Tính lãi suất tiền gửi có kỹ hạn bằng chương trình máy tính

Chơng III Tính lÃi suất tiền gửi có kỳ hạn ch ơng trình máy tính I Sơ đồ ngữ cảnh hệ thống - Sơ đồ ngữ cảnh ( Context Diagram ) : thĨ hiƯn rÊt kh¸i qu¸t néi dung hệ thống thông tin Sơ đồ không vào chi tiết mà mô tả cho cần lần nhìn nhận nội dung hệ thống - Sơ đồ ngữ cảnh cđa hƯ thèng tÝnh l·i st tiỊn gưi cã kú h¹n : HƯ thèng tÝnh l·i st tiỊn gưi cã kỳ hạn Chỉ đạo kiểm tra Khách hàng LÃnh đạo quan Phòng Kế toán Phòng ngân quỹ Tài khoản biên nhận Thông tin khách hàng Gửi yêu cầu Thanh toán Gửi yêu cầu, báo cáo Xác nhận thu, chi Yêu cầu thu, chi II Sơ đồ chức nghiệp vụ ( BFD ) - Mục đích phân tích chức nắm đợc ràng buộc ngời sử dụng áp đặt lên hệ thống Điều nói lên phân tích chức phải xác định rõ mà hệ thống phải thực mà không bận tâm tới phơng pháp thực - Nh vậy, việc phân tích phải đề cập đến mô tả sở Trong phần việc phải xây dựng sơ đồ chức nghiệp vụ Một chức đợc xem đầy đủ gồm thành phần sau: + Tên chức + Mô tả có tính chất tờng thuật + Đầu chức + Các kiện gây thay đổi Phân tích chức đa đợc chi tiết quan trọng mà chi tiết đợc dùng giai đoạn sau phân tích Sau lập đợc sơ đồ BFD hiểu nhiều nhu cầu hệ thống Sơ đồ BFD cho ta biết cần phải làm không phải làm nh Sơ đồ BFD mức Hệ thống tÝnh l·i st tiỊn gưi cã kú h¹n : - Mơc ®Ých : tÝnh l·i st tiỊn gưi cã kú hạn cho khách hàng - Trách nhiệm : + Phòng kế toán : có nhiệm vụ thực công việc kế toán - tài chính, thống kê theo quy định pháp lệnh thống kê + Phòng ngân quỹ : có nhiệm vụ tạo điều kiện cho khách hàng việc nộp lĩnh tiền mặt , thực cân đối thu chi cho ngân hàng Hệ thống tính lÃi suất tiền gửi có kỳ hạn Giao dịch khách hàng - ngân hàng Báo cáo Sơ đồ nh sau : Chức " Giao dịch khách hàng - Ngân hàng " - Phân rà sơ đồ : để mô tả Hệ thống chi tiết ngời ta dùng kỹ thuật phân rà ( explosion ) sơ đồ Bắt đầu từ sơ đồ khung cảnh , ngời ta phân rà thành sơ đồ mức , mức mức Sơ đồ BFD møc cđa HƯ thèng tÝnh l·i st tiỊn gưi có kỳ hạn : - Mục đích : thực giao dịch mở tài khoản, gửi tiền vào tài khoản, tính lÃi suất tiền gửi cho khách hàng gửi tiền, thực nghiệp vụ rút tiền khách hàng có yêu cầu rút Giao dịch khách hàng - ngân hàng Xử lý thông tin khách hàng Gửi tiền vào tài khoản khách hàng Tính lÃi tài khoản khách hàng Giao dịch rút tiền - Trách nhiệm : Phòng kế toán , phòng ngân quỹ Chức " Báo cáo " Báo cáo Báo cáo tài khoản đến hạn Bảng kê số d Thống kê TK phát sinh lần đầu Thống kê chứng từ phát sinh Bảng kê trả lÃi định kỳ không nhập vốn BFD mức III Sơ đồ luồng liệu (DFD ) - Sơ đồ luồng liệu dùng để mô tả HTTT nh sơ đồ luồng thông tin nhng góc độ trừu tợng Trên sơ đồ bao gồm Các luồng liệu, xử lý, lu trữ liệu, nguồn đích nhng không quan tâm tới nơi, thời điểm đối tợng chịu trách nhiệm xử lý Sơ đồ luồng liệu mô tả đơn HTTT làm để làm - Xác định tệp liệu ( kho liệu ) HƯ thèng tÝnh l·i st tiỊn gưi cã kú hạn : (1) Hồ sơ khách hàng (2) Tài khoản khách hàng (3) Chứng từ tiền gửi (4) Chứng từ tiền rút (5) Thông tin