ĐỀ THI MÔN LUẬT NGÂN HÀNG

gian làm bài: 75 phút. Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật. Giảng viên: Nguyễn Thị Thương. Người đóng góp đề thi: Giấu tên. Nhận định Các nhận định sau đây đúng hay sai? Giải thích và nêu cơ sở pháp lý? (3 điểm) 1 Tất cả các tổ chức tín dụng đều được tái cấp vốn tại Ngân hàng nhà nước. (1 điểm) 2 Ngân hàng thương mại đương nhiên được góp vốn, mua cổ phần của bất kỳ doanh nghiệp nào trong nền kinh tế. (1 điểm) 3 Giao dịch bảo lãnh ngân hàng đương nhiên chấm dứt khi hợp đồng có nghĩa vụ được bảo lãnh bị vô hiệu. (1 điểm) Lý thuyết Chứng minh tính chuyển nhượng của séc. Khi nào thì một tờ séc mất tính chuyển nhượng? Bài tập (Giả định rằng văn bản có hiệu lực để gian làm bài: 75 phút. Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật. Giảng viên: Nguyễn Thị Thương. Người đóng góp đề thi: Giấu tên. Nhận định Các nhận định sau đây đúng hay sai? Giải thích và nêu cơ sở pháp lý? (3 điểm) 1 Tất cả các tổ chức tín dụng đều được tái cấp vốn tại Ngân hàng nhà nước. (1 điểm) 2 Ngân hàng thương mại đương nhiên được góp vốn, mua cổ phần của bất kỳ doanh nghiệp nào trong nền kinh tế. (1 điểm) 3 Giao dịch bảo lãnh ngân hàng đương nhiên chấm dứt khi hợp đồng có nghĩa vụ được bảo lãnh bị vô hiệu. (1 điểm) Lý thuyết Chứng minh tính chuyển nhượng của séc. Khi nào thì một tờ séc mất tính chuyển nhượng? Bài tập (Giả định rằng văn bản có hiệu lực để gian làm bài: 75 phút. Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật. Giảng viên: Nguyễn Thị Thương. Người đóng góp đề thi: Giấu tên. Nhận định Các nhận định sau đây đúng hay sai? Giải thích và nêu cơ sở pháp lý? (3 điểm) 1 Tất cả các tổ chức tín dụng đều được tái cấp vốn tại Ngân hàng nhà nước. (1 điểm) 2 Ngân hàng thương mại đương nhiên được góp vốn, mua cổ phần của bất kỳ doanh nghiệp nào trong nền kinh tế. (1 điểm) 3 Giao dịch bảo lãnh ngân hàng đương nhiên chấm dứt khi hợp đồng có nghĩa vụ được bảo lãnh bị vô hiệu. (1 điểm) Lý thuyết Chứng minh tính chuyển nhượng của séc. Khi nào thì một tờ séc mất tính chuyển nhượng? Bài tập (Giả định rằng văn bản có hiệu lực để

Trang 1

Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh.

Lớp: HS39.2

Thời gian làm bài: 75 phút

Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật

Giảng viên: Nguyễn Thị Thương

Người đóng góp đề thi: Giấu tên

Nhận định

Các nhận định sau đây đúng hay sai? Giải thích và nêu cơ sở pháp lý? (3 điểm)

1/ Tất cả các tổ chức tín dụng đều được tái cấp vốn tại Ngân hàng nhà nước (1 điểm) 2/ Ngân hàng thương mại đương nhiên được góp vốn, mua cổ phần của bất kỳ doanh nghiệp nào trong nền kinh tế (1 điểm)

3/ Giao dịch bảo lãnh ngân hàng đương nhiên chấm dứt khi hợp đồng có nghĩa vụ được bảo lãnh bị vô hiệu (1 điểm)

Lý thuyết

Chứng minh tính chuyển nhượng của séc Khi nào thì một tờ séc mất tính chuyển

nhượng?

