File 5. Ban tong hop y kien tong ket thi hanh 15042017 2 (1)

BẢNG TỔNG HỢP Ý KIẾN CỦA BỘ, NGÀNH, ĐỊA PHƯƠNG TỔNG KẾT VIỆC THI HÀNH NGHỊ ĐỊNH SỐ 144/2006/NĐ-CP CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HỌ, HỤI, BIÊU, PHƯỜNG STT ĐƠN VỊ Viện kiểm sát nhân dân tối cao NỘI DUNG Ý KIẾN Công văn số 126/BC-VKSTC ngày 11/11/2016 Viện Kiểm sát nhân dân tối cao việc tổng kết thi hành Nghị định Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Tình hình cơng tác kiểm sát việc giải vụ việc liên quan đến hoạt động họ, hụi, biêu, phường Kể từ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực thi hành nay, VKSND cấp kiểm sát việc giải 33.809 vụ việc dân liên quan đến hoạt động họ, hụi, biêu, phường Nhìn chung, VKSND cấp làm tốt công tác kiểm sát việc giải vụ việc dân liên quan đến hoạt động họ từ thụ lý giải xong vụ việc Thông qua việc kiểm sát thông báo thụ lý, kiểm sát định hịa giải thành, đình chỉ, tạm đình tham gia phiên tịa xét xử số vụ việc dân sự, VKSND cấp góp phần bảo đảm việc thụ lý, giải vụ việc Tòa án tuân thủ quy định pháp luật, bảo đảm quyền lợi bên đương xử lý nghiêm khắc đối lượng lợi dụng họ để chiếm đoạt tiền người khác Những khó khăn, vướng mắc thực tiễn áp dụng quy định pháp luật họ, hụi, biêu, phường qua công tác kiểm sát việc giải vụ việc dân a) Về hình thức nội dung thỏa thuận họ (các điều 7, Nghị định) -Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định: “Thoả thuận họ thể ời nói văn Văn thoả thuận họ công chứng, chứng thực người tham gia họ có yêu cầu” Thực tiễn cho thấy việc bên giao kết họ lời nói dẫn đến phát sinh tranh chấp khó chứng minh, quyền lợi ích hợp pháp người tham gia họ không bảo đảm -Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định: “Tuỳ theo loại họ, người tham gia họ thoả thuận nội dung sau đây: chủ họ, số người tham gia, phần họ, kỳ mở họ, thể thức góp họ lĩnh họ, quyền nghĩa vụ người tham gia họ, trách nhiệm vi phạm nghĩa vụ, việc chuyển giao phần họ, việc khỏi họ, chấm dứt họ nội dung khác” Thực tế, tham gia hợp đồng góp họ đương thường khơng thỏa thuận tất nội dung không thỏa thuận quyền nghĩa vụ người tham gia trách nhiệm người vi phạm nghĩa vụ, trách nhiệm chủ họ thường khơng chặt chẽ đặc biệt lần góp họ thường không lập thành văn bản, dẫn đến phát sinh tranh chấp khó xác định quyền lợi, trách nhiệm chủ thể tham gia b) Về sổ họ (Điều Nghị định) - Khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định: “Chủ họ phải lập giữ sổ họ Trong trường hợp họ chủ họ người tham gia họ uỷ quyền cho thành viên lập giữ sổ họ” Như vậy, sổ họ chủ họ người ủy quyền nắm nên trường hợp tranh chấp phát sinh khơng có lợi cho chủ họ bể họ nên hủy sổ họ dẫn đến giải vụ án, gây khó khăn giải tranh chấp; - Khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định: “Tùy theo loại họ, sổ họ bao gồm nội dung sau: a) Tên, địa chủ họ thành viên họ; b) Phần họ, kỳ mở họ, thể thức góp họ lĩnh họ; c) Số tiền, tài sản khác góp họ lĩnh họ; d) Việc chuyển giao phần họ; đ) Việc khỏi họ chấm dứt họ; e) Chữ ký điểm thành viên góp họ lĩnh họ; g) Các nội dung khác liên quan đến hoạt động họ.” Tuy nhiên, thực tế sổ họ thường khơng có đầy đủ nội dung trên, mà ghi thông tin dây họ, tên thành viên tham gia họ ngày mở họ, sau lần thành viên góp họ chủ họ lại tự ghi thông tin, không cho thành viên ký tên điểm quy định pháp luật thành viên góp họ khơng chủ họ viết biên nhận nhận tiền Như vậy, có tranh chấp xảy mà bất lợi cho chủ họ chứng quan trọng sổ họ dễ bị chủ họ tiêu hủy dẫn đến thành viên tham gia họ khơng cịn để khởi kiện nên quyền lợi hợp pháp người tham gia họ không bảo vệ c) Về quyền nghĩa vụ, trách nhiệm chủ họ (các điều 15, 16, 22, 23, 27, 28, 29 Nghị định) Do Nghị định số 144/2006/NĐ-CP không quy định giới hạn nên người chủ họ nhiều dây họ tạo nên mạng lưới chồng chéo nhau, đó, vỡ họ thường có phản ứng dây chuyền, tác động xấu đến nhiều người tham gia họ đến kinh tế xã hội d) Giải tranh chấp (Điều 31) - Việc giải có tranh chấp phát sinh họ không thống trường hợp “vỡ họ”, có nơi Tịa án áp dụng Điều 476 Bộ luật dân năm 2005 để buộc trả lãi suất theo Nghị định số 144/2006/NĐ-CP; có nơi Tịa án cho cần buộc trả số tiền lời từ họ mà lẽ họ hưởng; - Trong trình thực hợp đồng góp họ chủ họ họ viên có tình trạng chủ họ không đủ khả trả họ cho người trúng họ không thu họ chết dẫn đến tình trạng chủ họ tuyên bố “bể họ”, tức hoạt động góp họ ngừng lại để chủ họ tiến hành thu lại họ chết chi trả họ sống cho họ viên Tuy nhiên, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP khơng có quy định cụ thể trường hợp dẫn đến tranh chấp phát sinh vấn đề có nhiều cách tính khác : + Thứ nhất, Tòa án thường áp dụng cách tính họ theo giá họ chết để tuyên xử bên đương có nghĩa vụ trả cho tiền họ theo giá họ chết; + Thứ hai, Tòa án áp dụng cách tính tiền họ theo giá họ sống họ viên góp họ để giải quyết; + Thứ ba, Tòa án lấy tổng số tiền họ viên trúng họ thực lĩnh trừ số tiền đóng họ sống trước đó, phần cịn lại nghĩa vụ mà bên đương phải thực Do có nhiều cách tính tiền họ quan hệ “bể họ” xảy nên chưa có thống cách áp dụng pháp luật - Nghị định số 144/2006/NĐ-CP không quy định cụ thể thời hiệu, nhiên Công văn số 40/KHXX ngày 06/04/2007 quy định: "Đối với họ xác lập trước ngày Nghị định số 144 có hiệu lực thi hành vào khoản Điều 159 Bộ luật tố tụng dân Điều 427 BLDS, thời hiệu khởi kiện để yêu cầu Tòa án giải tranh chấp họ phát sinh từ họ hai (02) năm, kể từ ngày Nghị định số 144 có hiệu lực thi hành; Đối với họ xác lập từ ngày Nghị định số 144 có hiệu lực thi hành thời hiệu khởi kiện để yêu cầu Tòa án giải tranh chấp họ phát sinh từ họ hai (02) năm, kể từ ngày quyền lợi ích hợp pháp người khởi kiện bị xâm phạm” Việc quy định thời 02 năm phù hợp với tinh thần Bộ luật dân năm 2005, nhiên, giá trị pháp lý Công văn không cao không phổ biến nên người biết đến quy định ảnh hưởng đến quyền lợi người dân tham gia quan hệ pháp luật họ Một số đề xuất, kiến nghị sửa đổi quy định pháp luật a) Về hình thức nội dung thỏa thuận họ (các Điều 7, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) Quan hệ họ quan hệ phức tạp, nhiều chủ thể tham gia nên cần quy định chặt chẽ hình thức quan hệ này, vậy, đề xuất sửa đổi Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP theo hướng thỏa thuận họ phải lập thành văn Ngoài ra, cần quy định bổ sung số trường hợp tham gia họ phải hình thức văn có cơng chứng chứng thực (ví dụ: dựa vào quy mơ dây họ…) b) Về sổ họ (Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) - Đề nghị sửa đổi khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP theo hướng sau: Sổ họ bắt buộc phải có nội dung quy định khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có nội dung khác liên quan đến hoạt động họ - Đề nghị cần quy định phải có 02 sổ họ: sổ chủ họ lập giữ, sổ họ luân phiên giao cho họ viên hốt họ giữ Đồng thời, nên quy định họ viên góp họ từ số lượng tài sản định trở lên chủ họ phải có biên lai chứng nhận c) Về lãi suất (Điều 10 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) Đề nghị nên quy định mức lãi suất dựa thỏa thuận thành viên tham gia họ, có tranh chấp lãi suất lãi suất khơng rõ ràng áp dụng mức lãi suất theo quy định Bộ luật dân năm 2015 d) Về quyền, nghĩa vụ trách nhiệm chủ họ (các điều 15, 16, 22, 23, 27, 28, 29 