Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, BitcoinSign.svg) là một loại tiền mã hóa, được phát minh bởi Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào.
I Cơ chế hoạt động bitcoin Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, BitcoinSign.svg) loại tiền mã hóa, phát minh Satoshi Nakamoto dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009 Bitcoin trao đổi trực tiếp thiết bị kết nối Internet mà khơng cần thơng qua tổ chức tài trung gian Bitcoin có cách hoạt động khác hẳn so với loại tiền tệ điển hình: Khơng có ngân hàng trung ương quản lý hệ thống hoạt động dựa giao thức mạng ngang hàng Internet Sự cung ứng Bitcoin tự động, hạn chế, phân chia theo lịch trình định sẵn dựa thuật toán Bitcoin cấp tới máy tính "đào" Bitcoin để trả cơng cho việc xác minh giao dịch Bitcoin ghi chúng vào sổ phân tán mạng ngang hàng - gọi blockchain Cuốn sổ sử dụng Bitcoin đơn vị kế tốn Mỗi bitcoin chia nhỏ tới 100 triệu đơn vị nhỏ gọi satoshi Phí giao dịch áp dụng cho giao dịch tùy thuộc vào nguồn tài nguyên mạng Ngồi phí giao dịch, thợ đào trả cơng cho việc mã hố khối (block) nhật ký giao dịch Cứ 10 phút, khối tạo kèm theo lượng Bitcoin cấp phát Số bitcoin cấp cho khối phụ thuộc vào thời gian hoạt động mạng lưới Vào tháng năm 2016, 12,5 bitcoin cấp phát cho khối Tốc độ lạm phát giảm nửa 6,25 bitcoin vào tháng năm 2020 tiếp tục giảm nửa sau chu kỳ năm có tổng cộng 21 triệu Bitcoin phát hành vào năm 2140 Ngoài việc đào Bitcoin, người dùng có Bitcoin cách trao đổi lấy Bitcoin bán tiền tệ, hàng hoá, dịch vụ khác Bitcoin loại tiền mã hố điển hình nhất, đời đầu tiên, sử dụng rộng rãi thương mại điện tử Các doanh nghiệp có xu hướng muốn toán Bitcoin để giảm thiểu chi phí Đến tháng 10 năm 2017, lượng tiền sở Bitcoin định giá 252 tỷ đô la Mỹ - loại tiền mã hóa có giá trị thị trường lớn Những biến động lớn giá trị bitcoin tạo nên lời trích tính phù hợp kinh tế Bitcoin loại tiền tệ Lưu ý rằng, thuật ngữ Bitcoin viết hoa nhắc tới giao thức, phần mềm, cộng đồng viết thường nhắc tới đơn vị tiền tệ II Ưu điểm Thuận tiện giao dịch: Nếu bạn để ý với trung gian giao dịch nào, họ có giới hạn chuyển nhận tiền ngày Nhưng với bitcoin khơng, bạn gửi số lượng khơng giới hạn bitcoin cho bạn bè, người thân bạn Cho dù họ nơi giới Và bạn gửi vào thời gian nào, khơng quản lý số tiền bạn gửi An toàn bảo mật : Mỗi giao dịch bitcoin thực hồn thành mà khơng cần thơng tin cá nhân Thông tin giao dịch hiển thị danh tính bạn bảo mật hồn tồn Khơng thể bị làm giả : Chi phí kiểm định chất lượng vàng cao, việc kiểm định Bitcoin khơng tốn chi phí nào, có thật bitcoin khơng thể làm giả khơng hữu dạng vật chất Chi phí giao dịch cực thấp : Khơng có trung gian giao dịch nào, có phí xử lý giao dịch, nhiên khơng đáng Bảo vệ mơi trường : Khơng phải dùng hố chất in giấy hay khai thác Hệ thống máy tính xử lý giao dịch Bitcoin tốn điện nhiều so với hệ thống tài Tiềm thương mại điện