NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009

NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 (Ban hành kèm theo Thông tư số 09/2010/TT-BTC ngày 15 tháng 01 năm 2010 Bộ trưởng Bộ Tài hướng dẫn việc Cơng bố thơng tin thị trường chứng khoán) BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN KIÊN LONG Năm báo cáo: Năm 2009 I Lịch sử hoạt động Ngân hàng Những kiện quan trọng: Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long (Ngân hàng Kiên Long) thành lập theo giấy phép số 1115/GPUB ngày 02 tháng 10 năm 1995 UBND Tỉnh Kiên Giang cấp, Giấy phép hoạt động số 0056/NH-QĐ ngày 08 tháng 09 năm 1995 Thống Đốc Ngân hàng Nhà nước cấp, thời hạn hoạt động 50 năm Được chấp thuận chuyển đổi mơ hình hoạt động đổi tên từ Ngân hàng TMCP Nông thôn Kiên Long thành Ngân hàng TMCP Kiên Long theo định số 2434/QĐ-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2006 Thống Đốc Ngân hàng Nhà nước cấp Quá trình phát triển - Ngành nghề kinh doanh:  Huy động vốn ngắn hạn, trung hạn dài hạn tổ chức dân cư thuộc thành phần kinh tế hình thức tiền gửi có kỳ hạn chứng tiền gửi đồng Việt Nam  Tiếp nhận vốn ủy thác đầu tư phát triển tổ chức nước  Vay vốn tổ chức tín dụng khác  Cho vay ngắn hạn, trung dài hạn tổ chức cá nhân tùy theo tính chất khả nguồn vốn  Chiết khấu thương phiếu, trái phiếu giấy tờ có giá  Hùn vốn liên doanh theo pháp luật hành  Làm dịch vụ toán khách hàng  Mua bán làm đại lý mua bán loại chứng khoán ngoại tệ Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối - Tình hình hoạt động: Qua 14 năm hoạt động, Ngân hàng Kiên Long trở thành ngân hàng thương mại cổ phần phát triển mạnh, bền vững tạo niềm tin khách hàng Từ ngân hàng hoạt động cho vay tín dụng vùng nơng thôn đồng sông Cửu Long với số vốn điều lệ 1,2 tỷ đồng thời điểm năm 1995, đến (31/12/2009) vốn điều lệ 1.000.000.000.000 đồng (Một ngàn tỷ đồng) Hiện Ngân hàng Kiên Long có mạng lưới hoạt động vùng trọng điểm nước với 17 chi nhánh 44 phòng giao dịch Định hướng phát triển: Cung cấp dịch vụ Ngân hàng chun nghiệp có tập trung, ln mang lại giá trị gia tăng khách hàng địa bàn hoạt động toàn quốc Chia sẻ giá trị XANH tiên phong tham gia chương trình, hoạt động XANH lợi ích phát triển cộng đồng Việt Nam NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 II Báo cáo Hội đồng quản trị Những nét bật kết hoạt động năm Đơn vị tính: triệu đồng Tổng tài sản 7,478,452 Huy động vốn 6,286,488 Dư nợ cho vay 4,874,377 Lợi nhuận trước thuế 120,086 Tình hình thực so với kế hoạch Đơn vị tính: triệu đồng CHỈ TIÊU Kế hoạch Thực so với kế hoạch (%) Thực Tổng tài sản 6,880,000 7,478,452 108.70 Huy động vốn 4,635,000 6,286,488 135.63 Dư nợ cho vay 4,575,000 4,874,377 106.54 120,000 120,086 100.10 Lợi nhuận trước thuế Những thay đổi chủ yếu năm - Cơ cấu lại máy quản lý đáp ứng nhu cầu phát triển Ngân hàng Kiên Long - Nâng cấp, thành lập chi nhánh phòng giao dịch, nâng tổng số diểm giao dịch lên 61 điểm - Hoàn thiện ban hành số quy trình, quy chế nghiệp vụ phù hợp với mơ hình tổ chức Ngân hàng, tạo hành lang pháp lý cho hoạt động Ngân hàng Kiên Long đảm bảo an toàn, hiệu thực quy định Ngân hàng Nhà nước pháp luật III Báo cáo Ban Giám đốc Báo cáo tình hình tài - Khả sinh lời, khả toán, tỷ lệ đảm bảo an tồn hoạt động Ngân hàng: Đơn vị tính: triệu đồng CHỈ TIÊU Năm 2008 Năm 2009 - Doanh thu - Lợi nhuận sau thuế - Tỷ lệ lợi nhuận sau thuế/Doanh thu (%) 374,412 37,253 9.95 543,763 91,604 16.85 - Tỷ lệ lợi nhuận sau thuế/Vốn chủ sở hữu (%) - Khả toán (lần) - Khả toán chung (%) 3.56 1.13 32.13 8.95 1.02 70.66 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Ngân hàng Kiên Long đảm bảo khả khoản, thực quy định tỷ lệ dự trữ bắt buộc, tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn sử dụng cho vay trung, dài hạn quy định khác Ngân hàng nhà nước ban hành - Phân tích biến động ảnh hưởng đến kết hoạt động kinh doanh Năm 2009 hoạt động Ngân hàng cịn nhiều khó khăn, bối cảnh với đồn kết vượt qua khó khăn tập thể ngân hàng, Ngân hàng Kiên Long hoàn thành tiêu đề Việc hoàn thành tiêu kế hoạch năm 2009 có đạo sâu sắc, nhiệt tình Hội đồng quản trị, Ban điều hành đóng góp xuất sắc tập thể cán nhân viên Ngân hàng Kiên Long - Thay đổi vốn cổ đông: Vốn điều lệ Ngân hàng Kiên Long năm 2009 đạt 1.000 tỷ đồng, không thay đổi so với năm 2008 - Số lượng cổ phiếu lưu hành: 100.000.000 cổ phiếu phổ thông (Mệnh giá: 10.000 đồng/ cổ phiếu) - Cổ tức: Kế hoạch chia cổ tức năm 2009 7%/ Vốn điều lệ bình quân Báo cáo kết hoạt động sản xuất kinh doanh Các tiêu hoạt động chủ yếu năm 2009: Chỉ tiêu Vốn điều lệ Tổng tài sản Tổng vốn huy động Tổng dư nợ Tỷ lệ % nợ xấu Lợi nhuận trước thuế Năm 2008 1,000,000 2,939,018 1,845,516 2,195,377 1.66 50,654 Tăng/ giảm so với Năm 2009 năm 2008 (%) 1,000,000 7,478,452 154.45 6,286,488 240.64 4,874,377 122.03 1.17 120,086 137.07 Tổng tài sản đạt 7.478.452 triệu đồng, tăng 4.539.434 triệu đồng, tương đương tăng 154,45% so với năm 2008 Huy động vốn đạt 6.286.488 triệu đồng, tăng 4.440.972 triệu đồng, tương đương tăng 240,64% so với năm 2008 Dư nợ cho vay đạt 4.874.377 triệu đồng, tăng 2.679.000 triệu đồng, tương đương tăng 122,03% so với năm 2008 Lợi nhuận trước thuế đạt 120.086 triệu đồng, tương đương tăng 69.432 triệu đồng, tương đương tăng 137,07% so với năm 2008 Những tiến công ty đạt - Những cải tiến cấu tổ chức, sách, quản lý: + Tổng số lượng cán công nhân viên năm 2009 1.405 nhân viên, tăng 399 nhân viên so với năm 2008 + Mạng lưới hoạt động 61 điểm giao dịch gồm 17 chi nhánh 44 phòng giao dịch, tăng 18 điểm giao dịch so với năm 2008 + Phát triển sản phẩm, dịch vụ, triển khai chương trình khuyến nhằm đa dạng hóa sản phẩm, dịch vụ tốt tiện ích cho khách hàng NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 + Ln hồn thiện bổ sung quy chế, quy trình nghiệp vụ quy định Ngân hàng nhà nước pháp luật, phù hợp với tình hình thực tế đảm bảo an tồn hoạt động Ngân hàng - Các biện pháp kiểm soát: Hồn thiện hệ thống kiểm tra, kiểm sốt nội theo quy định Ngân hàng Nhà nước tiêu chuẩn quốc tế Nâng cao vai trò giám sát kiểm tra hoạt động đơn vị hệ thống Ngân hàng Kiên Long Phát huy chức năng, nhiệm vụ Ban kiểm soát hoạt động Ngân hàng Đảm báo an toàn hoạt động, quản lý rủi ro hoạt động ngân hàng Tăng cường công tác quản trị điều hành hệ thống Ngân hàng, đồng thời đánh giá, phân loại, chọn lọc khách hàng, tăng cường kiểm tra kiểm sốt cơng tác tín dụng nhằm giảm thiểu nợ xấu Kế hoạch phát triển tương lai − Tái cấu trúc hệ thống tổ chức Ngân hàng Kiên Long − Phát triển nguồn nhân lực đáp ứng u cầu cơng việc chương trình đại hóa Ngân hàng phát triển mạng lưới − Lập kế hoạch:  Đào tạo cán tín dụng trở thành cán kinh doanh  Nâng cao phong cách phục vụ, chăm sóc ưu đãi khách hàng − Phát triển thu hút khách hàng doanh nghiệp − Phát triển số lượng khách hàng huy động chất lượng khách hàng tín dụng − Mạng lưới hoạt động:  Tiếp tục phát triển mạng lưới hoạt động, đặc biệt địa bàn thành phố Hồ Chí Minh địa bàn trọng điểm: Hà nội, Hải phịng  Phủ kín mạng lưới chi nhánh Khu vực Đồng Bằng Sông Cửu Long  Thành lập chi nhánh Khu vực Đông nam Duyên hải Miền Trung Chi nhánh Phòng giao dịch Tổng cộng Năm 2009 17 44 61 Năm 2010 30 70 100 Tăng thêm 13 26 39 − Thực phấn đấu hoàn thành dự án Core Banking System (CBS) làm sở cho việc phát triển dịch vụ Ngân hàng đại nâng cao lực quản trị rủi ro − Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ Ngân hàng (SMS banking, Mobile banking, Internet banking, online tiền gửi, tiền vay, Bảo hiểm, …), xây dựng chế phù hợp để phát triển loại hình dịch vụ Ngân hàng − Xây dựng dự án thẻ Kienlong Bank − Thành lập Công ty Bất động sản Kienlong Land, cơng ty Chứng Khốn Kienlong Bank, cơng ty Đầu tư Tài Chính Kienlong Bank − Phát triển thương hiệu vào chiều sâu chiều rộng nước − Tăng cường kiểm soát hoạt động ngân hàng, nâng cao hoạt động Khối Hỗ trợ, Khối giám sát như: hành – quản trị, cơng tác kiểm tra, kiểm sốt nội bộ, thẩm định, pháp chế, nhân sự, công nghệ thông tin… nhằm nâng cao chất lượng hoạt động Ngân hàng phát triển Ngân hàng cách bền vững − Nâng cao đời sống Cán bộ-Công nhân viên thông qua sách lương, thưởng… NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 IV Báo cáo tài BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TỐN NĂM 2009 Cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2009 Đơn vị tính: Đồng VN ST T A I II III IV V VI VII VII I IX a b a b a b X a b XI Chỉ tiêu Thuy ết minh Năm 2009 V.01 V.02 54,497,067,310 45,230,819,345 28,512,818,709 116,826,555,198 V.03 1,564,685,493,337 1,564,685,493,337 359,425,143,554 359,425,143,554 - Tài sản Tiền mặt, vàng bạc, đá quý Tiền gửi Ngân hàng Nhà nước Tiền, vàng gửi TCTD cho vay TCTD khác Tiền, vàng gửi TCTD khác Cho vay TCTD khác Dự phòng rủi ro cho vay TCTD khác Chứng khoán kinh doanh Chứng khốn kinh doanh Dự phịng giảm giá chứng khốn kinh doanh Các cơng cụ tài phái sinh TS tài khác Cho vay khách hàng Cho vay khách hàng Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng Chứng khoán đầu tư Chứng khoán đầu tư sẵn sàng để bán Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn Dự phịng giảm giá chứng khốn đầu tư 56,258,344,314 60,346,012,599 (4,087,668,285) V.04 V.05 V.06 1,130,684,471 4,845,376,213,512 4,874,377,360,192 (29,001,146,680) 450,000,000,000 450,000,000,000 Góp vốn, đầu tư dài hạn Đầu tư vào cơng ty Vốn góp liên doanh Đầu tư vào công ty liên kết Đầu tư dài hạn khác Dự phòng giảm giá đầu tư dài hạn Tài sản cố định Tài sản cố định hữu hình Nguyên giá tài sản cố định Hao mòn tài sản cố định Tài sản cố định thuê tài Nguyên giá tài sản cố định Hao mòn tài sản cố định Tài sản cố định vơ hình Ngun giá tài sản cố định Hao mòn tài sản cố định Bất động sản đầu tư Ngun giá BĐSĐT Hao mịn BĐSĐT Tài sản Có khác Các khoản phải thu V.07 67,650,000,000 Năm 2008 2,183,776,488,664 2,195,377,082,652 (11,600,593,988) 65,500,000,000 - 67,650,000,000 V.08 51,901,215,215 36,560,189,649 46,565,354,650 (10,005,165,001) 15,341,025,566 17,448,351,431 (2,107,325,865) V.10 341,722,080,631 212,098,915,808 V.09 65,500,000,000 45,628,072,009 32,213,770,546 37,422,277,553 (5,208,507,007) 13,414,301,463 14,325,230,757 (910,929,294) 139,349,249,936 52,773,172,762 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG B I II III IV V VI VII VII I a b c d e g IX BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Các khoản lãi, phí phải thu Tài sản thuế TNDN hỗn lại Tài sản có khác - Trong đó: lợi thương mại Các khoản DPRR cho tài sản Có nội bảng khác Tổng tài sản có Nợ phải trả vốn chủ sở hữu Các khoản nợ phủ NHNN Tiền gửi vay TCTD khác Tiền gửi TCTD khác Vay TCTD khác Tiền gửi khách hàng Các công cụ tài phái sinh