Đang tải... (xem toàn văn)
Ví dụ: Tòa án nhân dân thành phố HP đã thụ lý vụ án ly hôn giữa ông A và bà B. Ngân hàng thương mại cổ phần X được xác định là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan. Trong giai đoạn chu[r]
(1)HỘI ĐỒNG THẨM PHÁN TÒA ÁN NHÂN DÂN TỐI
CAO
-CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
-Số: 03/2018/NQ-HĐTP Hà Nội, ngày 15 tháng 05 năm 2018
NGHỊ QUYẾT
HƯỚNG DẪN ÁP DỤNG MỘT SỐ QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT TRONG GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ XỬ LÝ NỢ XẤU, TÀI SẢN BẢO ĐẢM CỦA KHOẢN
NỢ XẤU TẠI TÒA ÁN NHÂN DÂN
HỘI ĐỒNG THẨM PHÁN TÒA ÁN NHÂN DÂN TỐI CAO Căn Luật Tổ chức Tòa án nhân dân ngày 24 tháng 11 năm 2014;
Căn Nghị số 42/2017/QH14 ngày 21 tháng năm 2017 Quốc hội thí điểm xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng;
Để áp dụng thống số quy định pháp luật giải tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu Tòa án nhân dân;
Sau có ý kiến thống Viện trưởng Viện Kiểm sát nhân dân tối cao Bộ trưởng Bộ Tư pháp,
QUYẾT NGHỊ: Điều Phạm vi điều chỉnh
Nghị hướng dẫn áp dụng thủ tục rút gọn giải tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm, tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức mua bán, xử lý nợ xấu; số quy định pháp luật giải tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu theo quy định Nghị số 42/2017/QH14 ngày 21 tháng năm 2017 Quốc hội thí điểm xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng (sau gọi Nghị số 42/2017/QH14)
Điều Tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm, tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu theo quy định khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14
(2)giao không theo yêu cầu bên nhận bảo đảm, bên có quyền xử lý tài sản bảo đảm để xử lý tài sản nhằm giải nợ xấu
Ví dụ: Ngân hàng thương mại cổ phần A cho Công ty trách nhiệm hữu hạn B vay
5.000.000.000 đồng (Năm tỷ đồng) Để bảo đảm cho khoản vay theo hợp đồng vay, Công ty trách nhiệm hữu hạn B (bên bảo đảm) chấp nhà X thuộc sở hữu cho Ngân hàng thương mại cổ phần A (bên nhận bảo đảm) Khoản vay xác định khoản nợ xấu, Ngân hàng thương mại cổ phần A yêu cầu Công ty trách nhiệm hữu hạn B giao nhà X (tài sản bảo đảm) để xử lý nhằm giải nợ xấu Công ty trách nhiệm hữu hạn B không giao Tranh chấp "Tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm khoản nợ xấu”
2 Tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu tranh chấp việc xác định người có quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu
Ví dụ: Ngân hàng thương mại cổ phần A cho Công ty trách nhiệm hữu hạn B vay
5.000.000.000 đồng (Năm tỷ đồng) Để bảo đảm cho khoản vay theo hợp đồng vay, Công ty trách nhiệm hữu hạn B (bên bảo đảm) chấp ngơi nhà X thuộc sở hữu cho Ngân hàng thương mại cổ phần A (bên nhận bảo đảm) Khoản vay xác định khoản nợ xấu, Ngân hàng thương mại cổ phần A yêu cầu Công ty trách nhiệm hữu hạn B giao nhà X (tài sản bảo đảm) để xử lý nhằm giải nợ xấu Công ty trách nhiệm hữu hạn B khơng đồng ý cho có quyền tự chuyển nhượng nhà X để giải nợ xấu Tranh chấp “Tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu”
Điều Tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu giải quyết theo thủ tục rút gọn
1 Tòa án giải theo thủ tục rút gọn tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm, tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu đáp ứng đủ điều kiện quy định khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 hướng dẫn Nghị
2 Trong q trình giải vụ án nhân gia đình, trước Tịa án định đưa vụ án xét xử sơ thẩm, có đương yêu cầu Tòa án giải tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm, tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu thuộc trường hợp quy định khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 mà tài sản bảo đảm tài sản vợ chồng Tịa án tách yêu cầu đương để giải vụ án khác theo thủ tục rút gọn
(3)bằng vụ án khác theo thủ tục rút gọn Trường hợp này, Ngân hàng thương mại cổ phần X cung cấp tài liệu, chứng chứng minh tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm Ngân hàng thương mại cổ phần X ông A, bà B đáp ứng đầy đủ điều kiện quy định khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 hướng dẫn Nghị Tịa án tách u cầu Ngân hàng thương mại cổ phần X để giải vụ án khác theo thủ tục rút gọn
3 Tòa án áp dụng quy định Bộ luật Tố tụng dân giải vụ án dân theo thủ tục rút gọn, văn hướng dẫn thi hành Bộ luật Tố tụng dân có liên quan hướng dẫn Nghị để giải tranh chấp hướng dẫn khoản 1, khoản Điều
Điều Đơn khởi kiện, nộp đơn thụ lý đơn khởi kiện xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu theo thủ tục rút gọn
1 Hình thức, nội dung đơn khởi kiện thực theo quy định khoản 1, 2, Điều 189 Bộ luật Tố tụng dân sự, Mẫu số 23-DS ban hành kèm theo Nghị số 01/2017/NQ-HĐTP ngày 13 tháng 01 năm 2017 Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao ban hành số biểu mẫu tố tụng dân hướng dẫn Điều Nghị
2 Tài liệu kèm theo đơn khởi kiện: a) Hợp đồng tín dụng;
b) Tài liệu, chứng chứng minh khoản nợ có tranh chấp nợ xấu theo quy định Điều Nghị số 42/2017/QH14;
c) Văn bản, hợp đồng bảo đảm tài liệu, chứng chứng minh việc đăng ký giao dịch bảo đảm biện pháp bảo đảm;
d) Tài liệu, chứng nơi cư trú, làm việc người bị kiện, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan cá nhân trụ sở người bị kiện, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan quan, tổ chức;
đ) Trường hợp có đương cư trú nước ngồi phải có tài liệu, chứng sau đây:
(4)đ2) Tài liệu, chứng chứng minh quyền sở hữu tài sản hợp pháp thỏa thuận thống việc xử lý tài sản đương có cơng chứng, chứng thực hợp pháp Trường hợp văn lập nước ngồi phải hợp pháp hóa lãnh sự, trừ trường hợp miễn hợp pháp hóa lãnh theo quy định khoản Điều Nghị định số 111/2011/NĐ-CP ngày 01 tháng 12 năm 2011 Chính phủ chứng nhận lãnh sự, hợp pháp hóa lãnh
3 Việc nộp đơn thụ lý đơn khởi kiện tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu thực theo quy định Bộ luật Tố tụng dân văn hướng dẫn thi hành
4 Tịa án ghi trích yếu quan hệ tranh chấp theo quy định Mục Chương III Bộ luật Tố tụng dân hướng dẫn Điều Nghị
Ví dụ: “v/v tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm khoản nợ xấu”, “v/v tranh chấp quyền xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu”
Điều Về thỏa thuận nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm khoản nợ xấu, tranh chấp “khơng có đương cư trú nước ngoài, tài sản tranh chấp nước ngoài” theo quy định khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14
1 Thỏa thuận nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm khoản nợ xấu theo quy định điểm a khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 ghi nhận hợp đồng bảo đảm, phụ lục hợp đồng bảo đảm văn khác có hiệu lực hợp đồng
2 Tranh chấp “khơng có đương cư trú nước ngoài” theo quy định điểm c khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 tranh chấp không thuộc trường hợp sau: a) Đương người Việt Nam không cư trú Việt Nam thời điểm Tòa án thụ lý đơn khởi kiện Tòa án xác định việc cư trú đương theo quy định Luật Cư trú; b) Đương người nước ngồi khơng thường trú tạm trú Việt Nam thời điểm Tòa án thụ lý đơn khởi kiện Tòa án xác định việc thường trú tạm trú người nước theo quy định Luật Nhập cảnh, xuất cảnh, cảnh, cư trú người nước Việt Nam;
