m tra 3 l t NHCSXH t nh, 9 l t huy n, 1 l t xã v i 2 t TK&VV.
Rõ ràng v i tình hình thanh tra, ki m tra nh hi n t i, ngh a là ch y u ki m tra t NHCSXH c p trên xu ng c p d i, t c p H i/ oàn c p t nh/huy n xu ng c p c s , thì r t khó đ phát hi n và ng n ch n s m nh ng r i ro có th x y ra.
Tình hình thanh tra, ki m tra thi u ch t ch nh trên đã d n đ n tình tr ng m t s T tr ng, cán b xã, cán b H i l i d ng quy n h n và tín nhi m đ vay ké, vay h , xâm tiêu. N xâm tiêu: n 31/12/2011 còn t n đ ng s v sai ph m đã b phát hi n là 22 v , s ti n g c là 563 tri u đ ng và 118 tri u đ ng ti n lãi. Ng i xâm tiêu đã l i d ng tín nhi m, uy tín, s thi u ki m tra ki m soát c a H i đoàn th đ xâm tiêu, chi m d ng, vay ké ti n g c, ti n lãi c a h vay, cán b H i đoàn th l i d ng uy tín đ nh n ti n g c, ti n lãi c a h vay g i tr . n c là v t tr ng Th Thu Th y, H i ph n xã An Ninh ông, huy n Tuy An xâm tiêu s ti n 408 tri u đ ng (382 tri u đ ng g c và 26 tri u đ ng lãi); ch t ch H i CCB xã An Th , huy n Tuy An s xâm tiêu s ti n 250 tri u đ ng.
V bà Th Thu Th y – H i Ph N xã An Ninh ông, huy n Tuy An, t nh Phú Yên
Bà Th Thu Th y là T tr ng t TK&VV t i xã An Ninh ông, huy n Tuy An, t nh Phú Yên. Trong quá trình th c hi n vay v n, H i Ph N đã không ki m tra giám sát ch t ch , d n đ n bà Th Thu Th y trên c ng v T tr ng đã l i d ng tín nhi m vay ké, xâm tiêu, chi m d ng ti n g c, lãi, ti t ki m c a t viên. S ti n bà Th Thu Th y đã chi m d ng lên t i 408 tri u đ ng (382 tri u đ ng ti n g c và 26 tri u đ ng ti n lãi). V vi c đ c phát hi n vào n m 2011, đ n nay v n đang kh c ph c h u qu . Bà Th Thu Th y đã tr đ c m t ph n ti n là 200 tri u đ ng, hi n v n còn n 208 tri u đ ng. V vi c đã đ c đ a sang c quan pháp lu t đi u tra xét x .
V ông Tr n Minh ông, ch t ch H i C u Chi n binh xã An Th , huy n Tuy An, t nh Phú Yên
Ông Tr n Minh ông nguyên là Ch t ch h i CCB xã An Th , huy n Tuy An, t nh Phú Yên. Trong quá trình th c hi n cho vay y thác, ông ông đã l i d ng ch c v , tín nhi m đ vay ké, xâm tiêu, chi m d ng ti n g c, lãi, ti t ki m c a các t TK&VV. S ti n ông ông chi m đo t t ng c ng là 250 tri u đ ng. Ông ông v n ch a hoàn tr s ti n trên. V vi c đã đ c đ a sang c quan pháp lu t đi u tra xét x .
CH NG 4:
K T LU N VÀ KHUY N NGH CHÍNH SÁCH