Tài liệu học tập: Thanh toán quốc tế

Tài liệu học tập: Thanh toán quốc tế

BỘ SƯU TẬP TÀI LIỆU THANH TOÁN QUỐC TẾ LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU 1930 (ULB 1930) QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU (URC 522) TẬP QUÁN NGÂN HÀNG TIÊU CHUẨN QUỐC TẾ ĐỂ KIỂM TRA CHỨNG TỪ THEO THƯ TÍN DỤNG PHÁT HÀNH SỐ 681 (ISBP 681-2007 ICC) CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (UCP 600-2006-ICC) ®-GOOD LUCKY-® MỤC LỤC LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Chương III: HỐI PHIẾU NHẬN NỢ .14 Chương IV: SÉC 15 Chương V: KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM 18 Chương VI: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 20 LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU 1930 (ULB 1930) 21 PHẦN I: HỐI PHIẾU 22 Chương I: PHÁT HÀNH VÀ HÌNH THỨC CỦA HỐI PHIẾU 22 Chương II: KÝ HẬU 23 Chương III: CHẤP NHẬN 24 Chương IV: BẢO LÃNH 26 Chương V: THỜI HẠN THANH TOÁN 26 Chương VI: THANH TOÁN .27 Chương VII: TRUY ĐỊI DO KHƠNG CHẤP NHẬN HOẶC .28 KHÔNG THANH TOÁN HỐI PHIẾU 28 Chương VIII: ÐẠI DIỆN THANH TOÁN 31 Chương IX: SỐ BẢN CỦA MỘT BỘ VÀ CÁC BẢN SAO 33 Chương X: SỬA ĐỔI 34 Chương XI: THỜI HIỆU 34 Chương XII ÐIỀU KHOẢN CHUNG .34 PHẦN II: KỲ PHIẾU 34 QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU (URC 522) 36 A NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG VÀ CÁC ĐỊNH NGHĨA 37 B HÌNH THỨC VÀ NỘI DUNG CỦA NHỜ THU 38 C HÌNH THỨC XUẤT TRÌNH .39 D NGHĨA VỤ VÀ TRÁCH NHIỆM .40 E THANH TOÁN 41 F TIỀN LÃI, LỆ PHÍ VÀ CÁC CHI PHÍ .42 G CÁC ĐIỀU KHOẢN KHÁC 43 TẬP QUÁN NGÂN HÀNG TIÊU CHUẨN QUỐC TẾ ĐỂ KIỂM TRA CHỨNG TỪ THEO THƯ TÍN DỤNG PHÁT HÀNH SỐ 681 (ISBP 681 2007 ICC) 44 I NHỮNG NGUYÊN TẮC CHUNG .45 II HỐI PHIẾU VÀ CÁCH TÍNH NGÀY ĐÁO HẠN 47 III HÓA ĐƠN 48 IV CHỨNG TỪ VẬN TẢI DÙNG CHO ÍT NHẤT HAI PHƯƠNG THỨC VẬN TẢI KHÁC NHAU 49 V VẬN TẢI ĐƠN THEO HỢP ĐỒNG THUÊ TÀU .51 VI CHỨNG TỪ VẬN TẢI HÀNG KHÔNG 53 VII.CÁC CHỨNG TỪ VẬN TẢI ĐƯỜNG BỘ, ĐƯỜNG SẮT VÀ ĐƯỜNG SÔNG 54 VIII TÌM HIỂU VỀ CHỨNG TỪ BẢO HIỂM 55 IX GIẤY CHỨNG NHẬN XUẤT XỨ 56 CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (UCP 600) .57 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Điều Đối tượng áp dụng Điều Cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng .3 Điều Giải thích từ ngữ .3 Điều Áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng pháp luật có liên quan Điều Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi Điều Các thời hạn liên quan đến công cụ chuyển nhượng Điều Số tiền tốn cơng cụ chuyển nhượng Điều 10 Ngôn ngữ công cụ chuyển nhượng Điều 11 Chữ ký đủ ràng buộc nghĩa vụ .5 Điều 12 Chữ ký giả mạo, chữ ký người không uỷ quyền Điều 13 Mất công cụ chuyển nhượng Điều 14 Hư hỏng công cụ chuyển nhượng Điều 15 Các hành vi bị cấm Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Mục 1: PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 16 Nội dung hối phiếu đòi nợ .6 Điều 17 Nghĩa vụ người ký phát Mục II: CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ .7 Điều 18 Xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận .7 Điều 19 Thời hạn chấp nhận Điều 20 Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu địi nợ để u cầu chấp nhận .8 Điều 21 Hình thức nội dung chấp nhận Điều 22 Nghĩa vụ người chấp nhận Điều 23 Từ chối chấp nhận Mục III: BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 24 Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ .8 Điều 25 Hình thức bảo lãnh .8 Điều 26 Quyền nghĩa vụ người bảo lãnh .8 Mục IV: CHUYỂN NHƯỢNG HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 27 Hình thức chuyển nhượng hối phiếu địi nợ .9 Điều 28 Hối phiếu địi nợ khơng chuyển nhượng Điều 29 Nguyên tắc chuyển nhượng Điều 30 Chuyển nhượng ký chuyển nhượng Điều 31 Hình thức nội dung ký chuyển nhượng Điều 32 Quyền nghĩa vụ người ký chuyển nhượng .10 Điều 33 Chuyển nhượng chuyển giao .10 Điều 34 Quyền người nhận chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ chuyển giao ký chuyển nhượng để trống 10 Điều 35 Chiết khấu, tái chiết khấu hối phiếu đòi nợ .10 Mục V: CHUYỂN GIAO ĐỂ CẦM CỐ VÀ CHUYỂN GIAO 10 ĐỂ NHỜ THU HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ 10 Điều 36 Quyền cầm cố hối phiếu đòi nợ 10 Điều 37 Chuyển giao hối phiếu đòi nợ để cầm cố 10 Điều 38 Xử lý hối phiếu đòi nợ cầm cố 10 Điều 39 Nhờ thu qua người thu hộ 11 Mục VI: THANH TOÁN HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ 11 Điều 40 Người thụ hưởng 11 Điều 41 Quyền người thụ hưởng .11 75 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Điều 42 Thời hạn toán 11 Điều 43 Xuất trình hối phiếu địi nợ để tốn 12 Điều 44 Thanh toán hối phiếu đòi nợ 12 Điều 45 Từ chối toán 12 Điều 46 Hồn thành tốn hối phiếu đòi nợ 12 Điều 47 Thanh toán trước hạn 13 Mục VII: TRUY ĐÒI DO HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN 13 HOẶC KHÔNG ĐƯỢC THANH TOÁN 13 Điều 48 Quyền truy đòi .13 Điều 49 Văn thông báo truy đòi 13 Điều 50 Thời hạn thông báo .13 Điều 51 Trách nhiệm người có liên quan .13 Điều 52 Số tiền toán 13 Chương III: HỐI PHIẾU NHẬN NỢ .14 Điều 53 Nội dung hối phiếu nhận nợ 14 Điều 54 Nghĩa vụ người phát hành 14 Điều 55 Nghĩa vụ người chuyển nhượng lần đầu hối phiếu nhận nợ 14 Điều 56 Hồn thành tốn hối phiếu nhận nợ .14 Điều 57 Bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi hối phiếu nhận nợ .15 Chương IV: SÉC 15 Mục I: CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC 15 Điều 58 Các nội dung séc 15 Điều 59 Kích thước séc việc bố trí vị trí nội dung séc 15 Điều 60 Ký phát séc 15 Điều 61 Séc trả tiền vào tài khoản séc trả tiền mặt .16 Điều 62 Séc gạch chéo không ghi tên séc gạch chéo có ghi tên 16 Mục II: CUNG ỨNG SÉC 16 Điều 63 Cung ứng séc trắng .16 Điều 64 In, giao nhận bảo quản séc trắng 16 Mục III: CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC .16 Điều 65 Chuyển nhượng séc .16 Điều 66 Chuyển giao séc để nhờ thu séc 17 Mục IV: BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC 17 Điều 67 Bảo chi séc 17 Điều 68 Bảo lãnh séc 17 Mục V: XUẤT TRÌNH VÀ THANH TỐN SÉC 17 Điều 69 Thời hạn xuất trình u cầu tốn séc địa điểm xuất trình 17 Điều 70 Xuất trình séc Trung tâm tốn bù trừ séc 17 Điều 71 Thực toán 17 Điều 72 Thanh toán séc chuyển nhượng 18 Điều 73 Đình tốn séc 18 Điều 74 Từ chối toán séc 18 Điều 75 Truy địi séc khơng toán .18 Chương V: KHỞI KIỆN, THANH TRA VÀ XỬ LÝ VI PHẠM .18 Điều 76 Khởi kiện người thụ hưởng 18 Điều 77 Khởi kiện người có liên quan 19 Điều 78 Thời hiệu khởi kiện .19 Điều 79 Giải tranh chấp 19 Điều 80 Thanh tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng .19 Điều 81 Xử lý vi phạm .20 Chương