Hệ thống giám sát tài chính hàn quốc

Hệ thống giám sát tài chính hàn quốc

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG Hệ thống giám sát tài Hàn Quốc Mơn: Tiền tệ ngân hàng Nhóm Hà Nội, Ngày tháng năm 2018 Mục lục Giới thiệu thành viên: Họ tên sinh viên/ Chức vụ Mã sinh viên 1, Vi Linh Chi 1,Nhóm trưởng 1, 19A4020124 2, Nguyễn Thị Phương Anh 2,Thành viên 2, 19A4020052 3, Ninh Thị Thu Anh 3,Thành viên 3, 19A4030020 4, Ninh Thị Phương Liên 4,Thành viên 4, 19A4020420 5, Nguyễn Thị Vân Anh 5,Thành viên 5, 19A4020057 6, Cù Thị Hiền 6, Thành viên 6, 19A7510075 7, Nguyễn Thị Ngọc Hiền 7, Thành viên 7, 19A7510077 Tiêu đề tập lớn Hệ thống giám sát tài Hàn Quốc Nhận xét giảng viên: Phản hồi giảng viên: Đề xuất sửa đổi cho sinh viên: Nhận xét điểm : Giới thiệu 1.1 Cơ sở lý luận Hệ thống tài có vai trò đặc biệt quan trọng đảm bảo nhu cầu vốn kinh tế quốc gia Hệ thống tài định nghĩa: “ Hệ thống tài tổng thể bao gồm chủ thể dư thừa thiếu hụt vốn ( người tiết kiệm nhà đầu tư), tổ chức tài chính, thị trường tài chính, tổ chức quản lý giám sát điều hành hệ thống tài chính, tổ chức quản lý giám sát điều hành hệ thống tài để tổ chức phân bổ nguồn lực tài theo thời gian.” (Giáo trình tiền tệ ngân hàng – 2017) Trong hệ thống tài chính, quan giám sát điều hành hệ thống tài đóng vai trò quan trọng đảm bảo quyền lợi hợp pháp công chúng, trì ổn định kinh tế sạch, hiệu vận hành hệ thống tài Trong thời kỳ nay, tồn nhiều mơ hình hệ thống giám sát tài giới, có loại mơ hình hệ thống giám sát tài chính: • Hệ thống giám sát theo đặc điểm thể chế: Hệ thống giám sát phân chia theo mảng thị trường: Ngân hàng, chứng khoán bảo hiểm Mỗi quan giám sát có nhiệm vụ giám sát lĩnh vực giao tùy đặc điểm quốc gia mà quan trực thuộc cấp thẩm quyền khác Cơ quan giám sát ngân hàng: giám sát ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Trung ương Cơ quan giám sát chứng khoán: giám sát cơng ty chứng khốn trực thuộc Ủy ban chứng khoán Cơ quan giám sát bảo hiểm: giám sát cơng ty bảo hiểm trực thuộc Bộ tài Các quốc gia điển hình áp dụng mơ hình này: Trung Quốc, Philippin Ưu điểm: Đối với quốc gia nổi, thị trường tài phát triển, quan giám sát chuyên nghiệp, nghiệp vụ giúp việc giám sát đạt hiệu cao Nhược điểm: - Cơ quan giám sát đồng thời thực chức hoạt động kinh doanh quản lý, hệ thống có dấu hiệu khơng minh bạch, xuất hiện tượng nhóm lợi ích - Với sản phẩm tài phức tạp gây khó khăn giám sát - Thông tin bị hạn chế - Lãng phí hệ thống cồng kềnh, nhiều quan • Mơ hình giám sát theo chức năng: Mơ hình giám sát theo chức là: “mơ hình mà việc giám sát thực dựa hoạt động kinh doanh thực thể mà khơng quan tâm đến hình thức pháp lý thực thể đó.” (Giáo trình tiền tệ ngân hàng -2017) Mỗi loại hoạt động kinh doanh lại quan giám sát riêng biệt Đồng nghĩa với việc tổ chức tham gia nhiều lĩnh vực chịu giám sát nhiều quan Các quan giám sát liên kết với chịu đạo chung quan tư vấn Các quốc gia tiêu biểu áp dụng mơ hình: Pháp, Hy Lạp, Italia, Bồ Đào Nha,… Ưu điểm: - Khi có đồng thời nhiều quan giám sát đầy đủ chức tổ chức - Có thống quy định giám sát Nhược điểm: - Một tổ chức cung cấp nhiều dịch vụ đồng thời bị giám sát nhiều tổ chức, khiến việc quản lý chồng chéo, khó quy trách nghiệm quản lý - Lãng phí việc kiểm tra giám sát - Khơng có đồng thơng tin giám sát tổ chức • Mơ hình giám sát lưỡng đỉnh Mơ hình giám sát lưỡng đỉnh dựa nguyên