khoản nợ TC khác Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư cho vay TCTD chịu rủi ro Phát hành giấy tờ có giá Các khoản nợ khác Các khoản lãi phí phải trả Thuế TNDN hỗn lại phải trả Các khoản phải trả cơng nợ khác Dự phòng rủi ro khác (DP nợ tiềm ẩn CK ngoại bảng khác) Tổng nợ phải trả 108,623,208,598 20,999,956,225 69,747,303,682 16,828,773,492 - 7,478,451,918,135 2,939,018,328,070 V.11 1,421,779,634,673 1,421,779,634,673 136,533,487,647 136,533,487,647 V.12 4,794,376,187,133 1,651,950,049,749 - - V.13 70,331,790,000 V.14 75,286,004,783 56,561,662,711 18,440,948,224.89 VIII Vốn Quỹ Vốn TCTD Vốn điều lệ Vốn đầu tư XDCB Thặng dư vốn cổ phần Cổ phiếu quỹ (*) Cổ phiếu ưu đãi Vốn khác Quỹ TCTD Chênh lệch tỷ giá hối đoái Chênh lệch đánh giá lại tài sản Lợi nhuận chưa phân phối / Lỗ luỹ kế Lợi ích cổ đông thiếu số Tổng nợ phải trả vốn chủ sở hữu V.15 57,033,256,000 46,213,700,851 36,263,313,754 9,923,394,735 283,393,847 6,361,773,616,590 26,992,362 1,891,730,494,247 1,116,678,301,545 1,000,000,000,000 1,000,000,000,000 1,047,287,833,823 1,000,000,000,000 1,000,000,000,000 10,034,577,924 15,406,959,931 101,271,341,614 7,478,451,918,135 37,253,255,899 2,939,018,328,070 BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH Cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2009 Đơn vị tính: đồng Việt Nam S T T Chỉ tiêu Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự Chi phí lãi chi phí tương tự Thuyết minh VI.24 VI.25 Năm 543,762,747,358 Năm trước 351,900,247,039 225,861,620,585 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 298,469,645,954 I Thu nhập lãi 245,293,101,404 Thu nhập từ hoạt động dịch vụ 9,629,672,415 2,107,864,187 I I I I I I V Chi phí hoạt động dịch vụ 4,526,616,468 1,741,828,935 VI.26 5,103,055,947 366,035,252 VI.27 (1,897,988,770) 225,418,761 VI.28 1,394,708,303 VI.29 - Lãi/ lỗ từ hoạt động dịch vụ Lãi/ lỗ từ hoạt động kinh doanh ngoại hối Lãi/ lỗ từ mua bán chứng khoán kinh doanh V Lãi/ lỗ từ mua bán chứng khoán đầu tư 126,038,626,454 6,761,504,739 - Thu nhập từ hoạt động khác 818,005,011 394,977,718 V I V I I V I I I I X Chi phí hoạt động khác 7,657,347 125,512,812 269,464,906 Lãi/ lỗ từ hoạt động khác VI.31 810,347,664 Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần VI.30 6,159,912,000 Chi phí hoạt động VI.32 119,119,873,828 81,509,685,312 137,743,262,720 54,944,934,400 Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh 2,793,569,600 trước chi phí dự phịng rủi ro tín dụng X Chi phí dự phịng rủi ro tín dụng X I Tổng lợi nhuận trước thuế 17,656,954,177 120,086,308,543 50,654,245,015 Chi phí thuế TNDN hành 28,481,599,136 13,400,989,116 X I I X I I I X I V X V Chi phí thuế TNDN hỗn lại Chi phí thuế TNDN 4,290,689,385 VI.33 Lợi nhuận sau thuế Lợi ích cổ đông tối thiểu Lãi cổ phiếu (mệnh giá 10.000 đồng) 28,481,599,136 13,400,989,116 91,604,709,407 37,253,255,899 - 916 631 BÁO CÁO LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ Cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2009 Đơn vị tính: Đồng VN NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG STT BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Chỉ tiêu (1) Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự nhận 01 02 Chi phí lãi chi phí tương tự trả (*) 03 Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận 04 Chênh lệch số tiền thực thu/thực chi từ hoạt động kinh doanh (ngoại tệ, vàng bạc, chứng khoán) 05 Thu nhập khác 06 07 08 Tiền thu khoản nợ xử lý xoá, bù đắp nguồn rủi ro Tiền chi trả cho nhân viên hoạt động quản lý, công vụ (*) Tiền thuế thu nhập thực nộp kỳ (*) Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi tài sản vốn lưu động 09 Những thay đổi tài sản hoạt động (Tăng)/ Giảm khoản tiền, vàng gửi cho vay TCTD khác 10 (Tăng)/ Giảm khoản kinh doanh chứng khoán 11 (Tăng)/ Giảm cơng cụ tài phát sinh tài sản tài khác 12 (Tăng)/ Giảm khoản cho vay khách hàng 13 Giảm nguồn dự phòng để bù đắp tổn thất khoản 14 (Tăng)/ Giảm khác tài sản hoạt động Th uyế t mi nh ( 2) Lũy kế từ đầu năm đến cuối quý Năm ( 3) Năm trước ( 4) 545,683,477,377 351,900,247,039 (300,390,375,973) (225,861,620,585) 5,103,055,947 2,107,864,187 (503,280,467) 6,986,923,500 689,704,559 394,977,718 120,643,105 31,042,400 82,399,410,323 (62,971,757,993) (21,502,255,859) (17,330,922,617) 311,600,379,012 55,256,753,649 - 466,305,000,000 (450,000,000,000) (1,130,684,471) - (2,679,000,277,540) (843,634,822,656) (21,488,220,977) 249,854,151 (165,126,745,616) (38,744,381,481) - - 1,285,246,147,026 (368,768,362,398) 3,142,426,137,384 699,704,393,092 - - 13,298,534,000 (13,862,584,000) - - 10,114,521,259 (4,527,284,103) (5,372,382,007) (1,848,146,123) Những thay đổi công nợ hoạt động 15 Tăng/ (Giảm) khoản nợ phủ NHNN 16 Tăng/ (Giảm) khoản tiền gửi vay TCTD 17 18 19 20 Tăng/ (Giảm) tiền gửi khách hàng (bao gồm Kho bạc Nhà nước) Tăng/ (Giảm) phát hành giấy tờ có giá (ngoại trừ GTCG tính vào hoạt động tài chính) Tăng/ (Giảm) vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay mà TCTD phải chịu rủi ro Tăng/ (Giảm) công cụ TC phát sinh khoản nợ tài khác 21 Tăng/ (Giảm) khác cơng nợ hoạt động 22 Chi từ quỹ TCTD (*) NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG I BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh 1,440,567,408,071 (49,869,579,869) (154,585,639,431) (29,505,677,441) 3,909,091 2,421,818 (714,600) - - - - - - - (2,150,000,000) (4,950,000,000) Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư 01 Mua sắm TSCĐ (*) 02 Tiền thu từ lý, nhượng bán TSCĐ 03 Tiền chi từ lý, nhượng bán TSCĐ (*) 04 Mua sắm bất động sản đầu tư (*) 05 Tiền thu từ bán, lý bất động sản đầu tư 06 Tiền chi bán, lý bất động sản đầu tư (*) 07 08 09 II Tiền chi đầu tư, góp vốn vào đơn vị khác (Chi đầu tư mua cơng ty con,góp vốn liên doanh, liên kết, khoản đầu tư dài hạn khác) (*) Tiền thu từ đầu tư, góp vốn vào đơn vị khác (Thu bán, lý công ty con, góp vốn liên doanh, liên kết, khoản đầu tư dài hạn khác) Tiền thu cổ tức lợi nhuận chia từ khoản đầu tư, góp vốn dài hạn Lưu chuyển từ hoạt động đầu tư Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài Tăng vốn cổ phần từ góp vốn và/ phát hành cổ 01 phiếu Tiền thu từ phát hành giấy tờ có giá dài hạn đủ điều 02 kiện tính vào vốn tự có khoản vốn vay dài hạn khác Tiền chi tốn giấy tờ có giá dài hạn đủ điều kiện 03 tính vào vốn tự có khoản vốn vay dài hạn khác (*) 04 Cổ tức trả cho cổ đông, lợi nhuận chia (*) 05 Tiền chi mua cổ phiếu quỹ (*) 06 Tiền thu bán cổ phiếu quỹ III Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài IV Lưu chuyển tiền kỳ V Tiền khoản tương đương tiền thời điểm đầu kỳ VI Điều chỉnh ảnh hưởng thay đổi tỷ giá VII Tiền khoản tương đương tiền thời điểm cuối kỳ 6,159,912,000 2,793,569,000 (150,572,532,940) (31,659,686,623) - 419,994,000,000 - - - - (70,000,000,000) (29,000,300,000) - - - - (70,000,000,000) 390,993,700,000 1,219,994,875,131 309,464,433,508 504,764,517,46 195,300,083,952 1,724,759,392,591 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NĂM 2009 504,764,517,460 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 I ĐẶC ĐIỂM HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Giấy phép thành lập hoạt động, thời hạn có giá trị Giấy phép hoạt động số 0056/NH-QĐ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp ngày 08/09/1995, thời hạn 50 năm Giấy phép thành lập số 1115/GPUB Chủ tịch UBND tỉnh Kiên Giang cấp.ngày 02/10/1995 Hình thức sở hữu vốn: Vốn cổ phần Hội đồng quản trị :Thành viên Hội đồng quản trị Ngân hàng gồm: Ông Trần Hưng Thịnh Ông Trương Hoàng Lương Ông Vũ Đức Cần Ông Vũ Thế Thanh Ông Bùi Tấn Tài Ông Nguyễn Hữu Thọ Ông Huỳnh Bá Lân Ông Nguyễn Văn Hòa Chủ tịch HĐQT Phó Chủ tịch HĐQT Ủy viên HĐQT Ủy viên HĐQT Ủy viên HĐQT Ủy viên HĐQT Uỷ viên HĐQT Uỷ viên HĐQT Ban Tổng Giám đốc Thành viên ban Tổng Giám đốc gồm: Ơng Trương Hồng Lương Ơng Nguyễn Quang Toan Ông Vũ Đức Cần Ông Trịnh Phước Hùng Ơng Nguyễn Quốc Tuấn Ơng Phạm Cơng Văn Ơng Phạm Khắc Khoan Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám Đốc Trụ sở hoạt động Ngân hàng: • Trụ sở đặt số 44 Phạm Hồng Thái, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang Tính đến 30/09/2009, Ngân hàng mở 17 Chi nhánh 44 Phòng giao dịch địa điểm sau: • Chi nhánh Rạch Giá đặt số 44 Phạm Hồng Thái, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang theo Công văn chấp thuận số 444/NHNN-CNH ngày 29/04/2002 Thống đốc Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động Chi nhánh số 56-13-000185 ngày 17/12/2007 Sở Kế Hoạch Đầu tư tỉnh Kiên Giang • Chi nhánh Hà Nội đặt số 34A Hàn Thuyên, quận hai Bà Trưng, TP Hà Nội theo Quyết định số 769/QĐ-NHNN ngày 11/04/2007 Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động Chi nhánh số 0113017194 ngày 09/05/2007 Sở Kế hoạch Đầu tư TP.Hà Nội • Chi nhánh Sài Gịn đặt số 197-199 Lý Thường Kiệt, quận Tân Bình, TP Hồ Chí Minh theo Quyết định số 797/QĐ-NHNN ngày 11/04/2007 Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động Chi nhánh số 4113027123 ngày 16/10/2007 Sở Kế hoạch Đầu tư TP.Hồ Chí Minh 10 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Cuối kỳ Tiền gửi KBNN Công ty TNHH Tư nhân Công ty cổ phần DN tư nhân Kinh tế cá thể Đầu kỳ 40,708 13,275 1,649,236 58,104 3,982 4,320 3,100,450 1,576,251 4,794,376 1,651,950 Tổng 14 Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro Cuối kỳ Đầu kỳ Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay VND 70,332 57,033 Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay vàng, ngoại tệ 70,332 57,033 Tổng 15 Các khoản nợ khác Cuối kỳ Các khoản phải trả nội Các khoản phải trả bên ngồi Dự phịng rủi ro khác - Dự phòng cam kết đưa Tổng Đầu kỳ 1,107 715 17,334 9,208 283 27 283 27 18,724 9,950 16 Vốn quỹ TCTD 16.1 Báo cáo tình hình thay đổi vốn chủ sở hữu: Chỉ tiêu Số dư đầu kỳ Quỹ dự trữ bổ Thặng sung Vốn góp dư Cổ vốn chủ sở vốn cổ phiếu điều hữu phần quỹ lệ 1,000, 000 Quỹ đầu tư phát triển Quỹ dự phòng tài Quỹ khác 9, 219 808 Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối Tổng cộng 1,047, 7,253 288 Tăng vốn năm 2009 Thặng dư phát hành thêm Lợi nhuận năm 2009 Trích quỹ từ lãi năm 2008 - 1, 861 Sử dụng quỹ Chia cổ tức năm 2008 Giảm khác 3, 721 3, 001 (3,2 11) 1,605 (8,5 83) (19 25 91, 605 (3, 211) (19, NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 1,000, 000 Số dư cuối kỳ - - BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 1, 866 12, 940 598 ,004) 10 1,271 004) 1,116, 678 16.2 Thu nhập cổ phiếu: ( đồng Việt Nam) - Lợi nhuận để tính lãi cổ phiếu: 91,604,709,407 - Số bình quân gia quyền cổ phiếu phổ thơng để tính lãi bản: 100,000,000 - Lãi cổ phiếu (EPS) (đồng/cổ phần): 916 16.3 