Thanh toán viên (6) Danh mục tài khoản (7) Danh mục lÃi suất (8) Tệp báo cáo - Xác định tác nhân hệ thống : (1) LÃnh đạo Ngân hàng (2) Phòng kế toán (3) Phòng ngân quỹ (4) Khách hàng Từ ta đa mô hình DFD mức cđa hƯ thèng nh sau : P KÕ to¸n LÃnh đạo quan Giao dịch Phòng ngân quỹ Báo cáo Khách hàng Kho liệu Tệp báo cáo cáo Giấy tờ không hợp lệ, biên nhận, tg, tr Thông tin KH giấy phép hoạt động KD Giấy tờ không hợp lệ, biên nhận, TG, TR Yêu cầu giao dịch Thanh toán Gửi yêu cầu Yêu cầu thu, chi Xác nhận thu, chi Thanh toán Yêu cầu báo cáo Gửi báo cáo Sơ đồ luồng liệu mức "Giao dịch khách hàng- ngân hàng" GD gửi, rút tiền Khách hàng Xử lý thông tin KH Thông tin KH, giấy phép KD Giấy tờ không hợp lệ TK khách hàng Hồ sơ khách hàng Phòng Kế toán Yêu cầu giao dịch Thanh toán CT tiền rút CT tiền gửi Phòng Ngân quỹ Xác nhận thu chi Yêu cầu thu chi Mức lÃi suất IV Xây dựng mô hình quan hệ thực thể cho hệ thống Mối quan hệ tệp Tệp Hồ sơ khách hàng có khoá mà khách hàng Tệp Tài khoản khách hàng có khoá mà tài khoản khoá ngoại lai mà khách hàng Tệp Chứng từ tiền gửi có khoá số chứng từ khoá ngoại lai mà toán viên, mà khách hàng, mà tài khoản, mà lÃi suất Tệp Chứng từ tiền rút có khoá số chứng từ khoá ngoại lai mà toán viên, mà khách hàng, mà tài khoản, mà lÃi suất Tệp Danh mục tài khoản có khoá Mà tài khoản Tệp Danh mục lÃi suất có khoá Mà lÃi suất Tệp Thanh toán viên có khoá Mà toán viên Chứng từ Gửi / Rút Hồ sơ khách hàng TK khách hàng Danh mục TK Danh mục LS Thanh toán viên Cấu trúc tệp chơng trình 2.1 Cấu trúc tệp HSKH.DBF - (Hồ sơ khách hàng) Tên trờng makh hoten quoctich diachi t_tp quan_h socmnd ngcap noicap KiÓu trêng C C C C C C C D C §é réng 10 25 15 30 15 15 20 15 DiÔn giải Mà khách hàng Họ tên khách hàng Quốc tịch khách hàng Địa khách hàng Tỉnh - Thành phố Qn - Hun Sè chøng minh ND Ngµy cÊp CMND Nơi cấp CMND 2.2 Cấu trúc tệp TKKH.DBF - (Tài khoản khách hàng) Tên trờng matk makh matt htll htut nggui ngdenhan ngayll mals KiÓu trêng C C C C C D D D C §é réng 10 10 35 35 8 Diễn giải Mà tài khoản Mà khách hàng Mà tiền tệ Hình thức lĩnh lÃi Hình thức u tiên Ngày gửi Ngày đến hạn Ngµy lÜnh l·i M· l·i st 2.3 CÊu tróc tƯp CTTG.DBF - (Chøng tõ tiỊn gưi) Tªn trêng soct mattv makh matk dgtk matt tienmat ngphieu magd KiÓu trêng C C C C C C N N C §é réng 8 10 10 20 12 12 PhÇn thập phân 2 Diễn giải Số chứng từ Mà toán viên Mà khách hàng Mà tài khoản Tên tài khoản Mà tiền tệ Tiền mặt Ngân phiếu Mà giao dÞch sotien htll htut ngaym ngayr ngaydh kyhan mals dudau ducuoi lai laisuat N C C D D D C C N N N N 12 35 35 8 20 12 12 12 2 2 Sè tiỊn H×nh thøc lÜnh l·i H×nh thức u tiên Ngày mở Ngày rút Ngày đến hạn Kỳ hạn Mà lÃi suất D đầu D cuối LÃi Møc l·i st 2.4 CÊu tróc tƯp DMLS.DBF - (Danh mơc l·i st) Tªn trêng mals laisuat diengiai kyhan thoihan KiĨu trêng C N C C N §é réng 35 20 Phần thập phân Diễn giải Mà lÃi suất Mức lÃi suất Diễn giải Kỳ hạn Thêi h¹n 2.5 CÊu tróc tƯp DMTK.DBF - (Danh mơc tài khoản) Tên trờng matk diengiai Kiểu trờng