Trong bối cảnh nền kinh tế đất nước đang trong tiến trình phát triển không ngừng, các hoạt động kinh doanh, hoạt động đầu tư của các ngân hàng thương mại không thể không nảy sinh những[r]
(1)Quản trị tài ngân hàng thương mại theo pháp luật Việt Nam
Mai Thị Ngọc
Khoa Luật
Luận văn ThS Chuyên ngành: Luật kinh tế; Mã số 60 38 50 Người hướng dẫn: PGS.TS Đinh Dũng Sỹ
Năm bảo vệ: 2014
Keywords Ngân hàng thương mại; Pháp luật Việt Nam; Quản lý tài
Content
MỞ ĐẦU
1 Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu
Ở Việt Nam nay, Đảng nhà nước ta thực sách phát triển kinh tế theo chế thị trường cam kết mở cửa thị trường, tự hóa thương mại sau Việt Nam nhập tổ chức thương mại giới WTO, chuyển đổi thực tạo bước ngoặt lớn cho tồn ngành kinh tế nói chung lĩnh vực ngân hàng nói riêng Đó hình thành hệ thống tổ chức tín dụng chun nghiệp mà hạt nhân ngân hàng thương mại, với tư cách chủ thể kinh doanh độc lập thị trường dịch vụ tài Trong phải nói tới có mặt ngày đa dạng ngân hàng thương mại, bao gồm: ngân hàng thương mại nhà nước; ngân hàng thương mại cổ phần; ngân hàng liên doanh; chi nhánh ngân hàng nước ngoài; ngân hàng 100% vốn nước ngoài… tất yếu hội nhập kinh tế
(2)tới tồn hoạt động ngân hàng thương mại trở nên thiết thực hết Trong bối cảnh kinh tế đất nước tiến trình phát triển không ngừng, hoạt động kinh doanh, hoạt động đầu tư ngân hàng thương mại khơng nảy sinh vấn đề địi hỏi nhà quản trị phải đưa định tài đắn tổ chức thực định cách kịp thời khoa học, NH đứng vững phát triển Từ lý vậy, đặt cần thiết phải có nghiên cứu cách hồn chỉnh, đầy đủ vấn đề Quản trị tài ngân hàng thương mại tất nhiên tách rời Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 toàn hệ thống văn pháp luật có liên quan
2 Mục tiêu nghiên cứu đề tài
Mục tiêu cuối đề tài phân tích cách hệ thống, tồn diện vấn đề quản trị tài ngân hàng thương mại, làm rõ nét điểm Luật Các tổ chức tín dụng 2010 văn pháp lý liên quan điều chỉnh vấn đề Qua bước đầu đưa nhận xét thực hóa quy định pháp luật vấn đề quản trị tài ngân hàng thương mại
Để đạt mục tiêu tổng qt nói trên, địi hỏi phải đạt mục tiêu cụ thể sau:
- Nghiên cứu vấn đề lý luận chung quản trị tài doanh nghiệp, từ sâu vào phân tích quản trị tài hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam nay;
- Phân tích cách có hệ thống quy định hệ thống pháp luật quản trị tài ngân hàng thương mại;
- Sự thực hóa quy định pháp luật hành vấn đề nào, có khó khăn vướng mắc hay khơng, sở đưa ý kiến đóng góp, giải pháp hoàn thiện pháp luật nội dung quan trọng
3 Tính đóng góp đề tài
Từ trước tới có cơng trình nghiên cứu tác giả khác quản trị tài doanh nghiệp quản trị ngân hàng như:
- Quản trị doanh nghiệp, tác giả Nguyễn Hải Sản, Nxb Thống kê, năm 1996 Nội dung sách đề cập đến vấn đề nhà quản trị tiến hành hoạt động kinh doanh Môi trường vật chất, kinh tế, pháp luật, trị nguồn lực bên doanh
(3)quản trị tài chính, quản trị sản xuất, quản trị marketing, kế tốn quản trị rủi ro; mơi trường kinh doanh quốc tế khu vực hội kinh doanh quốc tế dành cho nhà doanh nghiệp Việt Nam
- Quản trị tài doanh nghiệp điều kiện kinh tế thị trườngcủa tác giả Từ Ninh đăng Tạp chí Dân chủ pháp luật, số 3/2010;
- Pháp luật quản trị ngân hàng thương mại - thực trạng hướng hoàn thiện, khóa luận tốt nghiệp tác giả Nguyễn Thị Minh Hà;
- Hình ảnh nhà quản trị ngân hàng tiến trình hội nhập ThS.Phạm Minh Điển đăng Tạp chí Ngân hàng số 12/2009