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) Đề nghị cần quy định cụ thể việc chủ họ lập tối đa 02 dây họ để tránh tình trạng vỡ họ dây chuyền, hạn chế thiệt hại cho nhiều người tránh việc lợi dụng chủ họ nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản e) Về quyền, nghĩa vụ trách nhiệm thành viên (các điều 13, 14, 20, 21, 25, 26, 30 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) Đề nghị cần quy định mở họ phải có mặt thành viên tham gia dây họ ký tên điểm vào sổ chủ họ sổ họ viên để tránh việc chủ họ lập dây họ “ảo” để chiếm đoạt tài sản họ viên Vụ - Viện kiểm sát nhân dân Công văn số 4062/VKSTC ngày 06/10/2016 Viện kiểm sát nhân dân tối cao tổng kết thi hành Nghị tối cao định Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Căn pháp lý: -Điều 479 BLDS năm 2005, Nghị định số144/2006/NĐ-CP, Cơng văn số 40/KHXX ngày 06/4/2007 Tịa án nhân dân tối cao hướng dẫn thụ lý giải tranh chấp họ, hụi, biêu, phường 03 pháp lý để Tòa án thụ lý, giải tranh chấp họ Khó khăn: - Vấn đề thời hiệu họ, hụi, biêu, phường: Vấn đề thời hiệu theo qui định Công văn số 40/KHXX điểm 1.1 phần 1: “Đối với họ xác lập trước ngày Nghị định…có hiệu lực thi hành…thời khởi kiện năm, kể từ ngày Nghị định có hiệu lực thi hành” Thực tế có họ xác lập trước Nghị định có hiệu lực phát sinh tranh chấp lại sau Nghị định có hiệu lực thời hiệu khởi kiện tính từ ngày xác lập hay từ ngày phát sinh tranh chấp Do hướng dẫn không cụ thể nên Tịa án có áp dụng khơng thống cụ thể, ví dụ: Chủ họ tỉnh T lập dây hụi tháng 06/2004 đến tháng 12/2007 có Lê H thành viên, sau H hốt hụi không tiếp tục đóng hụi dẫn đến tranh chấp Ngày 25/12/2008 Đ (chủ họ) nộp đơn lên Tòa án nhân dân huyện T trả lời hết thời hiệu khởi kiện dây họ xác lập năm 2004, mà theo Cơng văn số 40/KHXX thời hiệu khởi kiện giải tranh chấp năm, tính từ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực ngày 12/12/2006 Tuy vậy, có việc tương tự, năm 2003 ông T Thành phố Đ lập dây hụi tháng, đến tháng 08/2007, đầu tư bất động sản bị thua lỗ, dẫn đến vỡ hụi, ông T hứa hẹn xoay sở để trả số nợ hụi, khơng thấy trả Ngày 01/01/2010 nhiều thành viên có đơn yêu cầu đến Tòa án quận để giải tranh chấp, Tòa án Bộ luật dân năm 2005, Công văn số 40/KHXX cho tranh chấp phát sinh sau ngày Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực nên thời hiệu tranh chấp tính từ ơng T khả trả nợ hụi cho thành viên tháng 08/2007, vậy, thời hiệu để giải - Vấn đề lãi suất họ, hụi, biêu, phường: Khác với cho vay trường hợp vay tài sản người vay áp đặt lãi suất, lãi suất họ người vay tự nguyện đặt Khi có tranh chấp phải giải quyết, tính lãi theo Điều 476 BLDS năm 2005 Điều 468 BLDS năm 2015 nhiều trường hợp lại gây thiệt hại cho cho người cho vay khác, việc bỏ lãi hoàn toàn tự nguyện có thống thành viên tham gia hụi Từ dẫn đến số người lợi dụng bỏ lãi suất cao để hốt họ, sau xảy tranh chấp người bỏ lãi họ lại có lợi Một vấn đề lãi suất mà thực tiễn thấy vướng mắc vấn đề cho vay nặng lãi Theo Khoản Điều 479 BLDS năm 2005 (Khoản Điều 471 BLDS năm 2015) khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP nhà nước nghiêm cấm tổ chức họ vay nặng lãi Tuy nhiên thực tế, người cho vay thơng qua họ để biến tướng hình thức cho vay nặng lãi, đơi có việc lạm dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản hình thức trả lãi suất cao cụ thể: Vụ vỡ họ Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 12/2008 bà Huỳnh Thị Ng 46 tuổi bị hàng trăm đơn tố cáo chiếm đoạt 25 tỷ đồng thơng qua hình thức chơi họ huy động vốn Theo đơn bà Ng tổ chức 63 dây họ (mỗi dây 51 phần) với 500 người tham gia từ năm 2008, sau tạo lòng tin, bà Ng huy động vốn nhiều người hứa trả lãi suất cao, đến ngày 10/11/2008, họ viên hốt họ nhận lại số tiền cho vay chủ họ nói chưa có tiền để trả, sau tuyên bố khả toán Như vậy, trường hợp ta thấy, giải theo qui định pháp luật tính lãi suất, bà Ng lại có lợi mà khơng bị xử lý khơng có chế tài Ngồi ra, trường hợp thành viên hốt họ sau khơng đóng họ nên bị thành viên khác khởi kiện Tòa án buộc thành viên phải trả số tiền họ gốc mà thành viên có nghĩa vụ nộp, tuyên phải trả cho thành viên khác Thực tế lãi suất thành viên lĩnh tự đặt ra, thành viên khác trả lãi đóng họ sống Do đó, số tiền họ chết mà thành viên lĩnh họ trước phải nộp bao gồm tiền lãi, nên khơng tính lãi tiếp số tiền họ thiếu mà chủ họ thành viên khác kiện địi thành viên - Lạm dụng tín nhiệm vụ án họ, hụi, biêu, phường: Khi vụ vỡ họ xảy ra, thường tranh chấp chủ họ với thành viên số thành viên sau hốt họ xong khơng đóng tiền họ chết nên chủ họ khởi kiện tranh chấp thành viên với chủ họ, chủ họ sau thu tiền hội viên không giao tiền giao không đầy đủ cho thành viên lĩnh, xảy tranh chấp này, nhiều người thường tố cáo chủ họ vào tội “Lạm dụng chiếm đoạt tài sản” theo Điều 140 BLHS năm 1999 Thực tế, nhiều vụ vỡ họ chủ họ có ý thức lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản họ viên không đủ để buộc tội chủ họ này, người có chuẩn bị, đối phó che giấu từ trước Do vậy, yếu tố cấu thành tội danh chủ họ thường yếu Một phần chủ họ hội viên thỏa thuận miệng, xảy “bể họ” lại khơng có giấy tờ, biên lai chứng minh chủ họ “Lập giữ sổ họ giấy tờ liên quan đến họ” Điều 15 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Khó khăn việc giải hậu quả: Họ, hụi, biêu, phường theo quy định pháp luật hình thức giao dịch tài sản theo tập quán sở thỏa thuận nhóm người mang tính tự phát, không ràng buộc chấp tài sản, bị vỡ họ dẫn đến tranh chấp gặp khó khăn việc khắc phục hậu khơng có tài tài sản bị tẩu tán - Về hình thức nội dung thỏa thuận: Theo Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hình thức khơng bắt buộc thỏa thuận văn phải công chứng, chứng thực, nên giải tranh chấp bên khơng thừa nhận (giao dịch lời nói) văn bị tẩy xóa, ghi thêm (khơng cơng chứng, chứng thực); nội dung bên thỏa thuận chi tiết cụ thể quyền nghĩa vụ bên tham gia, trách nhiệm vi phạm nghĩa vụ…nên q trình giải tranh chấp gặp khơng khó khăn việc đánh giá chứng cứ, xác định thật khách quan để định vụ án, đảm bảo quyền lợi bên đương - Về sổ họ: Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP qui định “Chủ họ phải lập giữ sổ họ”, quy định đắn, mang tính nguyên tắc, cần phải tuân thủ để bảo vệ quyền lợi bên, qui định chủ họ lập giữ sổ họ, có tranh chấp mà bất lợi cho chủ họ, chủ họ hủy sổ khơng cung cấp sổ họ, nhiều người nộp họ khơng nhớ nộp nộp nhiều đợt thời gian kéo dài, gây khó khăn việc xác định quyền lợi bên Trong thực tiễn, trường hợp xảy tranh chấp, việc đánh giá chứng cứ, xác định thật khách quan gặp nhiều khó khăn dẫn đến tình trạng kéo dài thời hạn giải vụ án Cụ thể: Vụ thứ 1: Bà Huỳnh Thị X kiện bà Nguyễn Thị P phải trả 90 triệu đồng thiếu nợ họ từ năm 2012 đến năm 2015, bà P chơi họ bà X làm chủ Bà X xuất trình sổ họ chứng minh bà P chơi dây họ tổng cộng 111.000.000đ, bà P đóng 21.000.000đ, cịn thiếu nợ 90.000.000đ, bà P không thừa nhận số nợ bà chơi họ với bà X không nhớ dây họ khui ngày tháng năm nào, bà nhớ hốt họ vào ngày 30/03/2005 (âm lịch) với số tiền 36.400.000đ Sau đó, 03 tháng bà đóng họ chết lần đóng đầy đủ ngày bể họ, bà P khơng cịn nợ bà X Tịa án cấp vào lời khai bà X nhân chứng biết bà P chơi họ thiếu nợ bà X chưa thu thập chứng người làm chứng lại biết bà P khơng đóng tiền họ nợ bà