Chi tiết vốn đầu tư TCTD: Kỳ Tổng số Vốn CP thường Kỳ trước Vốn CP ưu đãi Tổng số - Vốn góp (cổ đơng, thành 1000,000 1000,000 viên…) Vốn Vốn CP CP ưu thường đãi 1000,000 1000,000 - Thặng dư vốn cổ phần Tổng 1000,000 1000,000 1000,000 1000,000 16.4 Cổ tức Kỳ Cổ tức công bố sau ngày kết thúc niên độ + Cổ tức cổ phiếu thường + Cổ tức cổ phiếu ưu đãi 7.00% Kỳ trước 5.00% 16.5 Cổ phiếu - Số lượng cổ phiếu phát hành + Cổ phiếu phổ thông + Cổ phiếu ưu đãi - Số lượng cổ phiếu lưu hành + Cổ phiếu phổ thông + Cổ phiếu ưu đãi - Mệnh giá cổ phiếu lưu hành (đồng/cổ phần) Kỳ Kỳ trước 100,000,000 100,000,000 100,000,000 100,000,000 10,000 10,000 VI THÔNG TIN BỔ SUNG CÁC KHOẢN MỤC TRÌNH BÀY TRONG BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH (Đơn vị tính: triệu đồng) 17 Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự Kỳ Kỳ trước Thu nhập lãi tiền gửi 49,255 25,106 26 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Thu nhập lãi cho vay khách hàng Thu lãi từ kinh doanh, đầu tư chứng khoán nợ Thu khác từ hoạt động tín dụng Tổng 490,930 563 3,015 543,763 326,278 516 351,900 Kỳ Kỳ trước 211,921 9,473 4,468 225,862 18 Chi phí lãi khoản chi phí tương tự: Trả lãi tiền gửi Trả lãi tiền vay Chi phí họat động tín dụng khác Tổng 284,346 4,857 9,267 298,470 19 Lãi / Lỗ từ hoạt động dịch vụ Kỳ Thu nhập từ hoạt động dịch vụ - Thu dịch vụ toán - Thu từ nghiệp vụ bảo lãnh - Thu từ nghiệp vụ ủy thác đại lý - Thu khác Chi phí từ hoạt động dịch vụ - Chi dịch vụ toán - Chi ngân quỹ - Chi hoa hồng môi giới - Chi khác Lãi/ Lỗ 9,630 2,991 1,428 392 4,819 4,527 1,644 536 378 1,699 5,103 Kỳ trước 2,108 525 107 384 1,092 1,742 639 322 280 501 366 20 Lãi/ Lỗ từ hoạt động kinh doanh ngoại hối: Kỳ Thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hối - Thu từ kinh doanh ngoại tệ giao - Thu từ kinh doanh vàng - Thu từ cơng cụ tài phái sinh tiền tệ Chi phí hoạt động kinh doanh ngoại hối - Chi kinh doanh ngoại tệ giao - Chi kinh doanh vàng - Chi công cụ phái sinh tiền tệ Lãi/Lỗ từ hoạt động kinh doanh ngoại hối 21 Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần 6,962 6,931 31 8,860 4,250 4,610 (1,898) Kỳ Cổ tức nhận kỳ từ góp vốn, mua cổ phần 6,160 Kỳ trước 585 585 360 360 226 Kỳ trước 2,794 22 Lãi /Lỗ từ hoạt động kinh doanh chứng khoán Kỳ 27 Kỳ trước NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Thu nhập từ hoạt động kinh doanh chứng khoán Chi phí từ hoạt dộng kinh doanh chứng khốn Chi phí dự phịng giảm giá chứng khốn kinh doanh Lãi/Lỗ từ hoạt động kinh doanh chứng khoán 10,217 4,735 (4,088) 1,394 7,064 302 6,762 23 Lãi /Lỗ từ hoạt động kinh doanh khác Kỳ Thu nhập từ hoạt động khác Chi phí từ hoạt dộng khác Lãi/Lỗ từ hoạt động khác 818 810 24 Chi phí hoạt động: Chi phí hoạt động Kỳ Chi nộp thuế khoản phí, lệ phí Chi phí cho nhân viên Trong đó: - Chi lương phụ cấp - Các khoản chi đóng góp theo lương - Chi trợ cấp - Chi công tác xã hội Chi tài sản: - Trong khấu hao tài sản cố định Chi cho hoạt động quản lý cơng vụ: Trong đó: - Cơng tác phí - Chi hoạt động đoàn thể TCTD Chi nộp phí bảo hiểm, bảo tồn tiền gửi khách hàng Chi phí dự phịng (khơng tính chi phí dự phịng rủi ro tín dụng nội ngoại bảng: chi phí dự phịng giảm giá chứng khốn) Tổng 357 61,751 Kỳ trước 395 125 270 Kỳ trước 258 40,439 57,789 2,982 37,876 1,730 172 29,187 25,003 17,549 3,649 21,817 2,399 2,369 2,822 1,447 - - 119,120 81,510 25 Chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp Chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp hành: 1.Lợi nhuận trước thuế TNDN Các khoản mục điều chỉnh: Trừ (-) Thu nhập miễn thuế TNDN: Cộng (+) Chi phí khơng khấu trừ xác định lợi nhuận trước thuế 2.Thu nhập chịu thuế 3.Chi phí thuế TNDN tính thu nhập chịu thuế kỳ hành (=TN chịu thuế x Thuế suất TNDN) 4.Tổng chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp hành - Thuế TNDN nộp kỳ 28 Kỳ 120,086 Kỳ trước 50,654 6,160 2,794 113,926 47,861 28,482 13,401 28,482 19,011 13,401 10,913 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 - Điều chỉnh thuế TNDN năm trước Thuế thu nhập doanh nghiệp phải nộp cuối kỳ 9,471 2,488 VII THƠNG TIN BỔ SUNG MỘT SỐ KHOẢN MỤC TRÌNH BÀY TRÊN BÁO CÁO LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ (Đơn vị tính: triệu đồng) 26 Tiền khoản tương đương tiền: Kỳ Tiền khoản tương đương tiền Tiền mặt khoản tương đương tiền quỹ 54,497 Tiền gửi NHNN 45,231 Tiền gửi TCTD khác (gồm KKH CKH không 1,564,685 tháng) Chứng khốn có thời hạn thu hồi đáo hạn không 60,346 tháng kể từ ngày mua Tổng 1,724,759 Kỳ trước 28,513 116,826 359,425 504,764 VIII CÁC THƠNG TIN KHÁC (Đơn vị tính: triệu đồng) 27 Tình hình thu nhập cán cơng nhân viên Chỉ tiêu I Tổng số cán bộ, CN II Thu nhập cán Tổng quỹ lương Tiền thưởng Tổng thu nhập (1+2+3) Thu nhập bình quân Kỳ Kỳ trước 911 728 61,751 2,918 64,669 5.91 40,439 1,057 41,496 4.75 28 Tình hình thực nghĩa vụ với Ngân sách Nhà nước năm 2009 ( Báo cáo đính kèm Thuyết minh báo cáo tài năm 2009) Chỉ tiêu Thuế GTGT Thuế tiêu thụ đặc biệt Thuế TNDN Các loại thuế khác Tổng cộng Phát sinh kỳ Số phải 31/12/2008 nộp Số nộp 39 1,293 1,075 2,488 2,529 28,482 22 29,796 21,499 22,574 31/12/2009 257 9,471 24 9,751 29 Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn cam kết đưa Chỉ tiêu 01/01/200 29 Đơn vị tính: Đồng Việt Nam DOANH SỐ TRONG 31/12/200 