tử : Mọi giao dịch bitcoin hồn tồn ẩn danh khơng thể bị hồn trả, đảo ngược lại, người bán hàng, họ n tâm với tình trạng gian lận Không gây lạm phát: Bitcoin không thuộc tổ chức hay quốc gia riêng biệt Hiện Bitcoin xem Vàng 2.0 có tính chất sau tiền tệ: Đáng giá, lưu thơng, dự trữ, tốn Ngồi ra, khác với đồng tiền ban hành phủ (tiền pháp định), Bitcoin có thêm ưu điểm sau: Khơng có ngân hàng trung ương: Tránh tình trạng lạm phát ngân hàng trung ương in tiền cho tổ chức tài tập đồn vay làm ăn thua lỗ Năm 1986, lượng tiền sở Việt Nam 55 tỷ VNĐ năm 2016, lượng tiền 726.559 tỷ VNĐ Không cần giao dịch qua kênh trung gian: Giảm thiểu chi phí ngân hàng kênh tài trung gian Giao dịch thời điểm kể ngày nghỉ Khơng có quyền đóng băng tài khoản hay ngừng giao dịch Gần tự tạo Bitcoin, khai thác Bitcoin đặc tính quan trọng vàng Khơng thể bị làm giả Chi phí kiểm định chất lượng vàng cao, việc kiểm định Bitcoin khơng tốn chi phí Đơn vị tiền tệ chia nhỏ tới mức gần vô hạn, giúp cho việc tốn xác dễ dàng Ít nguy hiểm cho cửa hàng chấp nhận giao dịch Bitcoin giao dịch khơng thể bị bồi hồn Bảo vệ mơi trường khơng phải sản xuất tiền mặt Hệ thống máy tính xử lý giao dịch Bitcoin tốn điện nhiều so với hệ thống tài Là đồng tiền thơng minh: Có khả lập trình vào satoshi mục đích tiêu tiền tự kích hoạt với hợp đồng thông minh để tránh tham nhũng lừa đảo Theo giám đốc Viện Nghiên cứu Tiền Tệ, Công nghệ Tài thuộc Đại học California - Irvine, người ta tranh luận xem Bitcoin có phải tiền tệ hay không Bitcoin thường nhắc tới thuật ngữ: Tiền số, tiền ảo, tiền điện tử, tiền mã hóa Các nhà báo học giả tranh cãi việc nên gọi Bitcoin Một số tờ báo tìm cách phân biệt tiền "thật" Bitcoin, số báo chí khác gọi Bitcoin đồng tiền thực thụ Thực tế, để xem loại tiền tệ thường phải xác định Bitcoin phải có chức phương thức toán, lưu trữ giá trị Thế nhưng, Bitcoin chưa hẳn mang đầy đủ đặc trưng nhiều quốc gia chưa thừa nhận phương tiện toán thay cho đồng tiền truyền thống Hơn nữa, mặt biểu thị giá trị, khơng thể chất quy đổi cho biểu thị cho giá trị vật chất hay có giá trị quy đổi với đồng tiền quốc gia khác Giá trị Bitcoin phụ thuộc vào mức giá nó, phụ thuộc vào hửu dụng, phụ thuộc vào thị trường, quốc gia chấp nhận nó… Do bitcoin khơng thể dùng để tốn, mua bán hàng hóa, tài sản khác Tuy nhiên, thực tế cho thấy giá trị Bitcoin liên tiếp phá mốc kỷ lục kể từ đầu năm 2017 đến nay, lên đến 14,000 USD/bitcoin Trên giới, Bitcoin đồng tiền kỹ thuật số khác dần hình thành công nghiệp mới, ghi mốc quan trọng dấu ấn lịch sử phát triển kinh tế giới Không nên cấm kinh doanh, cấm đầu tư, cấm giao dịch dù rủi ro, rủi ro nhiều hội Bitcoin nên chấp nhận loại hàng hóa Tức khơng cho phép dùng bitcoin để tốn, mua hàng hóa, tài sản khác, chấp nhận việc người chơi giao dịch, trao đổi với Chính phủ cần sớm có khung pháp lý thừa nhận bitcoin loại hàng hóa bắt buộc giao dịch qua sàn giao dịch tập trung để nhà nước