tắc giám sát theo mục tiêu, phân chia giám sát chia thành hai quan: quan giám sát an toàn quan giám sát hành vi kinh doanh Hai quan độc lập tham gia giám sát tài lĩnh vực: Ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, hưu trí Giữa hai quan tồn liên kết chịu đạo chung quan tư vấn cấp Các quan thành lập quan tư vấn độc lập cấp Các quan tư vấn cấp định tùy thuộc vào đặc thù nước Các quốc gia tiêu biểu áp dụng mơ hình: Úc, Hà Lan, Ưu điểm: - Việc phân chia giám sát an toàn giám sát kinh doanh giúp tách bạch hành vi giảm nhóm lợi ích máy - Các quan quyền thuê chuyên gia để đánh giá hiệu công việc Nhược điểm: - Có khơng đồng mục tiêu quan, quan giám sát an toàn hướng đến đảm bảo an toàn hệ thống tài chính, quan giám sát kinh doanh lại hướng tới đảm bảo an toàn cho cơng chúng Trong trường hợp mâu thuẫn, an tồn hệ thống đặt lên • Mơ hình giám sát thống Mơ hình có quan giám sát chịu trách nghiệp giám sát toàn trung gian thị trường thuộc lĩnh vực ngân hàng, tài bảo hiểm Mơ hình bao gồm hai loại : hợp hoàn toàn hợp phần Hợp hoàn toàn: quan giám sát toàn ngành dịch vụ tài thị trường vốn Hợp khơng hồn tồn: mộ quan giám sát tài giám sát lĩnh vực Các quốc gia tiêu biểu áp dụng mơ hình: Hàn Quốc, Nhật Bản, Na Uy, Thụy Điển, Ưu điểm: - Sự thống vận hành máy, thông tin chia sẻ quan - Giảm chi phí truyền tải, xử lý thông tin giám sát - Tách rời quan quản lý kinh doanh, tăng tính minh bạch quản lý Nhược điểm: - Sự độc quyền quản lý điều hành máy 1.2 Giới thiệu chung Tại lại lập mô hình thể chế thống phần ? Hệ thống tài Hàn Quốc tiêu biểu cho mơ hình giám sát hợp với quan giám sát Ủy ban dịch vụ tài FSC, mộ quan phủ độc lập Cơ quan có quyền định vấn đề tài chính, đồng thời quan soạn thảo luật liên quan tới ngân hàng trình quốc hội Trực thuộc FSC quan dịch vụ giám sát tài FSS, quan giám sát tổ chức tài Hàn Quốc Các lĩnh vực chứng khốn, ngân hàng bảo hiểm có quan giám sát riêng Ủy ban chứng khóa hợp đồng tương lai SFC thực giám sát thị trường chứng khoán tương tai khn khổ sách FSC Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (BOK) thực chức Ngân hàng Trung ương: Phát hành tiền, phát hành sách tiền tệ; ngân hàng ngân hàng; ngân hàng phủ; quản lý dự trữ quốc gia Công ty bảo hiểm tiền gửi Hàn Quốc KDIC thực nhiệm vụ bảo vệ người gửi tiền Ủy ban Dịch vụ Tài Hàn Quốc (FSC) 2.1 Mục tiêu Cơ cấu giám sát tài Hàn Quốc trải qua thay đổi lớn sau khủng hoảng tài châu Á năm 1997 Để đảm bảo giám sát hiệu hiệu tất ngành tài chính, Ủy ban Giám sát Tài thành lập vào tháng năm 2008 với tư cách quan giám sát tích hợp với quan giám sát tài Ủy ban Giám sát Tài tổ chức lại thành Ủy ban Dịch vụ Tài hành (FSC) vào ngày 29 tháng năm 2008 với tích hợp Phòng Chính sách Tài Bộ Tài Kinh tế cũ Do đó, FSC có thẩm quyền theo luật định để soạn thảo sửa đổi luật quy định tài cấp giấy phép quy định cho tổ chức tài Ngồi ra, FSC giám sát vấn đề xuyên biên giới giám sát giao dịch ngoại hối thực tổ chức tài để đảm bảo tính hợp lý tài họ Đơn vị tình báo tài Hàn Quốc (KoFIU), tích hợp vào FSC phần việc tổ chức lại, dẫn đầu nỗ lực chống rửa tiền chống khủng bố phủ FSC góp phần vào phát triển tăng trưởng kinh tế cách thúc đẩy ngành cơng nghiệp tài chính, trì ổn định thị trường tài chính, thực thi hoạt động thị trường công bằng, bảo vệ người tiêu dùng tài 2.2 Nhiệm vụ, chức FSC chịu trách nhiệm xây dựng sách tài chính, giám sát tổ chức tài thị trường tài chính, bảo vệ người tiêu dùng, thúc đẩy ngành cơng nghiệp tài Hàn Quốc Xây dựng: - Xây dựng sách tài hỗ trợ tăng trưởng kinh tế - Thúc đẩy ổn định thị trường tài với sách vĩ mơ vi mơ - Nâng cao hiệu khả phục hồi thị trường tài • Giám sát: - Giám sát tổ chức tài giám sát thị trường tài - Nhà cung cấp giấy phép dịch vụ tài - Điều tra hành vi thị trường bất hợp pháp • Bảo vệ: - Bảo vệ quyền người tiêu dùng giao dịch tài - Hòa giải giải khiếu nại người tiêu dùng - Cung cấp chương trình giáo dục tài cho người tiêu dùng nhà đầu tư • Tiến bộ: - Tăng cường khả cạnh tranh ngành tài - Quảng bá Hàn Quốc trung tâm tài tồn cầu - Hỗ trợ định chế tài quốc gia tồn cầu hóa hoạt động kinh doanh • • • • • • 2.3 Tổ chức máy • Văn phòng người phát ngơn • Phòng Hành tổng hợp • Phòng Kế hoạch & Điều phối Phòng sách tài • Văn phòng hợp tác quốc tế • Văn phòng sách tài tái cấu trúc doanh nghiệp • Phòng Ngân hàng & Bảo hiểm Phòng Tài & Bảo vệ Người tiêu dùng Cục thị trường vốn Đơn vị điều tra thị trường vốn • Đơn vị tình báo tài (KoFIU) Cục cải cách tài 3, Cơ quan dịch vụ giám sát tài (SFF) 3.1, Mục tiêu FSS thành lập quan giám sát tích hợp vào ngày 2/1/1999 Mục tiêu thành lập FSS: - Củng cố bốn quan giám sát có sẵn để thành lập tổ chức để đối phó tốt với tự hóa thị trường, mở rộng kinh doanh vào lĩnh vực tài khác, khơng chắn tăng cao thị trường - Thành lập quan giám sát tài tự chủ độc lập từ sách kinh tế vĩ mơ, tiền tệ, tín dụng - Phân bổ đắn trách nhiệm tăng cường hợp tác quan liên quan 3.2, Tổ chức máy FSS tổ chức gồm 37 phòng ban 27 văn phòng Mỗi phòng ban văn phòng thuộc phận có chức năng, nhiệm vụ trách nhiệm cụ thể Mỗi phòng số phận lãnh đạo phó thống đốc phòng số 37 phòng ban quản lý tổng giám đốc Dịch vụ Giám sát Tài lãnh đạo thống đốc, giám đốc điều hành hàng đầu FSS có tối đa phó thống đốc cấp cao phó thống đốc bổ nhiệm 3.3, Nhiệm vụ chức Nhiệm vụ chung FSS tiến hành giám sát an toàn ngân hàng, cơng ty tài phi ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ đầu tư tài công ty bảo hiểm để đảm bảo họ tuân thủ nguyên tắc, tiêu chuẩn, yêu cầu biện pháp bảo vệ an toàn định Ngoài ra, FSS thực giám sát thị trường vốn, bảo vệ người tiêu dùng hoạt động giám sát thực thi khác FSC ủy nhiệm • Giám sát tổ chức tài : Việc kiểm tra cơng ty dịch vụ tài trung tâm mục tiêu giám sát an toàn FSS FSS thường xuyên thực kỳ kiểm tra toàn diện nhằm mục tiêu đánh giá sức mạnh tài doanh nghiệp, quản lý rủi ro, kiểm soát nội bộ, lực quản lý tuân thủ với quy tắc quy định FSS liên tục thực giám sát chi tiết từ công nghệ thông tin đến hoạt động tài kế tốn cơng ty dịch vụ tài phần việc giám sát thận trọng Kiểm tra toàn diện thường lên kế hoạch trước để đảm bảo đánh giá giám sát đầy đủ sức khỏe tài cơng ty dịch vụ tài nhiên diễn sở đặc biệt cho phù hợp cần thiết Sau kiểm tra, phân tích, đánh giá, FSS xác định vấn đề rủi ro công ty dịch vụ tài với khuyến nghị cho hành động khắc phục để giải vấn đề họ Trường hợp FSS xác định rủi ro, có rủi ro liên quan đến quản lý nhà nước việc làm doanh nghiệp vi phạm pháp luật trốn thuế,mua bán cổ phiếu không quy định,rửa tiền rủi ro liên quan 10 đến doanh nghiệp việc làm không mang lại hiệu như: vay vốn với lãi suất cao; đầu tư khơng hướng…thì FSS có quyền cầu doanh nghiệp cung cấp thông tin để thực nhiệm vụ giao, đồng thời có nghĩa vụ cung cấp thông tin cho quan liên