Bài tập

(Giả định rằng văn bản có hiệu lực để giải quyết tranh chấp là các văn bản có hiệu lực tại thời điểm làm bài thi)

Từ ngày 28/11/2014, Công ty TNHH Cỏ Xanh ký hợp đồng vay vốn với Ngân hàng HD Bank, tổng số tiền vay là 25 tỷ đồng lãi suất tất cả các khoản vay là 10%/năm Tiền nợ gốc được trả góp từ năm 2016 đến 2021

Bà Quỳnh Giao là cá nhân đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của Công ty Hợp đồng bảo lãnh không thực hiện công chứng, chứng thực và đăng ký

Công ty Cỏ Xanh thực hiện đúng các khoản trả nợ gốc và lãi định kỳ cho đến tháng 01/2017 thì không tiếp tục trả nợ HD Bank khởi kiện tại TAND huyện Bến Cát để thu hồi nợ Ngày 01/5/2017, Tòa án mở phiên xét xử Hỏi:

Trang 2

1/ Theo em, giao dịch bảo lãnh đã có hiệu lực hay chưa? Tại sao? (1.5 điểm)

2/ Công ty Cỏ Xanh lập luận rằng: Theo hợp đồng cho vay, thời hạn vay từ khi giải ngân cho đến 31/12/2021 Đến thời điểm xét xử là chưa hết thời hạn cho vay, do đó Công ty chỉ đồng ý hoàn trả phần gốc đến hạn trước ngày 01/5/2017, còn các khoản nợ gốc và lãi được thỏa thuận hoàn trả trong thời gian từ 01/5/2017 đến 31/12/2021 thì Công ty chỉ phải trả khi nghĩa vụ dến hạn theo thỏa thuận trên hợp đồng Do đó ngân hàng không được yêu cầu hoàn trả toàn bộ khoản vay theo thỏa thuận cho vay Lập luận này của Công ty là đúng hay sai? Tại sao? (1.5 điểm)

3/ Tại phiên tòa, bà Giao trình bày: Trong hợp đồng bảo lãnh, bà cam kết bảo lãnh cho khoản vay của Công ty Cỏ Xanh chỉ là trong trường hợp Công ty Cỏ Xanh không còn tài sản, khả năng trả nợ Tuy nhiên, hiện tại dù Công ty không trả các khoản vay đúng hạn nhưng bản thân Công ty còn sở hữu rất nhiều tài sản có giá trị, chứng tỏ Công ty còn khả năng trả nợ Đề nghị Ngân hàng ưu tiền xử lý các tài sản của Công ty để thu hồi nợ trước Khi nào Công ty không còn tài sản để trả nợ thì mới xử lý tài sản của bà Lập luận này có đúng căn cứ không? Tại sao? (2 điểm)

2 Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp TM40A – 2017

Cập nhật ngày 18/12/2017

Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh

Lớp: TM40A

Giảng viên: Cô Tuyết Minh

Người đóng góp đề thi: Nguyễn Thị Hồng Ánh

Lý thuyết

1/ Chứng minh rằng Ngân hàng nhà nước Việt nam là cơ quan thực hiện chính sách tiền

tệ Quốc gia ở Việt Nam (2 điểm)

2/ Trình bày lý do tồn tại của các quy định pháp luật về kiểm soát đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng? (1,5 điểm)

Trang 3

3/ Vì sao nghiệp vụ bao thanh toán lại được coi là một hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng? (1.5 điểm)

Bài tập

Ông Trương Văn A là thành viên hội đồng quản trị của Ngân hàng thương mại cổ phần Khải Việt Ông A có em trai là ông Trương Văn B, ông B trước đây là giám đốc của công

ty cổ phần Sáng Tạo, kinh doanh trong lĩnh vực truyền thông Tuy nhiên đến năm 2013, công ty Sáng Tạo đã giải thể vì kết thúc thời hạn hoạt động trong điều lệ mà không gia hạn Năm 2014, Ngân hàng TMCP Khải Việt có nhu cầu tuyển dụng nhân sự cho vị trí Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Khải Việt

1/ Ông Trương Văn B có thể đảm nhiệm chức vụ trên được không theo các quy định của pháp luật ngân hàng? Vì sao pháp luật lại quy định như vậy? (1.5 điểm)

2/ Ông A có số tiền 20 tỷ và muốn gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Khải Việt có được không?

Vì sao pháp luật lại quy định như vậy? (1 điểm)

3/ Ông A có thể mở thẻ tín dụng tại Ngân hàng Khải Việt được không? Vì sao pháp luật lại quy định như vậy? (1.5 điểm)

4/ Ngân hàng Khải Việt cho Công ty cổ phần Mai Linh vay 2 tỷ đồng trên cơ sở nhận bảo đảm bằng cổ phiếu của chính Công ty Mai Linh có được không? Tại sao? (1 điểm)

Xem thêm Đề thi:

Đề thi môn Luật Ngân hàng

Đề thi môn Luật Cạnh tranh và giải quyết tranh chấp

3 Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp CLC41B – 2018

Lớp: CLC41B

Trang 4

Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật.

