C33A r luật ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA LUẬT LƯU HÀNH NỘI BỘ LƯU HÀNH NỘI BỘ In Công ty TNHH Một Thành Viên In Kinh Tế, 279 Nguyễn Tri Phương, Phường 5, Quận 10, TP Hồ Chí Minh MỤC ĐÍCH Tài liệu nhằm hỗ trợ cho học viên hình thức giáo dục từ xa nắm vững nội dung ôn tập làm kiểm tra hết môn hiệu Tài liệu cần sử dụng với tài liệu học tập môn học giảng giảng viên ôn tập tập trung theo chương trình đào tạo NỘI DUNG HƯỚNG DẪN Nội dung tài liệu bao gồm nội dung sau: Phần 1: Các nội dung trọng tâm môn học Bao gồm nội dung trọng tâm môn học xác định dựa mục tiêu học tập, nghĩa kiến thức kỹ cốt lõi mà người học cần có hồn thành môn học Phần 2: Cách thức ôn tập Mô tả cách thức để hệ thống hóa kiến thức luyện tập kỹ để đạt nội dung trọng tâm Phần 3: Hướng dẫn làm kiểm tra Mô tả hình thức kiểm tra đề thi, hướng dẫn cách làm trình bày làm lưu ý sai sót thường gặp, nỗ lực đánh giá cao làm Phần 4: Đề thi mẫu đáp án Cung cấp đề thi mẫu đáp án, có tính chất minh hoạ nhằm giúp học viên hình dung yêu cầu kiểm tra cách thức làm thi PHẦN CÁC NỘI DUNG TRỌNG TÂM Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ NGÂN HÀNG (NH) VÀ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG  Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH;  Phương pháp điều chỉnh Luật NH;  Quan hệ pháp luật ngân hàng;  Nguyên tắc Luật ngân hàng Chương 2: ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM (NHNNVN)  Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;  Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;  Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;  Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD)  Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng;  Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD;  Hoạt động TCTD;  Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng;  Bảo hiểm tiền gửi Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối  Quản lý nhà nước tiền tệ;  Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng  Chế độ pháp lý hoạt động cho vay;  Bao toán, cho thuê tài chính, bảo lãnh ngân hàng;  Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ tốn PHẦN CÁCH THỨC ƠN TẬP Chương 1: Những vấn đề lý luận chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng  Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH - Học viên cần xác định hệ thống ngân hàng hệ thống ngân hàng cấp, nghiệp vụ ngân hàng áp dụng hệ thống ngân hàng - Học viên xem Giáo trình Luật Ngân hàng, trường Đại học Luật TP Hồ Chí Minh (Giáo trình).)  Phương pháp điều chỉnh Luật NH - Học viên cần xác định phương pháp điều chỉnh áp dụng Luật ngân hàng - Học viên xem Giáo trình  Quan hệ pháp luật ngân hàng - Học viên cần hiểu khái niệm, đặc điểm quan hệ pháp luật ngân hàng - Học viên cần xác định yếu tố cấu thành quan hệ pháp luật ngân hàng - Học viên xem Giáo trình  Nguyên tắc Luật ngân hàng - Học viên cần phân biệt nguyên tắc Luật ngân hàng, liên hệ với qui định cụ thể - Học viên xem Giáo trình Chương 2: Địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN)  Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Học viên cần xác định vị trí, vai trò NHNNVN - Học viên xem Giáo trình  Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Học viên cần xác định chức NHNNVN - Học viên xem Giáo trình  Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Học viên liệt kê nhiệm vụ quyền hạn NHNNVN - Học viên xem Giáo trình  Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Học viên nhận biết hoạt động NHNNVN - Học viên hiểu ý nghĩa hoạt động - Học viên xem Giáo