c) Đương tổ chức nước theo quy định khoản 26 Điều Luật Doanh nghiệp mà không ủy quyền cho cá nhân, pháp nhân Việt Nam khởi kiện, tham gia tố tụng
3 Tranh chấp “khơng có tài sản tranh chấp nước ngoài” theo quy định điểm c khoản Điều Nghị số 42/2017/QH14 tranh chấp mà khơng có tài sản xác định theo quy định Bộ luật Dân lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thời điểm Tòa án thụ lý đơn khởi kiện
(5)1 Quyền ủy quyền
a) Cá nhân quyền ủy quyền cho pháp nhân cá nhân khác tham gia tố tụng Tòa án có thẩm quyền để giải tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu
Việc làm đơn khởi kiện cá nhân thực theo quy định khoản Điều 189 Bộ luật Tố tụng dân
b) Pháp nhân có quyền ủy quyền cho pháp nhân cá nhân khác khởi kiện, tham gia tố tụng Tịa án có thẩm quyền để giải tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu
c) Cá nhân, pháp nhân ủy quyền ủy quyền lại cho pháp nhân, cá nhân khác tham gia tố tụng bên ủy quyền đồng ý văn
2 Việc ủy quyền theo khoản Điều phải lập thành văn xác định rõ phạm vi, nội dung ủy quyền
3 Việc ghi thông tin ký đơn khởi kiện pháp nhân thực sau: a) Trường hợp người ủy quyền khởi kiện cá nhân phân người khởi kiện phải ghi tên, địa pháp nhân khởi kiện họ tên, địa người đại diện theo ủy quyền; phần cuối đơn khởi kiện ghi đại diện người khởi kiện, người đại diện theo ủy quyền ký tên, ghi rõ họ tên người ủy quyền Người đại diện theo pháp luật pháp nhân ủy quyền khơng bắt buộc phải ký tên, đóng dấu vào phần cuối đơn khởi kiện; b) Trường hợp người ủy quyền khởi kiện pháp nhân phần người khởi kiện phải ghi tên, địa pháp nhân khởi kiện tên, địa pháp nhân đại diện theo ủy quyền, họ tên chức vụ người đại diện hợp pháp pháp nhân ủy quyền; phần cuối đơn ghi đại diện người khởi kiện, pháp nhân đại diện theo ủy quyền, người đại diện hợp pháp pháp nhân ủy quyền ký tên, ghi rõ họ tên, chức vụ đóng dấu pháp nhân ủy quyền Người đại diện theo pháp luật pháp nhân ủy quyền không bắt buộc phải ký tên, đóng dấu vào phần cuối đơn khởi kiện
4 Khi giải tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu, hợp đồng ủy quyền xác lập trước ngày 01 tháng 01 năm 2017 tổ chức, cá nhân chưa thực mà có nội dung, hình thức phù hợp với quy định Bộ luật Dân năm 2015 thời điểm Tòa án thụ lý vụ án không phát sinh tranh chấp hợp đồng ủy quyền Tịa án cơng nhận hiệu lực hợp đồng ủy quyền mà không yêu cầu bên phải xác lập lại
(6)1 Bên mua khoản nợ xấu, khoản nợ có nguồn gốc từ khoản nợ xấu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức mua bán, xử lý nợ xấu kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng bên bán theo quy định khoản Điều 74 Bộ luật Tố tụng dân Vụ án dân Tòa án thụ lý, giải theo thủ tục sơ thẩm, phúc thẩm giám đốc thẩm, tái thẩm mà đương thực việc mua bán khoản nợ xấu, khoản nợ có nguồn gốc từ khoản nợ xấu Tịa án tiếp tục giải vụ án theo thủ tục chung Tòa án vào hợp đồng mua bán nợ để bổ sung việc xác định tư cách đương sự, người kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng đương sau:
a) Bên mua phần khoản nợ xấu, khoản nợ có nguồn gốc từ khoản nợ xấu kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng xác định tư cách đương bên bán phần khoản nợ mua Tòa án ghi văn tố tụng tư cách bên mua “người kế thừa phần quyền, nghĩa vụ tố tụng” bên bán (ghi rõ tên bên bán nợ);
b) Bên mua toàn khoản nợ xấu, khoản nợ có nguồn gốc từ khoản nợ xấu kế thừa toàn quyền, nghĩa vụ tố tụng xác định tư cách đương thay cho bên bán Tòa án ghi văn tố tụng tư cách bên mua “người kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng” bên bán (ghi rõ tên bên bán nợ);
