Quyết định 951/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy định về việc thành lập và hoạt động của Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thương mại cổ phần của Nhà nước và Nhân dân
văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA QUyếT ĐịNH CủA THốNG Đ ốc NGÂN HàNG NHà NƯớC Số 951/2003/QĐ-NHNN ngày 18 tháng năm 2003 Ban hành Quy định việc thành lập hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng th ơng mại cổ phần Nhà n ớc Nhân dân THốNG ĐốC NGÂN HàNG NHà NớC - Căn Luật Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/l997, Luật tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997; - Căn Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05/11/2002 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Bộ, quan ngang Bộ; - Căn Nghị định số 49/2000/NĐ-CP ngày 12/09/2000 Chính phủ tổ chức hoạt động Ngân hàng Thơng mại; - Căn Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/08/1998 Chính phủ quản lý ngoại hối; Theo đề nghị Vụ trởng Vụ Các Ngân hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, QUVếT ĐịNH Điều Ban hành kèm theo Quyết định "Quy định việc thành lập hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thơng mại cổ phần Nhà nớc nhân dân" Điều Quyết định có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng Công báo Điều Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nớc, Vụ trởng Vụ Các Ngân hàng Tổ chức tín dụng Phi ngân hàng, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc, Thủ trởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nớc, Giám đốc Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố ngân hàng thơng mại cổ phần Nhà nớc nhân dân chịu trách nhiệm thi hành Quyết định 2 Quy ĐịNH v ề v i Ö c T H µ N H L Ë P v H O T Đ ộ N G C Ô N G Ty K i ề u H ố i TRựC THUộC NGÂN HàNG THƯơNG MạI cổ PHầN NHà N ớC Và NHÂN DÂN (Ban hành kèm theo Quyết định số 951/2003/QĐ-NHNN ngày 18 tháng năm 2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc) CHƯơNG I QUY ĐịNH CHUNG Điều Đối tợng điều chỉnh Ngân hàng thơng mại cổ phần Nhà nớc nhân dân (dới gọi tắt ngân hàng thơng mại cổ phần) đợc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc, có t cách pháp nhân, hạch toán độc lËp b»ng vèn tù cã C«ng ty KiỊu hèi trực thuộc ngân hàng thơng mại cổ phần (dới gọi tắt Công ty kiều hối trực thuộc) công ty đợc thành lập dới hình thức Công ty trách nhiễm hữu hạn thành viên ngân hàng thơng mại cổ phần sở hữu Điều Thẩm quyền thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thơng mại cổ phần định thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần, sau đợc Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận văn CHƯơnG II NHữNG QUY ĐịNH Cụ THể Mục I Thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Điều Điều kiện để đợc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần đợc Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận cho thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phân có đủ điều kiện sau đây: Có thời gian hoạt động 03 năm kể từ ngày khai trơng hoạt động; Tình hình tài lành mạnh, hoạt động kinh doanh năm gần có lÃi, tỷ lệ nợ hạn dới 3%; 3 Bộ máy quản trị, điều hành hệ thống kiểm tra nội hoạt động có hiệu quả; Hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý; Không vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng quy định khác pháp luật, không bị xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng thời gian năm tính đến thời điểm xin thành lập Công ty kiều hối trực thuộc; Đợc Ngân hàng Nhà nớc cho phép thực nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ Điều Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần bao gồm: Tờ trình Chủ tịch Hội đồng quản lý Ngân hàng thơng mại cổ phần đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc cho phép thành lập Công ty kiều hối trực thuộc; Nghị Đại hội đồng cổ đông nghị việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc; Đề án thành lập Công ty kiều hối trực thuộc khả thi, phải nêu rõ cần thiết thành lập công ty, mức vốn điều lệ, nội dung phạm vi hoạt động, máy tổ chức nhân sự, phơng án hoạt động 03 năm đầu, nêu rõ hiệu lợi ích thành lập Công ty kiều hối trực thuộc; Dự thảo điều lệ tổ chức hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc; ý kiến chấp thuận văn Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở Công ty kiều hối trực thuộc nơi đặt trụ sở Công ty kiều hối trực thuộc Quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà níc cho phÐp thùc hiƯn c¸c nghiƯp vơ kinh doanh ngoại tệ Báo cáo kiểm toán năm gần báo cáo cân đối kế toán cuối quý gần Ngân hàng thơng mại cổ phần; ý kiến Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở (trờng hợp trụ sở Công ty kiều hối trực thuộc đặt khác địa phơng nơi Ngân hàng Thơng mại cổ phần đặt trụ sở chính) Điều Trình tự, thủ tục Ngân hàng thơng mại cổ phần thành lập Công ty kiều hối trực thuộc lập 02 hồ sơ theo quy định Điều Quy định gửi Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở phải xem xét, thẩm định có ý kiến văn (kèm 01 hồ sơ) trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc xem xét có ý kiến văn chấp thuận hay không chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Điều Đăng ký kinh doanh khai trơng hoạt động Trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày đợc Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận văn bản, ngân hàng thơng mại cổ phần phải hoàn tất thủ tục đăng ký kinh doanh, đăng báo Trung ơng địa phơng số liên tiếp quy định khác pháp luật để tiến hành khai trơng hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc Trong thời hạn ngày kể từ ngày đợc cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, ngân hàng thơng mại cổ phần phải gửi Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đà đợc công chứng Công ty kiều hối trực thuộc cho Ngân hàng Nhà nớc Trung ơng, Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở Mục II Nội dung hoạt động củaCông ty kiều hối trực thuộc Điều Nội dung