C C Độ rộng 10 25 Diễn giải Mà tài khoản Diễn gi¶i 2.6 CÊu tróc tƯp CTTR.DBF - (Chøng tõ tiỊn rót) Tªn trêng soct makh matk mattv mals nglinh dgtk tienmat ngphieu chkhoan sodu laidlinh Kiểu trờng Độ rộng Phần thập Diễn giải phân C C C C C D C N N N N N 10 10 8 20 12 12 12 12 12 2 2 Số chứng từ Mà khách hàng Mà tài khoản Mà toán viên Mà lÃi suất Ngày lĩnh Tên tài khoản Tiền mặt Ngân phiếu Chuyển khoản Sè d L·i ®· lÜnh 2.7 CÊu tróc tƯp TTV.DBF - (Thanh toán viên) Tên trờng mattv hoten ngsinh dchi phong KiĨu trêng C C D C C §é réng 25 25 15 Diễn giải Mà toán viên Họ tên toán viên Ngày sinh TTV Địa chØ TTV Phßng TTV 2.8 CÊu tróc tƯp Vungdl.dbf - (Vùng liệu) Tên trờng csdl vung thamso ghichu Kiểu trêng C C C C §é réng 10 10 Diễn giải Cơ sở liệu Vùng liệu Tham số Ghi V Quy trình xử lý hệ thống Xác định liệu ban đầu tài khoản khách hàng - Khách hàng nộp giấy xin mở tài khoản cho Kế toán trởng - Kiểm tra giấy tờ có hợp lệ không ? Nếu cha đủ, cha trả lại khách hàng, hớng dẫn làm lại - Kiểm tra hệ thống đà có khách hàng cha ? cách Menu vào "Giao dịch", sau vào " Xử lý thông tin khách hàng" hình "Thông tin khách hàng " ta nhập mà khách hàng, có mà khách hàng xem, sửa, xoá hình này, cha có mà khách hàng phải mở hồ sơ cho khách hàng tức nhập liệu khách hàng vào hệ thống : nhập mà khách hàng, tên khách hàng, quốc tịch, số CMND, nhập tài khoản, mà giao dịch, số tiền ( tiền mặt , ngân phiếu ) Chấp nhận cho ghi vào sở liệu Tính lÃi suất tiền gửi cho khách hàng Sau đà có liệu khách hàng : mà khách hàng , mà giao dịch , tài khoản , số tiền gửi , sở liệu ta đà biết khsch hàng gửi số tiền với kỳ hạn thông qua mà giao dịch số tiền Trên Menu vào "Giao dịch", sau vào "Tính lÃi tài khoản khách hàng", hình " Tính lÃi st tiỊn gưi " hiƯn vµ ta nhËp tµi khoản khách hàng , nhập ngày mở, kỳ hạn, ngày đến hạn tự động Khi khách hàng đến rút tiền , toán viên mở tài khoản khách hàng nhập ngµy rót , t theo ngµy rót mµ l·i st tự động theo mức số d cuối , lÃi phát sinh tự động đợc tính Sau ghi hay không ghi tuỳ ý Trên Menu vào "Rút tiền", hình "Rút tiền gửi" ra, nhập tài khoản khách hàng cần rút tiền, d đầu, lÃi phát sinh, d cuối tự động ra, khách hàng rút lÃi, rút gốc lÃi hay rút số tiền định nhỏ số d cuối, số tiền lại khách hàng nhập vào vốn gửi Nếu khách hàng muốn gửi thêm tiền vào tài khoản đà mở từ trớc, Menu, ta vào "Giao dịch", sau vào "Gửi tiền vào tài khoản" nhập tài khoản, nhập số tiền cần gửi thêm vào, sau lÃi suất đợc tính bình thờng In c¸c b¸o c¸o Chän mơc " B¸o c¸o " Menu sau ta chọn kiểu xem hình hay in máy in báo cáo : - Bảng kê số d - Báo cáo tài khoản đến hạn - Bảng kê trả lÃi định kỳ không nhập vốn - Bảng kê tài khoản phát sinh lần đầu - Thống kê chứng từ phát sinh VI Thiết kế giao diện hình Màn hình khởi động chơng trình Màn hình nhập Màn hình nhập tài khoản khách hàng 4.Màn hình tính lÃi suất tiền gửi cho khách hàng Màn hình rút tiền khách hàng Màn hình xem báo cáo VII Một số giải thuật giải toán Modul chơng trình BEGIN