Chương X ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 161. Quy định chuyển tiếp 1. Việc cơ cấu lại tổ chức tín dụng đã được kiểm soát đặc biệt hoặc đang thực hiện phương án xử lý được cấp có thẩm quyền quyết định hoặc ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được tiếp tục thực hiện theo phương án đã được quyết định. Việc điều chỉnh một hoặc một số nội dung của phương án đã được quyết định, thay đổi phương án hoặc xây dựng mới phương án cơ cấu lại được thực hiện theo quy định có liên quan tại các mục 1, 1b, 1c, 1d, 1đ và 1e Chương VIII của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này. 2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ trên cơ sở đề nghị của Ngân hàng Nhà nước. 3. Đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp, vốn điều lệ cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành được thực hiện theo quy định sau đây: a) Ngân hàng Nhà nước xây dựng phương án trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt trước khi triển khai thực hiện; b) Phương án bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây: thông tin về bên nhận chuyển nhượng; phương án xử lý cả phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; lộ trình, thời hạn thực hiện phương án chuyển nhượng; các nội dung quy định tại các khoản 2, 3, 4, 5 và 6 Điều 151b của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này; các nội dung quy định tại các điểm d, đ và g khoản này; c) Bên nhận chuyển nhượng phải đáp ứng các điều kiện đối với bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151đ của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này; d) Chuyển nhượng phần vốn góp theo phương thức thỏa thuận trực tiếp với bên mua; giá chuyển nhượng phần vốn góp không thấp hơn giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ do tổ chức kiểm toán độc lập xác định và theo cơ chế giá thị trường; đ) Ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này, bán nợ xấu có tài sản bảo đảm cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ do Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng; e) Bên nhận chuyển nhượng được thực hiện các quyền của bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151e của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này; g) Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam được thực hiện theo quy định tại Điều 151g của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này. 4. Người quản lý, người điều hành và các chức danh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được bầu, bổ nhiệm trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành mà không đáp ứng quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này được tiếp tục đảm nhiệm chức vụ đến hết nhiệm kỳ hoặc đến hết thời hạn bổ nhiệm. 5. Đối với hợp đồng cấp tín dụng được ký kết trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng được tiếp tục thực hiện theo các thỏa thuận đã ký kết cho đến hết thời hạn của hợp đồng cấp tín dụng. Kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói trên chỉ được thực hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này. 6. Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đông đó không phù hợp với quy định tại khoản 3 Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 472010QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này. Điều 162. Hiệu lực thi hành Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 01 năm 2018. Điều 163. Quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành các điều, khoản được giao trong Luật; hướng dẫn những nội dung cần thiết khác trong Luật này để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước.
Văn hợp Luật tổ chức tín dụng 2017 (tạm thời) Để phục vụ cho công tác nghiên cứu, sử dụng áp dụng Luật tổ chức tín dụng 2010 Luật tổ chức tín dụng sửa đổi 2017 Sau đây, xin tặng bạn Văn hợp Luật tổ chức tín dụng 2017 (bản tạm thời), chờ Quốc hội thông qua thức Văn hợp tạm thời chia thành phần tương ứng với 10 Chương Luật Chương I: Những quy định chung Chương I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Luật quy định việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Điều Đối tượng áp dụng Luật áp dụng đối tượng sau đây: Tổ chức tín dụng; Chi nhánh ngân hàng nước ngồi; Văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Điều Áp dụng Luật tổ chức tín dụng, điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế luật có liên quan Việc thành lập, tổ chức hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng phải tuân theo quy định Luật quy định khác pháp luật có liên quan Trường hợp có quy định khác Luật luật khác có liên quan thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng áp dụng theo quy định Luật Trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên có quy định khác với quy định Luật áp dụng quy định điều ước quốc tế Tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động ngân hàng quyền thỏa thuận áp dụng tập quán thương mại, bao gồm: a) Tập quán thương mại quốc tế Phòng thương mại quốc tế ban hành; b) Tập quán thương mại khác không trái với pháp luật Việt Nam Điều Giải thích từ ngữ Trong Luật này, từ ngữ hiểu sau: Tổ chức tín dụng doanh nghiệp thực một, số tất hoạt động ngân hàng Tổ chức tín dụng bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài vi mơ quỹ tín dụng nhân dân Ngân hàng loại hình tổ chức tín dụng thực tất hoạt động ngân hàng theo quy định Luật Theo tính chất mục tiêu hoạt động, loại hình ngân hàng bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng thương mại loại hình ngân hàng thực tất hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác theo quy định Luật nhằm mục tiêu lợi nhuận Tổ chức tín dụng phi ngân hàng loại hình tổ chức tín dụng thực hoạt động ngân hàng theo quy định Luật này, trừ hoạt động nhận tiền gửi cá nhân cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản khách hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác Cơng ty cho th tài loại hình cơng ty tài có hoạt động cho th tài theo quy định Luật Tổ chức tài vi mơ loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực số hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp doanh nghiệp siêu nhỏ Quỹ tín dụng nhân dân tổ chức tín dụng pháp nhân, cá nhân hộ gia đình tự nguyện thành lập hình thức hợp tác xã để thực số hoạt động ngân hàng theo quy định Luật Luật hợp tác xã nhằm mục tiêu chủ yếu tương trợ phát triển sản xuất, kinh doanh đời sống Ngân hàng hợp tác xã ngân hàng tất quỹ tín dụng nhân dân quỹ tín dụng nhân dân số pháp nhân góp vốn thành lập theo quy định Luật nhằm mục tiêu chủ yếu liên kết hệ thống, hỗ trợ tài chính, điều hòa vốn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân Tổ chức tín dụng nước ngồi tổ chức tín dụng thành lập nước theo quy định pháp luật nước ngồi Tổ chức tín dụng nước ngồi diện thương mại Việt Nam hình thức văn phòng đại diện, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, cơng ty tài liên doanh, cơng ty tài 100% vốn nước ngồi, cơng ty cho th tài liên doanh, cơng ty cho th tài 100% vốn nước Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi loại hình ngân hàng thương mại; cơng ty tài liên doanh, cơng ty tài 100% vốn nước ngồi loại hình cơng ty tài chính; cơng ty cho th tài liên doanh, cơng ty cho th tài 100% vốn nước ngồi loại hình cơng ty cho th tài theo quy định Luật Chi nhánh ngân hàng nước đơn vị phụ thuộc ngân hàng nước ngoài, khơng có tư cách pháp nhân, ngân hàng nước bảo đảm chịu trách nhiệm nghĩa vụ, cam kết chi nhánh Việt Nam 10 Vốn tự có gồm giá trị thực vốn điều lệ tổ chức tín dụng vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước quỹ dự trữ, số tài sản nợ khác theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) 11 Giấy phép bao gồm Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Giấy phép thành lập văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp Văn Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Giấy phép phận không tách rời Giấy phép 12 Hoạt động ngân hàng việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên nghiệp vụ sau đây: a) Nhận tiền gửi; b) Cấp tín dụng; c) Cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản 13 Nhận tiền gửi hoạt động nhận tiền tổ chức, cá nhân hình thức tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu hình thức nhận tiền gửi khác theo ngun tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận 14 Cấp tín dụng việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng khoản tiền cam kết cho phép sử dụng khoản tiền theo ngun tắc có hồn trả nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao toán, bảo lãnh ngân hàng nghiệp vụ cấp tín dụng khác 15 Cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản việc cung ứng phương tiện toán; thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng dịch vụ tốn khác cho khách hàng thơng qua tài khoản khách hàng 16 Cho vay hình thức cấp tín dụng, theo bên cho vay giao cam kết giao cho khách hàng khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định thời gian định theo thỏa thuận với ngun tắc có hồn trả gốc lãi 17 Bao tốn hình thức cấp tín dụng cho bên bán hàng bên mua hàng thơng qua việc mua lại có bảo lưu quyền truy đòi khoản phải thu khoản phải trả phát sinh từ việc mua, bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ theo hợp đồng mua, bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ 18 Bảo lãnh ngân hàng hình thức cấp tín dụng, theo tổ chức tín dụng cam kết với bên nhận bảo lãnh việc tổ chức tín dụng thực nghĩa vụ tài thay cho khách hàng khách hàng khơng thực thực không đầy đủ nghĩa vụ cam kết; khách hàng phải nhận nợ hoàn trả cho tổ chức tín dụng theo thỏa thuận 19 Chiết khấu việc mua có kỳ hạn mua có bảo lưu quyền truy đòi cơng cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác người thụ hưởng trước đến hạn toán 20 Tái chiết khấu việc chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác chiết khấu trước đến hạn tốn 21 Mơi giới tiền tệ việc làm trung gian có thu phí mơi giới để thu xếp thực hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác tổ chức tín dụng, tổ chức tài khác 22 Tài khoản tốn tài khoản tiền gửi khơng kỳ hạn khách hàng mở ngân hàng để sử dụng dịch vụ toán ngân hàng cung ứng 23 Sản phẩm phái sinh cơng cụ tài định giá theo biến động dự kiến giá trị tài sản tài gốc tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ tài sản tài khác 24 Góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng việc tổ chức tín dụng góp vốn cấu thành vốn điều lệ, mua cổ phần doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác, bao gồm việc cấp vốn, góp vốn vào cơng ty con, cơng ty liên kết tổ chức tín dụng; góp vốn vào quỹ đầu tư ủy thác vốn cho tổ chức khác góp vốn, mua cổ phần theo hình thức nêu 25 Khoản đầu tư hình thức góp vốn, mua cổ phần nhằm nắm quyền kiểm soát doanh nghiệp bao gồm khoản đầu tư chiếm 50% vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền biểu doanh nghiệp khoản đầu tư khác đủ để chi phối định Đại hội đồng cổ đông Hội đồng thành viên 26 Cổ đơng lớn tổ chức tín dụng cổ phần cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu trở lên tổ chức tín dụng cổ phần 27 Sở hữu gián tiếp việc tổ chức, cá nhân sở hữu vốn điều lệ, vốn cổ phần tổ chức tín dụng thơng qua người có liên quan thơng qua ủy thác đầu tư 28 Người có liên quan tổ chức, cá nhân có quan hệ trực tiếp gián tiếp với tổ chức, cá nhân khác thuộc trường hợp sau đây: a) Công ty mẹ với công ty ngược lại; tổ chức tín dụng với cơng ty tổ chức tín dụng ngược lại; cơng ty công ty mẹ tổ chức tín dụng với nhau; người quản lý, thành viên Ban kiểm sốt cơng ty mẹ tổ chức tín dụng, cá nhân tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người với công ty ngược lại; b) Cơng ty tổ chức tín dụng với người quản lý, thành viên Ban kiểm soát cơng ty tổ chức tín dụng với cơng ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người ngược lại; c) Cơng ty tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân sở hữu từ 5% vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền biểu trở lên cơng ty tổ chức tín dụng ngược lại; d) Cá nhân với vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em người này; đ) Cơng ty tổ chức tín dụng với cá nhân theo quy định điểm d khoản người quản lý, thành viên Ban kiểm sốt, thành viên góp vốn cổ đơng sở hữu từ 5% vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền biểu trở lên công ty tổ chức tín dụng ngược lại; e) Cá nhân ủy quyền đại diện cho tổ chức, cá nhân quy định điểm a, b, c, d đ khoản với tổ chức, cá nhân ủy quyền; cá nhân ủy quyền đại diện phần vốn góp tổ chức với g) Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước xác định theo quy định nội tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo yêu cầu văn Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động tra, giám sát trường hợp cụ thể 29 Công ty liên kết tổ chức tín dụng cơng ty tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng người có liên quan tổ chức tín dụng sở hữu 11% vốn điều lệ 11% vốn cổ phần có quyền biểu quyết, công ty tổ chức tín dụng 30 Cơng ty tổ chức tín dụng cơng ty thuộc trường hợp sau đây: a) Tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng người có liên quan tổ chức tín dụng sở hữu 50% vốn điều lệ 50% vốn cổ phần có quyền biểu quyết; b) Tổ chức tín dụng có quyền trực tiếp gián tiếp bổ nhiệm đa số tất thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên Tổng giám đốc (Giám đốc) công ty con; c) Tổ chức tín dụng có quyền sửa đổi, bổ sung điều lệ công ty con; d) Tổ chức tín dụng người có liên quan tổ chức tín dụng trực tiếp hay gián tiếp kiểm sốt việc thơng qua nghị quyết, định Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên công ty 31 Người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên Hội đồng thành viên; Tổng giám đốc (Giám đốc) chức danh quản lý khác theo quy định Điều lệ tổ chức tín dụng 32 Người điều hành tổ chức tín dụng bao gồm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh chức danh tương đương theo quy định Điều lệ tổ chức tín dụng 33 Can thiệp sớm việc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khắc phục tình trạng quy định khoản Điều 130a Luật 34 Kiểm soát đặc biệt việc đặt tổ chức tín dụng kiểm soát trực tiếp Ngân hàng Nhà nước theo quy định Mục Chương VIII Luật 35 Phương án cấu lại tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt (sau gọi phương án cấu lại) phương án sau đây: a) Phương án phục hồi; b) Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp; c) Phương án giải thể; d) Phương án chuyển giao bắt buộc; đ) Phương án phá sản 36 Phương án phục hồi phương án áp dụng biện pháp để tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm soát đặc biệt 37 Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp phương án áp dụng có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, có nhà đầu tư nhận chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt 38 Phương án chuyển giao bắt buộc phương án chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt phải chuyển giao tồn cổ phần, phần vốn góp cho bên nhận chuyển giao 39 Bên nhận chuyển giao tổ chức tín dụng nước, tổ chức tín dụng nước ngồi, nhà đầu tư khác có đề nghị nhận chuyển giao bắt buộc quan nhà nước có thẩm quyền định nhận chuyển giao bắt buộc 40 Tổ chức tín dụng hỗ trợ tổ chức tín dụng định tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành, hỗ trợ tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Điều Sử dụng thuật ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng Tổ chức tổ chức tín dụng khơng phép sử dụng cụm từ thuật ngữ “tổ chức tín dụng”, “ngân hàng”, “cơng ty tài chính”, “cơng ty cho th tài chính” cụm từ, thuật ngữ khác tên tổ chức, chức danh phần phụ thêm tên, chức danh giấy tờ giao dịch quảng cáo việc sử dụng cụm từ, thuật ngữ gây nhầm lẫn cho khách hàng việc tổ chức tổ chức tín dụng Điều Hình thức tổ chức tổ chức tín dụng Ngân hàng thương mại nước thành lập, tổ chức hình thức công ty cổ phần, trừ trường hợp quy định khoản Điều Ngân hàng thương mại nhà nước thành lập, tổ chức hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nước thành lập, tổ chức hình thức cơng ty cổ phần, cơng ty trách nhiệm hữu hạn Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi thành lập, tổ chức hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn Ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân thành lập, tổ chức hình thức hợp tác xã Tổ chức tài vi mơ thành lập, tổ chức hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn Điều Quyền tự chủ hoạt động Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có quyền tự chủ hoạt động kinh doanh tự chịu trách nhiệm kết kinh doanh Khơng tổ chức, cá nhân can thiệp trái pháp luật vào hoạt động kinh doanh tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có quyền từ chối u cầu cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ khác thấy khơng đủ điều kiện, khơng có hiệu quả, không phù hợp với quy định pháp luật Điều Quyền hoạt động ngân hàng Tổ chức có đủ điều kiện theo quy định Luật quy định khác pháp luật có liên quan Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép thực hoạt động ngân hàng Việt Nam Nghiêm cấm cá nhân, tổ chức khơng phải tổ chức tín dụng thực hoạt động ngân hàng, trừ giao dịch ký quỹ, giao dịch mua, bán lại chứng khốn cơng ty chứng khốn Điều Hợp tác cạnh tranh hoạt động ngân hàng Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hợp tác cạnh tranh hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác theo quy định pháp luật Nghiêm cấm hành vi hạn chế cạnh tranh hành vi cạnh tranh khơng lành mạnh có nguy gây tổn hại gây tổn hại đến việc thực sách tiền tệ quốc gia, an toàn hệ thống tổ chức tín dụng, lợi ích Nhà nước, quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân Chính phủ quy định cụ thể hành vi cạnh tranh không lành mạnh hoạt động ngân hàng hình thức xử lý hành vi Điều 10 Bảo vệ quyền lợi khách hàng Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm sau đây: Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy định pháp luật công bố công khai việc tham gia tổ chức bảo tồn, bảo hiểm tiền gửi trụ sở chi nhánh; Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi rút tiền, bảo đảm toán đủ, hạn gốc lãi khoản tiền gửi; Từ chối việc điều tra, phong tỏa, cầm giữ, trích chuyển tiền gửi khách hàng, trừ trường hợp có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng; Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, quyền, nghĩa vụ khách hàng loại sản phẩm, dịch vụ cung ứng; Công bố thời gian giao dịch thức khơng tự ý ngừng giao dịch vào thời gian công bố Trường hợp ngừng giao dịch thời gian giao dịch thức, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải niêm yết nơi giao dịch chậm 24 trước thời điểm ngừng giao dịch Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng phép ngừng giao dịch 01 ngày làm việc, trừ trường hợp quy định điểm e khoản Điều 29 Luật Điều 11 Trách nhiệm phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm sau đây: Không che giấu, thực hoạt động kinh doanh liên quan đến khoản tiền có chứng nguồn gốc bất hợp pháp; Xây dựng quy định nội phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; Thực biện pháp phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; Hợp tác với quan nhà nước có thẩm quyền việc điều tra hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố Điều 12 Người đại diện theo pháp luật tổ chức tín dụng Người đại diện theo pháp luật tổ chức tín dụng quy định Điều lệ tổ chức tín dụng phải người sau đây: a) Chủ tịch Hội đồng quản trị Chủ tịch Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng; b) Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng Người đại diện theo pháp luật tổ chức tín dụng phải cư trú Việt Nam, trường hợp vắng mặt Việt Nam phải ủy quyền văn cho người khác người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng cư trú Việt Nam để thực quyền, nghĩa vụ Điều 13 Cung cấp thơng tin Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cung cấp thông tin cho chủ tài khoản giao dịch số dư tài khoản chủ tài khoản theo thỏa thuận với chủ tài khoản Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước thông tin liên quan đến hoạt động kinh doanh Ngân hàng Nhà nước cung cấp thông tin khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi trao đổi thơng tin với hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều 14 Bảo mật thông tin Nhân viên, người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tiết lộ bí mật kinh doanh tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải bảo đảm bí mật thơng tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi giao dịch khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi, giao dịch khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cho tổ chức, cá nhân khác, trừ trường hợp có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng Điều 15 Cơ sở liệu dự phòng Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phải xây dựng sở liệu dự phòng để bảo đảm hoạt động an toàn liên tục Việc xây dựng sở liệu dự phòng quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ tổ chức tín dụng khơng nhận tiền gửi thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 16 Mua cổ phần nhà đầu tư nước Nhà đầu tư nước mua cổ phần tổ chức tín dụng Việt Nam Chính phủ quy định điều kiện, thủ tục, tổng mức sở hữu cổ phần tối đa nhà đầu tư nước ngoài, tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa nhà đầu tư nước ngồi tổ chức tín dụng Việt Nam; điều kiện tổ chức tín dụng Việt Nam bán cổ phần cho nhà đầu tư nước Điều 17 Ngân hàng sách Chính phủ thành lập ngân hàng sách hoạt động khơng mục tiêu lợi nhuận nhằm thực sách kinh tế - xã hội Nhà nước Chính phủ quy định tổ chức hoạt động ngân hàng sách Ngân hàng sách phải thực kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ; xây dựng, ban hành quy trình nội hoạt động nghiệp vụ; thực chế độ báo cáo thống kê, báo cáo hoạt động hoạt động toán theo quy định Ngân hàng Nhà nước Chương II: Giấy phép Chương II GIẤY PHÉP Điều 18 Thẩm quyền cấp, thu hồi Giấy phép Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền cấp, sửa đổi, bổ sung thu hồi Giấy phép theo quy định Luật Điều 19 Vốn pháp định Chính phủ quy định mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải trì giá trị thực vốn điều lệ vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể việc xử lý trường hợp giá trị thực vốn điều lệ tổ chức tín dụng, vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước giảm thấp mức vốn pháp định Điều 20 Điều kiện cấp Giấy phép Tổ chức tín dụng cấp Giấy phép có đủ điều kiện sau đây: a) Có vốn điều lệ, vốn cấp tối thiểu mức vốn pháp định; b) Chủ sở hữu tổ chức tín dụng công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập pháp nhân hoạt động hợp pháp có đủ lực tài để tham gia góp vốn; cổ đông sáng lập thành viên sáng lập cá nhân có lực hành vi dân đầy đủ có đủ khả tài để góp vốn Điều kiện chủ sở hữu tổ chức tín dụng cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập Ngân hàng Nhà nước quy định; c) Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm sốt có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định Điều 50 Luật này; d) Có Điều lệ phù hợp với quy định Luật quy định khác pháp luật có liên quan; đ) Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, khơng gây ảnh hưởng đến an tồn, ổn định hệ thống tổ chức tín dụng; khơng tạo độc quyền hạn chế cạnh tranh cạnh tranh khơng lành mạnh hệ thống tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi cấp Giấy phép có đủ điều kiện sau đây: hồi Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án phục hồi tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước tính khả thi phương án phục hồi Đối với phương án phục hồi quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm sốt đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam đánh giá tính khả thi phương án; phương án phục hồi tổ chức tài vi mơ, cơng ty tài chính, Ban kiểm sốt đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đánh giá tính khả thi phương án Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận báo cáo, phương án phục hồi Ban kiểm sốt đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, phê duyệt trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt phương án phục hồi theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng hồn thành việc xây dựng phương án phục hồi theo quy định khoản Điều phương án phục hồi khơng cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định khoản Điều Ngân hàng Nhà nước xem xét, định trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Điều 148a Nội dung phương án phục hồi Phương án phục hồi bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: a) Phương án tăng vốn điều lệ thời hạn thực phương án tăng vốn điều lệ trường hợp: giá trị thực vốn điều lệ thấp vốn pháp định; tỷ lệ an toàn vốn mức quy định Ngân hàng Nhà nước; theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng; b) Phương án hoạt động kinh doanh giai đoạn phục hồi; c) Phương án cấu tổ chức, quản trị, điều hành; d) Phương án xử lý tồn tại, yếu tài chính, nợ xấu, tài sản bảo đảm biện pháp khắc phục vi phạm pháp luật; đ) Phương án chi trả theo lộ trình tiền gửi khách hàng pháp nhân, tiền gửi, tiền vay tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt vay, bao gồm khoản vay đặc biệt quy định khoản Điều 145a Luật này; e) Biện pháp hỗ trợ quy định Điều 148b Luật cần áp dụng; g) Lộ trình, thời hạn thực phương án phục hồi Trường hợp Ngân hàng Nhà nước dự kiến định tổ chức tín dụng hỗ trợ, ngồi nội dung quy định khoản Điều này, tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt phối hợp với tổ chức tín dụng hỗ trợ bổ sung nội dung sau đây: a) Phương án hỗ trợ tổ chức tín dụng hỗ trợ tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt; phương án hỗ trợ tổ chức tín dụng hỗ trợ; b) Phương án trả lương, thù lao, tiền thưởng chế độ khác cho người biệt phái tham gia hỗ trợ quản trị, điều hành tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt; c) Phương án trả lương cho người lao động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thời gian kiểm soát đặc biệt Điều 148b Biện pháp hỗ trợ thực phương án phục hồi Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài áp dụng biện pháp hỗ trợ sau đây: a) Bán nợ xấu khơng có tài sản bảo đảm nợ xấu có tài sản bảo đảm mà tài sản bảo đảm bị kê biên, tài sản bảo đảm khơng có hồ sơ, giấy tờ hợp lệ cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng; b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% Ngân hàng Nhà nước; c) Hạch tốn dần vào chi phí phần chênh lệch giá trị ghi sổ khoản nợ, khoản phải thu, khoản đầu tư góp vốn, mua cổ phần hạch toán bảng cân đối kế toán với giá bán số tiền dự phòng trích lập khoản phù hợp với tình hình tài tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt với thời hạn tối đa 10 năm; d) Miễn, giảm tiền lãi vay tái cấp vốn, vay đặc biệt Ngân hàng Nhà nước; đ) Cơng ty tài vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ; e) Nhận tiền gửi vay tổ chức tín dụng hỗ trợ với lãi suất ưu đãi; g) Mua nợ, trái phiếu doanh nghiệp tổ chức tín dụng hỗ trợ nắm giữ phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định Ngân hàng Nhà nước h) Mua, đầu tư hệ thống công nghệ thông tin vượt tỷ lệ quy định Điều 140 Luật này; i) Biện pháp khác theo phương án phục hồi phê duyệt Tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô áp dụng biện pháp hỗ trợ sau đây: a) Biện pháp quy định điểm a khoản Điều