c) Kể từ ngày Tòa án nhận tài liệu, chứng xác định hợp đồng mua bán nợ có hiệu lực, bên mua xác lập quyền sở hữu tài sản mua theo quy định pháp luật văn tố tụng phải ghi bên mua người kế thừa quyền, nghĩa vụ bên bán
Ví dụ: Ngân hàng thương mại cổ phần A nguyên đơn vụ án “Tranh chấp nghĩa vụ giao tài sản bảo đảm” Trong q trình Tịa án giải vụ án, Ngân hàng thương mại cổ phần A bán toàn khoản nợ xấu quyền yêu cầu chuyển giao tài sản bảo đảm cho Công ty trách nhiệm hữu hạn B Kể từ ngày nhận tài liệu, chứng xác định bên mua xác lập quyền địi khoản nợ xấu Tịa án xác định Công ty trách nhiệm hữu hạn B người kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng nguyên đơn văn tố tụng ghi: “Nguyên đơn: Ngân hàng thương mại cổ phần A, trụ sở ; Công ty trách nhiệm hữu hạn B, trụ sở người kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng Ngân hàng thương mại cổ phần A; người đại diện hợp pháp nguyên đơn ông Nguyễn Văn C -Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn B”
Điều Về tài sản bảo đảm theo quy định điểm d khoản Điều Nghị quyết số 42/2017/QH14
(7)2 Trường hợp tài sản bảo đảm khoản nợ xấu tài sản bên thứ ba mà bên bảo đảm doanh nghiệp, hợp tác xã bị Tòa án thụ lý đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản trình giải vụ việc phá sản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức mua bán, xử lý nợ xấu có quyền thu giữ tài sản bảo đảm xử lý theo quy định pháp luật đề nghị Tịa án có thẩm quyền giải q trình giải phá sản theo quy định pháp luật
Điều Điều khoản chuyển tiếp
1 Đối với vụ án tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu mà Tòa án thụ lý trước Nghị có hiệu lực thi hành chưa xét xử sơ thẩm, xét xử phúc thẩm xét xử giám đốc thẩm, tái thẩm áp dụng hướng dẫn Nghị để giải Các hoạt động tố tụng tiến hành trước Nghị có hiệu lực mà phù hợp với quy định Bộ luật Tố tụng dân khơng phải thực lại
2 Đối với vụ án tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu mà Tòa án thụ lý thời gian Nghị có hiệu lực thi hành giải Nghị hết hiệu lực thi hành Tịa án tiếp tục áp dụng hướng dẫn Nghị để giải
3 Đối với án, định Tịa án có hiệu lực pháp luật trước ngày Nghị có hiệu lực thi hành không áp dụng hướng dẫn Nghị để kháng nghị theo thủ tục giám đốc thẩm tái thẩm, trừ trường hợp kháng nghị lý khác Điều 10 Hiệu lực thi hành
1 Nghị Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao thông qua ngày 15 tháng năm 2018 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng năm 2018 đến ngày Nghị số 42/2017/QH14 hết hiệu lực thi hành
2 Trường hợp có khác Nghị Nghị khác hướng dẫn thi hành Bộ luật Tố tụng dân vấn đề áp dụng hướng dẫn Nghị
3 Định kỳ hàng năm có u cầu Tịa án nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân thống kê số liệu vụ án tranh chấp xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm khoản nợ xấu loại tranh chấp hướng dẫn Điều Nghị Thời gian thống kê tính theo năm cơng tác, từ ngày 01 tháng 12 năm trước đến hết ngày 30 tháng 11 năm báo cáo
(8)Nơi nhận:
- Ủy ban Thường vụ Quốc hội; - Ủy ban Pháp luật Quốc hội; - Ủy ban Tư pháp Quốc hội; - Ban Nội Trung ương; - Văn phịng Chủ tịch nước;
- Văn phịng Chính phủ 02 (để đăng công báo); - Viện Kiểm sát nhân dân tối cao;
- Bộ Tư pháp;
- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; - Các Thẩm phán TANDTC; - Các đơn vị thuộc TANDTC; - Các TAND TAQS cấp; - Cổng TTĐT TANDTC (để đăng tải); - Lưu: VT VP, Vụ PC&QLKH (TANDTC)
TM HỘI ĐỒNG NHÂN DÂN CHÁNH ÁN