quan như: Bộ Chiến lược Tài chính, Ngân hàng TW Hàn Quốc, Ủy ban dịch vụ tài Hàn Quốc Khi phát doanh nghiệp có rủi ro báo cáo rủi ro gửi cho Uỷ ban Thanh tra Kiểm tốn • Giám sát thị trường vốn: FSS hợp tác FSC để đảm bảo thị trường vốn hiệu Hoạt động FSS bao gồm: công bố thơng tin, thị trường chứng khốn, điều tra vi phạm chứng khốn kế tốn - Cơng bố thơng tin: FSS công bố thông tin công ty để đảm bảo công ty tổ chức phát hành chứng khốn u cầu cơng khai tiết lộ thơng tin hoạt động tài cụ thể cho nhà đầu tư theo quy tắc quy định tiết lộ hành như: tuyên bố đăng ký cho đợt chào bán lần đầu công chúng , thay đổi loại chứng khoán phát hành thị trường sơ cấp giao dịch thị trường thứ cấp, Ngoài ra, FSS thực thi việc tiết lộ quyền sở hữu cổ phần công ty niêm yết - Thị trường chứng khoán: FSS giám sát hoạt động giao dịch thị trường chứng khoán thực thi hành vi cơng bằng,có trật tự để bảo vệ nhà đầu tư trì tính tồn vẹn thị trường Việc mua bán chứng khoán nợ vốn chủ sở hữu diễn trao đổi thuộc giám sát FSS - Điều tra vi phạm chứng khoán: FSS thường tự khởi xướng điều tra phối hợp với Sở giao dịch Hàn Quốc quan thực thi pháp luật Trong khuôn khổ thực thi, Sở Giao dịch Hàn Quốc giám sát việc mua bán chứng khoán đề cập đến hoạt động đáng ngờ FSS Ngồi hành động thực thi mình, FSS đưa vấn đề hình phạt hình cho quan truy tố phủ hành động - Kế toán: FSS tiến hành giám sát kế tốn để đảm bảo hoạt động cơng hệ thống kiểm tốn bên ngồi theo tiêu chuẩn kế tốn tài giám sát nghiệp vụ kế toán.Dưới ủy quyền Ủy ban Chứng khoán Tương lai (SFC),FSS kiểm tra kiểm toán thực cơng ty kế tốn để đảm bảo họ cung cấp dịch vụ kiểm toán độc lập đáng tin cậy • Bảo vệ người tiêu dùng: 11 FSS tham gia vào nỗ lực nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi sai lầm công ty dịch vụ tài trì sân chơi bình đẳng cơng ty dịch vụ tài người tiêu dùng việc mua bán sản phẩm dịch vụ tài FSS tư vấn xử lý khiếu nại khách hàng liên quan đến dịch vụ tài Người tiêu dùng nộp đơn khiếu nại với FSS cơng ty dịch vụ tài thơng qua dịch vụ giải khiếu nại người tiêu dùng tìm kiếm hòa giải giải mà bên khuyến khích khơng tranh chấp thơng qua tòa án Bên cạnh đó, FSS cung cấp chương trình giáo dục tài dịch vụ cơng cộng cho người tiêu dùng để quản lý tài họ tốt đưa định sáng suốt mua sản phẩm dịch vụ tài 4, Ủy ban chứng khoán hợp đồng tương lai (SFC) 4.1, Tổ chức máy Ủy ban chứng khoán hợp đồng tương lai Hàn Quốc bao gồm Ủy viên Đứng đầu Phó chủ tịch Ủy ban dịch vụ tài (FSC) Ủy viên thường trực Ba Ủy viên không thường trực bao gồm người Chủ tịch Ủy ban dịch vụ tài bổ nhiệm Các Ủy viên SFC người có cấp độ dân cao cấp lĩnh vực tài người có chuyên ngành luật, kinh tế, quản trị kinh doanh, kế tốn có 15 năm kinh nghiệm học tập, trải nghiệm cấp độ giáo sư hặc viện nghiên cứu 4.2, Nhiệm vụ chức SFC thành lập theo FSC với vấn đề giao dịch không công thị trường vốn kế toán, kiểm toán SFC FSC hướng dẫn giám sát điều tra, kiểm tra tổ chức tài FSS SFC với FSC FSS ba quyền áp đặt biện pháp trừng phạt hành Ngồi ra, SFC hủy bỏ phần tồn bộ, đình thỏa thuận thực FSS, SFC thấy việc xử lý FSS bất hợp pháp không hợp lý thỏa đáng Nhiệm vụ SFC liên quan đến thị trường chứng khốn tương lai khn khổ sách FSC, bao gồm: - Thiết lập giám sát tuân thủ tiêu chuẩn kế toán kiểm toán - Phát hiện, điều tra xử phạt hành vi kinh doanh không công bằng, lạm dụng thị trường - Cân nhắc sơ vấn đề quan trọng có liên quan đến quản lý giám sát thị trường vốn FSC 12 - Các vấn đề FSC ủy nhiệm liên quan đến quản lý giám sát vốn thị trường 5, Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (BOK) 5.1, Mục tiêu Duy trì mục tiêu trở thành ngân hàng trung ương tiên tiến tồn cầu xứng đáng với niềm tin cơng chúng cách đảm bảo ổn định kinh tế thông qua việc xây dựng sách tiền tệ tín dụng hiệu quả, tiến hành nghiên cứu có thẩm quyền tài kinh tế, cung cấp dịch vụ tài kinh tế • Hoạch định sách thúc đẩy ổn định kinh tế: Đóng vai trò quan trọng phát triển kinh tế quốc gia cách trì giá ổn định tài thơng qua việc lập nên thực sách kinh tế • Viện nghiên cứu: Đưa hướng dẫn cho phẩn ứng sách cách cung cấp hỗ trợ lí thuyết thực tế cho việc thực sách tiền tệ tín dụng thơng qua phân tích dự báo kinh tế tài chính xác • Cung cấp dịch vụ tốt cho người dân: Tiếp tục cải thiện chất lượng dịch vụ tài giáo dục kinh tế cho người dân thực tốt trách nhiệm xã hội 5.2 Nhiệm vụ • Lợi ích cộng đồng: Ngân hàng theo đuổi lợi ích cơng chúng hồn thành nhiệm vụ cách tốt • Độc lâp: thực sách cách hiệu dựa việc định độc lập tự chủ • Trách nhiệm: đạt lòng tin từ công chúng cách thực công việc cách bạch với ý thức chủ động đam mê • Truyền thơng mở: Tơn trọng, ân cần giao tiếp cởi mở với cơng chúng • Chun nghiệp: phát huy khả xuất sắc công việc với sựu chuyên nghiệp nhìn sâu sắc 5.3 Chức • Phát hành tiền giấy tiền xu: Ngân hàng trung ương Hàn Quốc có độc quyền phát hành tiền giấy tiền xu phạm vi Hàn Quốc Kích thước, thiết kế, mệnh giá xác định ban 13 sách tiền tệ được phủ phê duyệt, có tư cách mua bán hợp pháp nước tất giao dịch, cơng khai bí mật, nhiên khơng giới hạn Ngân hàng khơng bắt buộc phải trì tỉ lệ tối thiểu quy định vàng ngoại hối so với tiền giấy tiền xu ban hành • Xây dựng thực sách tiền tệ: Nhiệm vụ quan trọng ngân hàng trung ương Hàn Quốc xây dựng thực sách tiền tệ Điều bao gồm việc kiểm sốt nguồn cung cấp chi phí tài Vì mà kinh tế phát triển mạnh cách ổn định sở kiềm chế lạm phát Ngân hàng tiến hành thực sách tiền tệ với trọng tâm kiềm chế lạm phát, thúc đẩy phát triển kinh tế giữ cho hệ thống tài ổn định • Duy trì ổn định hệ thống tài chính: Ngân hàng trung ương Hàn Quốc có nhiệm vụ trì tăng cường ổn định hệ thống tài Để làm điều này, ngân hàng tiến hành giám sát toàn diện điều kiện kinh tế nước, ổn định hệ thống tài tính khoản hệ thống tài Đồng thời phát triển tận dụng loạt số để phát hiện, đánh giá cung cấp, cảnh báo sớm rủi ro hệ thống tài cách kịp thời Dựa điều này, Ngân hàng chuẩn bị phát hành Báo cáo ổn định tài nửa năm, phân tích rủi ro tiềm ẩn hệ thống tài ảnh hưởng từ cơng chúng cung cấp đánh giá toàn diện hệ thống tài nói chung • Phục vụ ngân hàng ngân hàng: Ngân hàng trung ương Hàn Quốc chấp nhận tiền gửi cho vay ngân hàng tổ chức tài khác, phục vụ ngân hàng ngân hàng Ngân hàng trì tài khoản cho tổ chức ngân hàng khoản dựu trữ tổ chức lưu giữ tài khoản sử dụng để toán séc tài khoản tiền gửi liên ngân hàng, bao gồm khoản phát sinh từ việc sử dụng BOKWire, hệ thống toán tiền số lượng lớn thời gian ngắn thị trường liên ngân hàng Ngân hàng tiến hành hoạt động tín dụng với ngân hàng cách tái chiết khấu hóa đơn thương mại cách gia hạn khoản vay tài sản chấp đủ điều kiện có thời hạn đến năm • Phục vụ ngân hàng cho phủ 14 Ngân hàng xử lý việc thu tiền quốc gia giải ngân khoản chi tiêu quốc gia làm