X số tiền mà chấp nhận yêu cầu khởỉ kiện bà X chưa đủ Vụ thứ 2: Chị Thái Thị H khởi kiện yêu cầu anh Huỳnh Văn T phải trả 169.000.000đ tiền họ chết 03 dây Trên sở chị H xuất trình sổ họ có danh sách hội viên có anh T, danh sách khơng có chữ ký hội viên anh T không ký Anh T thừa nhận nợ chị H 22.000.000đ Tòa án cấp vào sổ họ chị H, buộc anh T phải trả cho chị H 169.000.000đ chưa đủ Đề xuất: - BLDS năm 2015 tiếp tục quy định họ, hụi, biêu, phường Điều 471, sở Điều 479 BLDS năm 2005 có sửa đổi, bổ sung: “Trường hợp việc tổ chức họ có lãi mức lãi suất phải tuân thủ theo quy định Bộ luật này” Về lãi suất quy định sửa đổi, bổ sung theo Điều 468 thay cho Điều 476 BLDS năm 2005 Do vậy, cần phải sửa đổi Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho phù hợp với quy định BLDS năm 2015 - Về lãi suất: Theo quy định Điều 468 BLDS năm 2015, trường hợp bên có thỏa thuận lãi suất lãi suất thỏa thuận không vượt 20%/năm… trường hợp không xác định rõ lãi suất lãi suất xác định 50% mức lãi suất giới hạn quy định điều luật Như vậy, Điều 468 BLDS 2015 quy định mức lãi suất nhằm hạn chế tình trạng chơi họ, bỏ lãi cao hay huy động vốn thông qua họ trả lãi suất cao dẫn đến tình trạng vỡ họ, bỏ trốn Nhưng thực tế họ, hụi, biêu, phường hình thức “tín dụng tự phát” khơng ràng buộc thủ tục, lãi suất trần Nhà nước quy định, thực tế lãi suất họ bên cao so với quy định pháp luật, nên cần điều chỉnh lãi suất cho phù hợp với thực tế đảm bảo quyền lợi bên - Hình thức thỏa thuận họ: Về hình thức thỏa thuận họ theo quy định Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP thể lời nói văn Về mặt pháp luật thừa nhận giao dịch lời nói thực tiễn lời nói xảy tranh chấp đương khơng thừa nhận việc giải gặp khó khăn việc đánh giá chứng cứ, nên quy định phải văn bản, bên giữ bản; trường hợp có u cầu cơng chứng, chứng thực - Nội dung thỏa thuận họ: Điều Nghị định quy định chung chung, cần quy định cụ thể quyền nghĩa vụ người tham gia họ, trách nhiệm vi phạm nhĩa vụ, việc chuyển giao mua bán họ Bộ Công thương Bộ Tài Bộ Cơng an - Về sổ họ: Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định chủ họ lập giữ sổ họ, quy định chưa đầy đủ Về vấn đề sổ họ, nên qui định phải có sổ họ, sổ chủ họ lập giữ, sổ họ luân phiên giao cho hội viên hốt họ giữ; Nội dung sổ họ cần thể đầy đủ số tiền, tài sản góp họ, lĩnh họ nộp lĩnh họ phải ký đầy đủ vào sổ họ Công văn số 9355/BCT-PC ngày 04/10/2016 Bộ Công Thương phối hợp tổng kết việc thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Nội dung hoạt động họ, hụi, biêu, phường không thuộc hoạt động quản lý nhà nước Bộ Công văn số 14354/BTC-TCNH ngày 11/10/2016 Bộ Tài tổng kết việc thi hành Nghị định họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Nội dung hoạt động họ, hụi, biêu, phường không thuộc hoạt động quản lý nhà nước Bộ Công văn số 404/BC-BCA ngày 02/11/2016 Bộ Công an tổng kết 10 năm thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Tình hình triển khai thực Cơng tác đạo, tổ chức triển khai thực - Thực đạo Bộ Công an, Công an đơn vị, địa phương ban hành Kế hoạch triển khai thực Nghị định số 144/2006/NĐ-CP văn khác có liên quan BLDS, Cơng văn Tịa án nhân dân tối cao hướng dẫn giải tranh chấp họ, hụi đến cán bộ, chiến sĩ thuộc đơn vị, địa phương thực Bên cạnh đó, cơng an đơn vị, địa phương tổ chức quán triệt cho cán bộ, đảng viên nắm, thực văn liên quan đến việc đảng viên không làm (cho vay nặng lãi chơi họ hình thức xử lý, kỷ luật đảng viên cho vay nặng lãi, sử dụng hành vi trái pháp luật hình thức để địi nợ), cụ thể như: Quy định số 47-QĐ/TW ngày 01/11/2011 Bộ Chính trị quy định điều đảng viên không làm; Hướng dẫn số 03/HD/UBKTTW ngày 15/3/2012 thực Quy định số 47-QĐ/TW ngày 01/11/2011 Bộ Chính trị quy định điều đảng viên không làm; Quy định số 181-QĐ/TW ngày 30/3/2013 Bộ Chính trị xử lý kỷ luật đảng viên; Hướng dẫn số 09-HD/UBKTTW ngày 06/6/2013 hướng dẫn số điều Quy định số 181-QĐ/TW ngày 30/3/2013 Bộ Chính trị xử lý kỷ luật đảng viên - Chỉ đạo Cơ quan cảnh sát điều tra cấp kịp thời tổ chức tiếp nhận, điều tra, xử lý vụ việc vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động họ, hụi; thường xuyên phối hợp chặt chẽ với quan tư pháp để điều tra làm rõ, kiên xử lý nghiêm đối tượng có hành vi vi phạm pháp luật Công tác tuyên truyền, phổ biến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Công an đơn vị, địa phương phối hợp với ban, ngành, đoàn thể, quan truyền thông xây dựng viết, tin để tuyên truyền báo, tạp chí, truyền hình Cơng an nhân dân, đài phát thanh, truyền hình địa phương phương tiện thông tin đại chúng khác; đồng thời, đăng tải văn Website Công an đơn vị, địa phương để cán bộ, chiến sĩ khai thác, tìm hiểu tổ chức thực - Lồng ghép nội dung tuyên truyền họp, kiểm tra địa bàn dân cư phổ biến cho cán nhân dân biết tính pháp lý việc tham gia hoạt động họ, hụi hoạt động tự do, tự nguyện, tự chịu trách nhiệm, pháp luật thừa nhận bảo hộ với mục đích kinh doanh, trục lợi Bên cạnh đó, pháp luật cấm tổ chức họ, hụi vay nặng lãi, lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản người khác - Vận động quần chúng nhân dân nâng cao ý thức trách nhiệm, chấp hành pháp luật, tích cực phịng ngừa, tố giác, đấu tranh với phương thức, thủ đoạn hoạt động đối tượng lợi dụng huy động vốn theo hình thức họ với lãi suất cao để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản người khác Công tác kiểm tra, xử lý vụ việc có liên quan Từ năm 2006 đến Công an đơn vị, nước ta xảy hàng tram vụ vỡ họ lớn với thiệt hại lên tới hàng ngàn tỷ đồng, Công an cấp sở xử lý nhiều vụ việc liên quan đến hoạt động họ, điển hình như: - Cần Thơ: khởi tố 10 vụ án hình sự, 02 vụ khơng có dấu hiệu tội phạm chuyển sang Tòa xét xử theo thẩm quyền; tiếp nhận 29 đơn tố cáo liên quan đến họ hụi số tiền thiệt hại 36 tỷ đồng; - Bình Định: khởi tố 31 vụ án hình tổng số 103 vụ việc liên quan đến họ, tổng số tiền thiệt hại 40 tỷ đồng; - Bình Phước: khởi tố 16 vụ án hình tổng số 20 vụ việc chuyển đến quan công an, tổng số tiền thiệt hại 65 tỷ đồng; - Quảng Bình: khởi tố 01 vụ án hình với số tiền 25 tỷ đồng; - Thừa Thiên Huế: khởi tố 02 vụ án tổng số 30 vụ việc, tổng số tiền thiệt hại 11.708 tỷ đồng; - Cà Mau: khởi tố 18 vụ án hình tổng số 29 vụ việc, thụ lý 76 vụ việc, tiếp tục xác minh làm rõ 17 vụ có dấu hiệu hình sự; - Bạc Liêu: khởi tố 27 vụ án hình tổng số 46 vụ việc có liên quan, tổng thiệt hại 30 tỷ đồng; - Nghệ An tiếp nhận xử lý 30 vụ việc, ước tính tổng số tiền thiệt hại khoảng 85,6 tỷ đồng; - Kiên Giang: khởi tố hình 29 vụ việc tổng số 49 vụ việc có liên quan, tổng số tiền thiệt hại tỷ đồng; - Thanh Hóa: có số dây hụi khả toán lên đến 191 tỷ đồng (hiện trình điều tra quan cơng an) khiến cho nhiều gia đình phải lao đao, điển hình vụ vỡ hụi huyện Tĩnh Gia với số tiền 100 tỷ đồng gần huyện Quảng Xương với số tiền hàng chục tỷ đồng gây hoang mang dư luận; - Quảng Nam: khởi tố 10 vụ án tổng số tiền thiệt hại 35 tỷ đồng; - Thành phố Hồ Chí Minh: khởi tố hình 01 vụ tổng số 34 vụ việc tranh chấp phát sinh; - Nam Định: Xảy 48 vụ vỡ họ với số tiền 200 tỷ đồng hàng tram vàng điều tra xác minh 08 vụ có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 03 vụ có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản; vụ khác trình điều tra tạm đình điều tra đối tượng bỏ trốn, vụ vỡ họ khác khơng có dấu hiệu tội phạm hướng dẫn người dân khởi kiện Tòa để xem xét giải hình thức vụ kiện dân sự; - Bến Tre: Từ năm 2010-2015 địa bàn xảy 42 vụ vỡ họ, tổng số tiền thiệt hại lên tới 85 tỷ đồng có vụ vỡ họ 16,5 tỷ đồng Lê Thị Kim Lành xã Thanh Tân làm chủ họ khơng xử lý hình mà chuyển sang Tòa để giải theo thủ tục dân sự, hay vụ vỡ họ khoảng 8,5 tỷ đồng vợ chồng Nguyễn Thị Hạnh xã Tân Trung liên quan đến 11 họ viên, quan cảnh sát điều tra chưa khởi tố bị can khơng có đủ sở pháp lý theo luật định… II Đánh giá chung Thuận lợi - Việc quy định cá hoạt động họ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP BLDS hoàn thiện, sở pháp lý giúp người dân hiểu rõ hình thức - Cơng tác tra, kiểm tra, xử lý vi phạm pháp luật họ đẩy mạnh, đạt hiệu cao Tình trạng biến tướng theo tổ chức tín dụng đen phần kiểm soát ngăn chặn hệ lụy phức tạp hoạt động đến đời sống nhân dân Khó khăn - Bản chất quy định họ BLDS Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hoàn tồn mang tính nhân văn, phù hợp với phong tục, tập quán Việt Nam Tuy nhiên ngày hình thức họ hụi có lãi ngày phát triển kéo theo nhiều biến tướng phức tạp loại hình này, từ nảy sinh nhiều tranh chấp phức tạp quyền lợi ích người tham gia Tại Điều 479 BLDS quy định họ giao dịch tài sản sở thỏa thuận nhóm người, nhiên thỏa thuận số người, thời gian, số tiền, thể thức góp, lĩnh họ thường chủ họ thành viên thỏa thuận lời nói, khơng có biên bản, giấy tờ, nên xảy tranh chấp khó có để chứng minh tham gia dây họ, hụi thành viên - Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định chung hình thức họ, quyền nghĩa vụ chủ họ thành viên tham gia theo pháp luật dân sự; vấn đề liên quan đến xử lý họ, có dấu hiệu hình chưa có chế tài xử lý Đối với vụ vỡ họ, quy mơ lớn, chủ họ khơng có khả chi trả thường bị khởi tố tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo Điều 140 Bộ luật hình sự, dấu hiệu bắt buộc phải bỏ trốn sau chiếm đoạt tiền Đối với tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” phải chứng minh chủ họ có dấu hiệu 10 11 12 - Quy định rõ trường hợp tham gia giao dịch hụi không tuân thủ quy định sổ hụi phải giải nào? Ai người có nghĩa vụ chứng minh - Quy định cụ thể riêng biệt lãi suất áp dụng cho loại tranh chấp khác như: Hụi mãn phải khác với hụi chơi hụi đình nào? - Kiến nghị sửa đổi bắt buộc giao dịch hụi phải lập thành văn thỏa thuận việc chơi hụi, có điều khoản quy định rõ chu kỳ đóng tiền, số tiền đóng, hình thức tốn, trách nhiệm chủ hụi, quyền nghĩa vụ hụi viên, vấn đề giài tranh chấp… Tòa án nhân dân tỉnh Hậu Cơng văn số 26/TA-NV ngày 29/9/2016 Tịa án nhân dân tỉnh Hậu Giang việc tổng kết thi hành Nghị Giang định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường địa bàn tỉnh Hậu Giang Thống kê: Từ ngày 27/11/2006 Tòa án nhân dân tỉnh Hậu Giang giải 1.256 vụ tranh chấp hụi Khó khăn: - Người dân rõ ràng quy định pháp luật hụi họ khởi kiện thường thời hiệu khởi kiện khơng cịn khơng đủ chứng để Tòa án chấp nhận yêu cầu họ - Thiếu quy định quản lý nhà nước đổi với giao dịch hụi Cần quy định chặt chẽ hình thức giao dịch hụi thay đổi nhiều - Việc lập sổ giao dịch hụi thiếu chặt chẽ gây khó khăn đánh giá chứng Đề xuất: - Tăng cường công tác tuyên truyền phổ biến giáo dục pháp luật - Cần quy định dây hụi có hai sổ hụi, sổ chủ hụi quản lý sổ cho luân phiên hụi viên hốt hụi giữ hạn chế việc chủ hụi ma thực hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản - Nên quy định giao dịch hụi có giá trị cần thỏa thuận văn Trường hợp có giá trị lớn phải cơng chứng, chứng thực Tịa án nhân dân tỉnh Thanh Công văn số 3566/TA-TH ngày 05/10/2016 Tịa án nhân dân tỉnh Thanh Hóa việc tổng kết thi hành Hóa Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Thống kê: - Tòa án nhân dân tỉnh Thanh Hóa: 02 vụ Tịa án nhân dân huyện Vĩnh Lộc: 02 vụ Tòa án nhân dân huyện Ngọc Lặc: 01 vụ Đề xuất: - Tranh chấp nợ hụi phát sinh nhiều BLDS năm 2005 BLDS năm 2015 có điều quy định 19 13 14 chung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Hình thức giao dịch hụi thay đổi nhiều thơng qua có hình thức lạm dụng, lừa đảo để chiếm đoạt tài sản, có hình thức cho vay nặng lãi nên cần quy định chế tài chặt chẽ hơn, để đảm bảo đâu giao dịch hợp pháp đâu hình thức pháp luật cấm - Tại Điều 122 Nghị định số 144/2006/NĐ-CPquy định chủ hụi hụi đầu thảo có nghĩa vụ chủ hụi khơng có lãi quy định Điều 15 Nghị định Thực tế cho thấy tranh chấp xảy thường hụi có lãi mà bắt nguồn từ chủ hụi Do đề nghị quy định chặt chẽ quyền nghĩa vụ chủ hụi - Ngoài Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho phép chủ hụi hoạt động lại chưa phân rõ có phải loại hình kinh doanh phải đăng ký thành lập doanh nghiệp hay khơng, có phải nộp thuế nhà nước hay không? - Quy định giao dịch phải đăng ký có điều kiện quan có thẩm quyền cho phép mục đích giao dịch nhằm tương trợ mục đích lợi nhuận Sở Tư pháp tỉnh Nam Định Công văn số 287/STP- XD&KTrVB ngày 19/9/2016 Sở Tư pháp tỉnh Nam Định việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ Sở Tư pháp không quản lý họ, hụi, biêu, phường Sở Tư pháp Thành phố Hồ Chí Cơng văn số 8552/STP-THPL ngày 19/10/2016 Sở Tư pháp Thành phố Hồ Chí Minh việc tổng kết Minh thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Công tác tuyên truyền, phổ biến: - Nhằm cụ thể hóa quy định Điều 479 BLDS năm 2005 vềhọ, Chính phủ ban hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Để triển khai thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, Sở Tư pháp tham mưu Ủy ban nhân dân thành phố ban hành Kế hoạch công tác phổ biến, giáo dục pháp luật địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh, Kế hoạch triển khai thực “Ngày pháp luật” hàng tháng địa bàn thành phố Hồ Chí Minh, Kế hoạch tổ chức “Ngày Pháp luật nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam” (09/11) địa bàn thành phố Hồ Chí Minh, đó, có nội dung tun truyền, phổ biến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Trên sở kế hoạch Ủy ban nhân dân Thành phố, hàng năm, quận, huyện xây dựng ban hành Kế hoạch phổ biến, giáo dục pháp luật địa bàn quận, huyện, trọng đến cơng tác tuyên truyền, phổ biến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Sở Tư pháp, với vai trò quan thường trực Hội đồng phối hợp phổ biến giáo dục pháp luật Thành phố biên soạn phát hành 16.000 “Những tình thường gặp quan hệ dân sự, nhân, gia đình”, đó, có nội dung tuyên truyền, phổ biến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho Sở, ban, ngành Thành phố, Thành viên Hội đồng phối hợp phổ biến, giáo dục pháp luật thành phố, Báo cáo viên pháp luật thành phố, quận, 20 huyện, Ủy ban nhân dân quận, huyện, xã, phường, thị trấn, tủ sách pháp luật địa bàn Thành phố; tổ chức hội nghị giới thiệu điểm Bộ luật Dân năm 2005, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho đối tượng đại diện Đoàn Luật sư thành phố; Hội Luật gia thành phố; Lãnh đạo sở, ban, ngành thành phố; quận, huyện, báo cáo viên pháp luật quận, huyện; cử báo cáo viên pháp luật Thành phố tham gia báo cáo nội dung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP theo yêu cầu quan, đơn vị - Ngồi ra, Sở Tư pháp cịn phối hợp với Đài Truyền hình, Đài Tiếng nói nhân dân Thành phố quan, đơn vị có liên quan thực chuyên mục: “Công dân Pháp luật”, “Hộp thư truyền