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 KỲ NHẬP Các văn bản, chừng từ cam kết đưa Cam kết bảo lãnh vay vốn Cam kết bảo lãnh toán Cam kết bảo lãnh thực hợp đồng Cam kết bảo lãnh dự thầu Cam kết bảo lãnh khác Các cam kết nhận Các cam kết bảo lãnh nhận từ TCTD Các giấy tờ có giá TCTD phát hành Các giấy tờ có giá TCTD Nợ khó địi xử lý Tài sản chứng từ khác Tài sản chấp, cầm đồ khách hàng Các chứng từ có giá trị bảo quản Tổng 20,587 113,718 15,000 4,624 45 XUẤT 33,458 775 143 27,967 96,565 8,080 70 8,367 41,353 100,847 15,00 69,393 6,950 1,33 8,173 54,652 27,967 41,353 54,652 14,668 508,603 508,603 1,590,272 1,590,272 420,070 420,070 31 1,888 3,152,214 15,315,427 11,621,461 1,678,805 1,678,805 2,807,832 4,810,062 5,354,408 344,382 7,958,789 6,811,399 3,711,259 17,060,770 12,197,344 1,491,772 8,574,685 7,356,638 31,796 1,175 150 337 14,668 1,573 6,846,180 30 Mức độ tập trung theo khu vực địa lý tài sản, công nợ khoản mục ngoại bảng Kinh doanh đầu tư Tổng dư nợ cho Các cam kết CCTC chứng vay Tổng tiền gửi tín dụng phái sinh khốn Trong nước 4,874,377 4,794,376 33,458 1,131 577,996 Ngoài nước IX Quản lý rủi ro tài 31 Rủi ro khoản Đơn vị tính: đồng Việt nam Quá hạn Chỉ tiêu Tài sản I- Tiền mặt vàng bạc, đá quí Trong hạn Từ 3Trên Đến Đến Từ 1-3 Từ 1-5 Trên Tổng 12 tháng tháng tháng tháng năm năm tháng - - 54, 497 30 - - - - 54,49 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG II- Tiền gửi NHNN III- Tiền gửi cho vay TCTD khác (*) IV- Chứng khoán kinh doanh ((*) V- Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác (*) VI- Cho vay khách hàng (*) VII- Chứng khoán đầu tư (*) VIII- Góp vốn, đầu tư dài hạn (*) IX- Tài sản cố định bất động sản đầu tư X- Tài sản có khác (*) Tổng tài sản - 45, 231 - - - - 144, 685 60, 346 56,8 18 63,521 ,131 261, 727 - - 1,410 ,000 10, 000 - - - - - - 1,350 ,243 450 ,000 67 ,650 - 516 2,625,2 ,791 77 - - - - - - - - - - - - 56, 818 63,521 Nợ phải trả I- Tiền gửi vay từ NHNN TCTD khác II- Tiền gửi khách hàng III- Các cơng cụ tài phái sinh khoản nợ tài khác IV- Vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư, cho vay mà TCTD chịu rủi ro V- Phát hành giấy tờ có giá VI- Các khoản nợ khác Tổng nợ phải trả Mức chênh khoản ròng - BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 343, 320 910, 937 1,926 2,635,2 ,791 77 1,867 ,893 443 508, ,999 203 1,300 1,821,8 ,015 79 17 ,578 1,465 ,507 - - - - 452, 000 206, 975 - - - - - - - - - - - 1,901 1,901 - - - - - - - - - - - 76, 883 735, 858 175, 079 1,553 ,417 314 ,476 - Kiểm toán độc lập 31 1,421,78 4,794,37 - - V Bản giải trình báo cáo tài báo cáo kiểm toán 51,90 343,32 7,513,13 70,33 - (*) Tổng mức dự phòng mục 33,089 triệu đồng 1,13 4,874,37 450,00 67,65 - - 56, 818 63,521 1,564,68 60,34 - 70 ,332 1,744 2,330,0 ,014 82 182 305, ,777 195 45,23 1,901 76,88 6,363,37 1,149,76 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 - Đơn vị kiểm toán độc lập: Cơng ty TNHH Kiểm tốn dịch vụ tin học Tp Hồ Chí Minh (AISC) - Ý kiến kiểm tốn độc lập: Theo ý kiến chúng tơi, báo cáo tài phản ảnh trung thực hợp lý khía cạnh trọng yếu tình hình tài Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long ngày 31 tháng 12 năm 2009, kết hoạt động kinh doanh luồng lưu chuyển tiền tệ cho niên độ kết thúc ngày, phù hợp với chuẩn mực chế độ kế toán Việt Nam hành, quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định pháp lý có liên quan Kiểm tốn nội Trên sở số liệu báo cáo tài năm 2009 Ngân hàng Kiên Long kiểm toán cơng ty AISC, kiểm tốn nội có nhận định sau: Đơn vị tính: triệu đồng Tổng tài sản 7,478,452 Vốn điều lệ 1,000,000 Huy động vốn Đại hội cổ đông 6,286,488 Dư nợ cho vay 4,874,377 Lợi nhuận trước thuế 120,086 Ban Kiểm soát Ý kiến kiểm toán nội bộ: Hội đồng Quản trị - Các hoạt động Ngân hàng Kiên Long tuân thủ quy định pháp luật, quy định Ngân hàng Nhà nước, quy định Điều lệ, Nghị Hộiquyết đồngĐại quảnhội lý đồng cổ đông Nghị Hội đồng quản trị rủi ro - Thực tốt tỷ lệ an toàn vốn, khoản hoạt động khác ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Ban Tổng Giám đốc - Xây dựng hồn thiện quy chế, quy trình nghiệp vụ phù hợp với việc phát triển sản phẩm dịch vụ làm sở pháp lý cho hoạt động kinh doanh Ngân hàng Kiên Long Khốithành kinh doanh Khối nâng hỗ trợtổng số điểm giao dịch - Nâng cấp, lập chi nhánh phòng giao dịch, - Phịng kinh doanh - Phịng kế tốn tài vụ lên 61 điểm - Phòng ngân quỹ - Phòng kế hoạch đầu tư - Phịng Tăng cường cơngvàng tác kiểm tra, kiểm- soát nội bộ,tra hạn chếtoán tối nội đa tổn thất cho Ngân kinh doanh Phòng kiểm kiểm hàng - Phòng thẩm định tài sản - Phòng cơng nghệ thơng tin - Phịng kinh doanh ngoại hối - Phịng nhân VI Các- Phịng cơng ty có liên quan tiếp thị - Phòng hành chánh – quản trị - Phịng tốn quốc tế - Phịnggóp phápcủa chếtổvàchức, xử lýcơng nợ ty: khơng có Cơng ty nắm giữ 50% vốn cổ phần/vốn - Phòng Ngân hàng điện tử - Cơng ty có 50% vốn cổ phần/vốn góp tổ chức, cơng ty nắm giữ: khơng có - Tình hình đầu tư vào cơng ty có liên quan - Tóm tắt hoạt động tình hình tài cơng ty liên quan VII Tổ chức nhân sự: Cơ cấu tổ chức cơng ty Kênh phân phối (chi nhánh, phịng giao dịch, điểm giao dịch, hệ thống đại lý, cộng tác viên) Khách hàng 32 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Ghi chú: : quan hệ đạo, điều hành : quan hệ hỗ trợ, hợp tác, hướng dẫn : quan hệ với khách