tiền gửi Chính phủ Ngân hàng trì tài khoản tiền gửi Chính phủ, thuế tất khoản thu khác phủ tập trung Ngồi ra, Ngân hàng gia hạn khoản vay cho Chính phủ Cũng nhiệm vụ lưu ký, Ngân hàng thực nhiệm vụ liên quan đến việc phát hành mua lại chứng khốn phủ Ngồi ra, Ngân hàng chấp nhận lưu ký chứng khốn vật có giá trị khác thuộc Chính phủ • Vận hành giám sát hệ thống toán Để đảm bảo toán quỹ trơn tru tổ chức tài chính, Ngân hàng hoạt động BOK-Wire +, hệ thống tốn có giá trị lớn Hàn Quốc Đồng thời hoạt động để tạo điều kiện giải quỹ mịn cách cung cấp thấu chi ngày cho tổ chức tài tạm thời thiếu quỹ tốn Trong đó, để đảm bảo an tồn hiệu hệ thống tốn tốn tồn quốc, Ngân hàng giám sát hệ thống cá nhân khác thông qua hoạt động giám sát đánh giá đề xuất cải tiến cần thiết cho nhà khai thác hệ thống • Quản lí dự trữ ngoại hối thức Ngân hàng Hàn Quốc nắm giữ quản lý dự trữ ngoại hối quốc gia cách thích hợp để đảm bảo họ phục vụ biện pháp tự vệ trường hợp khẩn cấp Ngân hàng nỗ lực để ổn định thị trường ngoại hối, tham vấn với Chính phủ Trong ngân hàng cho phép tỷ giá tự xác định nguyên tắc kinh tế, cung cầu ngoại hối thị trường, Ngân hàng thực hoạt động làm bình ổn cần thiết, để bình tĩnh rối loạn thị trường giảm thiểu thay đổi kỳ hạn tỷ giá hối đối Ngồi ra, Ngân hàng đại lý Chính phủ việc quản lý Quỹ bình ổn ngoại hối, thành lập năm 1967 với mục tiêu ổn định thị trường ngoại hối Ngân hàng đại diện cho Chính phủ tất giao dịch giao dịch với tổ chức tài quốc tế mà Hàn Quốc thành viên • Biên soạn, thống kê nghiên cứu kinh tế Ngân hàng Hàn Quốc thu thập biên soạn số liệu thống kê, tiến hành nghiên cứu kinh tế 15 • Theo đuổi hợp tác quốc tế Ngân hàng Hàn Quốc tham gia hợp tác chặt chẽ trao đổi với ngân hàng trung ương từ khắp nơi giới, với tổ chức tài quốc tế Ngân hàng tham gia tổ chức hợp tác ngân hàng trung ương BIS, EMEAP SEACEN, cho phép đóng vai trò chủ đạo thảo luận vấn đề chờ xử lý với ngân hàng trung ương thành viên khác.Ngân hàng tổ chức hội thảo hội thảo quốc tế, để chia sẻ với người khác kinh nghiệm Hàn Quốc việc đạt phát triển kinh tế thành công khắc phục khủng hoảng tài • Cung cấp giáo dục kinh tế Ngân hàng Hàn Quốc thực hoạt động đa dạng để nâng cao nhận thức công chúng Ngân hàng kinh tế Hàn Quốc 5.4 Tổ chức máy Bộ Quốc tế: gồm năm văn phòng đại diện nước ngồi 16 Ban Chính sách tiền tệ: Tại đỉnh ngân hàng Hàn Quốc tổ chức sách tiền tệ Chức Hội đồng quản trị xây dựng sách tiền tệ tín dụng Ngồi ra, Hội đồng quản trị cân nhắc giải vấn đề liên quan đến hoạt động Ngân hàng Hàn Quốc Ban sách tiền tệ bao gồm bảy thành viên đại diện cho nhóm khác kinh tế quốc gia: • • • • • • • Thống đốc, cựu giám đốc; Phó Thống đốc cấp cao, cựu giám đốc; Một thành viên Bộ trưởng Bộ Chiến lược Tài đề xuất Một thành viên đề nghị Thống đốc Ngân hàng Hàn Quốc Một thành viên đề nghị Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài Một thành viên đề nghị Chủ tịch Phòng Thương mại Cơng nghiệp Hàn Quốc Một thành viên đề nghị Chủ tịch Liên đoàn Ngân hàng Hàn Quốc Các giám đốc điều hành Ngân hàng Hàn Quốc bao gồm cán điều hành nhân viên Các viên chức điều hành Thống đốc, Phó Thống đốc cấp cao, năm Phó Thống đốc Thống đốc: bổ nhiệm Tổng thống việc thảo luận Hội đồng Nhà nước, đại diện cho Ngân hàng Nhiệm kỳ Thống đốc bốn năm người tái bổ nhiệm nhiệm kỳ liên tiếp Phó Thống đốc cấp cao: giúp Thống đốc Tổng thống bổ nhiệm theo