hoạt động Nội dung hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc: Thùc hiƯn nghiƯp vơ kinh doanh kiỊu hèi theo quy định hành Nhà nớc Ngân hàng Nhà nớc kiều hối Điều Quan hệ Ngân hàng thơng mại cổ phần sở hữu với Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần thực cấp vốn thành 1ập cÊp vèn bỉ sung cho C«ng ty kiỊu hèi trùc thuộc đồng thời phải báo cáo Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh nơi đặt trụ sở Ngân hàng thơng mại cổ phần sau thực cấp vốn 5 Ngân hàng thơng mại cổ phần tính toán tỷ lệ an toàn phải trừ khái vèn tù cã tỉng sè vèn ®· cÊp cho Công ty trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần phải đảm bảo có số vốn điều lệ thực cã sau trõ ®i tỉng sè vèn cÊp cho Công ty trực thuộc không thấp mức vốn pháp định ngân hàng thơng mại cổ phần Ngân hàng thơng mại cổ phần sở hữu không đợc cấp tín dụng cho Công ty kiều hối trực thuộc Điều Chi nhánh Công ty trực thuộc Chi nhánh: a Công ty kiều hối trực thuộc đợc phép mở chi nhánh đợc Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố địa bàn (nơi công ty kiều hối trùc thuéc dù kiÕn më chi nh¸nh) chÊp thuËn b Trình tự, thủ tục, hồ sơ xin mở chi nhánh C«ng ty kiỊu hèi trùc thc: C«ng ty kiỊu hèi trực thuộc lập hồ sơ gửi ngân hàng Nhà n ớc Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố nơi dự định mở chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc; Hå s¬ gåm cã: - ý kiÕn chÊp thuËn cho mở chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở - Tờ trình Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Công ty kiều hối trực thuộc nêu rõ cần thiết thành lập chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc; - Phơng án hoạt động chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc; - Bản có công chứng Giấy chấp thuận thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc, Giấy Đăng ký kinh doanh cđa C«ng ty kiỊu hèi trùc thc - Các tài liệu khác (nếu cần thiết) Công ty trực thuộc: Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phân không đợc thành lập công ty trực thuộc Điều 10 Hạch toán kế toán Công ty kiều hối trực thuộc thực hạch toán kế toán theo chế độ kế toán hành Nhà nớc theo loại hình công ty 6 Điều 11 Báo cáo hoạt động Định kỳ 06 tháng lần Công ty kiều hối trực thuộc phải gửi báo cáo tình hình tổ chức nhân hoạt động cho Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối đặt trụ sở chính, Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam (Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc Vụ Ngân hàng) Điều 12 Giải thể, phá sản, lý Trờng hợp Công ty kiều hối trực thuộc hoạt động không hiệu quả, thua lỗ vi phạm pháp luật đợc thực lý, giải thể phá sản theo quy định pháp luật hành CHƯơNG III TRáCH NHiệM CủA CáC ĐƠN Vị THUộC NGÂN HàNG NHà NớC Điều 13 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở có trách nhiệm: a Tiếp nhận hồ sơ xin thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thơng mại cổ phần, nghiên cứu, thẩm định có tờ trình kèm hồ sơ trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc xem xét, chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thơng mại cổ phần địa bàn theo quy định Điều khoản quy định này; b Phối hợp với Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở thực quản lý, giám sát Công ty kiều hối trực thuộc theo quy định pháp luật hành c Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc đình hoạt động đóng cửa Công ty kiều hối trực thuộc vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trơ së chÝnh cã tr¸ch nhiƯm: a Cã ý kiÕn Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở việc thành lập Công ty kiỊu hèi trùc thc; b Gi¸m s¸t, híng dÉn viƯc khai trơng hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc đảm bảo quy định; c Thực quản lý, giám sát công ty kiều hối trực thuộc địa bàn theo quy định pháp luật hành Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc mở chi nhánh có trách nhiệm: Phối hợp với Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở việc mở chi nhánh quản ]ý, giám sát hoạt động Chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc địa bàn theo quy định pháp luật Điều 14 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Trung ơng: Vụ Các Ngân hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng: a Tiếp nhận, nghiên cứu, thẩm định hồ sơ Công ty kiều hối trực thuộc Giám đốc Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố gửi đến; trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc định chấp thuận không chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc; b Đề xuất xử lý vấn đề liên quan đến việc chấp thuận thành lập, đình hoạt động đóng cửa Công ty kiều hối trực thuộc Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc: a Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc có trách nhiệm xem xét, đánh giá hồ sơ điều kiện cho Ngân hàng thơng mại cổ phần thành lập Công ty kiều hối trực thuộc b Chỉ đạo tổ chức tra, giám sát hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc theo chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn pháp luật quy định Vụ Quản lý Ngoại hối có trách nhiệm tham gia, có ý kiến nội dung hoạt động Công ty KiỊu hèi trùc thc xin phÐp thµnh lËp C H Ư N G I V Đ I ề U K H O ¶ N T H I H N H Điều 15 Việc sửa đổi, bổ sung điều khoản Quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc định ... đặt trụ sở chính, Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thơng mại cổ phần đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam (Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc Vụ Ngân hàng) Điều 12 Giải... sản theo quy định pháp luật hành CHƯơNG III TRáCH NHiệM CủA CáC ĐƠN Vị THUộC NGÂN HàNG NHà NớC Điều 13 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố Ngân hàng Nhà nớc Việt... Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc xem xét, chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thơng mại cổ phần địa bàn theo quy định Điều khoản quy định này; b Phối hợp với Ngân hàng Nhà nớc