hàng - Tóm tắt lý lịch cá nhân Ban điều hành 33 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 a Tổng Giám Đốc: Họ tên: TRƯƠNG HỒNG LƯƠNG Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 22/12/1962 Địa thường trú: 30D Hồ Hảo Hớn, P Cơ Giang, Quận I, TP Hồ Chí Minh Trình độ chuyên môn: Minh chuyên ngành ngân hàng Nghiên cứu sinh Trường Đại học kinh tế TP Hồ Chí Quá trình cơng tác: + Từ 1985 – 1992: Phó trạm phó giám đốc cơng ty dịch vụ kỹ thuật Nông – Công nghiệp huyện Tân Hiệp, tỉnh Kiên Giang + Từ 1992 – 1995: thực vật Tỉnh Kiên Giang Trưởng phòng kế hoạch – Tổng hợp chi cục bảo vệ + Từ 1995 – nay: Phó chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long b Phó Tổng Giám Đốc: Họ tên: VŨ ĐỨC CẦN Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 20/11/1964 Địa thường trú: 20 Lý Thường Kiệt, Vĩnh Thanh, Rạch Giá, Kiên Giang Trình độ chun mơn: Thạc sỹ kinh tế Q trình cơng tác: + Từ 1988 – 1998: Trưởng phịng kinh doanh cơng ty vật tư kỹ thuật nông nghiệp tỉnh Kiên Giang + Từ 1998 – nay: c Phó Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long Phó Tổng giám đốc: Họ tên: NGUYỄN QUANG TOAN Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 03/12/1954 Địa thường trú: 18 Đường số 2, Tân Thành, Tân Phú, TP HCM Trình độ chun mơn: Quản trị kinh doanh Q trình cơng tác: + Từ 1995- nay: Phó Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long d Phó Tổng giám đốc: Họ tên: TRỊNH PHƯỚC HÙNG 34 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 15/04/1969 Địa thường trú: 606/12A Nguyễn Trung Trực, Rạch Giá, Kiên Giang Trình độ chun mơn: Đại học ngân hàng, trung cấp pháp lý Q trình cơng tác: + Từ 9/1994 – 9/2005: Kiên Giang Thanh tra viên Ngân hàng nhà nước Việt Nam tỉnh + Từ 2001 - 2005 : Chức vụ: Phó chánh tra + Từ 9/2005 – Phó tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long e Phó Tổng giám đốc: Họ tên: NGUYỄN QUỐC TUẤN Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 01/05/1962 Địa thường trú: 300/7 Trịnh Đình Trọng, Hịa Thạnh, Tân Phú, HCM Trình độ chun mơn: Đại học kinh tế Q trình cơng tác: + Từ 1981 – 1985: Kế tốn nhà máy dụng cụ khí Nhà Bè, Tp HCM + Từ 1985 - 1987 : Kế toán liên hiệp xí nghiệp sành sứ thủy tinh + Từ 1987 - 1989: Kế toán trưởng nhà máy sứ gốm Hịa Bình + Từ 1989 – 1991: Kế tốn trưởng xí nghiệp sửa chữa nhà số + Từ 1992 - 1998: Thương Tín (Sacombank) Giám đốc chi nhánh Hà Nội – Ngân hàng Sài Gòn + Từ 1998 – 1999: Phó phịng kế hoạch đầu tư Sacombank + Từ 1999 – 2000: Giám đốc công ty CP liên kết + Từ 2000 – 2004: Giám đốc chi nhánh Hà Nội Ngân hàng TMCP Phương Nam + Từ 4/2007 đến nay: Phó tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long f Phó Tổng giám đốc: Họ tên: PHẠM CƠNG VĂN Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 15/01/1962 Địa thường trú: NN5 Bạch Mã, Cư xá Bắc Hải, P.15, Q.10, TP HCM Trình độ chun mơn: Thạc sỹ kinh tế Q trình cơng tác: 35 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG + Từ 02/1992 – 01/2003: BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Làm việc ngân hàng TMCP Sài Gịn Thương Tín, vị trí phụ trách:  Từ 1992 – 1993: Kế toán trưởng chi nhánh Lữ Gia  Từ 1993 – 1994: Phó giám đốc chi nhánh Sài Gịn  Từ 1994 – 1998: Phó giám đốc chi nhánh Trung tâm  Từ 1998 – 1999: Phó giám đốc chi nhánh Tân Bình  Từ 1999 – 2003: Giám đốc chi nhánh Sài Gòn + Từ 02/2003 – 04/2004: Giám đốc phát triển kinh doanh cơng ty Đầu tư Tài IC, 47 Điện Biên Phủ, Q I, TP HCM + Từ 04/2004 – 03/2005: Hoa Lâm Giám đốc tài cơng ty cổ phần Ô tô Xe máy + Từ 04/2007 – 08/2007: Phụ trách bất động sản ngân hàng TMCP An Bình + Từ 08/2007 – nay: Phó Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long g Phó Tổng giám đốc: Họ tên: PHẠM KHẮC KHOAN Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 26/04/1960 Địa thường trú: 171/6 Đường Cô Bắc, Quận 01, TP HCM Trình độ chun mơn: Thạc sỹ kinh tế Q trình cơng tác: + Từ 1978 - 1982: Đại học tổng hợp Huế, sinh viên khoa tốn + Từ 1982 – 1986: Phịng ngoại hối – Ngân hàng nhà nước tỉnh Nghĩa Bình, CBTD, TTQT + Từ 1986 – 1987: Trung đoàn E574, Quân khu 5, nghĩa vụ quân + Từ 1987 – 1988: Trưởng phịng kế tốn tài vụ liên hiệp cơng ty XNK Nghĩa Bình + Từ 1988 – 1990: Học viên trường Đại học ngoại thương Hà Nội + Từ 1990 – 1995: Học viên viện Hàn Lâm Ngoại thương Liên Xơ + Từ 1995 – 1998: Kiểm sốt viên, phó trường phòng kinh soanh ngoại tệ VCB TP HCM + Từ 1998 – 2002: Trưởng phòng KDNT, Nghiên cứu tổng hợp Vietcombank Bình Tây + Từ 2002 – 2003: Phó giám đốc công ty quản lý nợ khai thác tài sản Vietcombank + Từ 2003 – 03/2008: Giám đốc công ty QLN&KTTS Vietcombank TW + Từ 04/2008 đến nay: Phó Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long g Kế toán trưởng: Họ tên: NGUYỄN CHÂU 36 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Giới tính: Nam Ngày tháng năm sinh: 01/03/1967 Địa thường trú: 44/2D Phạm Văn Chiêu, Phường 9, Quận Gò Vấp, TP, Hồ Chí Minh Trình độ chun mơn: Cử nhân kinh tế Q trình cơng tác: + Từ 1985 – 1995: Làm ruộng + Từ 1995 – nay: Công tác Ngân hàng TMCP Kiên Long - Thay đổi Giám đốc (Tổng Giám đốc) điều hành năm: - Quyền lợi Ban Tổng Giám đốc: Tiền lương, thưởng quyền lợi khác Ban Tổng Giám đốc theo quy chế tiền lương quy chế thi đua khen thưởng Ngân hàng Kiên Long - Số lượng cán bộ, nhân viên: 1.405 nhân viên sách người lao động - Thay đổi