này; b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ; c) Tổ chức tài vi mơ vay đặc biệt Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0%; d) Quỹ tín dụng nhân dân vay đặc biệt Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam từ Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân với lãi suất ưu đãi đến mức 0%; đ) Biện pháp khác theo phương án phục hồi phê duyệt Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam hạch toán giảm Quỹ dự phòng nghiệp vụ để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam hạch toán giảm Quỹ bảo đảm an tồn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi Điều 148c Tổ chức thực phương án phục hồi Ban kiểm soát đặc biệt đạo, kiểm tra, giám sát tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt triển khai thực phương án phục hồi phê duyệt Theo đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước định trình Thủ tướng Chính phủ định nội dung sau đây: a) Việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi, bao gồm việc gia hạn thời hạn thực phương án phục hồi; b) Chấm dứt thực phương án phục hồi để chuyển sang phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp sở đề nghị tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt với Ban kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước ban hành định định tổ chức tín dụng hỗ trợ theo phương án phục hồi phê duyệt Trường hợp Ngân hàng Nhà nước xét thấy tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng có khả phục hồi theo phương án phục hồi phê duyệt hết thời hạn thực phương án phục hồi mà tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước định trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định Điều 146 Luật Điều 148d Điều kiện tổ chức tín dụng hỗ trợ Tổ chức tín dụng hỗ trợ phải đáp ứng điều kiện sau đây: Hoạt động kinh doanh có lãi 02 năm liền kề trước thời điểm xem xét định tham gia hỗ trợ theo báo cáo tài kiểm tốn độc lập; Đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định Điều 130 Luật này; Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát có số lượng cấu theo quy định pháp luật; Có hệ thống kiểm sốt nội kiểm toán nội chuyên trách bảo đảm tuân thủ quy định Điều 40 Điều 41 Luật Điều 148đ Quyền nghĩa vụ tổ chức tín dụng hỗ trợ Phối hợp với tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt xây dựng phương án phục hồi theo quy định khoản Điều 148a Luật Lựa chọn, giới thiệu điều động cán đủ lực, kinh nghiệm, điều kiện tham gia quản trị, kiểm soát điều hành tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Tổ chức triển khai, quản lý, giám sát tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo phương án phục hồi phê duyệt; đề xuất với Ban kiểm soát đặc biệt việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi phê duyệt Cho vay, gửi tiền với lãi suất ưu đãi tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo phương án phục hồi phê duyệt Bán nợ, trái phiếu doanh nghiệp phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Mua lại nợ, trái phiếu doanh nghiệp bán quy định khoản Điều theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Được vay tái cấp vốn với lãi suất ưu đãi đến mức 0%, giảm 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo phương án phục hồi phê duyệt Không bị hạn chế tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh quy định điểm e khoản Điều 130 Luật Các khoản cho vay, tiền gửi tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt áp dụng hệ số rủi ro 0% tính tỷ lệ an tồn vốn phân loại vào nhóm nợ đủ tiêu chuẩn 10 Được hạch tốn vào chi phí hoạt động khoản chi lương, thù lao, tiền thưởng cho người biệt phái tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt 11 Được phát hành trái phiếu dài hạn cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo định Ngân hàng Nhà nước 12 Được áp dụng biện pháp hỗ trợ khác Ngân hàng Nhà nước định theo thẩm quyền Mục 1c PHƯỢNG ÁN SÁP NHẬP, HỢP NHẤT, CHUYỂN NHƯỢNG TỒN BỘ CỔ PHẦN, PHẦN VỐN GĨP CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT Điều 149 Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Việc xây dựng, phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp thực đáp ứng điều kiện sau đây: a) Được định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp quy định Điều 147a Luật thuộc trường hợp sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp quy định khoản Điều 148, khoản khoản Điều 148c Luật này; b) Có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp đáp ứng điều kiện theo quy định pháp luật; c) Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp bảo đảm giá trị thực vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định Điều 130 Luật Trình tự, thủ tục định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản khoản Điều 148c Luật thực theo quy định khoản khoản Điều 147a Luật Điều 149a Xây dựng phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp Trình tự xây dựng phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp thực theo quy định khoản 1, Điều 148 Luật Trường hợp tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng hồn thành việc xây dựng phương án phương án khơng cấp có thẩm quyền phê duyệt thời hạn quy định khoản khoản Điều 148 Luật Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Điều 149b Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: a) Tên phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp quy trình thực phương án; b) Thơng tin tổ chức tín dụng bị sáp nhập, nhận sáp nhập, bị hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp, bao gồm nội dung chứng minh lực, điều kiện theo quy định pháp luật; c) Phương án cấu tổ chức, quản trị, điều hành, bao gồm việc tích hợp, chuyển đổi hệ thống công nghệ thông tin trường hợp sáp nhập, hợp nhất; d) Phương án hoạt động kinh doanh thời gian 03 năm sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp, bao gồm dự kiến tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định Điều 130 Luật này; đ) Phương án xử lý khoản vay đặc biệt vay, bao gồm khoản vay đặc biệt quy định khoản Điều 145 a Luật này; e) Biện pháp hỗ trợ quy định Điều 149c Luật cần áp dụng; g) Lộ trình, thời hạn thực phương án Đối với trường hợp chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp, phương án phải có nội dung phương án khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đặt vào kiểm soát đặc biệt Điều 149c Biện pháp hỗ trợ thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn cổ phần, phần vốn góp áp dụng biện pháp hỗ trợ sau đây: Các biện pháp quy định điểm a điểm c khoản Điều 148b Luật này; Trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn chênh lệch thu chi từ kết kinh doanh năm (chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro tạm trích năm) mức trích lập dự phòng rủi ro thực theo phương án phê duyệt tối thiểu mức chênh lệch thu chi; Các biện pháp khác theo phương án phê duyệt Điều 149d Tổ chức thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực phương án phê duyệt Ngân hàng Nhà nước định trình Thủ tướng Chính phủ định theo thẩm quyền việc sửa đổi, bổ sung phương án, bao gồm việc gia hạn thời hạn thực phương án sở đề nghị Ban kiểm sốt đặc biệt Trình tự, thủ tục thực sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp thực theo quy định pháp luật Trường hợp hết thời hạn thực phương án mà tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt khơng thực phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn cổ phần, phần vốn góp Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Mục 1d PHƯƠNG ÁN GIẢI THỂ TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SỐT ĐẶC BIỆT Điều 150 Giải thể tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Theo đề nghị Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt theo quy định Điều 147a thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a khoản Điều 149d Luật tổ chức tín dụng đủ điều kiện giải thể theo quy định pháp luật giải thể doanh nghiệp, hợp tác xã Trình tự, thủ tục định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d Luật thực theo quy định khoản khoản Điều 147a Luật Điều 150a Tổ chức thực giải thể Sau Chính phủ định chủ trương giải thể, Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực giải thể tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt giám sát việc lý tài sản theo quy định khoản Điều 156 Luật Tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt thực giải thể theo quy định pháp luật Mục 1đ PHƯƠNG ÁN CHUYỂN GIAO BẮT BUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 151 Chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định chủ trương chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt ngân hàng thương mại cho bên nhận chuyển giao theo quy định Điều 147a thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a khoản Điều 149d Luật có đủ điều kiện sau đây: a) Giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ âm; b) Có đề nghị bên nhận chuyển giao Trình tự, thủ tục định chủ trương chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d Luật thực theo quy định khoản khoản Điều 147a Luật Điều 151a Xây dựng phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập rà sốt, đánh giá thực trạng tài xác định giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ, trừ trường hợp có báo cáo tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định Điều 147 Luật báo cáo kiểm toán phát hành thời hạn 06 tháng trước ngày Chính phủ định chủ trương chuyển giao bắt buộc Căn kết xác định tổ chức kiểm toán độc lập giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ đề nghị Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước định giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ, ghi giảm vốn điều lệ ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt mức vốn cần bổ sung để bảo đảm giá trị thực vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt thực việc tăng vốn điều lệ thời hạn cụ thể Trường hợp ngân hàng thương mại hồn thành việc tăng vốn điều lệ Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại tiếp tục thực phương án phê duyệt xây dựng thực phương án phục hồi theo quy định Mục 1b Chương VIII Luật Ngân hàng Nhà nước xem xét chấm dứt kiểm soát đặc biệt theo quy định Điều 145b Luật Trường hợp ngân hàng thương mại khơng hồn thành việc tăng vốn điều lệ Ban kiểm sốt đặc biệt yêu cầu bên nhận chuyển giao dự kiến xây dựng hoàn thành phương án chuyển giao bắt buộc trình Ban kiểm sốt đặc biệt xem xét thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận yêu cầu Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án chuyển giao bắt buộc bên nhận chuyển giao dự kiến, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước tính khả thi phương án chuyển giao bắt buộc Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận báo cáo, phương án chuyển giao bắt buộc Ban kiểm sốt đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước trình, Chính phủ xem xét, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc giao Ngân hàng Nhà nước định chuyển giao bắt buộc Trường hợp không xây dựng phương án chuyển giao bắt buộc phương án không phê duyệt Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Điều 151b Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc Phương án chuyển giao bắt buộc bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: Thông tin bên nhận chuyển giao; Phương án tăng vốn điều lệ thời hạn thực hiện; Phương án hoạt động kinh doanh phù hợp với thực trạng ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt giai đoạn; Phương án cấu tổ chức, quản trị, điều hành; Phương án xử lý tồn tại, yếu kém, nợ xấu, tài sản bảo đảm; Phương án xử lý tiền gửi khách hàng pháp nhân, tiền gửi tiền vay tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt vay, bao gồm khoản vay đặc biệt quy định khoản Điều 145a Luật này; Phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp bên nhận chuyển giao ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng tổ chức tín dụng khơng kiểm sốt đặc biệt xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyên giao bắt buộc thông qua việc tăng vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp cho nhà đầu tư mới, sáp nhập hợp với tổ chức tín dụng khác; Biện pháp hỗ trợ theo quy định Điều 151c Luật cần áp dụng; Lộ trình, thời hạn thực phương án chuyển giao bắt buộc Điều 151c Biện pháp hỗ trợ thực phương án chuyển giao bắt buộc Ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc áp dụng biện pháp quy định khoản Điều 148b Luật theo phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Điều 151d Tổ chức thực phương án chuyển giao bắt buộc Ngân hàng Nhà nước định chuyển giao bắt buộc sau phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước định chuyển giao bắt buộc, tồn quyền lợi ích chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc chấm dứt Quyết định chuyển giao bắt buộc bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: a) Tên bên nhận chuyển giao; tên ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc trước sau chuyển giao bắt buộc; hình thức pháp lý, vốn điều lệ ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc; b) Việc chấm dứt tồn quyền lợi ích chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; c) Trách nhiệm bên nhận chuyển giao ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc Bên nhận chuyển giao thực nội dung sau đây: a) Thực quyền chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; b) Thực phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thực nội dung sau đây: a) Thực thủ tục để chuyển đổi hình thức pháp lý (nếu có) ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt; thủ tục thay đổi chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đơng; b) Thực phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định việc sửa đổi, bổ sung phương án