giám sát thu thuế, kiểm sốt nhóm đối tượng tội phạm lừa đảo lợi dụng hiếu kì nhu cầu đầu tư người dân III Nhược điểm Chưa có nhiều người sử dụng: Thực tế lĩnh vực đào tiền ảo lĩnh vực mẻ chưa có nhiều người biết đến Người dân Việt Nam từ xưa đến quen với việc sử dụng tiền tệ vàng bạc Người dân e dè lo ngại đầu tư vào lĩnh vực Hơi khó sử dụng: Để đầu tư vào lĩnh vực bitcoin bạn cần phải có am hiểu định để tham gia vào lĩnh vực Đối với người mù tịt cơng nghệ khơng thể tham gia vào bitcoin Nếu khơng am hiểu nguy bị lừa đảo cao Tội phạm, tin tặc lộng hành : Vì tính ẩn danh bitcoin khơng bị kiểm sốt, tội phạm sử dụng đồng tiền phương thức giao dịch Hacker tìm cách cơng nhiều sàn bitcoin để đánh cắp bitcoin số lượng lớn nạn rửa tiền xảy cách dễ dàng Giá bitcoin thường biến động: Cũng giống dollar, euro, vàng hay thị trường chứng khoán bitcoin biến động theo thời gian thực, lúc tăng mạnh, lúc giảm mạnh, hầu hết biến động giới có ảnh hưởng đến đồng tiền điện tử làm cho giá bitcoin biến động Ví dụ thời điểm phát hành bitcoin giá khoảng vài dollar thời điểm giá bitcoin lên tới khoảng $14,000 IV Nhận định Không chấp nhận tiền ảo tiền tệ, phương tiện toán hợp pháp với lý sau đây: Thứ nhất, chấp nhận tiền tệ, phương tiện tốn hợp pháp chủ quyền quốc gia phát hành tiền tệ bị xâm phạm, ảnh hưởng đến hiệu điều hành sách tiền tệ (tiền ảo nằm phạm vi quản lý, điều tiết ngân hàng trung ương), tiền ảo chấp nhận tạo điều kiện để trốn thuế Do đó, lưu hành tiền ảo Bitcoin làm gián đoạn dòng tiền thu nhập người dân Nó gây ảnh hưởng đến khoản thu thuế nhà nước Thứ hai, giao dịch tốn tiền ảo ẩn danh, khơng có dấu vết nên tạo điều kiện cho hoạt động chuyển tiền, toán, tài trợ cho giao dịch bất hợp pháp Ví dụ: Tài sản nằm ví điện tử thuộc sở hữu công ty tiền ảo NiceHash, vốn chứa khoản 4.700 bitcoin trị giá lên đến 63 triệu USD khách hàng, bị đánh cắp vụ công vào hôm thứ Tư (7/12) vừa qua Tiền điện tử Bitcoin trở thành mục tiêu nhiều tin tặc nhòm ngó từ 2011 với hàng hoạt vụ hack gây thiệt hại hàng chục triệu USD (theo VN express 9/12/2017) https://sohoa.vnexpress.net/tin-tuc/doi-song-so/bao-mat/nhung-vu-hack-bitcoinlon-nhat-lich-su-3681543.html Do đó, khơng nên chấp nhận Bitcoin tiền tệ, phương tiện toán Việt Nam Ngày 27 tháng năm 2014, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo việc sử dụng Bitcoin "Thơng cáo báo chí Bitcoin loại tiền ảo khác", có đoạn sau: "Về việc sử dụng bitcoin loại tiền tệ phương tiện toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có ý kiến sau: Theo quy định pháp luật hành tiền tệ ngân hàng, bitcoin (và loại tiền ảo tương tự khác) tiền tệ phương tiện toán hợp pháp Việt Nam Do vậy, việc sử dụng bitcoin (và loại tiền ảo tương tự khác) làm phương tiện toán không pháp luật thừa nhận bảo vệ" Tháng 12 năm 2016, Việt Nam, Chính phủ định giao cho Bộ Tư pháp phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Thông tin Truyền