hình”, Chương trình “10 phút tiếp dân”, “Chuyện khơng riêng ai” Đài Truyền hình thành phố; chuyên mục “Trả lời thư bạn nghe đài”, “Hỏi đáp pháp luật”, “Câu chuyện pháp luật” Đài Tiếng nói nhân dân thành phố,… trọng việc tuyên truyền, phổ biến kiến thức pháp luật có liên quan đến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Báo Pháp luật thành phố Hồ Chí Minh (đơn vị trực thuộc thuộc Sở Tư pháp) đăng tải đưa nhiều tin, nhằm tuyên truyền, thông tin quy định pháp luật có liên quan đến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho cán bộ, công chức, nhân dân địa bàn Thành phố Khó khăn, vướng mắc - Việc quy định họ Điều 479 BLDS năm 2005 cụ thể hóa Nghị định số 144/2006/NĐ-CP thừa nhận nhà nước tập quán nhân dân, nhằm tạo điều kiện huy động vốn, tương trợ, giúp đỡ sở tự thỏa thuận nhân dân, bảo vệ bên quan hệ huy động vốn thông qua hình thức hụi - Thơng thường, dây hụi có tham gia hàng chục, chí hàng trăm người dân, số tiền chơi hụi người tùy theo thời gian hụi ngày, hụi tuần hay hụi tháng, nhỏ lớn Tuy nhiên, tập quán nên thực tiễn hầu hết bên tham gia xuất phát từ tin tưởng lẫn nhau, tuân thủ thực theo quy định pháp luật, việc lập Sổ hụi Đến xảy vụ việc tranh chấp, người dân trình báo cho quan chức để giải - Nguyên nhân vụ vỡ hụi chủ yếu hai nguyên nhân sau: thứ chủ hụi tham gia hụi nghiêm túc, nhiều hụi viên sau hốt hụi không đóng hụi dẫn đến tình trạng chủ hụi khả tốn; thứ hai chủ hụi có gian dối từ bắt đầu giao dịch hụi kê khống số lượng hụi viên lập dây hụi ma khơng có hụi viên tham gia để lừa đảo, hụi bị vỡ, chủ hụi chiếm đoạt bỏ nơi khác, chí thách thức hụi viên khởi kiện - Trong đó, BLDS năm 2005 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định chung chung, tập trung vào chế định trách nhiệm dân sự, chưa tính đến đặc thù lãi suất hoạt động huy động vốn hình 21 15 Sở Tư pháp thành phố Cần Thơ thức hụi; quy định pháp luật hình chưa có biện pháp chế tài tương xứng phù hợp với hoạt động hụi nên quan tiến hành tố tụng lúng túng xử lý, việc thu hồi số tiền bị chiếm đoạt gần không khả thi - Quá trình thi hành án, tổ chức thi hành thỏa thuận trả nợ gặp nhiều khó khăn Nếu không xác minh tài sản người bị thi hành án tài sản không đủ để thi hành án khơng thể thi hành án để trả lại tài sản bồi thường thiệt hại cho người có đơn yêu cầu thi hành án dân Nếu nạn nhân yêu cầu giải tranh chấp phường, chủ hụi thường khơng đến có đến khơng có thiện chí trả nợ, Ủy ban nhân dân phường khơng có biện pháp để buộc chủ nợ phải thực nghĩa vụ trả nợ - Bên cạnh đó, Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định hình thức thỏa thuận hụi thể lời nói văn Trên thực tế, có trường hợp phần hụi có giá trị lớn việc thỏa thuận lời nói nên giá trị chứng minh thấp, khó bảo vệ người bị thiệt hại Đây kẻ hở dễ để chủ hụi lợi dụng thoái thác trách nhiệm thành viên tham gia hụi Đề xuất, kiến nghị Ngày 24 tháng 11 năm 2015, Quốc hội khóa XIII thơng qua BLDS năm 2015, có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 01 năm 2017 thay Bộ luật Dân 2005 Tuy nhiên, quy định họ, hụi, biêu, phường Điều 471 BLDS năm 2015 không chi tiết so với Điều 479 BLDS năm 2005 Do đó, phối hợp với quan có liên quan nghiên cứu xây dựng văn quy phạm pháp luật họ, hụi, biêu, phường, đề nghị Bộ Tư pháp nghiên cứu bổ sung chế tài xử lý đối tượng vi phạm quy định chặt chẽ hình thức thỏa thuận hụi biện pháp chế tài tương ứng để có sở bảo vệ quyền lợi thành viên tham gia hụi Khó khăn Hụi (hay cịn gọi họ, biêu, phường) hình thức giao dịch tài sản theo tập quán sở thoả thuận nhóm người tập hợp lại định số người, thời gian, số tiền tài sản khác, thể thức góp, lĩnh hụi quyền, nghĩa vụ thành viên Hụi hình thức huy động vốn theo kiểu quan hệ vay mượn tài sản (chủ yếu tiền) trước trả sau, nhóm người với Nếu nhìn theo phương diện tích cực, nói chất việc chơi hụi tạo điều kiện để cá nhân có số tiền lớn vay từ người tham gia, thay phải vay ngân hàng, lại không cần thủ tục phiền phức Hình thức góp, trả đơn giản, nhẹ nhàng, thuận tiện Giao dịch hình thành sở thỏa thuận, tự nguyện nhóm người tập hợp lại với góp vốn thơng qua chủ hụi để giao lại cho người đóng lại hụi theo quy định Việc chơi hụi pháp luật thừa nhận bảo vệ theo quy định Điều 479 BLDS năm 2005 quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Tuy nhiên, quy định 22 16 Sở Tư pháp tỉnh Cà Mau không ngăn vụ vỡ hụi quy mơ lớn liên tiếp xảy thói quen chơi hụi nhiều nơi tin tưởng lẫn nhau, khơng giấy tờ có pháp lý.Sau vỡ hụi, người dân kéo tịa khơng thể thu hồi tiền Chơi hụi có rủi ro lớn, số rủi ro như: - Các thành viên tham gia dây hụi hoàn tồn mang tính tin tưởng mà khơng có tài sản chấp, bảo đảm Vì vậy, trường hợp chủ hụi người cầm tiền chốt hụi lợi dụng tin tưởng thành viên lại để cầm khoản tiền chạy trốn người bị ảnh hưởng lợi ích trực tiếp thành viên, có bắt người bỏ trốn dù có Tịa có phán Tịa khó lấy lại tiền được, với trường hợp chơi hụi lớn - Trong trường hợp thành viên khơng chịu góp tiền hụi, chủ hụi phải áp dụng biện pháp ép thành viên góp tiền Nếu khơng có tác dụng người chủ hụi phải bỏ tiền vào thay cho người này, trường hợp chủ hụi khơng có khả góp tiền thay dẫn đến vỡ hụi người chủ hụi phải bỏ trốn khơng có tiền để trả - Việc lợi dùng hình thức hụi để lừa đảo người nhẹ tin vấn đề nhức nhối -Khi bảo vệ quyền lợi người chơi hụi, khó khăn chỗ xác định việc bội tín chơi hụi có dấu hiệu hình quan hệ dân Ngồi ra, q trình thu thập tài liệu chứng chứng minh số tiền bị chiếm đoạt chiếm giữ vốn lẫn lãi không dễ - Do mang tính tự phát nên việc chơi hụi không quan quản lý luật chưa quy định vấn đề Đề xuất: - Để hạn chế vụ bể hụi lớn, đề nghị Chính phủ nghiên cứu bổ sung quy định dây hụi phải đăng ký, cụ thể: tổng giá trị dây hụi phải đăng ký Uỷ ban nhân dân cấp xã nơi chủ hụi cư trú - Các thỏa thuận dây hụi phải văn bản, có cơng chứng, chứng thực - Chủ hụi phải có tài sản để bảo đảm quy định nhân thân…; - Cần có chế tài xử lý nghiêm vi phạm hành trường hợp khơng đăng ký với với quan chức Công văn số 306/BC-STP ngày 07/10/2016 Sở Tư pháp tỉnh Cà Mau việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Thống kê: 23 - Trung tâm trợ giúp pháp lý xây dựng kế hoạch thực tuyên truyền theo chuyên đề hụi tổ chức thực hình thức trợ giúp pháp lý lưu động ấp khóm, cho 1000 vụ lĩnh vực hụi, họ - Ngày 27/11/2006 Chính phủ địa bàn tỉnh Cà Mau thời gian qua ngành, cấp tổ chức thực tuyên truyền nhiều hình thức thơng qua hội nghị, cấp phát tờ gấp pháp luật 100.000 tờ, trang tin báo, đài địa phương, tin tư pháp, qua hòa giải sở;…cho 948 cho 26345 lượt người tham dự - Tổng số vụ việc thụ lý: 5.089 vụ; - Đã giải quyết: 5.045 vụ; - Cịn lại: 44 vụ - Các ấp, khóm địa bàn nhận đơn tổ chức hòa giải sở cho 1535 vụ - Hình thức góp hụi tự vận động, thỏa thuận mức hụi có lãi; thường gọi dây hụi, có nhiều người tham gia theo mức tiền góp mổi kỳ chủ hụi đưa hụi viên dây hụi tham gia, định kỳ mở hụi ngày, tuần, tháng…hụi diễn rộng rãi cộng đồng dân cư, khu trung tâm kinh tế chợ, thị trấn Hầu hết người mở hụi người chơi khơng thực trình tự Nghị định số144/2006/NĐ-CP quy định như: Lập danh sách có chữ ký thành viên hụi viên chứng thực quan chức năng…; Đã qua diễn biến phức tạp; nhiều trường hợp chơi hụi vượt khỏi điều chỉnh Nghị định số 144/2006/NĐCP, chủ hụi lợi dụng kẻ hở pháp