chuyển giao bắt buộc, bao gồm việc gia hạn thời hạn thực phương án chuyển giao bắt buộc Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Trường hợp hết thời hạn thực phương án chuyển giao bắt buộc mà ngân hàng thương mại kiểm sốt đặc biệt khơng khắc phục tình trạng dẫn đến đặt vào kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt Điều 151đ Điều kiện bên nhận chuyển giao Bên nhận chuyển giao tổ chức tín dụng phải đáp ứng điều kiện sau đây: a) Hoạt động kinh doanh có lãi 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị nhận chuyển giao theo báo cáo tài kiểm toán độc lập; b) Đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định Điều 130 Luật này; c) Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi, bao gồm nội dung chứng minh bên nhận chuyển giao có đủ nguồn vốn để thực góp vốn theo phương án Bên nhận chuyển giao khơng phải tổ chức tín dụng phải đáp ứng điều kiện sau đây: a) Là pháp nhân; b) Đáp ứng điều kiện quy định điểm a điểm c khoản Điều Điều 151e Quyền bên nhận chuyển giao Bên nhận chuyển giao tổ chức tín dụng có quyền sau đây: a) Sở hữu 100% vốn điều lệ ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc trường hợp ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc chuyển đổi thành công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên; b) Không thực hợp báo cáo tài ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc; c) Được loại trừ ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc tính tỷ lệ an tồn vốn hợp nhất; d) Khoản vốn góp vào ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc thực trích lập dự phòng giảm giá khoản đầu tư loại trừ tính giới hạn góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao Mức góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc thực theo tỷ lệ quy định phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; đ) Được bán, phát hành cổ phần tổ chức tín dụng nhận chuyển giao cho nhà đầu tư nước phù hợp với phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; e) Được áp dụng biện pháp hỗ trợ quy định Điều 148b Luật theo phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt Bên nhận chuyển giao tổ chức tín dụng có quyền sở hữu cổ phần, phần vốn góp ngân hàng thương mại chuyển giao bắt buộc vượt tỷ lệ giới hạn sở hữu cổ phần, phần vốn góp quy định Điều 55 Điều 70 Luật Điều 151g Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp bên nhận chuyển giao ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng tổ chức tín dụng khơng kiểm sốt đặc biệt xử lý pháp nhân ngân hàng thương mại kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thực theo phương án chuyên giao bắt buộc phê duyệt Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp xử lý pháp nhân quy định khoản Điều thực trước thời hạn xác định phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt đáp ứng đầy đủ điều kiện sau đây: a) Hoàn thành việc tăng vốn điều lệ theo phương án chuyển giao bắt buộc phê duyệt; b) Sau 01 năm, kể từ thời điểm định chuyển giao bắt buộc có hiệu lực Mục 1e PHƯƠNG ÁN PHÁ SẢN TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 152 Phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt theo quy định Điều 147a thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d, khoản Điều 151a khoản Điều 151d Luật tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt lâm vào tình trạng phá sản Trình tự, thủ tục định chủ trương phá sản thuộc trường hợp quy định khoản Điều 148, khoản Điều 148c, khoản Điều 149a, khoản Điều 149d, khoản Điều 151a, khoản Điều 151d Luật thực theo quy định khoản khoản Điều 147a Luật Điều 152a Xây dựng phê duyệt phương án phá sản Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Chính phủ định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt, Ban kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam xây dựng phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt trình Ngân hàng Nhà nước xem xét Trường hợp xây dựng phương án phá sản quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm sốt đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với quỹ tín dụng nhân dân kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam thực Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận phương án phá sản, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, đánh giá tính khả thi phương án, trình Chính phủ phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Điều 152b Nội dung phương án phá sản Phương án phá sản bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: Đánh giá thực trạng q trình xử lý tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt định chủ trương phá sản; Đánh giá tác động việc thực phương án phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt an toàn hệ thống tổ chức tín dụng; Phương án chi trả tiền gửi khách hàng cá nhân; Lộ trình thực trách nhiệm triển khai phương án phá sản Điều 152c Tổ chức thực phương án phá sản Ngân hàng Nhà nước đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực phương án phá sản phê duyệt, bao gồm việc yêu cầu tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt nộp đơn yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản theo quy định pháp luật phá sản Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ định việc sửa đổi, bổ sung phương án phá sản Việc thực phá sản tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt áp dụng theo quy định pháp luật phá sản tổ chức tín dụng Mục TỔ CHỨC LẠI, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN, THANH LÝ, PHONG TỎA VỐN, TÀI SẢN Điều 153 Tổ chức lại tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng tổ chức lại hình thức chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể điều kiện, hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận việc tổ chức lại tổ chức tín dụng Điều 154 Giải thể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước giải thể trường hợp sau đây: Tự nguyện xin giải thể có khả tốn hết nợ Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản; Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản; Bị thu hồi Giấy phép Điều 155 Phá sản tổ chức tín dụng Sau Ngân hàng Nhà nước có văn chấm dứt kiểm soát đặc biệt văn chấm dứt áp dụng văn không áp dụng biện pháp phục hồi khả toán mà tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng phá sản, tổ chức tín dụng phải làm đơn u cầu Tòa án mở thủ tục giải yêu cầu tuyên bố phá sản theo quy định pháp luật phá sản Khi nhận yêu cầu mở thủ tục phá sản tổ chức tín dụng theo quy định khoản Điều này, Tòa án mở thủ tục giải yêu cầu tuyên bố phá sản áp dụng thủ tục lý tài sản tổ chức tín dụng theo quy định pháp luật phá sản Sau Thẩm phán định Quản tài viên doanh nghiệp quản lý, lý tài sản, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép tổ chức tín dụng Điều 156 Thanh lý tài sản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Trong trường hợp tổ chức tín dụng