Ứng dụng dịch vụ xuất nhập khẩu trọn gói tại ngân hàng TMCP ngoại thương việt nam( vietcombank )

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ––––––––––––––––– – TẠ NGỌC HỒNG PHƯ ỨNG DỤNG DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM (VIETCOMBANK) LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH - NĂM 2013 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH –––––––––––––––––– TẠ NGỌC HỒNG PHƯ ỨNG DỤNG DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM (VIETCOMBANK) Chuyên ngành : Tài - Ngân hàng Mã số : 60340201 LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: TS VŨ THỊ THƯY NGA TP HỒ CHÍ MINH – NĂM 2013 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận văn cơng trình nghiên cứu cá nhân Các số liệu, kết nêu Luận văn thân tơi tổng hợp từ báo cáo tài hoạt động kinh doanh Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại Thương Việt Nam công bố báo cáo thường niên trang web Các số liệu hoàn toàn trung thực, xác Người viết Luận văn Tạ Ngọc Hồng Phú Học viên lớp Đêm Cao học Khóa 20 Chuyên ngành: Tài Ngân hàng MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC CÁC BẢNG SỐ LIỆU, HÌNH VÀ BIỂU ĐỒ DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT LỜI MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 - Những vấn đề chung dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thƣơng mại 1.1.1 - Khái niệm dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thương mại 1.1.1.1 – Khái niệm dịch vụ trọn gói 1.1.1.2 – Khái niệm dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thương mại 1.1.2 - Các bên tham gia vào gói dịch vụ xuất nhập trọn gói 1.1.2.1 – Khách hàng - doanh nghiệp xuất nhập 1.1.2.2 – Công ty dịch vụ giao nhận vận tải 1.1.2.3 – Công ty bảo hiểm 1.1.2.4 – Ngân hàng thương mại 1.1.3 - Mơ hình dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thương mại 1.1.3.1 – Mơ hình dịch vụ xuất trọn gói 1.1.3.2 – Mơ hình dịch vụ nhập trọn gói 12 1.1.3.3 - Mơ hình dịch vụ xuất nhập trọn gói 16 1.1.4 – Nguyên tắc định giá gói dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thương mại 16 1.1.5 - Tính độc lập dịch vụ xuất nhập trọn gói sản phẩm riêng lẻ 17 1.2 – Vai trò dịch vụ xuất nhập trọn gói 17 1.2.1 – Vai trò ngân hàng 17 1.2.2 – Vai trò doanh nghiệp 18 1.2.3 - Vai trò kinh tế 18 1.3 - Ƣu điểm nhƣợc điểm dịch vụ xuất nhập trọn gói so với dịch vụ đơn lẻ 19 1.3.1 - Ưu điểm dịch vụ xuất nhập trọn gói so với dịch vụ đơn lẻ 19 1.3.1.1 - Đối với khách hàng 19 1.3.1.2 - Đối với Ngân hàng 20 1.3.2 - Nhược điểm dịch vụ xuất nhập trọn gói so với dịch vụ đơn lẻ 21 1.3.2.1 - Đối với doanh nghiệp 21 1.3.2.2 – Đối với ngân hàng 22 1.4 - Rủi ro ngân hàng cung cấp dịch vụ xuất nhập trọn gói 23 1.4.1 – Rủi ro từ khách hàng 23 1.4.2 – Rủi ro tác nghiệp ngân hàng 24 1.4.3 - Rủi ro phối hợp từ chủ thể liên quan 24 1.4.4 – Các rủi ro khác 24 1.5 – Bài học kinh nghiệm ứng dụng dịch vụ xuất nhập ngân hàng thƣơng mại Việt Nam 25 KẾT LUẬN CHƢƠNG 26 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG TÍNH KHẢ THI ỨNG DỤNG DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM 28 2.1 – Tổng quan Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam 28 2.2 – Thực trạng dịch vụ xuất nhập Vietcombank giai đoạn 2008-2012 29 2.2.1 – Các dịch vụ xuất nhập cung ứng Vietcombank 29 2.2.1.1 -Các dịch vụ tài trợ xuất nhập 29 2.2.1.2 - Các dịch vụ toán xuất nhập 31 2.2.1.3 - Các dịch vụ khác 32 2.2.2 - Thực trạng hoạt động dịch vụ xuất nhập Vietcombank giai đoạn 20082012 35 2.2.2.1- Thực trạng hoạt động tài trợ xuất nhập Vietcombank từ 20082012 35 2.2.2.2- Thực trạng hoạt động toán xuất nhập Vietcombank từ 20082012 38 2.2.2.3- Thực trạng hoạt động dịch vụ khác 41 2.2.3 – Nhận xét 44 2.3 – Phân tích tính khả thi việc ứng dụng dịch vụ xuất nhập trọn gói Vietcombank 45 2.3.1– Phân tích đối thủ cạnh tranh 45 2.3.1.1 – Phân tích dịch vụ xuất nhập trọn gói Ngân hàng thương mại 45 2.3.1.2 - Đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thương mại 47 2.3.2 – Phân tích nhu cầu khách hàng dịch vụ xuất nhập trọn gói Vietcombank 51 2.3.2.1 – Số liệu sử dụng phương pháp nghiên cứu 51 2.3.2.2 – Kết khảo sát 52 2.3.3 – Phân tích nội lực Vietcombank hoạt động cung ứng dịch vụ xuất nhập trọn gói 56 2.3.3.1- Điểm mạnh (Strengths) 56 2.3.3.2 - Điểm yếu (Weakness) 57 2.3.3.3 - Cơ hội (Opportunities) 59 2.3.3.4 - Thách thức (Threats) 59 2.3.4 - Đánh giá tính khả thi 60 KẾT LUẬN CHƢƠNG 61 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP ỨNG DỤNG DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM 62 3.1 – Định hƣớng chiến lƣợc phát triển dịch vụ xuất nhập Vietcombank đến năm 2020 62 3.1.1 – Định hướng chiến lược phát triển chung Vietcombank đến 2020 62 3.1.2 - Định hướng chiến lược phát triển dịch vụ xuất nhập củaVietcombank đến năm 2020 63 3.2 - Giải pháp ứng dụng dịch vụ xuất nhập trọn gói Vietcombank 64 3.2.1 –Xây dựng quy trình nghiệp vụ liên quan đến dịch vụ xuất nhập trọn gói vietcombank 64 3.2.1.1 - Xác định cụ thể chức nhiệm vụ phận ngân hàng dịch vụ xuất nhập trọn gói 64 3.2.1.2 - Hoàn thiện quy trình nghiệp vụ liên quan đến dịch vụ xuất nhập trọn gói 65 3.2.2 - Giải pháp phối hợp với công ty dịch vụ giao nhận vận tải công ty bảo hiểm 73 3.2.2.1 - Các tiêu chí để lựa chọn đối tác: 73 3.2.2.2 – Mơ hình phối hợp cung ứng dịch vụ giao nhận vận tải bảo hiểm 74 3.2.2.3- Trách nhiệm bên liên kết Vietcombank công ty dịch vụ giao nhận vận tải bảo hiểm 76 3.2.3 – Giải pháp định giá dịch vụ xuất nhập trọn gói Vietcombank 78 3.2.4 - Nâng cao trình đội đội ngũ nhân lực 79 3.2.5 - Marketing gói dịch vụ đến đối tượng khách hàng mục tiêu 80 3.2.5.1 - Xác định đối tượng khách hàng mục tiêu 80 3.2.5.2 - Tìm kiếm khách hàng 82 3.2.5.3 - Quản lý chăm sóc khách hàng 83 3.2.6 - Quản lý rủi ro phát sinh thực dịch vụ xuất nhập trọn gói 84 3.2.6.1 - Hạn chế rủi ro tác nghiệp 84 3.2.6.2 - Hạn chế rủi ro phối hợp 85 3.2.6.3 - Hạn chế rủi ro đạo đức 85 3.2.7 - Giải pháp phối hợp từ phía khách hàng 85 3.3 - Phƣơng pháp triển khai lộ trình thực ứng dụng dịch vụ xuất nhập trọn gói Vietcombank vào thực tiễn 87 3.3.1 - Phương pháp triển khai 87 3.3.2 – Lộ trình thực 88 3.4 – Kiến nghị ngân hàng nhà nƣớc quan hữu quan 89 3.4.1 - Kiến nghị ngân hàng nhà nước 89 3.4.2 – Kiến nghị quan hữu quan khác 90 KẾT LUẬN CHƢƠNG 91 KẾT LUẬN 92 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC LUẬN VĂN DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, BẢNG SỐ LIỆU VÀ BIỂU ĐỒ Số TT Nội Dung Trang Hình 1.1 Mơ hình dịch vụ xuất trọn gói Hình 1.2 Mơ hình dịch vụ nhập trọn gói 13 Tốc độ tăng trưởng tổng dư nợ tín dụng tài trợ XNK 37 Biểu đồ 2.1 Biểu đồ 2.2 Bảng 2.1 Bảng 2.2 Bảng 2.3 Bảng 2.4 Tốc độ tăng trưởng doanh số toán XNK Vietcombank giai đoạn 2008-2012 Thực trạng cho vay tài trợ XNK Vietcombank Tình hình tốn XNK Vietcombank từ 2008 đến 2012 Số dư bảo lãnh Vietcombank giai đoạn 2008-2012 Doanh số mua bán ngoại tệ Vietcombank đoạn 20082012 39 35 38 42 43 Sơ đồ 3.1 Quy trình thực dịch vụ xuất trọn gói 65 Sơ đồ 3.2 Quy trình thực dịch vụ nhập trọn gói 68 Sơ đồ 3.3 Quy trình thực dịch vụ XNK trọn gói 70 Sơ đồ 3.4 Mơ hình phối hợp cung ứng dịch vụ giao nhận vận tải bảo hiểm 75 ... thi ứng dụng dịch vụ xuất nhập trọn gói Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Chương 3: Giải pháp ứng dụng dịch vụ xuất nhập trọn gói Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt. .. LUẬN VỀ DỊCH VỤ XUẤT NHẬP KHẨU TRỌN GÓI TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 - Những vấn đề chung dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thƣơng mại 1.1.1 - Khái niệm dịch vụ xuất nhập trọn gói ngân hàng thƣơng... (43,3 %) (23,3 %) (16,6 %) 38 (24,4 %) (42,2 %) 27 33 (10 %) (30 %) 31 27 (10 %) (34,4 %) (30 %) 16 (5,5 %) (8,9 %) (4,4 %) (7,8 %) (3,3 %) (6,7 %) (3,3 %) (7,8 %) 0 18 (20 %) (10 %) 12 (36,7 %) (13,3 %) 13 (10 %) 10