thông, Bộ Công Thương ngành khác rà soát thực trạng pháp luật, thực tiễn tiền ảo, tài sản ảo, tiền điện tử trước tháng 12/2017, nghiên cứu lập nghị định tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo trình Chính phủ năm 2018 Đồng thời, đề xuất biện pháp thu thuế, xử phạt hình với vi phạm liên quan đến giao dịch thông qua việc học tập kinh nghiệm quản lý Mỹ, EU, Nhật Bản Đây bước Chính phủ việc cơng nhận Bitcoin dần đưa Bitcoin vào hệ thống pháp luật Tính hợp pháp: Vì tính chất ẩn danh giao dịch, Bitcoin tội phạm mạng quan tâm Tuy nhiên, giống loại tiền tệ khác, Bitcoin vàng hay tiền mặt, dùng vật trung gian để rửa tiền Trong phiên điều trần trước Thượng viện Mỹ Bitcoin ngày 18 tháng 11 năm 2013, Cục Phòng Chống Tội Phạm Tài Hoa Kỳ (FinCen) nói rằng: Tiền mặt cơng cụ rửa tiền Bitcoin khơng phải kênh rửa tiền lý tưởng tất giao dịch cơng khai Cũng ngày, chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ Ben Bernanke nêu quan điểm giữ Bitcoin lâu dài mang lại nhiều hứa hẹn Tháng năm 2015, Ủy ban giao dịch hàng hoá tương lai Mỹ (CFTC) cơng bố, Bitcoin thức đưa vào danh sách hàng hóa phép giao dịch Mỹ Phần lớn quan phủ Mỹ tán thành việc sử dụng Bitcoin Đơn cử, Ủy ban bầu cử liên bang Mỹ (FEC) muốn chấp nhận quyên góp qua Bitcoin Theo phán Tòa án tối cao châu Âu vào tháng 10 năm 2015, Bitcoin phép giao dịch đơn vị tiền tệ thông thường mà không bị đánh thuế châu Âu Tháng 11 năm 2015, truyền thông Việt Nam rộ lên tin tổ chức khủng bố ISIS nhận viện trợ Bitcoin Tuy nhiên, vào ngày 27 tháng năm 2016, Cơ quan Cảnh sát châu Âu (Europol) báo cáo thức họ khơng tìm thấy liên hệ Bitcoin tổ chức khủng bố Tại thời điểm đầu năm 2017, Malta đưa Bitcoin công nghệ blockchain vào chiến lược quốc gia Thụy Điển Nhật chấp nhận Bitcoin phương thức tốn thức Chỉ có quốc gia lệnh cấm giao dịch Bitcoin, bao gồm: Bangladesh, Bolivia, Ecuador Một số quốc gia Mỹ, Nhật, Thụy Điển cho phép giao dịch Bitcoin bắt buộc sàn giao dịch phải tuân thủ số quy định ngân hàng KYC/AML kiểm tốn nội Phần lớn quốc gia lại (bao gồm Việt Nam) để Bitcoin trạng thái không quản lý không rõ ràng Việc thiếu quản lý không rõ ràng luật pháp làm cho thơng tin tiền ảo nói chung trở nên mơ hồ, để xảy tình trạng tồn quan điểm ngờ vực Bitcoin tạo lỗ hổng cho mơ hình lừa đảo Ponzi khai thác ... trạng pháp luật, thực tiễn tiền ảo, tài sản ảo, tiền điện tử trước tháng 12 /2 017 , nghiên cứu lập nghị định tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo trình Chính phủ năm 2 018 Đồng thời, đề xuất biện pháp... Tuy nhiên, giống loại tiền tệ khác, Bitcoin vàng hay tiền mặt, dùng vật trung gian để rửa tiền Trong phiên điều trần trước Thượng viện Mỹ Bitcoin ngày 18 tháng 11 năm 2 013 , Cục Phòng Chống Tội... phải tiền tệ hay khơng Bitcoin thường nhắc tới thuật ngữ: Tiền số, tiền ảo, tiền điện tử, tiền mã hóa Các nhà báo học giả tranh cãi việc nên gọi Bitcoin Một số tờ báo tìm cách phân biệt tiền