Mở sở liệu Vào tên, mật Kiểm tra khoá, mËt khÈu Giao thùc hiƯn cho ngêi sư dơng END Sai Đúng Chạy chơng trình Modul nhập thông tin khách hàng Nhập hồ sơ cho KH Thông báo Không Có BEGIN Vào Giao dịch Mở hình xử lý thông tin khách hàng Nhập mà KH Kiểm tra Hiện thông tin KH Sửa? END Huỷ? Ghi lại Có Cha cã Cã råi Cã Kh«ng Kh«ng Cã nhËp kh«ng? Ghi lại Ghi lại Sửa 3.Modul gửi tiền vào tài khoản BEGIN Giao dịch Gửi tiền vào TK Kiểm tra Nhập TK Thêm tiền? Ghi lại END Thông báo Không Có Không Có Nhập mà khách hàng BEGIN Giao dịch Mở hình tính lÃi suất Nhập TK Nhập ngày rút Nhập kỳ hạn Kiểm tra ngrút=ngđến hạn? In lÃi st cã kú h¹n(1) Ghi l¹i END (3) KiĨm tra ngrút > ngđến hạn? In lÃi suất không kỳ hạn(2) In (1) (2) Ghi lại Sai Đúng Đúng Sai Ghi lại (3) BEGIN Mở hình TK khách hàng NhËp TK KiĨm tra sè tiỊn gưi NhËp ngµy rót Kiểm tra ngày rút > = ngày đến hạn? In l·i suÊt cã kú h¹n Ghi l¹i END In l·i suất không kỳ hạn Ghi lại Thông báo yếu tố sai Sai §óng Sai §óng Modul tÝnh l·i st tiỊn gưi Modul rót tiỊn BEGIN Giao dÞch NhËp vèn míi? NhËp sè tiỊn rót END NhËp TK Kh«ng Có Rút tiền Ghi lại Modul xem báo cáo BEGIN Cập nhật cách xem Xem hình? In máy in Xem báo cáo END Không Có VIII Lựa chọn ngôn ngữ viết chơng trình Cùng với phát triển nhanh chóng công nghệ tin học phần cứng, công nghệ tin học phần mềm tiến đợc bớc dài đờng phát triển số lĩnh vực nh : hệ điều hành máy tính, ngôn ngữ phát triển chơng trình ứng dụng máy tính Hiện có nhiều ngôn ngữ đợc sử dụng làm công cụ thiết kế, xây dựng chơng trình phục vụ cho công tác quản lý Việc lựa chọn ngôn ngữ viết chơng trình nhằm giải toán " tin học hoá việc tính lÃi tiền gửi có kỳ hạn" thực tế cần thiết không phần quan trọng Mỗi ngôn ngữ có điểm mạnh điểm yếu, việc lựa chọn ngôn ngữ phải dựa yêu cầu toán đặt ra, công cụ mà ngôn ngữ cung cấp cho ngời sử dụng trình giải toán, khả quản trị sở liệu, quản lý kinh tế liệu thờng lớn hay chồng chéo Tin häc ho¸ tÝnh l·i tiỊn gưi cã kú hạn toán mà liệu cần xử lý nhiều, yêu cầu đặt chơng trình phải đảm bảo cung cấp thông tin xác, dễ sử dụng vào công tác quản lý, giao diện chơng trình đẹp, thân thiện ngời dùng, dễ sử dụng Trên sở yêu cầu đặt chơng trình xem xét đánh giá ngôn ngữ định lựa chọn phần mềm Visual Foxpro để xây dựng chơng trình Trong thời gian gần đây, đời loạt phần mềm thuộc họ Visual, Visual Basic đến Visual C++, Visual Foxpro, đà làm chuyển biến cách tích cực công việc triển khai ứng dụng Với phần mềm trên, công việc lập trình nặng nhọc đà đợc thay phần mô tả tơng đối dễ dàng Có thể nói đời cđa Visual Foxpro sÏ gióp Ých rÊt nhiỊu cho c¸c nhân viên tin học việc triển khai ứng dụng quản lý nh mở rộng ứng dụng đà đợc xây dựng phiên trớc phần mềm Foxpro Visual Foxpro hệ thống quản trị liệu giúp ta tạo trì danh sách kiện gọi bảng liệu ( table), có loại tập tin đợc gọi database container ( thùng chứa liệu ) chứa thông tin dùng để hỗ trợ quy chiếu toàn vẹn liệu (referential integrity), kích khởi ( triggers ), thủ tục dùng bảng liệu gắn liền với liệu Với View Designer bạn thiết lập bảng nhìn , xem gọi view, để lu trữ tập tin liệu Trong Database Designer bạn tạo mắt liệu bao gồm bảng liệu, bảng view mối quan hệ, có thĨ thiÕt lËp nh÷ng thđ tơc kÝch khëi, nh÷ng quy tắc kiểm tra hợp lệ bảo đảm tính toàn vẹn liệu hay Form Designer Form Builder cho phép bạn tạo biểu mẫu, lô biểu mẫu với ô điều khiển khác nh ô duyệt, nút điều khiển, nút đài, Hay lập trình hớng đối tợng Visual Foxpro phơng pháp lập trình mới, có nhiều u điểm bật so với phơng pháp lập trình theo thủ tục Kết luận Định hớng phát triển công tác toán Ngân hàng Công thơng Hoàn Kiếm không ngừng mở rộng phạm vi toán đôi với nâng cao chất lợng công tác toán Tuy tổ chức toán ngân hàng khách hàng thời gian qua đà đạt đợc kết tốt , nhng số lợng khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tiền gửi ngày tăng nhanh, nhu cầu gửi rút thêng xuyªn liªn tơc nhng viƯc tÝnh l·i st tiỊn gửi cho khách hàng với tài khoản tiền gửi có kỳ hạn hầu nh thực thủ công, phức tạp, chồng chéo, gây chậm chễ, kết đạt không cao Qua thời gian thực tập Ngân hàng Công thơng Hoàn Kiếm, nhận biết đợc tính cấp thiết cđa viƯc tin häc ho¸ tÝnh l·i st tiỊn gưi có kỳ hạn nên đà chọn đề tài Đây đề tài đòi hỏi ngời làm phải có kiến thức tin học mà phải hiểu rõ nghiệp vụ hạch toán kế toán ngân hàng nh kiến thức toán tài Đề tài đà giải đợc công viƯc chÝnh lµ thay thÕ viƯc tÝnh l·i st tiỊn gửi có kỳ hạn theo phơng pháp thủ công máy tính, nghiệp vụ tính lÃi cho khách hàng gửi tiền vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn không cần phải tính cho ngày mà lệ thuộc vào ngày rút khách hàng, khách hàng đến rút tiền tuỳ thuộc vào ngày rút mà máy tự động tính lÃi khoản tiền gửi có kỳ hạn hay kỳ hạn với mức lÃi suất tơng ứng, không gây l·ng phÝ vỊ lao ®éng, giÊy tê, thêi gian Tuy nhiên, thời gian thực tập có hạn, công việc phải đợc tiến hành từ khâu nghiên cứu nghiệp vụ khách hàng mở tài khoản, gửi tiền vào tài khoản đến nghiệp vụ làm phát sinh lÃi, nên có mặt cần bổ sung hoàn chỉnh thời gian tới nh báo cáo đầu cha đợc lập đầy đủ hay báo cáo đà đợc lập cần phải hoàn thiện Cùng với việc xem xét thực tế công việc xử lý giao dịch toán máy tính Phòng thông tin điện toán, thấy đề tài có khả đợc ứng dụng phát triển mạng lới toán Ngân hàng hoạt động kinh doanh ngân hàng đợc nhanh chóng , thu hút khách hàng ngày nhiều ... khoản, gửi tiền vào tài khoản, tính lÃi suất tiền gửi cho khách hàng gửi tiền, thực nghiệp vụ rút tiền khách hàng có yêu cầu rút Giao dịch khách hàng - ngân hàng Xử lý thông tin khách hàng Gửi tiền. .. dịch Mở hình tính lÃi suất Nhập TK Nhập ngày rút Nhập kỳ hạn Kiểm tra ngrút=ngđến hạn? In lÃi suất có kỳ hạn( 1) Ghi lại END (3) Kiểm tra ngrút > ngđến hạn? In lÃi suất không kỳ hạn( 2) In (1)... lợng khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tiền gửi ngày tăng nhanh, nhu cầu gửi rút thờng xuyên liên tục nhng việc tính lÃi suất tiền gửi cho khách hàng với tài khoản tiền gửi có kỳ hạn hầu nh thực