Các tác giả, nhà nghiên cứu trước có cơng trình sâu vào nghiên cứu vấn đề quản trị ngân hàng, có bao hàm nội dung quản trị tài ngân hàng thương mại Việt Nam… có phân tích, đánh giá, kết luận khoa học quan trọng Tuy nhiên chưa có cơng trình khoa học tập trung nghiên cứu cách cụ thể, tồn diện quản trị tài ngân hàng thương mại, lĩnh vực có phạm vi không rộng lớn phức tạp cần thiết thiếu hoạt động ngân hàng thương mại, bối cảnh Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 đời có hiệu lực từ ngày 01/01/2011
4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu
- Đối tượng nghiên cứu: Là toàn quy định pháp luật hành điều chỉnh vấn đề quản trị tài ngân hàng thương mại
- Phạm vi nghiên cứu: Hoạt động quản trị tài ngân hàng thương mại hoạt động lãnh thổ Việt Nam, chịu điều chỉnh pháp luật Việt Nam
5 Phương pháp nghiên cứu
- Luận văn sử dụng phương pháp nghiên cứu triết học Mác -Lênin, như: phương pháp kết hợp lý luận với thực tiễn, phương pháp phân tích tổng hợp, lịch sử cụ thể số phương pháp môn khoa học khác, như: phương pháp thống kê, phương pháp hệ thống
- Phương pháp thu thập, xử lý thông tin từ Bản công bố số liệu, tạp chí, số liệu Ngân hàng Nhà nước…
- Phương pháp tổng hợp: Được sử dụng để khái quát hóa nội dung nghiên cứu cách hệ thống, làm cho vấn đề nghiên cứu trở nên súc tích, dễ hiểu
(4)Ngồi lời mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, nội dung luận văn gồm chương, cụ thể:
Chương 1: Tổng quan quản trị tài ngân hàng thương mại Việt Nam
Chương 2: Quy định pháp luật quản trị tài ngân hàng thương mại Việt Nam giới
Chương 3: Giải pháp hoàn thiện pháp luật quản trị tài ngân hàng thương mại Việt Nam
Reference
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
1.Báo Đầu tư (2014),Đặc san Toàn cảnh ngân hàng Việt Nam năm 2014 phát hành kèm Báo
Đầu tư Chứng khoán số ngày 5/5/2014, Hà Nội
2.Chính phủ (2000), Nghị định số 49/2000/NĐ-CP ngày 12/9/2000 tổ chức hoạtđộng
của Ngân hàng thương mại, Hà Nội
3.Chính phủ (2009), Nghị định số 59/2009/NĐ-CP ngày 16/07/2009 tổ chức hoạt động
của Ngân hàng thương mại,Hà Nội
4.Chính phủ (2011), Nghị định số 10/2011/NĐ-CP ngày 26/01/2011 việc sửa đổi, bổ sung
một số điều Nghị định số 141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 Chính phủ Ban hành danh mục vốn pháp định Tổ chức tín dụng, Hà Nội
5.Hạ Thị Thiều Dao (2014), “Tái cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam 2011-2013 vấn đề đặt ra”, Tạp chí ngân hàng,(1), tr.25-30
6.Hồ Diệu (2002), Giáo trình Quản trị ngân hàng, Nxb Thống kê, Hà Nội
7.Phạm Minh Điển (2009), “Hình ảnh nhà quản trị ngân hàng tiến trình hội nhập”, Tạp
chí Ngân hàng, (12), tr.17-23
8.Bùi Thị Thúy Hà (2008), Những vấn đề lý luận thực tiễn pháp lý quản trị rủi ro tín
dụng hoạt động ngân hàng, Khóa luận tốt nghiệp, Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà
(5)9.Nguyễn Thị Mai Hoa (2011), “Giải pháp pháp luật hạn chế rủi ro hoạt động cho vay ngân hàng thương mại”, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp, (16)
10 Hội đồng Nhà nước (1990), Pháp lệnh số 38-LCT/HĐNN8 ngày 23/5/1990 ngân hàng,
hợp tác xã tín dụng cơng ty tài chính, Hà Nội
11 Tô Ngọc Hưng (2014), “Thực trạng xử lý nợ xấu Ngân hàng Việt Nam năm 2012-2013 số khuyến nghị sách”, Tạp chí ngân hàng,(3), tr.7-14
12 Vũ Quang Kết, Nguyễn Văn Tấn (2007), Giáo trình Quản trị tài chính, Học viện Cơng nghệ Bưu Viễn thơng, Hà Nội
13 Nguyễn Minh Kiều (2011), Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Nxb Lao động xã hội, Hà Nội
14 Ngô Quốc Kỳ (2005), Hoàn thiện pháp luật hoạt động Ngân hàng thương mại
