Khi thực hiện các giao dịch bán ngoại tệ, thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa cho khách hàng, ngân hàng được phép có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lư[r]
(1)VnDoc - Tải tài liệu, văn pháp luật, biểu mẫu miễn phí NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
Số: 02/2020/TT-NHNN
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2020
THƠNG TƯ
Hướng dẫn hoạt động tốn chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa
Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010;
Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010 Luật sửa đổi, bổ sung một số điều Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013;
Căn Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2014 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều Pháp lệnh ngoại hối;
Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn Nghị định số 69/2018/NĐ-CP ngày 15 tháng năm 2018 Chính phủ quy định chi tiết số điều Luật Quản lý ngoại thương;
Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thơng tư hướng dẫn hoạt động thanh tốn chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển hàng hóa.
Điều Phạm vi điều chỉnh
Thơng tư hướng dẫn hoạt động tốn chuyển tiền liên quan đến giao dịch vãng lai kinh doanh chuyển hàng hóa thương nhân Việt Nam
Điều Đối tượng áp dụng
1 Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối (sau gọi ngân hàng phép)
2 Thương nhân Việt Nam tham gia hoạt động kinh doanh chuyển hàng hóa (trừ thương nhân Việt Nam tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngồi) (sau gọi thương
nhân).
3 Các quan, tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động toán chuyển tiền cho giao dịch kinh doanh chuyển hàng hóa
Điều Nguyên tắc toán chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa
1 Thanh tốn chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển hàng hóa thực sở hai giao dịch toán chuyển tiền riêng biệt: giao dịch chuyển tiền tốn cho hợp đồng mua hàng hóa giao dịch nhận tiền từ hợp đồng bán hàng hóa Giao dịch chuyển tiền tốn thực trước sau giao dịch nhận tiền
(2)VnDoc - Tải tài liệu, văn pháp luật, biểu mẫu miễn phí
hóa phải thực thông qua ngân hàng phép
3 Thương nhân toán chuyển tiền giao dịch kinh doanh chuyển theo hợp đồng mua hàng hóa hợp đồng bán hàng hóa ngân hàng phép
4 Thương nhân sử dụng ngoại tệ tài khoản tốn ngoại tệ thương nhân đó, ngoại tệ mua ngân hàng phép để chuyển nước ngồi tốn cho hợp đồng mua hàng hóa
Điều Trách nhiệm ngân hàng phép
1 Xây dựng quy định nội bộ, có quy định việc kiểm tra đồng thời hợp đồng mua hàng hóa hợp đồng bán hàng hóa giao dịch kinh doanh chuyển thực chuyển tiền nước ngoài, giám sát luồng ngoại tệ chuyển - vào lãnh thổ Việt Nam kinh doanh chuyển hàng hóa thơng qua việc thống kê, theo dõi số liệu chuyển tiền nhận tiền giao dịch chuyển
2 Khi thực giao dịch bán ngoại tệ, toán chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển hàng hóa cho khách hàng, ngân hàng phép có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ giấy tờ chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng dịch vụ ngoại hối thực mục đích phù hợp với quy định Thơng tư quy định pháp luật có liên quan
3 Thực nghiêm túc hướng dẫn khách hàng thực quy định Thông tư
Điều Trách nhiệm thương nhân
1 Xuất trình chứng từ theo quy định ngân hàng phép mua ngoại tệ, toán chuyển tiền phục vụ kinh doanh chuyển hàng hóa chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, trung thực loại giấy tờ, chứng từ xuất trình cho ngân hàng phép
2 Cung cấp thông tin nguồn tiền nhận từ hợp đồng bán hàng hóa để ngân hàng phép thống kê, theo dõi số liệu chuyển tiền nhận tiền giao dịch kinh doanh chuyển chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, trung thực thơng tin cung cấp cho ngân hàng phép
3 Thực nghiêm túc quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan
4 Không sử dụng hồ sơ chứng từ giao dịch kinh doanh chuyển hàng hóa để mua ngoại tệ, tốn chuyển tiền nhiều ngân hàng phép
Điều Hiệu lực thi hành
1 Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng năm 2020
2 Đối với hợp đồng mua hàng hóa hợp đồng bán hàng hóa kinh doanh chuyển ký kết trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, thương nhân tiếp tục thực việc toán chuyển tiền theo quy định hợp đồng mua, bán ký kết
Việc toán chuyển tiền hợp đồng mua hàng hóa hợp đồng bán hàng hóa kinh doanh chuyển sửa đổi, bổ sung, gia hạn sau ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành phải phù hợp với quy định Thông tư
Điều Tổ chức thực hiện
(3)VnDoc - Tải tài liệu, văn pháp luật, biểu mẫu miễn phí
thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng phép chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư
Nơi nhận:
- Như Điều 7;
- Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo;
- Lưu: VP, QLNH, PC (05)
KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC