Đang tải... (xem toàn văn)
2. Trường hợp bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội và các văn bản hướng dẫn bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội đó không quy định hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng; t[r]
(1)CHÍNH PHỦ
- CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự - Hạnh phúc
-Số: 117/2018/NĐ-CP Hà Nội, ngày 11 tháng năm 2018
NGHỊ ĐỊNH
VỀ VIỆC GIỮ BÍ MẬT, CUNG CẤP THƠNG TIN KHÁCH HÀNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI
Căn cứLuật tổ chức Chính phủngày 19 tháng năm 2015; Căn cứLuật tổ chức tín dụngngày 16 tháng năm 2010;
Căn cứLuật sửa đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức tín dụngngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứLuật bảo hiểm tiền gửingày 18 tháng năm 2012; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định việc giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh
1 Nghị định quy định việc giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trừ trường hợp quy định khoản 2, Điều
2 Việc giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi mà thơng tin thuộc danh mục bí mật nhà nước thực theo quy định pháp luật bảo vệ bí mật nhà nước
(2)4 Việc giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cho quan, tổ chức, cá nhân để sử dụng vào mục đích phịng, chống rửa tiền; phịng, chống khủng bố thực theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền; phòng, chống khủng bố
Điều Đối tượng áp dụng
Nghị định áp dụng đối tượng sau đây: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi
2 Khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
3 Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thông tin khách hàng
4 Cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi
Điều Giải thích từ ngữ
Trong Nghị định này, từ ngữ hiểu sau:
1 Thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi (sau gọi thơng tin khách hàng) thông tin khách hàng cung cấp, thông tin phát sinh trình khách hàng đề nghị tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cung ứng nghiệp vụ ngân hàng, sản phẩm, dịch vụ hoạt động phép, bao gồm thông tin định danh khách hàng thông tin sau đây: thông tin tài khoản, thông tin tiền gửi, thông tin tài sản gửi, thông tin giao dịch, thông tin tổ chức, cá nhân bên bảo đảm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thơng tin có liên quan khác
2 Thông tin định danh khách hàng thông tin sau đây:
a) Đối với khách hàng cá nhân: họ tên, mẫu chữ ký, chữ ký điện tử, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch, nghề nghiệp, địa nơi đăng ký thường trú, nơi tại, địa nơi đăng ký cư trú nước người nước ngoài, số điện thoại, địa thư điện tử, số, ngày cấp, nơi cấp chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu (thông tin thị thực khách hàng cá nhân người nước ngoài) khách hàng người đại diện theo pháp luật đại diện theo ủy quyền (gọi chung người đại diện hợp pháp) thơng tin có liên quan khác;
(3)3 Thông tin tài khoản khách hàng thông tin định đanh khách hàng thông tin sau đây: tên tài khoản, số hiệu tài khoản, số dư tài khoản, thông tin liên quan đến giao dịch nộp tiền, rút tiền, chuyển tiền, nhận tiền khách hàng thơng tin có liên quan khác
4 Thông tin tiền gửi khách hàng thông tin định danh khách hàng thông tin sau đây: thông tin liên quan đến giao dịch gửi tiền khách hàng, số dư loại tiền gửi theo quy định pháp luật khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thơng tin có liên quan khác
5 Thông tin tài sản gửi khách hàng thông tin tài sản khách hàng (vật, tiền, giấy tờ có giá, quyền tài sản) gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, thơng tin tài sản khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước nhận quản lý, bảo quản theo quy định pháp luật, bao gồm thông tin định danh khách hàng thông tin sau đây: tên loại tài sản, giá trị tài sản, chứng từ chứng minh quyền sở hữu quyền sử dụng lợi ích hợp pháp tài sản khách hàng thông tin có liên quan khác
6 Thơng tin giao dịch khách hàng thông tin phát sinh từ giao dịch khách hàng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, bao gồm thông tin định danh khách hàng thông tin sau đây: chứng từ giao dịch, thời điểm giao dịch, số lượng giao dịch, giá trị giao dịch, số dư giao dịch thơng tin có liên quan khác Cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng (sau gọi quan nhà nước) quan, đơn vị, tổ chức thuộc cấu tổ chức Nhà nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam có quyền u cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin khách hàng để thực chức năng, nhiệm vụ giao theo quy định pháp luật
8 Tổ chức khác tổ chức quan nhà nước quy định khoản Điều
Điều Nguyên tắc giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng
1 Thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải giữ bí mật cung cấp theo quy định Luật tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017, Nghị định pháp luật có liên quan
2 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng cung cấp thơng tin xác thực khách hàng truy cập dịch vụ ngân hàng bao gồm mã khóa bí mật, liệu sinh trắc học, mật truy cập khách hàng, thông tin xác thực khách hàng khác cho quan, tổ chức, cá nhân nào, trừ trường hợp chấp thuận khách hàng văn hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng
(4)phạm vi, thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng phải chịu trách nhiệm việc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng
4 Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân phải giữ bí mật thơng tin khách hàng, sử dụng thơng tin khách hàng mục đích yêu cầu cung cấp thông tin không cung cấp cho bên thứ ba mà khơng có chấp thuận khách hàng, trừ trường hợp cung cấp theo quy định pháp luật
5 Cơ quan, tổ chức, cá nhân phải lưu trữ, bảo quản theo quy định pháp luật lưu trữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu thông tin khách hàng, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, việc giao nhận thông tin khách hàng
Điều Quy định nội giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thơng tin khách hàng Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định pháp luật, Nghị định để ban hành quy định nội giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thông tin khách hàng tổ chức thực thống tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
2 Quy định nội giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thông tin khách hàng phải bao gồm tối thiểu nội dung sau đây:
a) Quy trình, thủ tục tiếp nhận, xử lý cung cấp thông tin khách hàng; quy trình, thủ tục lưu trữ, bảo vệ bí mật thông tin khách hàng;
b) Việc giám sát, kiểm tra xử lý vi phạm quy định nội giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thơng tin khách hàng;
c) Phân cấp thẩm quyền, quyền hạn, nghĩa vụ đơn vị, cá nhân việc giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thơng tin khách hàng
Chương II
QUY ĐỊNH CỤ THỂ
Mục VIỆC GIỮ BÍ MẬT, CUNG CẤP THÔNG TIN KHÁCH HÀNG CHO CƠ QUAN NHÀ NƯỚC
Điều Hình thức u cầu, cung cấp thơng tin khách hàng Hình thức u cầu, cung cấp thơng tin khách hàng:
(5)Việc yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thơng, mạng máy tính phải tuân thủ quy định pháp luật giao dịch điện tử, hướng dẫn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phù hợp với điều kiện kỹ thuật bên;
b) Hình thức trực tiếp: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng thực trụ sở tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thơng qua người đại diện bên
2 Giao nhận thơng tin khách hàng:
a) Đối với hình thức gián tiếp thông qua tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính: việc giao, nhận bưu gửi chứa thơng tin khách hàng phải theo hình thức bảo đảm, vào sổ ghi nhận, theo dõi việc giao, nhận bưu gửi chứa thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính;
b) Đối với hình thức gián tiếp thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thơng mạng máy tính: việc truyền, nhận, cung cấp, lưu trữ thông tin khách hàng phải bảo đảm an tồn thơng tin tn thủ trình tự, thủ tục theo quy định pháp luật giao dịch điện tử, an tồn thơng tin mạng, hướng dẫn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi;
c) Đối với hình thức trực tiếp: việc giao nhận thông tin khách hàng phải lập thành biên bản, có dấu, chữ ký người có thẩm quyền theo phân cấp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chữ ký người đại diện nhận thông tin khách hàng
Điều Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng
1 Trường hợp pháp luật liên quan có quy định cụ thể thời hạn cung cấp thông tin khách hàng cho quan nhà nước thời hạn cung cấp thông tin khách hàng thời hạn quy định pháp luật liên quan kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định Điều Nghị định
2 Trường hợp pháp luật liên quan không quy định cụ thể thời hạn cung cấp thơng tin khách hàng cho quan nhà nước thời hạn cung cấp thông tin khách hàng thực theo thỏa thuận tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quan nhà nước theo quy định nội tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tối đa khơng thời hạn sau đây:
(6)b) 25 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định Nghị định trường hợp thơng tin khách hàng phức tạp, khơng có sẵn
Điều Trình tự, thủ tục cung cấp thơng tin khách hàng
1 Khi cần thông tin khách hàng, quan nhà nước gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định Nghị định
2 Khi nhận yêu cầu cung cấp thơng tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực sau:
a) Trường hợp hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng đầy đủ theo quy định Nghị định này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thu thập cung cấp thơng tin khách hàng cho quan nhà nước theo yêu cầu thời hạn quy định Điều Nghị định
Trường hợp cung cấp trực tiếp cho người đại diện quan nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải yêu cầu người đại diện xuất trình chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu để đối chiếu khớp với văn yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng trước giao nhận thông tin khách hàng;
b) Trường hợp hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng chưa đầy đủ theo quy định Nghị định này, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi u cầu quan nhà nước người đại diện bổ sung đầy đủ thông tin tài liệu cần thiết theo quy định Nghị định
3 Trường hợp từ chối cung cấp thông tin khách hàng theo quy định điểm b khoản Điều 14 Nghị định chậm cung cấp thông tin khách hàng nguyên nhân bất khả kháng, thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải có văn thông báo gửi quan nhà nước nêu rõ lý từ chối chậm cung cấp thông tin khách hàng
Điều Hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng
1 Văn yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng cá nhân có thẩm quyền quy định Điều 10 Nghị định ký có nội dung sau đây:
a) Căn pháp lý cụ thể quy định thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng;
(7)c) Nội dung, phạm vi thông tin khách hàng, thời hạn cung cấp;
d) Hình thức u cầu, cung cấp thơng tin khách hàng; hình thức văn cung cấp thơng tin (bản sao, in, mềm hình thức khác theo quy định pháp luật);
đ) Họ tên; số chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu; địa chỉ, số điện thoại người đại diện nhận thông tin khách hàng trường hợp cung cấp thông tin theo phương thức quy định điểm b khoản Điều Nghị định này;
e) Nội dung yêu cầu khác (nếu có)
2 Tài liệu cấp có thẩm quyền ban hành phù hợp với quy định pháp luật có liên quan để chứng minh lý do, mục đích u cầu cung cấp thơng tin khách hàng (quyết định tra, định kiểm tra, định kiểm toán, định khởi tố, án, định thi hành án, định truy tố, định cưỡng chế, định xử phạt vi phạm văn tương đương khác)
3 Tài liệu quy định khoản Điều không áp dụng yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng quan nhà nước cho mục đích thu thập thơng tin, tài liệu, chứng phục vụ công tác giải tố giác, tin báo tội phạm, kiến nghị khởi tố; bảo vệ an ninh quốc gia; phòng ngừa, đấu tranh với hành vi vi phạm pháp luật theo chức năng, nhiệm vụ pháp luật quy định
Điều 10 Thẩm quyền ký văn yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng Văn yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phải cá nhân sau ký: Tổng Thanh tra Chính phủ, Phó Tổng Thanh tra Chính phủ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra bộ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra tỉnh; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra sở; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra huyện; Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng quan giao thực chức tra chuyên ngành, Trưởng đoàn tra; thành viên đoàn tra theo quy định pháp luật tra
2 Tổng Kiểm tốn nhà nước, Phó Tổng Kiểm toán nhà nước, Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước chuyên ngành, Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực, Trưởng Đồn kiểm tốn, Tổ trưởng Tổ kiểm tốn, Thành viên Đồn kiểm tốn Kiểm tốn viên nhà nước theo quy định pháp luật kiểm toán nhà nước
(8)5 Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng, điều tra viên quan điều tra hệ thống quan điều tra; cấp trưởng, cấp phó quan giao nhiệm vụ tiến hành số hoạt động điều tra theo quy định pháp luật quan điều tra hình
6 Cấp trưởng, cấp phó đơn vị nghiệp vụ công an nhân dân, quân đội nhân dân theo thẩm quyền quy định pháp luật công an nhân dân, quân đội nhân dân Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng quan thi hành án, chấp hành viên tổ chức thi hành án theo quy định pháp luật thi hành án
8 Tổng cục trưởng, Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục Điều tra chống bn lậu; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục kiểm tra sau thơng quan; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục Hải quan tỉnh, liên tỉnh, thành phố; Chi cục trưởng, Phó Chi cục trưởng Chi cục Hải quan; Chi cục trưởng, Phó Chi cục trưởng Chi cục kiểm tra sau thơng quan theo quy định pháp luật hải quan
9 Tổng cục trưởng, Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Thuế; Vụ trưởng, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh tra Tổng cục Thuế; Cục trưởng, Phó cục trưởng Cục Thuế; Chi cục trưởng, Phó Chi cục trưởng Chi cục Thuế theo quy định pháp luật quản lý thuế
10 Cá nhân khác quan nhà nước pháp luật có liên quan quy định có thẩm quyền ký văn quan nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin khách hàng
Mục VIỆC GIỮ BÍ MẬT, CUNG CẤP THƠNG TIN KHÁCH HÀNG CHO TỔ CHỨC KHÁC, CÁ NHÂN
Điều 11 Các trường hợp cung cấp thông tin khách hàng
1 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức khác, cá nhân thuộc trường hợp sau đây:
a) Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin khách hàng quy định cụ thể luật, luật, nghị Quốc hội
b) Có chấp thuận khách hàng văn hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng
2 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm cung cấp thơng tin khách hàng cho khách hàng người đại diện hợp pháp khách hàng Điều 12 Giữ bí mật, cung cấp thơng tin khách hàng
(9)ngân hàng nước tổ chức khác, cá nhân quy định điểm a khoản Điều 11 Nghị định thực theo quy định luật, luật, nghị Quốc hội văn hướng dẫn luật, luật, nghị Quốc hội
2 Trường hợp luật, luật, nghị Quốc hội văn hướng dẫn luật, luật, nghị Quốc hội khơng quy định hình thức u cầu, cung cấp thông tin khách hàng; thời hạn cung cấp thơng tin khách hàng; trình tự, thủ tục cung cấp thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tổ chức khác, cá nhân quy định điểm a khoản Điều 11 Nghị định thực sau: a) Hình thức u cầu, cung cấp thơng tin khách hàng; thời hạn cung cấp thơng tin khách hàng; trình tự, thủ tục cung cấp thông tin khách hàng thực theo quy định Điều 6, khoản Điều 7, Điều Nghị định này;
b) Hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng thực theo quy định nội tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi;
c) Hình thức yêu cầu, cung cấp; thời hạn; trình tự, thủ tục, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin tiền gửi bảo hiểm khách hàng cho tổ chức bảo hiểm tiền gửi thực theo quy định Luật bảo hiểm tiền gửi, Nghị định hướng dẫn tổ chức bảo hiểm tiền gửi
3 Hình thức u cầu, cung cấp thơng tin khách hàng; thời hạn cung cấp thơng tin khách hàng; trình tự, thủ tục, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cho tổ chức, cá nhân quy định điểm b khoản khoản Điều 11 Nghị định thực theo thỏa thuận với khách hàng phù hợp với quy định nội tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi
Mục QUYỀN, NGHĨA VỤ, TRÁCH NHIỆM CỦA KHÁCH HÀNG, CƠ QUAN, TỔ CHỨC, CÁ NHÂN TRONG VIỆC GIỮ BÍ MẬT, CUNG CẤP THƠNG TIN KHÁCH HÀNG
Điều 13 Quyền nghĩa vụ khách hàng Khách hàng có quyền sau đây:
a) Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thơng tin khách hàng theo thỏa thuận bên phù hợp với quy định pháp luật; b) Khiếu nại, khởi kiện, yêu cầu bồi thường thiệt hại theo quy định pháp luật trường hợp quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp, sử dụng thơng tin khách hàng khơng quy định pháp luật
(10)Điều 14 Quyền trách nhiệm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có quyền sau đây:
a) Yêu cầu quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân bổ sung thông tin, tài liệu yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phù hợp với quy định Nghị định này;
b) Từ chối cung cấp thông tin khách hàng cho quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng không quy định pháp luật, Nghị định yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng bị trùng lắp, không thuộc phạm vi thông tin khách hàng mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi lưu giữ theo quy định pháp luật
2 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm sau đây:
a) Cung cấp thông tin khách hàng trung thực, đầy đủ, kịp thời, đối tượng phạm vi thông tin yêu cầu cung cấp;
b) Đảm bảo an tồn, bí mật thơng tin khách hàng q trình cung cấp, quản lý, sử dụng, lưu trữ thông tin khách hàng;
c) Giải khiếu nại khách hàng việc cung cấp thông tin khách hàng theo quy định pháp luật;
d) Tổ chức giám sát, kiểm tra xử lý vi phạm quy định nội giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thơng tin khách hàng;
đ) Chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật trường hợp vi phạm quy định Nghị định này, pháp luật có liên quan
Điều 15 Quyền trách nhiệm quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân quyền yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo quy định Nghị định này, pháp luật có liên quan
2 Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật việc làm lộ thông tin khách hàng, sử dụng thơng tin khách hàng khơng mục đích theo quy định pháp luật, Nghị định
Chương III
(11)Đối với yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng trước ngày Nghị định có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực cung cấp thông tin khách hàng theo quy định pháp luật thời điểm yêu cầu cung cấp thông tin
Điều 17 Hiệu lực thi hành
1 Nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 11 năm 2018
2 Nghị định thay Nghị định số 70/2000/NĐ-CP ngày 21 tháng 11 năm 2000 Chính phủ việc giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi tài sản gửi khách hàng
Điều 18 Tổ chức thực hiện
Các Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, quan ngang bộ, quan thuộc Chính phủ; - HĐND, UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương; - Văn phòng Trung ương Ban Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư; - Văn phịng Chủ tịch nước;
- Hội đồng dân tộc Ủy ban Quốc hội; - Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao; - Viện kiểm sát nhân dân tối cao; - Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Giám sát tài Quốc gia; - Ngân hàng Chính sách xã hội; - Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam; - Cơ quan trung ương đồn thể;
- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; - VPCP: BTCN, PCN, Trợ lý TTg, TGĐ cổng TTĐT, Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH (2) XH 206
TM CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG
ứ ứ