VI: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 20 Điều 82 Hiệu lực thi hành 20 Điều 83 Hướng dẫn thi hành 20 75 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Chương I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Luật điều chỉnh quan hệ công cụ chuyển nhượng việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện Cơng cụ chuyển nhượng quy định Luật gồm hối phiếu địi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, cơng cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn tổ chức phát hành nhằm huy động vốn thị trường Điều Đối tượng áp dụng Luật áp dụng tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức, cá nhân nước ngồi tham gia vào quan hệ cơng cụ chuyển nhượng lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Điều Cơ sở phát hành công cụ chuyển nhượng Người ký phát, người phát hành phát hành công cụ chuyển nhượng sở giao dịch mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ, cho vay tổ chức, cá nhân với nhau; giao dịch cho vay tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân; giao dịch toán giao dịch tặng cho theo quy định pháp luật Quan hệ công cụ chuyển nhượng quy định Luật độc lập, không phụ thuộc vào giao dịch sở phát hành công cụ chuyển nhượng quy định khoản Điều Điều Giải thích từ ngữ Trong Luật này, từ ngữ sau hiểu sau: Công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá ghi nhận lệnh tốn cam kết tốn khơng điều kiện số tiền xác định vào thời điểm định Hối phiếu địi nợ giấy tờ có giá người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát tốn khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điểm định tương lai cho người thụ hưởng Hối phiếu nhận nợ giấy tờ có giá người phát hành lập, cam kết tốn khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điểm định tương lai cho người thụ hưởng Séc giấy tờ có giá người ký phát lập, lệnh cho người bị ký phát ngân hàng tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích số tiền định từ tài khoản để tốn cho người thụ hưởng Người ký phát người lập ký phát hành hối phiếu đòi nợ, séc Người bị ký phát người có trách nhiệm tốn số tiền ghi hối phiếu đòi nợ, séc theo lệnh người ký phát Người chấp nhận người bị ký phát sau ký chấp nhận hối phiếu đòi nợ Người thụ hưởng người sở hữu công cụ chuyển nhượng với tư cách người sau đây: a) Người nhận toán số tiền ghi công cụ chuyển nhượng theo định người ký phát, người phát hành; b) Người nhận chuyển nhượng cơng cụ chuyển nhượng theo hình thức chuyển nhượng quy định Luật này; c) Người cầm giữ cơng cụ chuyển nhượng có ghi trả cho người cầm giữ Người phát hành người lập ký phát hành hối phiếu nhận nợ 75 LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG 10 Người có liên quan người tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng cách ký tên công cụ chuyển nhượng với tư cách người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng người bảo lãnh 11 Người thu hộ ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ toán khác phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm dịch vụ thu hộ công cụ chuyển nhượng 12 Phát hành việc người ký phát người phát hành lập, ký chuyển giao công cụ chuyển nhượng lần đầu cho người thụ hưởng 13 Chuyển nhượng việc người thụ hưởng chuyển giao quyền sở hữu công cụ chuyển nhượng cho người nhận chuyển nhượng theo hình thức chuyển nhượng