trình Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD)  Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng - Học viên cần nêu khái niệm, đặc trưng loại hình TCTD - Học viên xem Giáo trình  Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD - Học viên xem xét qui định điều kiện thành lập, hoạt động TCTD - Học viên xác dịnh hoạt động loại hình TCTD - Học viên xem Giáo trình  Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng - Học viên cần xác định hành vi nào, đối tượng bị cấm; bị hạn chế cấp tín dụng - Học viên xem Giáo trình  Bảo hiểm tiền gửi - Học viên hiểu ý nghĩa, vai trò bảo hiểm tiền gửi - Học viên xem Giáo trình Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối  Quản lý nhà nước tiền tệ - Học viên xác định nội dung quản lý nhà nước tiền tệ - Học viên xem Giáo trình  Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối - Học viên xác định ngoại hối, dự trữ ngoại hối - Học viên nêu nội dung quản lý nhà nước ngoại hối - Học viên xem Giáo trình Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng  Chế độ pháp lý hoạt động cho vay - Học viên nêu đặc trưng, nguyên tắc hoạt động cho vay, yêu cầu thỏa thuận cho vay - Học viên xác định chủ thể phép tiến hành hoạt động cho vay - Học viên xem Giáo trình  Bao tốn, cho thuê tài chính, bảo lãnh ngân hàng - Học viên nêu khái niệm, đặc điểm loại hình tín dụng - Học viên xác định chủ thể phép tiến hành hoạt động - Học viên xem thêm Giáo trình  Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay - Học viên xác định hình thức, nguyên tắc áp dụng biện pháp bảo đảm tiền vay - Học viên xác định mối quan hệ hợp đồng bảo đảm tiền vay thỏa thuận cho vay - Học viên nêu hình thức xử lý tài sản bảo đảm - Học viên xem thêm Giáo trình Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán - Học viên nêu khái niệm, đặc điểm, qui trình tốn séc - Học viên trình bày quyền nghĩa vụ bên q trình tốn séc - Học viên xem Giáo trình PHẦN HƯỚNG DẪN LÀM BÀI KIỂM TRA Hình thức kiểm tra kết cấu đề Thời gian làm bài: 90 phút Tài liệu tham khảo: Học viên sử dụng tài liệu giấy (Giáo trình văn pháp luật) Đề kiểm tra bao gồm ba phần: (1) Nhận định Đúng hay Sai; (2) Câu hỏi Lý thuyết; (3) Bài tập Tình (1) Phần Nhận định Đúng hay Sai có 04 câu, câu 01 điểm (04 điểm) (2) Phần Câu hỏi Lý thuyết có 01 câu (03 điểm), tập trung vào vấn đề sau: - Nhiệm vụ, quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Tái cấp vốn - Tỷ giá hối đoái Đồng Việt Nam - Nghiệp vụ thị trường mở - Dự trữ bắt buộc - Kiểm sốt đặc biệt - Cho th tài - Biện pháp bảo đảm cấp tín dụng - Các trường hợp cấm, hạn chế cấp tín dụng 10 (3) Phần Bài tập Tình (03 điểm), bao gồm liệu tình tiết cụ thể, có 03 câu hỏi nhỏ, câu hỏi nhỏ 01 điểm, tập trung vào vấn đề sau: - Hoạt động cấp tín dụng ngân hàng thương mại - Hoạt động kinh doanh cơng ty tài - Hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Biện pháp bảo đảm hoạt động cấp tín dụng xử lý tài sản bảo đảm Hướng dẫn cách làm phần Nhận định Đúng hay Sai  Khẳng định câu hỏi Đúng – Sai trước, nêu pháp lý, trích dẫn pháp lý/lập luận ngắn gọn  kết luận  Chọn câu dễ làm trước Hướng dẫn làm phần câu hỏi lý thuyết  Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với yêu cầu khơng tính điểm, thời gian vơ ích  Chép người khác khơng tính điểm  Nêu khái niệm, pháp lý, trích dẫn pháp lý  lập luận theo yêu cầu câu hỏi Hướng dẫn làm phần Bài tập tình  Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với u cầu khơng tính điểm, thời gian vơ ích  Căn pháp lý, trích dẫn pháp lý  lập luận theo yêu cầu câu hỏi 11 PHẦN ĐỀ THI MẪU VÀ ĐÁP ÁN Phần 1: Nhận định Đúng – Sai Giải thích