luật góp hụi có phát sinh tranh chấp giải đường hòa giải, xét xử dân sự; từ có trường hợp lợi dụng giựt hụi, hay cịn gọi bể hụi, để chiếm đoạt tiền hụi lẫn nhau; Nhiều trường hợp số tiền lên đến vài chục tỷ Điển hình vụ việc cụ thể như: - Ngày 19/01/2016, xãy vụ giựt hụi khoảng 30 tỉ đồng bà Lê Bé Chính, 52 tuổi, ngụ thị trấn U Minh làm chủ nhiều dây hụi U Minh với huyện lân cận, giật hụi viên; sau bỏ trốn khỏi địa phương Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau khởi tố, lệnh bắt tạm giam tháng bà Lê Bé Chính hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” - Ngày 04/8/2016, xãy vụ giựt hụi tỷ đồng, tạixã Đất Mũi huyện Ngọc Hiển, tỉnh Cà Mau bà Liên làm chủ hụi bỏ trốn; có 70 người hụi viên tố giác bà Liên có hành vi chiếm đoạt tiền hụi bỏ trốn -Ngày 04/10/2016 xãy vụ vỡ hụi số tiền lên đến tỉ đồng Nguyễn Cẩm Mơ làm chủ, hụi viên tiểu thương thị trấn U Minh; quan chức xác minh làm rõ, phân tích dân sự, hình có hướng xử lý” - Hoặc số trường hợp khác khởi kiện tòa án như: Vụ việc ông Nguyễn Thanh Tùng, sinh năm 1975; địa ấp Bào Châu, xã Việt Thắng, huyện Phú Tân, tỉnh Cà Mau; diện người TGPL: người có cơng; 24 Nội dung u cầu: cử người tham gia bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp ơng Tùng phiên tịa phúc thẩm vụ án tranh chấp hợp đồng vay tài sản (hụi) Kết vụ việc ông Tùng giải phần - Vụ việc ông Đỗ Văn Các, sinh năm 1930; địa ấp Cái Giếng, xã Đông Hưng, huyện Cái Nước, tỉnh Cà Mau; diện người TGPL: người có cơng Cách mạng; Nội dung u cầu: Tư vấn vấn đề tranh chấp hụi, họ - Vụ việc ông Nguyễn Minh Nhanh, sinh năm 1957; địa ấp Cái Giếng, xã Đông Hưng, huyện Cái Nước, tỉnh Cà Mau; diện người TGPL: người có cơng; Nội dung yêu cầu: Tư vấn vấn đề tranh chấp hụi, họ… Khó khăn: Do đặc thù hụi loại hình giao dịch góp vốn nhiều thành viên nên hầu hết dây hụi mở rộng lên đến hàng chục, hàng trăm thành viên Quan hệ hụi họ trở nên phức tạp chủ hụi huy động vốn dây hụi để tham gia dây hụi khác, dây hụi lớn có lại có nhiều dây hụi nhỏ tạo nên mạng lưới chằng chịt Nhưng Điều Nghị định số144/2006/NĐ-CP quy định hình thức hụi họ “Thoả thuận họ thể lời nói văn bản” Như vậy, pháp luật không bắt buộc thoả thuận hụi phải văn Điều Nghị định số144/2006/NĐ-CP quy định sổ hụi điều kiện bắt buộc phải có giao dịch hụi quy định sổ hụi phải thể hiện: a) Tên, địa chủ họ thành viên họ; b) Phần họ, kỳ mở họ, thể thức góp họ lĩnh họ; c) Số tiền, tài sản khác góp họ lĩnh họ; d) Việc chuyển giao phần họ; đ) Việc khỏi họ chấm dứt họ; e) Chữ ký điểm thành viên góp họ lĩnh họ; g) Các nội dung khác liên quan đến hoạt động họ Trong thực tế đương tham gia chơi không quan tâm đến sổ hụi chủ yếu tinh tưởng lẫn nên thành viên tham gia hụi chủ hụi không tuân thủ quy định sổ hụi nên phát sinh tranh chấp Tịa án khó khăn vấn đề thu thập chứng vướng mắc việc phần hụi góp người có nghĩa vụ chứng minh (chủ hụi hay thành viên) - Vấn đề lãi suất hụi, họ, biêu, phường Giải vấn đề lãi suất vụ tranh chấp hụi họ khác với cho vay hợp đồng vay tài sản lãi vay người cho vay áp đặt lãi suất điều chỉnh lãi không liên quan đến người khác, lãi suất hụi họ người vay tự nguyện đặt Khi giải quyết, tính lãi theo Điều 476 BLDS năm 2005 nhiều trường hợp lại gây thiệt hại cho người cho vay khác, việc bỏ lãi hoàn toàn tự nguyện có thống 25 17 Sở Tư pháp tỉnh Thanh Hóa thành viên tham gia hụi Từ dẫn đến số người lợi dụng bỏ lãi cao để hốt hụi, sau xảy tranh chấp người bỏ lãi lại có lợi cụ thể trường hợp hụi mãn: - Hụi viên kiện chủ hụi: Do hụi viên khác đóng đủ cho chủ hụi Chủ hụi thu tiền hụi viên khác giao lại cho người hốt, thực nhiệm vụ người chủ hụi với vai trò người bảo lãnh cho bên thực nghĩa vụ nên bên thực nghĩa vụ xong phải hồn lại đầy đủ Do áp dụng Điều 476 BLDS năm 2005 điều chỉnh lại lãi chủ hụi có lợi từ nguồn tiền người khác - Chủ hụi kiện hụi viên: Do chủ hụi thực nghĩa vụ hoàn trả hụi viên khác với vai trò người bảo lãnh nên hụi viên phải hoàn lại cho chủ hụi Đề xuất: - Nghiêm cấm việc tổ chức hụi, họ vay nặng lãi, lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm hành vi trái pháp luật khác để chiếm đoạt tài sản người khác thông qua việc chơi hụi, họ, biêu, phường - Đối với vụ vỡ hụi, chủ hụi bỏ trốn sau chiếm đoạt tiền bị khởi tố tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo quy định Bộ Luật hình Công văn số 308/BC-STP ngày 05/10/2016 Sở Tư pháp tỉnh Thanh Hóa việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Thống kê: -Tòa án nhân dân huyện Ngọc Lặc: vụ -Tòa án nhân dân huyện Như Xuân: vụ -Tòa án nhân dân huyện Vĩnh Lộc: vụ Khó khăn: - BLDS năm 2005 BLDS năm 2015 có quy định chung họ chưa có Thơng tư hướng dẫn Nghị định số 144/2006/NĐ-CP - Các thuật ngữ cịn khó hiểu, gây khó khăn việc thụ lý ví dụ ‘‘họ đầu thảo’’, ‘‘họ bốc thăm’’ - Việc lập họ ghi vào sổ sách khơng có giấy tờ người chơi họ với - Quy định lập họ chưa thực chặt chẽ dễ biến tướng cho vay nặng lãi - Chưa có văn hướng dẫn chi tiết để giải vụ án họ - Đương thường không hợp tác với quan tiến hành tố tụng giải vụ án họ - Pháp luật chưa quy định quan quản lý nhà nước họ Một người lập nên nhiều dây hụi tạo nên mạng lưới chồng chéo mà chủ hụi khơng có ràng buộc quan quản lý nhà nước Do vỡ hụi thường có phản ứng dây chuyền gây tác động đến kinh tế, xã hội nhiều người lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt 26 18 Sở Tư pháp thành phố Hà Nội tài sản - Theo quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP lãi suất hụi người vay tự nguyện đặt tra Dẫn đến số người lợi dụng bỏ lãi cao để hốt hụi sau họ lại có lợi Tịa án tính mức lãi suất theo quy định pháp luật - Khoản Điều 470 BLDS khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Nhà nước cấm tổ chức họ vay nặng lãi Tuy nhiên thực tế người cho vay hụi lại khơng đặt lãi suất mà người vay tự nguyện bỏ lãi giải Tòa án lúng túng Luật cấm cho vay nặng lãi mà không cấm vay nặng lãi - Chưa có quy định điều kiện cụ thể để làm chủ họ nhân thân hay tài sản bảo đảm - Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định chất hụi nhằm mục đích tương trợ nhân dân khơng cịn phù hợp với tình hình Cần bổ sung hình thức kinh doanh có quản lý nhà nước - Thực tế khơng có giải tranh chấp khơng có sở pháp lý thỏa thuận hụi di chủ hụi tự lập sổ giữ sổ mà khơng có cơng chứng, chứng thực Ngồi dựa tin tưởng nên khơng có hóa đơn mà chủ hụi thường đánh dấu vào sổ hụi đảm bảo miệng Đề xuất: - Sửa đổi nghị định phù hợp với BLDS năm 2015 - Giao cho quan quản lý nhà nước (có thể quan tư pháp hay UBND cấp huyện quản lý hoạt động +Ban hành Thông tư hướng dẫn Nghị định - Tăng cường công tác tuyên truyền nhân dân - Nên quy định phải có sổ họ: Một sổ họ chủ họ giữ, sổ họ luân phiên giao cho thành viên họ lấy họ giữ - Cần có chế đảm bảo tài chế tài cụ thể xảy vỡ họ để bảo đảm quyền lợi ích hợp pháp cho cơng dân chủ họ phải chứng minh tài ngân hàng, chịu chế tài pháp luật chủ họ thành viên tham gia cách cụ thể - Cần quy định trường hợp thỏa thuận tham gia họ lập thành văn bản, trường hợp văn phải công chứng, chứng thực Công văn số 220/BC-STP ngày 09/11/2016 Sở Tư pháp thành phố Hà Nội việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Việc chứng thực văn thỏa thuận họ Theo báo cáo UBND quận, huyện, thị xã sau gần 10 năm thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, UBND 