quy định Luật 14 Chiết khấu công cụ chuyển nhượng việc tổ chức tín dụng mua cơng cụ chuyển nhượng từ người thụ hưởng trước đến hạn tốn 15 Tái chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng mua lại cơng cụ chuyển nhượng tổ chức tín dụng khác chiết khấu trước đến hạn toán 16 Chấp nhận cam kết người bị ký phát việc tốn tồn phần số tiền ghi hối phiếu địi nợ đến hạn tốn việc ký chấp nhận hối phiếu đòi nợ theo quy định Luật 17 Trung tâm toán bù trừ séc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức khác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, toán bù trừ séc, toán nghĩa vụ tài phát sinh từ việc tốn bù trừ séc cho thành viên ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 18 Chữ ký chữ ký tay trực tiếp công cụ chuyển nhượng người có quyền nghĩa vụ cơng cụ chuyển nhượng người ủy quyền theo quy định pháp luật Chữ ký người đại diện tổ chức công cụ chuyển nhượng phải kèm theo việc đóng dấu 19 Quan hệ cơng cụ chuyển nhượng quan hệ tổ chức, cá nhân việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện công cụ chuyển nhượng Điều Áp dụng Luật cơng cụ chuyển nhượng pháp luật có liên quan Các bên tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng phải tuân theo Luật pháp luật có liên quan Căn vào nguyên tắc Luật này, Chính phủ quy định cụ thể việc áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng khác Điều Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên có quy định khác với quy định Luật áp dụng quy định điều ước quốc tế Trong trường hợp quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, bên tham gia quan hệ công cụ chuyển nhượng thoả thuận áp dụng tập quán thương mại quốc tế gồm Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ, Quy tắc thống nhờ thu Phòng Thương mại quốc tế tập quán thương mại quốc tế có liên quan khác theo quy định Chính phủ Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng phát hành Việt Nam chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện nước khác cơng cụ chuyển nhượng phải phát hành theo quy định Luật Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng phát hành nước khác chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện Việt Nam việc chấp 75 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, tốn, truy địi, khởi kiện thực theo quy định Luật Điều Các thời hạn liên quan đến công cụ chuyển nhượng Thời hạn toán, thời hạn gửi thơng báo truy địi thời hiệu khởi kiện có tranh chấp quan hệ cơng cụ chuyển nhượng tính ngày nghỉ lễ ngày nghỉ cuối tuần; ngày cuối thời hạn trùng vào ngày nghỉ lễ, ngày nghỉ cuối tuần ngày cuối thời hạn ngày làm việc sau ngày nghỉ lễ ngày nghỉ cuối tuần Thời hạn tốn cụ thể công cụ chuyển nhượng người ký phát, người phát hành xác định ghi công cụ chuyển nhượng phù hợp với quy định Luật Thời hạn gửi thơng báo truy địi, thời hiệu khởi kiện công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán thực theo quy định Điều 50 Điều 78 Luật Điều Số tiền tốn cơng cụ chuyển nhượng Số tiền tốn cơng cụ chuyển nhượng phải ghi số chữ Điều Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ theo quy định khoản Điều toán ngoại tệ người thụ hưởng cuối phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối Công cụ chuyển nhượng ghi trả ngoại tệ người thụ hưởng cuối người không phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối số tiền cơng cụ chuyển nhượng toán đồng Việt Nam theo tỷ giá hối đoái Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cơng bố thời điểm tốn theo tỷ giá kinh doanh ngoại tệ ngân hàng thực việc tốn cơng bố thời điểm tốn, trường hợp ngân hàng thực việc toán Điều 10 Ngôn ngữ công cụ chuyển nhượng Công cụ chuyển nhượng phải lập tiếng Việt, trừ trường hợp quan hệ cơng cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi cơng cụ chuyển nhượng lập tiếng nước theo thoả thuận bên Điều 11 Chữ ký đủ ràng buộc nghĩa vụ Cơng cụ chuyển nhượng phải có chữ ký người ký phát người phát hành Người có liên quan có nghĩa vụ theo cơng cụ chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng tờ phụ đính kèm có chữ ký người có liên quan người người có liên quan uỷ quyền với tư cách người ký phát, người phát hành, người chấp nhận, người chuyển nhượng người bảo lãnh Điều 12 Chữ ký giả mạo, chữ ký người không uỷ quyền Khi công cụ chuyển nhượng có chữ ký giả mạo chữ ký người khơng uỷ quyền chữ ký khơng có giá trị; chữ ký người có liên quan khác cơng cụ chuyển nhượng có giá trị Điều 13 Mất công cụ chuyển nhượng Khi công cụ chuyển nhượng bị mất, người thụ hưởng phải thông báo văn cho người bị ký phát, người ký phát người phát hành Người thụ hưởng phải thông báo rõ trường hợp bị công cụ chuyển nhượng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật tính trung thực việc thơng báo Người thụ hưởng thơng báo việc cơng cụ chuyển nhượng điện thoại hình thức trực tiếp khác bên có thoả thuận 75 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Trường hợp người bị công cụ chuyển nhượng người thụ hưởng phải thơng báo cho người thụ hưởng Trường hợp công cụ chuyển nhượng bị chưa đến hạn tốn, người thụ hưởng có quyền u cầu người phát hành, người ký phát phát hành lại cơng cụ chuyển nhượng có nội dung với cơng cụ chuyển nhượng bị để thay sau người thụ hưởng thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị có văn cam kết trả thay cho người bị ký phát người phát hành công cụ chuyển nhượng thông báo bị lại người thụ hưởng hợp pháp xuất trình để u cầu tốn Khi nhận thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị theo quy định khoản Điều người phát hành người bị ký phát khơng tốn cơng cụ chuyển nhượng Việc kiểm tra, kiểm sốt cơng cụ chuyển nhượng thơng báo bị thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Trường hợp công cụ chuyển nhượng bị lợi dụng toán trước người bị ký phát, người phát hành nhận thông báo việc cơng cụ chuyển nhượng bị người bị ký phát, người phát hành miễn trách nhiệm thực việc kiểm tra, kiểm sốt tốn cơng cụ chuyển nhượng theo quy định Luật Người bị ký phát, người phát hành có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng tốn cơng cụ chuyển nhượng sau nhận thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị Điều 14 Hư hỏng công cụ chuyển nhượng Khi công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng, người thụ hưởng quyền yêu cầu người ký phát người phát hành phát hành lại cơng cụ chuyển nhượng có nội dung để thay Người ký phát, người phát hành có nghĩa vụ phát hành lại cơng cụ chuyển nhượng, sau nhận công cụ chuyển nhượng bị hư hỏng công cụ chuyển nhượng chưa đến hạn tốn cịn đủ thơng tin có chứng xác định người có cơng cụ bị hư hỏng người thụ hưởng hợp pháp công