đề nghị Thống đốc Phó Thống đốc: Thống đốc bổ nhiệm thực nhiệm vụ theo cách thức quy định Điều lệ thành lập Ngân hàng Hàn Quốc Nhiệm kỳ Phó Thống đốc cấp cao Phó Thống đốc ba năm tái bổ nhiệm nhiệm kỳ liên tiếp Kiểm toán viên: Kiểm toán viên Tổng thống bổ nhiệm theo đề nghị Bộ trưởng Bộ Tài Chiến lược, kiểm tra hoạt động Ngân hàng báo cáo kết cho Ban sách tiền tệ Kiểm tốn chuẩn bị gửi báo cáo kiểm tốn tồn diện cho Chính phủ Ban sách tiền tệ năm Thời hạn Kiểm toán viên ba năm người tái bổ nhiệm nhiệm kỳ liên tiếp 17 Công ty bảo hiểm tiền gửi (KDIC) 6.1, Mục tiêu Ngăn chặn tổ chức tài bảo hiểm khơng thể đáp ứng nghĩa vụ tiền gửi họ Khi tổ chức tài khơng thể hồn trả tiền gửi đình kinh doanh phá sản, tồn hệ thống tài người gửi tiền bị ảnh hưởng Để ngăn chặn cố vậy, Hàn Quốc ban hành Đạo luật bảo vệ người gửi tiền (DPA) đưa kế hoạch bảo vệ người gửi tiền • Bảo vệ người gửi tiền nguyên tắc bảo hiểm Bảo hiểm tiền gửi hoạt động giống loại bảo hiểm khác Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Hàn Quốc (KDIC) thành lập theo DPA, thu phí bảo hiểm từ tổ chức tài bảo hiểm thời gian bình thường, lập quỹ trường hợp thất bại, thực toán tiền gửi thay mặt cho tổ chức tài bảo hiểm • Bảo hiểm công thực theo luật Bảo hiểm tiền gửi chương trình cơng cộng thực theo luật để bảo vệ người gửi tiền, đó, khơng có đủ tiền để thực tốn tiền gửi, KDIC phát hành trái phiếu truy cập nguồn tài trợ thay để có nguồn tài cần thiết • 6.2, Nhiệm vụ 6.2.1, Quản lí rủi ro KDIC nỗ lực tăng cường giám sát rủi ro tổ chức tài bảo hiểm phép phát sớm rủi ro ngăn chặn xuất khoản bảo hiểm KDIC có Hội đồng giám sát rủi ro liên tục chỗ, chịu trách nhiệm giám sát, điều phối đánh giá hoạt động giám sát rủi ro Để theo dõi đầy đủ hồ sơ rủi ro tổ chức tài bảo hiểm, KDIC định nhân viên cho lĩnh vực tài khác tổ chức bảo hiểm thực giám sát rủi ro sở liên tục Từ thông tin thu thập từ hoạt động này, số rủi ro cho ngành tổ chức phát triển Các họp đánh giá thường xuyên tổ chức để xác định yếu tố rủi ro thị trường tài tuyến đường lây lan rủi ro Đối với tổ chức tài bị phát gặp khó khăn tài việc giám sát rủi ro liên tục phân tích mơ hình rủi ro, KDIC tiến hành kiểm tra với Dịch vụ Giám sát Tài Các mục tiêu cho kỳ lựa chọn thông qua phân tích cẩn thận số tài lớn Sau tiến hành kiểm tra chung với Dịch vụ Giám sát 18 Tài chính, KDIC kêu gọi việc quản lý tổ chức tài có liên quan để cải thiện hoạt động quản lý họ Để tăng cường hợp tác quan liên quan giảm gánh nặng hành tổ chức tài chính, Biên ghi nhớ sửa đổi (MOU) việc chia sẻ thơng tin tài ký kết năm quan nhà nước - Bộ chiến lược tài chính, Ủy ban dịch vụ tài chính, Ngân hàng Hàn Quốc , Dịch vụ Giám sát Tài KDIC - vào ngày 15 tháng năm 2009 Theo Biên ghi nhớ sửa đổi, phạm vi thông tin chia sẻ với Ngân hàng Hàn Quốc Dịch vụ Giám sát Tài mở rộng 6.2.2, Nghị tổ chức tài phá sản Ủy ban bảo hiểm tiền gửi Ủy ban dịch vụ tài có thẩm quyền tuyên bố phá sản tài phá sản tình trạng tài khơng chắn khơng có khả trở lại hoạt động bình thường 6.2.3, Điều tra liên quan đến phá sản Trong chờ đợi, để đảm bảo tính cơng minh bạch kết điều tra đánh giá, KDIC đưa Ủy ban cân nhắc trách nhiệm giải trình tài chủ yếu gồm chuyên gia pháp lý tài Ủy ban chịu trách nhiệm xem xét khoản phí mà người có khả tốn phải đối mặt, mức độ trách nhiệm số tiền nợ họ cách khách quan toàn diện Ngoài ra, KDIC tiến hành điều tra tài sản