ngắn gọn Hỏi: Trong hoạt động ngân hàng, ngân hàng khơng có giúp đỡ, hỗ trợ vốn lẫn Trả lời: - Sai (0,25) - Giải thích: Vì hoạt động ngân hàng xây dựng tồn nhiều từ lòng tin người dân vào hệ thống ngân hàng (0,25) Vì tin tưởng người dân gửi tiền vào ngân hàng ngân hàng sử dụng tiền huy động để cấp tín dụng (0,25) Do vậy, cần thiết, ngân hàng cần hỗ trợ để đảm bảo khả tốn, củng cố lòng tin người gửi tiền vào hệ thống ngân hàng, đảm bảo cho phát triển ổn định hệ thống ngân hàng (0,25) Phần 2: Câu hỏi lý thuyết Hỏi: Hãy chứng minh Ngân hàng nhà nước ngân hàng ngân hàng Trả lời: - Căn vào Khoản Điều Luật NHNNVN 2010 (0,25 điểm) “Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam ngân hàng trung ương nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam” (0,25 điểm) NHNN cho tổ chức tín dụng (TCTD) vay vốn theo hình thức tái cấp vốn (0,5 điểm) cho vay 12 trường hợp đặc biệt (0,75 điểm) theo qui định Điều 24 Luật NHNN (0,25 điểm) - Nêu rõ thêm việc cấp tín dụng theo Điều 24 Luật NHNN (1 điểm) Phần 3: Bài tập tình Bài tập: Cơng ty cổ phần (CTCP) Tân Thành xây dựng nhà xưởng Bình Tân, Tp.HCM Tuy nhiên thiếu vốn để xây dựng, công ty Tân Thành nộp đơn xin vay 20 tỷ đồng ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) Nga Úc Ngân hàng thương mại Nga Úc yêu cầu CTCP Tân Thành cần có tài sản đảm bảo cho khoản vay nói CTCP Tân Đại Thành nhờ ơng Hồng, cổ đơng nắm giữ 5% cổ phần NHTMCP Nga Úc dùng quyền sở hữu 10 đất Hóc Mơn, Tp.HCM làm tài sản đảm bảo cho khoản vay nêu a Việc ơng Hồng dùng quyền sử dụng lơ đất 10 Hóc Mơn, Tp.HCM đảm bảo cho khoản vay nêu hay sai theo qui định pháp luật? Tại sao? b Giao dịch bảo đảm có cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm không? Việc đăng ký giao dịch đảm bảo đem lại cho ngân hàng Nga Úc quyền lợi ích gì? c Giả sử, ông Hoàng muốn vay vốn Ngân hàng Nga Úc dùng cổ phiếu Ngân hàng Nga Úc làm tài sản đảm bảo cho khoản vay hay không? Tại sao? Trả lời: a Việc làm ơng Hồng (0,25 điểm) Vì tài sản thỏa mãn điều kiện: tài sản có thật, tài sản thuộc sở hữu 13 ơng Tồn, tài sản khơng bị hạn chế chuyển nhượng (0,25 điểm) Ngồi ra, ông Hoàng cổ đông lớn ông chủ thể vay mà bên thứ ba bảo đảm cho khoản vay người vay (0,25 điểm) Vì pháp luật khơng cấm (0,25 điểm) b Giao dịch cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25) Vì vào Khoản Điều 12 NĐ 163/2006/NĐ-CP (0,25 điểm) trường hợp bắt buộc phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25 điểm) Việc đăng ký đem lại cho NH nhiều lợi ích: đảm bảo tính hiệu lực giao dịch bảo đảm, đảm bảo thứ tự ưu tiên tốn, đảm bảo tính minh bạch rõ ràng, hạn chế rủi ro cho NH (0,25 điểm) c Không (0,25 điểm) Vì theo Khoản Điều 126 Luật TCTD (0,25 điểm) …thì khơng (0,25 điểm) Qui định nhằm đảm bảo an toàn cho TCTD cấp tín dụng (0,25 điểm) - Hết - 14 MỤC LỤC PHẦN CÁC NỘI DUNG TRỌNG TÂM PHẦN CÁCH THỨC ÔN TẬP PHẦN HƯỚNG DẪN LÀM BÀI KIỂM TRA 10 PHẦN ĐỀ THI MẪU VÀ ĐÁP ÁN 12 15 ... chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng  Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH - Học viên cần xác định hệ thống ngân hàng hệ thống ngân hàng cấp, nghiệp vụ ngân hàng áp dụng hệ thống ngân. .. định hệ thống ngân hàng (0,25) Phần 2: Câu hỏi lý thuyết Hỏi: Hãy chứng minh Ngân hàng nhà nước ngân hàng ngân hàng Trả lời: - Căn vào Khoản Điều Luật NHNNVN 2010 (0,25 điểm) Ngân hàng Nhà nước... CHUNG VỀ NGÂN HÀNG (NH) VÀ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG  Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH;  Phương pháp điều chỉnh Luật NH;  Quan hệ pháp luật ngân hàng;  Nguyên tắc Luật ngân hàng Chương