Hầu hết các nước trong phạm vi nghiên cứu (trừ New Zealand) đều đã tội phạm hóa những hành vi vi phạm quy định pháp luật về BHĐC. Đây là một việc làm cần thiết và cần được đem ra bàn thảo trong thời gian sớm nhất có thể. BHĐC đã có ảnh hưởng và tác động tiêu cực quá lớn đối với cộng đồng, nó len lỏi vào khắp các vùng miền trong cả nước từ thành thị đến nông thôn, ảnh hưởng đặc biệt lớn đối với người vùng xâu, vùng xa, những vùng nhận thức của mọi người còn rất mơ hồ về phương thức này. Những vụ việc vi phạm của muaban24, Agel, Colony Invest… đã làm cho người dân vốn đã rất hoang mang, thiếu thông tin về hình thức này nay thêm mất đi lòng tin về năng lực quản lý của cơ quan nhà nước đối với hoạt động BHĐC. Điển hình là vụ việc công ty Agel bỏ thị trường Việt Nam đã gây nên một làn sóng phản đối cực kỳ lớn từ người tham gia vì làm cho rất nhiều người tham gia bị thiệt hại. Ước tính, có hàng chục nghìn người mất tiền tỉ trong vụ việc này mà họ không biết phải trông cậy vào đâu để có thể thu hồi được khoản đã đầu tư khi Công ty mẹ tại Hoa Kỳ chối bỏ trách nhiệm và công ty con tại Việt Nam đã không còn tồn tại [79].
Trong khi đó, tại Việt Nam hiện nay việc xử lý hình sự chỉ được đặt ở giai đoạn sau khi hậu quả cho xã hội của những hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động BHĐC đã ở mức độ khó kiểm soát và chủ yếu là truy tố theo các tội liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Nó không giúp phòng ngừa sớm vi phạm cũng như giảm thiểu tác động đối với cộng đồng.
Cách thức ghi nhận trong Bộ luật hình sự Việt Nam đối với hành vi vi phạm pháp luật về BHĐC có thể là ghi nhận thành một điều khoản với tội vi phạm các
quy định về quản lý hoạt động BHĐC sau đó trong nội dung điều khoản này nêu các
trường hợp bị coi là vi phạm hoặc thiết kế thành nhiều điều khoản khác nhau ứng với từng hành vi vi phạm khác nhau.
Về mức phạt: Hình phạt chính có thể bao gồm các hình thức phạt tiền, cải tạo không giam giữ hoặc tù giam có thời hạn; hình phạt bổ sung: Phạt tiền (nếu không
79
phải là hình phạt chính), cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định; Cấm cư trú; Tịch thu tài sản.