MỤC LỤC
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT
DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU
DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ
TÓM TẮT
LỜI MỞ ĐẦU
1. Bối cảnh và vấn đề chính sách
2. Mục tiêu nghiên cứu
3. Câu hỏi nghiên cứu
4. Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu
5. Phƣơng pháp nghiên cứu và nguồn thông tin
6. Khung phân tích
7. Ý nghĩa khoa học và thực tiễn của đề tài nghiên cứu
8. Cấu trúc luận văn
CHƢƠNG 1 CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI
1.1 Giới thiệu Ủy ban Giám sát Ngân hàng Basel
1.1.1 Sự ra đời và nguyên tắc hoạt động của Ủy ban Basel
1.1.2 Mục tiêu hoạt động của Ủy ban Basel
1.1.3 Các nguyên tắc giám sát ngân hàng hiệu quả
1.2 Năng lực giám sát của NHTW đối với NHTM
1.2.1 Khái niệm hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
1.2.2 Mục tiêu hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
1.2.3 Nội dung của hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
1.2.4 Phƣơng thức hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
1.2.4.1 Giám sát từ xa
1.2.4.2 Thanh tra tại chỗ
1.2.5 Quy trình thanh tra, giám sát ngân hàng
1.2.6 Năng lực giám sát của NHTW đối với NHTM
1.3 Kinh nghiệm thế giới và bài học cho Việt Nam
1.3.1 Khủng hoảng kinh tế - tài chính tại Thái Lan
1.3.2 Khủng hoảng kinh tế - tài chính tại Hàn Quốc
1.3.3 Khủng hoảng kinh tế - tài chính tại Mỹ
1.3.4 Bài học cho Việt Nam
KẾT LUẬN CHƢƠNG 1
CHƢƠNG 2 THỰC TRẠNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NHNN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM
2.1 Tổ chức, hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng Việt Nam
2.1.1 Giới thiệu cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng Việt Nam
2.1.2 Khung chính sách dành cho hoạt động giám sát của NHNN Việt Nam
2.1.3 Nội dung giám sát của CQTTGSNH đối với các NHTM Việt Nam
2.1.3.1 Nội dung giám sát từ xa
2.1.3.2 Nội dung thanh tra tại chỗ
2.1.4 Xử lý kết quả thanh tra
2.2 Một số kết quả đạt đƣợc và hạn chế
2.2.1 Kết quả đạt đƣợc
2.2.1.1 Khuôn khổ pháp lý về thanh tra, giám sát ngân hàng đƣợc nâng cao
2.2.1.2 Nội dung giám sát từng bƣớc theo kịp sự phát triển của ngân hàng và các thông lệ quốc tế
2.2.1.3 Phƣơng thức giám sát đƣợc thực hiện trên cả hai nội dung giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ
2.2.2 Hạn chế
2.2.2.1 Hoạt động giám sát chƣa hoàn toàn đáp ứng 25 nguyên tắc về giám sát ngân hàng hiệu quả của Ủy ban Basel
2.2.2.2 Mô hình tổ chức và cơ chế điều hành hoạt động chồng chéo
2.2.2.3 Phƣơng thức giám sát chƣa phù hợp
2.2.2.4 Hạ tầng giám sát chƣa đáp ứng đƣợc yêu cầu
2.2.2.5 Thiếu các nhận định định tính trong giám sát
2.2.2.6 Giám sát rủi ro chéo còn yếu
2.2.2.7 Hoạt động thanh tra, giám sát chƣa hiệu quả
2.2.3 Một số thất bại chính sách
2.2.3.1 Tính thiếu đồng bộ hệ thống các chỉ tiêu an toàn hoạt động ngân hàng
2.2.3.2 Tình trạng thông tin bất cân xứng
2.2.3.3 Tính răn đe và việc giám sát thực hiện chế tài chƣa hiệu quả
KẾT LUẬN CHƢƠNG 2
CHƢƠNG 3 GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NHNN ĐỐI VỚI NHTM VIỆT NAM
3.1 Căn cứ đề xuất giải pháp
3.1.1 Định hƣớng điều hành của ngân hàng nhà nƣớc giai đoạn 2011 – 2020
3.1.2 Căn cứ các nguyên tắc cơ bản giám sát ngân hàng hiệu quả của Ủy ban Basel
3.2 Một số đề xuất
3.2.1 Giải pháp về mô hình tổ chức hoạt động của cơ quan TTGSNH
3.2.2 Giải pháp về hạ tầng thanh tra, giám sát
3.2.3 Nâng cao trình độ và đạo đức nghề nghiệp đội ngũ thanh tra giám sát