bị tuyên bố phá sản, việc lý tài sản tổ chức tín dụng thực theo quy định pháp luật phá sản Khi giải thể theo quy định Điều 154 Luật này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải tiến hành lý tài sản giám sát Ngân hàng Nhà nước theo trình tự, thủ tục lý tài sản Ngân hàng Nhà nước quy định Trong trình giám sát lý tài sản tổ chức tín dụng bị giải thể, phát tổ chức tín dụng khơng có khả toán đầy đủ khoản nợ, Ngân hàng Nhà nước định chấm dứt lý thực phương án phá sản tổ chức tín dụng theo quy định Mục 1e Chương VIII Luật Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi bị lý có trách nhiệm tốn chi phí liên quan đến việc lý tài sản Điều 157 Phong tỏa vốn, tài sản chi nhánh ngân hàng nước Trong trường hợp cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi người gửi tiền, Ngân hàng Nhà nước phong tỏa phần toàn vốn, tài sản chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể trường hợp phong tỏa, chấm dứt phong tỏa vốn tài sản chi nhánh ngân hàng nước Chương IX CƠ QUAN QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC Điều 158 Cơ quan quản lý nhà nước Chính phủ thống quản lý nhà nước hoạt động ngân hàng phạm vi nước Ngân hàng Nhà nước chịu trách nhiệm trước Chính phủ thực việc quản lý nhà nước tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Bộ, quan ngang phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn có trách nhiệm quản lý nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo quy định pháp luật Ủy ban nhân dân cấp thực việc quản lý nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động địa phương theo quy định pháp luật Điều 159 Thẩm quyền kiểm tra, tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước thực kiểm tra, tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phòng đại diện Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Điều 160 Quyền, nghĩa vụ đối tượng tra, giám sát Cung cấp kịp thời, đầy đủ, xác thơng tin, tài liệu theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước trình tra, giám sát, đồng thời phải chịu trách nhiệm tính xác, trung thực thông tin, tài liệu cung cấp Báo cáo, giải trình kiến nghị, khuyến nghị, cảnh báo rủi ro an toàn hoạt động Ngân hàng Nhà nước Thực kiến nghị, khuyến nghị, cảnh báo rủi ro an toàn hoạt động Ngân hàng Nhà nước Thực kết luận tra, định xử lý Ngân hàng Nhà nước Các quyền, nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật Chương X ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 161 Quy định chuyển tiếp Việc cấu lại tổ chức tín dụng kiểm sốt đặc biệt thực phương án xử lý cấp có thẩm quyền định ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực thi hành tiếp tục thực theo phương án định Việc điều chỉnh nội dung phương án định, thay đổi phương án xây dựng phương án cấu lại thực theo quy định có liên quan mục 1, 1b, 1c, 1d, 1đ 1e Chương VIII Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực thi hành áp dụng biện pháp hỗ trợ quy định khoản Điều 148b Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật theo định Thủ tướng Chính phủ sở đề nghị Ngân hàng Nhà nước Đối với ngân hàng thương mại mua bắt buộc trước ngày Luật có hiệu lực thi hành, việc chuyển nhượng tồn phần vốn góp, vốn điều lệ cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác kể từ ngày Luật có hiệu lực thi hành thực theo quy định sau đây: a) Ngân hàng Nhà nước xây dựng phương án trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt trước triển khai thực hiện; b) Phương án bao gồm nội dung tối thiểu sau đây: thông tin bên nhận chuyển nhượng; phương án xử lý phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định ngân hàng thương mại mua bắt buộc sau chuyển nhượng trường hợp bên nhận chuyển nhượng tổ chức tín dụng thành lập hoạt động Việt Nam; lộ trình, thời hạn thực phương án chuyển nhượng; nội dung quy định khoản 2, 3, 4, Điều 151b Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật này; nội dung quy định điểm d, đ g khoản này; c) Bên nhận chuyển nhượng phải đáp ứng điều kiện bên nhận chuyển giao quy định Điều 151đ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật này; d) Chuyển nhượng phần vốn góp theo phương thức thỏa thuận trực tiếp với bên mua; giá chuyển nhượng phần vốn góp khơng thấp giá trị thực vốn điều lệ quỹ dự trữ tổ chức kiểm toán độc lập xác định theo chế giá thị trường; đ) Ngân hàng thương mại mua bắt buộc sau chuyển nhượng áp dụng biện pháp hỗ trợ quy định khoản Điều 148b Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật này, bán nợ xấu có tài sản bảo đảm cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu tổ chức tín dụng; e) Bên nhận chuyển nhượng thực quyền bên nhận chuyển giao quy định Điều 151e Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật này; g) Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định ngân hàng thương mại mua bắt buộc sau chuyển nhượng trường hợp bên nhận chuyển nhượng tổ chức tín dụng thành lập hoạt động Việt Nam thực theo quy định Điều 151g Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật Người quản lý, người điều hành chức danh khác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bầu, bổ nhiệm trước ngày Luật có hiệu lực thi hành mà khơng đáp ứng quy định Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật tiếp tục đảm nhiệm chức vụ đến hết nhiệm kỳ đến hết thời hạn bổ nhiệm Đối với hợp đồng cấp tín dụng ký kết trước ngày Luật có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khách hàng tiếp tục thực theo thỏa thuận ký kết hết thời hạn hợp đồng cấp tín dụng Kể từ ngày Luật có hiệu lực thi hành, việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói thực nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp trường hợp tỷ lệ sở hữu cổ phần cổ đông lớn tổ chức tín dụng người có liên quan cổ đơng khơng phù hợp với quy định khoản Điều 55 Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 sửa đổi, bổ sung theo Luật Điều 162 Hiệu lực thi hành Luật có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 01 năm 2018 Điều 163 Quy định chi tiết hướng dẫn thi hành Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành điều, khoản giao Luật; hướng dẫn nội dung cần thiết khác Luật để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước ... liên kết tổ chức tín dụng cơng ty tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng người có liên quan tổ chức tín dụng sở hữu 11% vốn điều lệ 11% vốn cổ phần có quyền biểu quyết, công ty tổ chức tín dụng 30... cho tổ chức tín dụng cơng ty tổ chức tín dụng làm việc cho tổ chức tín dụng cơng ty tổ chức tín dụng 03 năm liền kề trước đó; b) Khơng phải người hưởng lương, thù lao thường xuyên tổ chức tín dụng. .. Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng khơng đồng thời người quản lý tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức cơng ty tổ chức tín dụng thành viên Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng Trưởng Ban kiểm