trong kinh tế thị trường Việt Nam, Nxb Tư pháp, Hà Nội
15 Lê Thị Lợi (2013), “Vốn chủ sở hữu ngân hàng Việt Nam-các vấn đề quản trị vốn”, Tạp chí ngân hàng, (2,3), tr.90-95
16 Bùi Thị Mai (2008), Một số vấn đề pháp lý tài hoạt động tài ngân
hàng phát triển, Khóa luận tốt nghiệp, Khoa Luật – Đại học Quốc gia Hà Nội
17 Nguyễn Thị Mùi (2012), “Thực trạng nợ xấu ngân hàng Việt Nam giải pháp tháo gỡ”, Tạp chí Tài chính, (11)
18 Ngân hàng nhà nước (2009), Thông tư số 16/2009/TT-NHNN ngày 11/8/2009 sửa đổi, bổ
sung số điều Quy chế phát hành giấy tờ có giá nước tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 07/2008/QĐ-NHNN ngày 24/3/2008 Thống đốc ngân hàng nhà nước, Hà Nội
19 Ngân hàng nhà nước (2010), Thông tư số 06/2010/TT-NHNN ngày 26/2/2010 hướng dẫn
về tổ chức, quản trị, điều hành, vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, bổ sung, sửa đổi giấy phép, điều lệ ngân hàng thương mại, Hà Nội
20 Ngân hàng nhà nước (2010), Thông tư số 13/2010/TT-NHNN ngày 20/5/2010 Ngân
hàng Nhà nước Quy định tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng,
Hà Nội
21 Ngân hàng nhà nước (2011), Thông tư số 33/2011/TT-NHNN ngày 8/10/2011 sửa đổi, bổ
(6)dụng ban hành kèm theo định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 Thống đốc ngân hàng nhà nước Hà Nội
22 Ngân hàng nhà nước (2011), Thông tư số 27/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 sửa đổi, bổ
sung số điều Quy chế dự trữ bắt buộc tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 581/2003/QĐ-NHNN ngày 9/6/2003 Thống đốc ngân hàng nhà nước, Hà
Nội
23 Ngân hàng nhà nước (2012), Thông tư số15/2012/TT-NHNN ngày 4/5/2012 quy định
việc ngân hàng nhà nước Việt Nam tái cấp vốn hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng, Hà Nội
24 Ngân hàng nhà nước (2013), Thông tư số 07/2013/TT-NHNN ngày 14/3/2013 quy định
việc kiểm sốt đặc biệt cáctổ chức tín dụng, Hà Nội
25 Ngân hàng nhà nước (2013), Văn hợp số 07/2013/VBHN-NHNN ngày
25/11/2013 ban hành danh mục mức vốn pháp định tổ chức tín dụng, Hà Nội
26 Nguyễn Hữu Nghĩa (2014), “Nâng cao quy định an toàn tổ chức tín dụng lộ trình thực chuẩn mực Basel II Việt Nam”, Tạp chí ngân hàng,(1,2), tr.36-39
27 Từ Ninh (2010), “Quản trị tài doanh nghiệp điều kiện kinh tế thị trường”,
Tạp chí Dân chủ pháp luật, (3), tr 31–35
28 Quốc hội (1997), Luật Các tổ chức tín dụng, Hà Nội
29 Quốc hội (2004), Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi, bổ sung), Hà Nội 30 Quốc hội (2005), Luật Doanh nghiệp, Hà Nội
31 Quốc hội (2010), Luật Các tổ chức tín dụng, Hà Nội
32 Quốc hội (2010), Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Hà Nội
33 Nguyễn Thị Quy (2005), Năng lực cạnh tranh ngân hàng thương mại xu
thế hội nhập,Nxb Lý luận trị quốc gia, Hà Nội
34 Nguyễn Hải Sản (1996), Quản trị doanh nghiệp, NxbThống kê, Hà Nội
35 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (2005), Quyết định số 457/2005/QĐ-NHNN ngày
19/4/2005 quy định tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, Hà
Nội
(7)37 Trường Đại học Luật Hà Nội (2012), Giáo trình Luật Ngân hàng Việt Nam, NxbCơng an nhân dân, Hà Nội
38 Lê Thị Thùy Vân (2014), “Đảm bảo an tồn tài hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam năm 2012-2013 thách thức sách năm tiếp theo”, Tạp chí
ngân hàng,(1,2), tr.84-91
WEBSITES
39 https://www.kpmg.com.vn
40 http://www.vietinbank.vn 41 http://htu.edu.vn
https://www.kpmg.com.vn http://www.vietinbank.vn http://htu.edu.vn http://vietnamreport.net