Giảng viên: Lê Thị Ngân Hà

Lý thuyết

1/ Anh chị hiểu thế nào là người có liên quan trong hoạt động cấp tín dụng trong pháp luật ngân hàng? Theo anh chị để xây dựng khái niệm người có liên quan phải dựa trên những tiêu chí nào?

2/ Theo quan điểm của anh chị, có nên để ngân hàng phá sản không Quan điểm của Nhà nước về vấn đề này như thế nào? Chứng minh?

3/ So sánh hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước và nghiệp vụ thị trường mở

Bài tập

Bà Nguyễn Thị Văn sở hữu 01 căn hộ cao cấp trị giá 8 tỷ đồng tại Vinhome Tân Cảng, bà đang cho thuê mỗi tháng 30 triệu đồng, thời hạn cho thuê 02 năm bắt đầu từ ngày

01/01/2017

Ngày 05/05/2017, bà Văn do có nhu cầu vốn để kinh doanh nên đã làm đơn vay 4 tỷ đồng trong 05 năm tại Ngân hàng TMCP Hải Dương, tài sản đảm bảo là căn hộ nói trên

1/ Hỏi ngân hàng có chấp nhận căn hộ đang cho thuê nói trên làm tài sản bảo đảm hay không? Tại sao? (1.5 điểm)

2/ Giả sử ngân hàng chấp nhận, theo anh chị để đảm bảo quyền lợi, ngân hàng cần quy định nội dung nào trong hợp đồng bảo đảm (1.5 điểm)

3/ Giả sử, nhu cầu vốn vay nói trên được chấp nhận, tháng 12/2017 bà Văn vi phạm nghĩa

vụ trả nợ cho Ngân hàng Hỏi Ngân hàng có được xử lý tài sản bảo đảm không? Tại sao? (1 điểm)

4 Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp QTL41 – 2018

Lớp: QTL K41

Trang 5

Thời gian làm bài: 75 phút.

Giảng viên: Đang cập nhật

Người đóng góp đề thi: Đặng Thành Lê

Nhận định

1/ Mọi tổ chức tín dụng đều được phép kinh doanh ngoại hối (1 điểm)

2/ Thống đốc ngân hàng Nhà nước là chủ thể có thẩm quyền ra quyết định thành lập các chi nhánh của Ngân hàng nhà nước (1 điểm)

3/ Đăng ký giao dịch bảo đảm tiền vay có ý nghĩa xác nhận tính xác thực nội dung của hợp đồng bảo đảm tiền vay (1 điểm)

4/ Tổ chức tín dụng được phép dùng vốn huy động để kinh doanh bất động sản (1 điểm) 5/ Ủy nhiệm chi là chứng từ nhờ thu do chủ tài khoản phát hành để yêu cầu Ngân hàng thu hộ tiền hàng hóa, dịch vụ đã cung ứng (1 điểm)

Bài tập

Ngày 15/5/2015, ông A ký phát hành sec trị giá 300 triệu đồng để trả tiền mua hàng cho người bán là ông B

Ngày 30/5/2015, do cần tiền sửa nhà nên ông B kí hậu chuyển nhượng cho doanh nghiệp

C kinh doanh vật liệu xây dựng

1/ Ngày 20/6/2015, doanh nghiệp này đem tờ sec nói trên đến ngân hàng X là tổ chức cung ứng sec để yêu càu thanh toán và đã bị ngân hàng này từ chôi thanh toán với lý do

đã hết thời hạn thanh toán

Hỏi: Lý do mà ngân hàng đưa ra là đúng hay sai? Tại sao? (1.5 điểm)

2/ Giả sử ngày 10/6/2015, doanh nghiệp C đem tờ sec này đến ngân hàng X yêu cầu thanh toán nhưng bị từ chối với lý do tiền trong tài khoản của ông A không đủ để thanh toán Hỏi:

Ngân hàng có quyền từ chối không? Tại sao? (1 điểm)

Doanh nghiệp C phải làm gì để bảo vệ quyền lợi của mình? (1 điểm)