thành viên Hội đồng quản trị/thành viên Hội đồng thành viên/Chủ tịch, Ban Giám đốc, Ban kiểm soát, kế toán trưởng: Bổ sung 01 thành viên Hội đồng quản trị: Ơng Nguyễn Văn Hịa VIII Thơng tin cổ đơng/thành viên góp vốn Quản trị Ngân hàng Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên/Chủ tịch Ban kiểm soát/Kiểm sốt viên: - Hội đồng quản trị gồm: Ơng Trần Hưng Thịnh Chủ tịch HĐQT Thành viên độc lập Ông Trương Hồng Lương Phó Chủ tịch HĐQT Ơng Vũ Đức Cần Thành viên HĐQT Ông Vũ Thế Thanh Thành viên HĐQT Thành viên độc lập Ông Bùi Tấn Tài Thành viên HĐQT Thành viên độc lập Ông Nguyễn Hữu Thọ Thành viên HĐQT Thành viên độc lập Ông Huỳnh Bá Lân Thành viên HĐQT Thành viên độc lập Ông Nguyễn Văn Hòa Thành viên HĐQT Thành viên độc lập - Ban Kiểm Sốt gồm: Ơng Nguyễn Chí Nhiều Trưởng ban kiểm sốt Thành viên độc lập Ơng Lê Thanh Hưng Thành viên BKS Thành viên độc lập Ông Nguyễn Văn Phú Thành viên BKS Thành viên độc lập a Hoạt động HĐQT, Ban Kiểm soát: Hoạt động Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát Ngân hàng Kiên Long dựa quy định chung sau: + Luật doanh nghiệp Quốc hội thông qua ngày 29/11/2005; 37 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 + Nghị định 59/2009/NĐ-CP ngày 16/07/2009 Chính phủ tổ chức hoạt động Ngân hàng thương mại; + Quyết định số 1087/2001/QĐ-NHNN ngày 27/08/2001 Thống đốc Ngân hàng nhà nước Quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần; + Điều lệ Ngân hàng Kiên Long; + Quyết định việc ban hành hoạt quy chế tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị Ngân hàng Kiên Long; +Quyết định việc ban hành hoạt quy chế tổ chức hoạt động Ban kiểm soát Ngân hàng Kiên Long; b Kế hoạch để tăng cường hiệu hoạt động quản trị công ty: Hoạt động Hội đồng quản trị, Ban điều hành, Ban kiểm soát tuân thủ theo quy định điều quy chế Ngân hàng Kiên Long Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát họp định kỳ quý lần để báo cáo bàn bạc, thảo luận kế hoạch kinh doanh tới để kịp thời đạo Ban điều hành hoạt động kinh doanh Ngân hàng Ngồi ra, Hội đồng quản trị cịn tổ chức họp đột xuất nhằm giải vấn đề cấp bách Ban điều hành họp định kỳ tháng lần để kịp thời báo cáo tình hoạt động kế hoạch kinh doanh Ngân hàng Ngoài ra, Ban điều hành cịn họp đột xuất có vấn đề cần giải c Thù lao, khoản lợi ích khác chi phí cho thành viên HĐQT thành viên Ban kiểm soát: Ngân hàng Kiên Long quy định mức thù lao Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát dựa quy định sau: + Luật doanh nghiệp Quốc hội thông qua ngày 29/11/2005; + Điều lệ Ngân hàng Kiên Long; + Nghị Đại hội cổ đông thường niên năm 2008 ngày 17 tháng 04 năm 2009 d Tỷ lệ sở hữu cổ phần/vốn góp thay đổi tỷ lệ nắm giữ cổ phần/vốn góp thành viên HĐQT/Hội đồng thành viên STT Họ tên 1- Ông Trần Hưng Thịnh Ông Trương Hoàng 2- Lương 3- Ông Vũ Đức Cần 4- Ông Vũ Thế Thanh 5- Ông Huỳnh Bá Lân 6- Ơng Nguyễn Văn Hịa 7- Ơng Bùi Tấn Tài 8- Ông Nguyễn Hữu Thọ Chức vụ Chủ tịch HĐQT Phó Chủ tịch HĐQT Ủy viên Ủy viên Ủy viên Ủy viên Ủy viên Ủy viên Số cổ Tỷ lệ phần (%) 1,500,000 1.50 1,500,000 341,500 932,600 2,610,000 3,650,000 Ghi 1.50 0.34 0.93 2.61 3.65 Đại diện vốn góp ACB Đại diên vốn góp Saigontourist Số cổ phần tỷ lệ sở hữu thời điểm ngày 31/12/2009 thành viên Hội đồng quản trị không thay đổi so với Số cổ phần tỷ lệ sở hữu thời điểm ngày 31/12/2008 38 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN NĂM 2009 Các liệu thống kê cổ đơng/thành viên góp vốn 2.1 Cổ đơng/thành viên góp vốn Nhà nước - Thơng tin chi tiết cấu cổ đơng/thành viên góp vốn Nhà nước - Thông tin chi tiết cổ đơng lớn/thành viên góp vốn theo nội dung: Tên; Địa liên lạc; Ngành nghề kinh doanh; số lượng tỷ lệ cổ phần sở hữu/vốn góp ngân hàng STT Họ tên Địa Tổng công ty du lịch Sài Gịn (thành viên góp vốn nhà nước) Số 23 Lê Lợi, P Bến Nghé, Quận I, TP HCM Cơng ty TNHH chứng khốn Số 107N Trương Định, P 06, Q 03, ACB TP HCM Tổng cộng Số cổ phần Tỷ lệ (%) 5.000.000 5.00 9.293.007 9,29 14.293.007 14,29 2.2 Cổ đơng/thành viên góp vốn sáng lập STT Họ tên Trương Hoàng Lương Trần Hưng Thịnh Nguyễn Quang Toan Nguyễn Văn Phúc Địa Số lượng cổ phần Tỷ lệ (%) 30D Hồ Hảo Hớn, P Cơ Giang, Quận I, TP Hồ Chí Minh 1.500.000 1,50 Số 48, Ấp Đông An, Xã Thạnh Đông B, Huyện Tân Hiệp, Tỉnh Kiên Giang 1.500.000 1,50 Số 20, Đường số 2, Phường Tân Thành, Quận Tân Phú, TP Hồ Chí Minh 176.800 0,18 Ấp Phụng Quới, Xã Thạnh An, Huyện Thốt Nốt, Tỉnh Cần Thơ 45.200 0,05 Số cổ phần tỷ lệ sở hữu thời điểm ngày 31/12/2009 cổ đông sáng lập không thay đổi so với Số cổ phần tỷ lệ sở hữu thời điểm ngày 31/12/2008 2.3 Cổ đông/thành viên góp vốn nước ngồi: khơng có Kiên Giang, ngày 18 tháng 04 năm 2010 TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH 39 ... ngân hàng, nâng cao hoạt động Khối Hỗ trợ, Khối giám sát như: hành – quản trị, cơng tác kiểm tra, kiểm sốt nội bộ, thẩm định, pháp chế, nhân sự, công nghệ thông tin… nhằm nâng cao chất lượng hoạt... hàng năm Đơn vị tiền tệ sử dụng ghi chép kế toán: Đồng Việt Nam III CHUẨN MỰC VÀ CHẾ ĐỘ KẾ TỐN ÁP DỤNG - Các Chuẩn mực kế tốn Việt Nam áp dụng: Ngân hàng áp dụng số Chuẩn mực kế tốn Bộ Tài ban... tiền tệ cho niên độ kết thúc ngày, phù hợp với chuẩn mực chế độ kế toán Việt Nam hành, quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định pháp lý có liên quan Kiểm tốn nội Trên sở số liệu báo cáo tài