27 cấp huyện xã khơng có trường hợp u cầu, đề nghị chứng thực văn thỏa thuận họ, đến khơng có trường hợp chứng thực văn thỏa thuận họ Về giải quyết, tham gia giải tranh chấp họ Theo quy định Điều 31 Nghị định 144/2006/NĐ-CP thì: “Trong trường hợp có tranh chấp họ phát sinh từ họ tranh chấp giải thương lượng, hòa giải theo yêu cầu nhiều người tham gia họ, tranh chấp giải Tòa án theo quy định pháp luật tố tụng dân sự” Theo báo cáo Tòa án nhân dân Thành phố kể từ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực, đến Tịa Dân sự, Tịa án nhân dân Thành phố khơng thụ lý, giải vụ việc dân liên quan đến họ, hụi, biêu, phường Đối với UBND cấp huyện xã: địa bàn không phát sinh vụ việc tranh chấp họ, hụi, biêu, phường, vậy, chưa giải tham gia giải tranh chấp phát sinh từ họ, hụi, biêu, phường thuộc địa bàn quản lý Những khó khăn, vướng mắc Sau gần 10 năm thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Theo thống kê số vụ việc tiếp nhận giải thuộc Tòa án nhân dân Thành phố UBND cấp huyện, cấp xã khơng có vụ việc Do vậy, khó khăn, vướng mắc phát sinh q trình giải khơng có Tuy nhiên, thơng qua rà sốt, đánh giá quy định Nghị định 144/2006/NĐ-CP cho thấy quy định nhiều bất cập, hạn chế cần nghiên cứu ban hành nghị định thay thế, cụ thể: Nghị định 144/2006/NĐ-CP ban hành Bộ Luật Dân năm 2005 (Điều 479); nhiên, ngày 24/11/2015 Quốc hội khóa XIII, kỳ họp thứ 10 thơng qua Bộ Luật dân năm 2015 có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2017 thay Bộ Luật dân năm 2005 Quy định họ, hụi, biêu, phường quy định Điều 471 Bộ Luật Dân năm 2015, theo đó, ngồi quy định kế thừa Bộ Luật dân năm 2005, Bộ luật Dân 2015 quy định trường hợp việc tổ chức họ có lãi mức lãi suất phải tuân theo quy định Bộ Luật Như vậy, quy định hụi, họ, biêu, phường có nhiều điểm đảm bảo hoàn thiện chặt chẽ Một số quy định Nghị định 144/2006/NĐ-CP chung chung, thiếu chế tài có tranh chấp phát sinh gặp khó khăn hịa giải,thương lượng giải tranh chấp Tòa án, cụ thể: Điều 15 Nghị định có quy định trách nhiệm chủ họ nhiên khơng có chế tài cụ thể chủ họ không thực thực khơng đầy đủ nghĩa vụ mình; hình thức thỏa thuận họ văn chưa có hướng dẫn cụ thể; bồi thường thiệt hại cho người tham gia họ, vi phạm nghĩa vụ gây thiệt hại, quy định giải tranh chấp chưa có hướng dẫn, quy định cụ thể… Đề xuất, kiến nghị Đề nghị Bộ Tư pháp tham mưu xây dựng dự thảo nghị định quy định họ, hụi, biêu, phường quy định 28 19 Sở Tư pháp tỉnh Hậu Giang cụ thể chế tài trường hợp chủ họ, thành viên họ không thực nghĩa vụ; giải tranh chấp thương lượng, hòa giải; nội dung văn thỏa thuận… Nghiên cứu bổ sung công tác quản lý nhà nước họ có lãi đảm bảo quyền lợi chủ họ thành viên tham gia theo quy định pháp luật Công văn số 76/BC-STP ngày 12/10/2016 Sở Tư pháp tỉnh Hậu Giang việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Thống kê: - Công tác tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật UBND tỉnh quan tâm đạo, giao Sở Tư pháp, Hội đồng phối hợp phổ biến, giáo dục pháp luật tỉnh chủ trì, phối hợp với sở, ban, ngành, đoàn thể tỉnh UBND cấp huyện tổ chức nhiều hoạt động phổ biến, giáo dục pháp luật với nhiều hình thức đa dạng, phong phú Hội nghị, tọa đàm, sinh hoạt Câu lạc pháp luật, trợ giúp pháp lý, hòa giải sở, Đài truyền xã, phường, thị trấn… Hội nghị triển khai 1212 có 46120 người tham dự Qua góp phần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật quan, tổ chức, cá nhân địa bàn tỉnh - Từ năm 2007 địa bàn tỉnh tiếp nhận 111 vụ khiếu nại, tranh chấp hụi, 113 đối tượng, với tổng số tiền khoảng 76.806.000.000 đồng Trong xử lý hình 15 vụ 16 đối tượng, xử lý dân 86 vụ cho 87 đối tượng, tiếp tục điều tra làm rõ 10 vụ 10 đối tượng - Vụ án điển hình (đề nghị xem Công văn) Thuận lợi - Từ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ban hành tạo điều kiện thuận lợi cho công tác quản lý nhà nước hụi địa bàn tỉnh Đồng thời sở pháp lý để giải tranh chấp phát sinh chủ hụi hụi viên Khó khăn: - Nhận thức pháp luật hụi số người dân hạn chế, tin tưởng vào chủ hụi nghĩ người địa phương với tài sản có chủ hụi xảy cố có khả chi trả - Khi tham gia chơi hụi, đa số hụi viên không quen biết nhau; danh tính, nơi hụi viên khơng rõ ràng, cụ thể gây khó khăn cho công tác điều tra xác minh - Các chủ hụi bị Cơ quan cảnh sát điều tra mời làm việc tìm cách trốn tránh khơng chấp hành, khơng đến quan điều tra, không tiếp xúc với quan điều tra, che giấu hành vi phạm tội, không cung cấp tài liệu liên quan đến vụ việc, nên số vụ án tồn động kéo dài chưa giải - Cơ chế quản lý việc tổ chức chơi họ cịn lỏng lẻo, khơng có quản lý can thiệp quan chức năng; 29 20 Các thành viên dây hụi chủ hụi tự thỏa thuận với hoạt động lâu dài Do xảy vỡ hụi sau thời gian dài trình báo đến quan chức để giải quyết, gây khó khăn cơng tác điều tra làm rõ - Đối với văn pháp luật hướng dẫn nội dung chưa cụ thể: Một số điều luật quy định tội danh ‘‘Lừa đảo chiếm đoạt tài sản’’ ‘‘Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản’’ chưa cụ thể gây khó khăn việc chứng minh tội danh Đề xuất: - Ban hành văn mới, văn hướng dẫn quy định rõ, cụ thể trách nhiệm, nghĩa vụ người có liên quan giải vụ hụi; xác định cách tính tiền để giải hình hay dân sự; điều kiện, số lượng dây hụi, số lượng tiền cho dây hụi… chủ thể mở hụi - Xây dựng, ban hành chế phối hợp quan có liên quan việc kiểm soát, quản lý chặt chẽ chơi hụi người dân, đặc biệt chủ hụi việc tổ chức dây hụi Tổng Cục Thi hành án dân - Công văn số 329/TCTHADS-NV1 ngày 05/10/2016 Tổng cục thi hành án dân việc tổng kết thi hành Bộ Tư pháp Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Về số liệu vụ việc thi hành án dân liên quan đến họ, hụi, biêu, phường Kể từ thời điểm Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực pháp luật từ 12/2006 đến 30/9/2016 có 36/63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có vụ việc thi hành án dân liên quan đến họ, hụi, biêu, phường với 14.862 việc tương ứng 599.550.115.531 đồng; 27/63 tỉnh không phát sinh vụ việc thuộc diện Tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường liên quan đến hoạt động họ, hụi, biêu, phường Cục Thi hành án dân địa phương (có Cơng văn kèm theo) Những khó khăn, vướng mắc q trình tổ chức thi hành án dân liên quan đến họ, hụi, biêu, phường Các quy định quản lý nhà nước hụi, họ, biêu, phường, thiếu, chưa chặt chẽ: - Khoản Điều Nghị định 144quy định lập giữ sổ họ thiếu chặt chẽ nên vướng mắc trình giải tranh chấp: “Chủ họ phải lập giữ sổ họ” phát sinh tranh chấp chủ họ hủy sổ họ khơng có để giải - Tại Điều Nghị định 144/2006/NĐ-CP quy định: “Thoả thuận họ thể lời nói văn Văn thoả thuận họ công chứng, chứng thực người tham gia họ có u cầu”: quy định cịn q mở thực thực tế - Trong thực tiễn, tình trạng giật hụi xảy phổ biến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP thiếucác quy định 30 quản lý nhà nước hụi, họ, biêu, phường, người lập nhiều dây hụi tạo nên mạng lưới chồng chéo, phức tạp, quan chức khơng có chế kiểm tra, quản lý Chủ hụi khơng có trách nhiệm ràng buộc với Nhà nước Do đó, vỡ hụi thường có phản ứng dây chuyền gây tác động xấu đến kinh tế xã hội, nhiều người lợi dụng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản người khác - Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định hình thức họ; quyền, nghĩa vụ trách nhiệm người tham gia họ Theo đó, nghiêm cấm việc tổ chức họ vay nặng lãi, lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm hành vi trái pháp luật khác để chiếm đoạt tài sản người khác Tuy nhiên thực tế, giai đoạn thi hành án, vụ việc tranh chấp họ việc trả lãi lớn người phải thi hành án khơng có khả tốn Một số vụ việc thi hành án, người phải thi hành án xuất phát từ việc chơi họ vay tiền nhiều người với lãi suất cao để tham gia, bị chủ họ giựt, bỏ trốn đẫn đến khơng có khă trả nợ tìm cách trốn nợ, kể có hành vi vi phạm pháp luật hình bị xử lý với tội danh “Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản” Những vụ việc vậy, quan thi hành án dân tiến hành tổ chức việc thi hành án người phải thi hành án tẩu tán tài sản trước có án, định Tịa án, khỏi địa phương khơng có tài sản có tài sản không đủ để thi hành án Đa số vụ việc liên quan đến họ, số lượng người tham gia đơng, người phải thi hành cho nhiều người có nhiều người thi hành án, khắp nơi ngồi tỉnh, địa theo án lại khơng rõ ràng, nên làm thủ tục chi trả tiền cho người thi hành án khó khăn việc tống đạt loại văn bản, giấy tờ thi hành án; trình xác minh tài sản, điều kiện thi hành án người phải thi hành án; việc thỏa thuận thi hành án bên đương gặp nhiều khó khăn Nguyên nhân khó khăn, vướng mắc Do cơng tác tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật chưa sâu rộng, số phận người dân trình độ nhận thức pháp luật hạn chế, ý thức tuân thủ pháp luật chưa cao Một số người lợi dụng sơ hở pháp luật để trục lợi, chẳng hạn chủ hụi bỏ lãi thường bỏ lãi cao để hốt hụi, sau khơng đóng hụi chết Nếu có tranh chấp khởi kiện Tịa Tịa án áp dụng lãi suất theo quy định Nhà nước Một số kiến nghị, đề xuất - Qua thực tiễn công tác thi hành án dân liên quan đến họ, hụi, biêu, phường đa số trường hợp người phải thi hành án phải thi hành cho nhiều người thi hành, nên trình xét xử đề nghị Tồ án tập trung đối tượng bị hại để ban hành chung án Trong trình điều tra, xét xử nên áp dụng biện pháp ngăn chặn, kê biên tài sản khơng người phải thi hành án tẩu tán trước án ban hành, gây khó khăn cho công tác thi hành án dân 31 21 - Cần phải có nghiên cứu lý luận thực tiễn cách khách quan đầy đủ hụi, họ, biêu, phường, phân tích xác mặt tích cực tiêu cực hụi, họ, biêu, phường sở ban hành quy định pháp luật để điều chỉnh quan hệ nhằm định hướng mục đích lành mạnh tốt đẹp hình thức hụi, họ, biêu, phường nhân dân - Cần sửa đổi, bổ sung quy định hụi, họ, biêu, phường hành cho phù hợp với phát triển kinh tế xã hội Bổ sung chế quản lý chặt chẽ quan hệ giao dịch dân chủ hụi thành viên tham gia, tránh tình trạng lợi dụng kẽ hở pháp luật để tổ chức hụi ảo, chiếm đoạt tiền, tài sản - Tăng cường quản lý Nhà nước việc chơi hụi Các hoạt động hụi, họ, biêu, phường cần phải có đăng ký quản lý nhà nước.Cần có quy định pháp luật cụ thể liên quan việc thi hành án họ, hụi, biêu, phường: quy định chủ họ, hụi, biêu, phường (nhà cái) đăng kí cho phép quan có thẩm quyền phép hoạt động Làm để kiểm sốt hoạt động hình thức Việc chơi họ, hụi, biêu, phường coi hình thức kinh doanh nên việc đăng kí hoạt động với quan Nhà nước có thẩm quyền cần thiết, không giúp Nhà nước quản lý giao dịch dân mà đảm bảo quyền lợi cho nhân dân - Cần tăng cường cơng tác truyền thơng pháp luật nói chung văn pháp luật có liên quan họ, hụi, biêu, phường để người dân hiểu tránh số phần tử xấu lợi dụng để huy động vốn, trục lợi gây an ninh trật tự nhân dân, nhiều gia đình lâm vào cảnh nợ nần đặc biệt hậu pháp lý tham gia họ, hụi, biêu, phườngvà có ý thức chấp hành pháp luật tốt có tranh chấp xảy - Về hình thức thỏa thuận hụi, họ: Pháp luật nên quy định cụ thể thỏa thuận tham gia họ, hụi, biêu, phường phải lập văn Để đảm bảo tính pháp lý, quyền lợi ích bên tham gia cần quy định rõ trường hợp thỏa thuận tham gia hụi phải văn bản, trường hợp văn thỏa thuận phải cơng chứng, chứng thực Cụ thể quy định trường hợp dây hụi từ 20 người trở lên phần hụi góp từ triệu đồng trở lên thỏa thuận phải văn Dây hụi từ 50 người trở lên phần hụi góp từ 10 triệu trở lên văn thỏa thuận phải có cơng chứng, chứng thực - Về quy định sổ họ Điều Nghị định 144/2006/NĐ-CP: “Chủ họ phải lập giữ sổ họ….”Đối với quy định nên quy định phải lập 02 sổ họ, sổ giao cho chủ họ giữ, sổ họ giao cho họ viên thay phiên giữ Cũng nên quy định thành viên tham gia góp chủ họ phải có biên lai chứng nhận Nếu trường hợp bên tham gia làm trái với quy định tức họ từ bỏ quyền lợi mình, từ quan bảo vệ pháp luật có quyền bác yêu cầu việc tranh chấp khơng có chứng, làm cho công tác giải án họ, hụi, biêu, phường đỡ phức tạp Cục Trợ giúp pháp lý - Bộ Tư Công văn số 383/CTGPL-QLCL ngày 26/9/2016 Cục Trợ giúp pháp lý việc tổng kết thi hành Nghị 32 pháp 22 23 24 định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Từ năm 2006 đến quy định thống kê lĩnh vực trợ giúp pháp lý không quy định thống kê vụ việc trợ giúp pháp lý họ, hụi, biêu, phường Đại học Luật Hà Nội Trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ mình, Khoa Pháp luật dân - Đại học Luật Hà Nội, cung cấp số thông tin cơng trình nghiên cứu khoa học có liên quan đến nội dung trên, với mong muốn đề xuất số vấn đề lý luận thực tiễn có tính chất tham khảo cho việc ban hành văn pháp luật có liên quan đến hụi, họ, biêu, phường Những cơng trình nghiên cứu liệt kê bao gồm: Hoàng Ngọc Tùng, Một số vấn đề pháp lý hụi, họ, biêu, phường, Luận văn thạc sĩ luật học, 2010 Nguyễn Thị Huyền Trang, Một số vấn đề hụi, họ, biêu, phường theo pháp luật Việt Nam hành, Khóa luận tốt nghiệp, 2010 Trần Văn Biên, Vấn đề hụi, họ, biêu, phường pháp luật dân Việt Nam,Tạp chí Kiểm sát, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Số 01/2007, tr 39-41 Tưởng Duy Lượng, Một số vấn đề hụi, họ, biêu, phường, Tạp chí Tịa án nhân dân, Tịa án nhân dân tối cao, Số 9/2007, tr 20-23 Cục Đăng ký quốc gia giao Công văn số 439/CĐKGDBĐ-QLNV ngày 06/10/2016 Cục Đăng ký quốc gia giao dịch bảo đảm dịch bảo đảm việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Khơng có trường hợp họ, hụi, biêu, phường đăng ký giao dịch bảo đảm Trung tâm đăng ký Cục Quản lý, xử lý vi phạm Công văn số 409/QLXLVPHC&TDTHPL-VP ngày 20/9/2016 Cục Quản lý xử lý vi phạm hành hành theo dõi thi hành theo dõi thi hành pháp luật việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP họ, hụi, biêu, pháp luật phường Thống kê: - Hoạt động họ, hụi, biêu, phường chưa có quy phạm pháp luật quy định xử phạt vi phạm hành - Chưa nhận kiến nghị, phản ánh khó khăn, vướng mắc thi hành pháp luật Đề xuất: - Đề nghị quan chủ trì soạn thảo rà sốt BLDS năm 2015 BLHS năm 2015 với quy định liên quan đến Nghị định số 144/2006/NĐ-CP 33 ... quyền, nghĩa vụ trách nhiệm chủ họ (các điều 15, 16, 22 , 23 , 27 , 28 , 29 Nghị định số 144 /20 06/NĐ-CP) Đề nghị cần quy định cụ thể việc chủ họ lập tối đa 02 d? ?y họ để tránh tình trạng vỡ họ d? ?y. .. số 383/CTGPL-QLCL ng? ?y 26 /9 /20 16 Cục Trợ giúp pháp lý việc tổng kết thi hành Nghị 32 pháp 22 23 24 định số 144 /20 06/NĐ-CP họ, hụi, biêu, phường Báo cáo: Từ năm 20 06 đến quy định thống kê lĩnh... từ ng? ?y 01/01 /20 17 thay Bộ Luật dân năm 20 05 Quy định họ, hụi, biêu, phường quy định Điều 471 Bộ Luật Dân năm 20 15, theo đó, ngồi quy định kế thừa Bộ Luật dân năm 20 05, Bộ luật Dân 20 15 quy định