Trang 6

3/ Giả sử cũng trong ngày 10/6/2015, ông A ra thông báo cho Ngân hàng X yêu cầu đình chỉ thanh toán Sec, do đó khi doanh nghiệp C đem tờ sec đến ngân hàng yêu cầu thanh toán thì bị ngân hàng này từ chối với lý do đã có yêu cầu đình chỉ thanh toán sec từ người

ký phát

Hỏi: Việc Ngân hàng từ chối thanh toán là đúng hay sai? Tại sao? (1.5 điểm)

5 Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp DS41 – 2018

Lớp: Dân sự K41

Giảng viên: Nguyễn Thị Hoài Thu

Người đóng góp đề thi: Nguyễn Gia Kỳ

Nhận định

Các nhận định sau đây đúng hay sai? Giải thích tại sao? Nêu căn cứ pháp lý khi trả lời? 1/ Tất cả tổ chức tín dụng đều được nhận tiền gửi của cá nhân (1 điểm)

2/ Người bị ký phát luôn có trách nhiệm thanh toán khi tờ séc được xuất trình (1 điểm) 3/ Cơ quan thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ thanh tra, giám sát hoạt động của các cơ quan trong cơ cấu tổ chức của Ngân hàng nhà nước Việt Nam (1 điểm)

4/ Chỉ có tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mới được quyền thực hiện hoạt động ngân hàng (1 điểm)

Lý thuyết

Chiết khấu giấy tờ có giá là gì? Vì sao chiết khấu giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước được xem là hoạt động tái cấp vốn? (1.5 điểm)

Bài tập

Trang 7

Thiên An là một công ty hoạt động trong lĩnh vực thu mua và chế biến nông sản xuất khẩu Để đẩy mạnh hoạt động kinh doanh của mình, Thiên An cần vay 2 tỷ đồng để mua mới dây chuyền chế biến nông sản từ Nhật Bản Một số phương án được Công ty đưa ra bao gồm:

1/ Sử dụng căn nhà thuộc sở hữu của ông An (giám đốc công ty) làm tài sản bảo đảm vay vốn của Ngân hàng thương mại cổ phần Bình Minh Biết rằng căn nhà đã được ông An thế chấp tại Ngân hàng Rạng Đông để vay 1 tỷ đồng Tại thời điểm vay, tài sản được định giá 2,5 tỷ đồng (1.5 điểm)

2/ Dùng chính dây chuyền chế biến nông sản là tài sản hình thành từ vốn vay để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay nêu trên (1.5 điểm)

3/ Đề nghị Ngân hàng thương mại cổ phần Bình Minh cấp tín dụng dưới hình thức cho thuê tài chính để thuê mua lại dây chuyền chế biến nông sản nói trên (1.5 điểm)

Anh chị hãy: Tư vấn về tính khả thi của các phương án nêu trên theo quy định của pháp luật?

6 Đề thi Luật Ngân hàng lớp TM41 – 2019

Lớp: Thương mại K41

Người đóng góp đề thi: Hoàng Thị Hồng Liên

Lý thuyết

1/ Khi nào tổ chức tín dụng bị coi là lâm vào tình trạng phá sản Theo quan điểm của bạn,

có nên để tổ chức tín dụng phá sản hay không? Giải thích ngắn gọn? (1.5 điểm)

2/ Phân biệt chiết khấu giấy tờ có giá và bao thanh toán (1.5 điểm)

Nhận định

Trang 8

Các nhận định sau đây là đúng hay sai? Giải thích ngắn gọn? Nêu cơ sở pháp lý? (3 điểm)

1/ Mọi tài sản thuộc sở hữu của bên bảo đảm đều được chấp nhận làm tài sản bảo đảm tiền vay (1 điểm)

2/ Tổ chức tín dụng nếu rơi vào tình trạng mất khả năng chi trả sẽ được đặt vào tình trạng Kiểm soát đặc biệt (1 điểm)

3/ Ngân hàng nhà nước có quyền ấn định lãi suất trong quan hệ cho vay giữa tổ chức tổ chức tín dụng và khách hàng (1 điểm)

Bài tập

Ngày 1/6/2017, Công ty TNHH Phạm Toản mua trả chậm 01 dây chuyền sấy khô, đóng gói trị giá 10 tỉ đồng trong vòng 2 năm tại Công ty TNHH Sáng Thu Ngày 15/11/2018, Công ty Phạm Toản cần vốn kinh doanh nên đã nộp đơn đề nghị vay 5 tỷ đồng tại Ngân hàng TMCP Thuận Thảo Tài sản bảo đảm là thiết bị nói trên Hỏi:

1/ Ngân hàng có chấp nhận cho vay không? Tại sao? Nếu có, việc chấp nhận cho vay có những rủi ro gì? (2 điểm)

2/ Giả sử, vợ của ông Toản (giám đốc công ty Phạm Toản) là bà Mai đang giữ chức vụ giám đốc tại Ngân hàng TMCP Thuận Thảo Hỏi ngân hàng có chấp thuận cho Công ty Phạm Toản vay vốn trên cơ sở tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất làm trụ sở công ty hay không? Tại sao? (2 điểm)

7 Đề thi Luật Ngân hàng lớp CLC42B – 2019

Lớp: Chất lượng cao 42B

Người đóng góp đề thi: Thi Thi

Nhận định

Trang 9

Các nhận định sau đây là đúng hay sai? Giải thích ngắn gọn? Nêu cơ sở pháp lý? (6 điểm)

1/ Tín chấp là biện pháp bảo đảm tiền vay bằng uy tín của bên vay (1 điểm)

2/ Ngân hàng Nhà nước không được mua cổ phần của các tổ chức tín dụng (1 điểm) 3/ Quỹ tín dụng nhân dân được phép cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản (1 điểm) 4/ Sổ tiết kiệm tại ngân hang được coi là giấy tờ có giá và được làm tài sản bảo đảm tiền vay (1 điểm)

5/ Ngân hàng thương mại được phép phát hành giấy tờ có giá để huy động vốn (1 điểm) 6/ Công ty tài chính không được cấp tín dụng cho khách hàng vượt quá 25% vốn tự có của công ty tài chính (1 điểm)

Bài tập

Theo nội dung hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất được ký kết giữa ông A và Công ty B, Công ty B phải thanh toán cho A 13 tỷ đồng sau 01 tháng kể từ ngày ký hợp đồng

1/ Ông A có thể đem quyền đòi nợ công ty B để xin cấp tín dụng ngân hàng dưới hình thức bao thanh toán không? (1.5 điểm)

2/ Quyền đòi nợ nói trên có thể xem là tài sản hình thành trong tương lai để đảm bảo vay vốn ngân hàng được không? (1.5 điểm)

Lý thuyết

Theo quan điểm của em, trong các điều kiện vay vốn ngân hàng của bên vay (Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng), thì điều kiện nào là quan trọng nhất? Tại sao? (1 điểm)

8 Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp CLC42A – 2019

Lớp: Chất lượng cao 42A

Trang 10

Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật.

Giảng viên: Cô Tuyết Minh

Lý thuyết

1/ Phân biệt hoạt động cho vay và hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng (2,5 điểm)

2/ Trình bày cơ chế tác động của nghiệp vụ thị trường mở đối với lượng tiền tệ trong lưu thông (2 điểm)

Bài tập

Ngân hàng thương mại cổ phần An Phú (AN Bank) thành lập năm 2010 Ông Bình là Chủ tịch hội đồng quản trị của Ngân hàng này Năm 2014, để mở rộng phạm vi hoạt động kinh doanh, ngân hàng An Phú quyết định thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn quản lý tài sản ngân hàng An Phú (AP Bank AMC) bằng nguồn vốn điều lệ và một số quỹ của

AP Bank

1/ Việc thành lập AP Bank AMC với các dữ liệu nên trên, có được phù hợp với quy định của pháp luật không? Giải thích? (1 điểm)

2/ Ngân hàng An Phú muốn đề cử ông Bình là tổng giám đốc của AP Bank AMC có được không? Tại sao? (1.5 điểm)

3/ Ông Bình muốn vay 5 tỷ đồng cho con trai đi du học Ông có thể vay tiền từ ngân hàng

An Phú với tài sản bảo đảm là căn nhà tại Quận 3 (trị giá 20 tỷ đồng), thuộc sở hữu của ông và vợ là bày My được không? Tại sao? (1.5 điểm)

4/ Bà My là cổ đông, sở hữu 2% cổ phần của Ngân hàng An Phú Bà My có thể sử dụng

số cổ phiếu nêu trên làm tài sản bảo đảm để cho ông Hưng (là em trai của bà) để vay tiền tại Ngân hàng An Phú được không? Tại sao? (1.5 điểm)

Định dạng
Số trang	10
Dung lượng	21,75 KB