người có khả phá sản để bảo đảm tài sản mà từ khoản nợ phải trả toán Dựa kết điều tra, KDIC thực hành động cần thiết bao gồm gửi đơn kiện yêu cầu bồi thường thiệt hại bảo quản khiếu nại thơng qua tổ chức tài có liên quan 19 Sở Kế hoạch Điều phối Văn Phòng Pháp lí 6.3, Tổ chức máy Cơ quan tổ chức KDIC Phòng Nhân Hành Giám đốc điều hành Văn phòng Phát triển nguồn nhân lực Văn phòng Quản trị An ninh Ủy ban bảo hiểm tiền gửi Văn phòng Chủ tịch Chủ tịch hội đồng Giám đốc điều hành Phó Chủ Tịch điều hành Giám đốc điều hành Hội đồng quản trị Giám đốc điều hành Kiểm tốn Phòng quản lí rủi ro Phòng kế hoạch điều phối rủi ro Văn phòng quản lí rủi ro cho công ty bảo hiểm Bộ phận quản lí rủi ro ngân hàng tiết kiệm Trung tâm nghiên cứu bảo hiểm tiền gửi Cục Quản lí Quỹ Văn phòng kiểm tốn Văn phòng hoạt động đầu tư Quỹ Bộ Kế hoạch Điều phối nghị Bộ phận điều tra phá sản Sở giải Cục Điều phối quy hoạch Điều phối Cục điều tra tổ chức tài Cục Điều tra tài sản Cục điều tra cơng ty Văn phòng hỗ trợ quản lí giá trị khách hàng Sở Kế hoạch Điều phối phục hồi Cục Quản lí tài sản phá sản Sở thu hồi tài sản PF 20 Văn phòng Cơng nghê thơng tin Văn phòng Quản lí sáng tạo Văn phòng hợp tác quốc tế Tài liệu tham khảo Phần 1: Giới thiệu PGS.TS Tô Kim Ngọc Giáo trình tiền tệ ngân hàng, 2017 Chương 2: Tổng quan HTTC Thị trường tài P:28-32 THS Phạm Thị Ánh Phượng, Các mơ hình giám sát tài giới hàm ý Việt Nam 25/3/2018 http://tapchitaichinh.vn/nghien-cuu traodoi/trao-doi-binh-luan/cac-mo-hinh-giam-sat-tai-chinh-tren-the-gioi-va-ham-ydoi-voi-viet-nam-137960.html TS Trần Kim Chung, Hệ thống giám sát tài chính: Từ lý luận đến thực tiễn.23/10/2013.http://tapchitaichinh.vn/nghien-cuu trao-doi/trao-doi-binhluan/he-thong-giam-sat-tai-chinh-tu-ly-luan-den-thuc-tien-34558.html Phần 2: Ủy ban dịch vụ tài (FSC) Financial Services Commission, About FSC, 2018 https://www.fsc.go.kr/eng/new_about/whatwedo2.jsp?menu=01 Lê Mỹ, Diễn đàn doanh nghiệp, Việt nam Hàn Quốc hợp tác giám sát tài chính, 2016 http://enternews.vn/viet-nam-va-han-quoc-hop-tac-ve-giam-sat-taichinh-98985.html Phần 3: Cơ quan Dịch vụ giám sát Tài Hàn Quốc Financial Supervisory Service , About FSS ,2018 Cổng thông tin điện tử Bộ Tài Chính, Cơ quan Giám sát dịch vụ Tài Hàn Quốc (FSS), kinh nghiệm áp dụng vào hoạt động Thanh tra Tài chính, 2014 https://bit.ly/2xXIvKP Phần 4: Ủy ban chứng khoán hợp đồng tương lai Republic of Korea, Financial Sector Assessment Program, 10/ 2014 https://www.imf.org/external/pubs/ft/scr/2014/cr14309.pdf Phần 5: Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc Trang chủ ngân hàng trung ương Hàn Quốc https://www.bok.or.kr/eng/main/contents.do?menuNo=400080 Phần 6: Công ty bảo hiểm tiền gửi Trang chủ hoạt động KDIC http://www.kdic.or.kr/english/major/sub1.jsp 21 ... hình hệ thống giám sát tài giới, có loại mơ hình hệ thống giám sát tài chính: • Hệ thống giám sát theo đặc điểm thể chế: Hệ thống giám sát phân chia theo mảng thị trường: Ngân hàng, chứng khốn... điều hành hệ thống tài chính, tổ chức quản lý giám sát điều hành hệ thống tài để tổ chức phân bổ nguồn lực tài theo thời gian.” (Giáo trình tiền tệ ngân hàng – 2017) Trong hệ thống tài chính, ... vụ Tài Hàn Quốc (FSC) 2.1 Mục tiêu Cơ cấu giám sát tài Hàn Quốc trải qua thay đổi lớn sau khủng hoảng tài châu Á năm 1997 Để đảm bảo giám sát hiệu hiệu tất ngành tài chính, Ủy ban Giám sát Tài