cụ chuyển nhượng Điều 15 Các hành vi bị cấm Làm giả cơng cụ chuyển nhượng, sửa chữa tẩy xóa yếu tố công cụ chuyển nhượng Cố ý chuyển nhượng nhận chuyển nhượng xuất trình để tốn cơng cụ chuyển nhượng bị làm giả, bị sửa chữa, bị tẩy xóa Ký cơng cụ chuyển nhượng không thẩm quyền giả mạo chữ ký công cụ chuyển nhượng Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng biết công cụ chuyển nhượng hạn toán bị từ chối chấp nhận, bị từ chối tốn thơng báo bị Cố ý phát hành công cụ chuyển nhượng khơng đủ khả tốn Cố ý phát hành séc sau bị đình quyền phát hành séc Chương II: HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Mục 1: PHÁT HÀNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 16 Nội dung hối phiếu đòi nợ Hối phiếu địi nợ có nội dung sau đây: a) Cụm từ "Hối phiếu đòi nợ" ghi mặt trước hối phiếu địi nợ; b) u cầu tốn không điều kiện số tiền xác định; c) Thời hạn tốn; 75 LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG d) Địa điểm toán; đ) Tên tổ chức họ, tên cá nhân, địa người bị ký phát; e) Tên tổ chức họ, tên cá nhân người thụ hưởng người ký phát định u cầu tốn hối phiếu địi nợ theo lệnh người thụ hưởng yêu cầu toán hối phiếu đòi nợ cho người cầm giữ; g) Địa điểm ngày ký phát; h) Tên tổ chức họ, tên cá nhân, địa chữ ký người ký phát Hối phiếu đòi nợ khơng có giá trị thiếu nội dung quy định khoản Điều này, trừ trường hợp sau đây: a) Thời hạn toán khơng ghi hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ tốn xuất trình; b) Địa điểm tốn khơng ghi hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ toán địa người bị ký phát; c) Địa điểm ký phát không ghi cụ thể hối phiếu địi nợ hối phiếu địi nợ coi ký phát địa người ký phát Khi số tiền hối phiếu đòi nợ ghi số khác với số tiền ghi chữ số tiền ghi chữ có giá trị toán Trong trường hợp số tiền hối phiếu đòi nợ ghi hai lần trở lên chữ số có khác số tiền có giá trị nhỏ ghi chữ có giá trị tốn Trong trường hợp hối phiếu địi nợ khơng có đủ chỗ để viết, hối phiếu địi nợ có thêm tờ phụ đính kèm Tờ phụ đính kèm sử dụng để ghi nội dung bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu Người lập tờ phụ phải gắn liền tờ phụ với hối phiếu đòi nợ ký tên chỗ giáp lai tờ phụ hối phiếu đòi nợ Điều 17 Nghĩa vụ người ký phát Người ký phát có nghĩa vụ tốn số tiền ghi hối phiếu địi nợ cho người thụ hưởng hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán Trường hợp người chuyển nhượng người bảo lãnh tốn hối phiếu địi nợ cho người thụ hưởng sau hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận bị từ chối tốn người ký phát có nghĩa vụ tốn cho người chuyển nhượng người bảo lãnh số tiền ghi hối phiếu Mục II: CHẤP NHẬN HỐI PHIẾU ĐỊI NỢ Điều 18 Xuất trình hối phiếu địi nợ để u cầu chấp nhận Người thụ hưởng phải xuất trình hối phiếu đòi nợ để yêu cầu chấp nhận trường hợp sau đây: a) Người ký phát ghi hối phiếu đòi nợ hối phiếu phải xuất trình để yêu cầu chấp nhận; b) Hối phiếu địi nợ có ghi thời hạn tốn theo quy định điểm b khoản Điều 42 Luật phải xuất trình để yêu cầu chấp nhận thời hạn năm kể từ ngày ký phát Việc xuất trình hối phiếu địi nợ để u cầu chấp nhận coi hợp lệ hối phiếu đòi nợ người thụ hưởng người đại diện hợp pháp người thụ hưởng xuất trình địa điểm toán, thời gian làm việc người bị ký phát chưa hạn toán Hối phiếu địi nợ xuất trình để chấp nhận hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng Ngày xuất trình hối phiếu đòi nợ để chấp nhận trường hợp tính theo ngày dấu bưu điện nơi gửi thư bảo đảm 75 LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG Điều 19 Thời hạn chấp nhận Người bị ký phát thực việc chấp nhận từ chối chấp nhận hối phiếu đòi nợ thời hạn hai ngày làm việc, kể từ ngày hối phiếu đòi nợ xuất trình; trường hợp hối phiếu địi nợ xuất trình hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng thời hạn tính kể từ ngày người bị ký phát xác nhận nhận hối phiếu đòi nợ Điều 20 Vi phạm nghĩa vụ xuất trình hối phiếu địi nợ để u cầu chấp nhận Khi người thụ hưởng khơng xuất trình hối phiếu đòi nợ theo quy định khoản Điều 18 Luật người ký phát, người chuyển nhượng người bảo lãnh cho người nghĩa vụ tốn hối phiếu địi nợ, trừ người bảo lãnh cho người bị ký phát Điều 21 Hình thức nội dung chấp nhận Người bị ký phát thực việc chấp nhận hối phiếu đòi nợ cách ghi mặt trước hối phiếu đòi nợ cụm từ "chấp nhận", ngày chấp nhận chữ ký Trong trường hợp chấp nhận toán phần số tiền ghi hối phiếu đòi nợ, người bị ký phát phải ghi rõ số tiền chấp nhận Điều 22 Nghĩa vụ người chấp nhận Sau chấp nhận hối phiếu đòi nợ, người chấp nhận có nghĩa vụ tốn khơng điều kiện hối phiếu đòi nợ theo nội dung chấp nhận cho người thụ hưởng, người toán hối phiếu đòi nợ theo quy định Luật Điều 23 Từ chối chấp nhận Hối phiếu đòi nợ coi bị từ chối chấp nhận, không người bị ký phát chấp nhận thời hạn quy định Điều 19 Luật Khi hối phiếu đòi nợ bị từ chối chấp nhận tồn phần người thụ hưởng có quyền truy đòi người chuyển nhượng trước mình, người ký phát, người bảo lãnh theo quy định Điều 48 Luật Mục III: BẢO LÃNH HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ Điều 24 Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ Bảo lãnh hối phiếu đòi nợ việc người thứ ba (sau gọi người bảo lãnh) cam kết với người nhận bảo lãnh tốn tồn phần số tiền ghi hối phiếu đòi nợ đến hạn tốn mà người bảo lãnh khơng tốn tốn khơng đầy đủ Điều 25 Hình thức bảo lãnh Việc bảo lãnh hối phiếu đòi nợ thực cách người bảo lãnh ghi cụm từ "bảo lãnh", số tiền bảo lãnh, tên, địa chỉ, chữ ký người bảo lãnh tên người bảo lãnh hối phiếu đòi nợ tờ phụ đính kèm hối phiếu địi nợ Trong trường hợp bảo lãnh khơng ghi tên người bảo lãnh việc bảo lãnh coi bảo lãnh cho người ký phát Điều 26 Quyền nghĩa vụ người bảo lãnh Người bảo lãnh có nghĩa vụ tốn hối phiếu địi nợ số tiền cam kết bảo lãnh người bảo lãnh không thực thực không đầy đủ nghĩa vụ tốn hối phiếu địi nợ đến hạn tốn Người bảo lãnh có quyền huỷ bỏ việc bảo lãnh trường hợp hối phiếu đòi nợ không đủ nội dung bắt buộc quy định Điều 16 Luật Sau thực nghĩa vụ bảo lãnh, người bảo lãnh tiếp nhận quyền người bảo lãnh người có liên quan, xử lý tài sản bảo đảm người bảo lãnh có quyền 75 ... chuyển nhượng khác Điều Áp dụng điều ước quốc tế tập quán thương mại quốc tế quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngồi Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt... phiếu địi nợ để toán 12 Điều 44 Thanh tốn hối phiếu địi nợ 12 Điều 45 Từ chối toán 12 Điều 46 Hồn thành tốn hối phiếu địi nợ 12 Điều 47 Thanh toán trước hạn... trình séc Trung tâm toán bù trừ séc 17 Điều 71 Thực toán 17 Điều 72 Thanh toán séc chuyển nhượng 18 Điều 73 Đình tốn séc 18 Điều 74 Từ chối toán séc