Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 10/2011/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 22 tháng 04 năm 2011 THƠNG TƯ QUY ĐỊNH TIÊU CHÍ LỰA CHỌN CỔ ĐÔNG CHIẾN LƯỢC ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC CỔ PHẦN HÓA Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 109/2007/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2007 Chính phủ chuyển doanh nghiệp 100% vốn nhà nước thành công ty cổ phần; Căn Nghị định số 69/2007/NĐ-CP ngày 20 tháng năm 2007 Chính phủ việc nhà đầu tư nước mua cổ phần ngân hàng thương mại Việt Nam; Theo ý kiến đạo Thủ tướng Chính phủ Cơng văn số 7054/VPCP-ĐMDN ngày 12 tháng 10 năm 2009 Văn phòng Chính phủ tiêu chí lựa chọn cổ đơng chiến lược ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) quy định tiêu chí lựa chọn cổ đông chiến lược ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa sau: Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định tiêu chí lựa chọn cổ đông chiến lược ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa Việc phê duyệt cổ đơng chiến lược ngân hàng thương mại Nhà nước thực theo quy định Nghị định số 109/2007/NĐ-CP ngày 26/6/2007 Chính phủ chuyển doanh nghiệp 100% vốn Nhà nước thành công ty cổ phần quy định liên quan khác pháp luật Thông tư áp dụng ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa, bao gồm: a) Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa; b) Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa chưa niêm yết thị trường chứng khoán; c) Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa niêm yết thị trường chứng khoán LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Mục đích yêu cầu Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa lựa chọn cổ đơng chiến lược nhằm mục đích lựa chọn nhà đầu tư có uy tín, có lực tài khả hỗ trợ ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa việc: a) Nâng cao lực quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; b) Áp dụng công nghệ đại; c) Phát triển sản phẩm, dịch vụ ngân hàng; d) Phát triển lĩnh vực khác phù hợp với chiến lược phát triển ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa; Cổ đơng chiến lược ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa phải đảm bảo đáp ứng u cầu sau: a) Có lợi ích chiến lược phù hợp với chiến lược phát triển ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa; b) Khơng tạo xung đột lợi ích; c) Khơng tạo độc quyền cạnh tranh không lành mạnh khách hàng, nhà đầu tư khác ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa tổ chức tín dụng khác Điều Xây dựng tiêu chí lựa chọn cổ đơng chiến lược Cổ đông chiến lược phải đáp ứng tối thiểu tiêu chí sau đây: Đối với cổ đơng chiến lược nước ngồi: a) Là tổ chức tín dụng nước ngồi tổ chức tài nước ngồi, có tổng tài sản tối thiểu tương đương 20 (hai mươi) tỷ đô la Mỹ vào năm trước năm đăng ký tham gia cổ đơng chiến lược; b) Có 05 (năm) năm kinh nghiệm hoạt động quốc tế; c) Được tổ chức xếp hạng tín nhiệm độc lập quốc tế (Moody’s, Standard & Poor, Fitch Rating …) xếp hạng mức có khả thực cam kết tài hoạt động bình thường tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi; d) Không cổ đông chiến lược, cổ đông lớn, cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng Việt Nam; đ) Có cam kết văn việc hỗ trợ ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa lĩnh vực quy định Khoản Điều Thông tư cam kết gắn bó lâu dài với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa Đối với cổ đông chiến lược nước: a) Là doanh nghiệp có kinh nghiệm, lực quản trị tốt; b) Có tổng tài sản tối thiểu 3.000 (ba nghìn) tỷ đồng vào năm trước năm đăng ký tham gia cổ đông chiến lược; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Cơng ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Có đủ nguồn vốn góp: Vốn chủ sở hữu trừ khoản đầu tư dài hạn vốn chủ sở hữu tài sản ngắn hạn trừ nợ ngắn hạn lại tối thiểu số vốn góp theo đăng ký tham gia cổ đơng chiến lược; d) Có tỷ lệ lợi nhuận vốn chủ sở hữu (ROE) 15%, tỷ lệ lợi nhuận tài sản có (ROA) 1% năm liền kề trước năm đăng ký tham gia cổ đơng chiến lược, có lợi nhuận ròng dương ba năm liên tiếp trước năm đăng ký tham gia cổ đơng chiến lược; đ) Khơng có nợ xấu tổ chức tín dụng; e) Khơng cổ đông chiến lược, cổ đông lớn, cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng Việt Nam vào thời điểm đăng ký tham gia cổ đơng chiến lược; g) Có cam kết văn việc hỗ trợ ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa lĩnh vực quy định Khoản Điều Thông tư này; h) Có cam kết văn khơng chuyển nhượng số cổ phần mua thời gian tối thiểu năm kể từ ngày mua cổ phần, trở thành cổ đông chiến lược không thực giao dịch với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa dẫn đến xung đột lợi ích tạo độc quyền cạnh tranh không lành mạnh với khách hàng, nhà đầu tư khác Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa tổ chức tín dụng khác; i) Đối với cổ đơng chiến lược nước tổ chức tín dụng, điều kiện nêu Điểm a, b, c, d, đ, e, g h Khoản Điều phải đáp ứng tiêu chí sau: - Đảm bảo trì hạn chế để đảm bảo an tồn hoạt động tổ chức tín dụng theo quy định Ngân hàng Nhà nước; - Có tỷ lệ an toàn vốn (CAR) năm liền kề trước năm đăng ký tham gia cổ đông chiến lược 10%; - Có tỷ lệ nợ xấu năm liền kề trước năm đăng ký tham gia cổ đông chiến lược 2%; - Tổ chức tín dụng khơng mua cổ phần ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa mà ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa cổ đơng, thành viên góp vốn tổ chức tín dụng vào thời điểm đăng ký tham gia cổ đông chiến lược Điều Lựa chọn cổ đông chiến lược Căn quy định Thông tư này, ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa xây dựng cụ thể tiêu chí lựa chọn cổ đơng chiến lược, đưa vào nội dung đề án cổ phần hóa ngân hàng thương mại Nhà nước (đối với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa) phương án lựa chọn cổ đông chiến lược (đối với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa) trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt sử dụng tiêu chí lựa chọn cổ đơng chiến lược để thực lựa chọn cổ đông chiến lược sau Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Điều Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/6/2011 Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng Quản trị ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa chịu trách nhiệm thi hành Thơng tư LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia Nơi nhận: - Như Khoản Điều 5; - Văn phòng Chính phủ (2 bản); - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Lưu VP, PC, TTGSNH5 www.luatminhgia.com.vn KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Trần Minh Tuấn LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... đề án cổ phần hóa ngân hàng thương mại Nhà nước (đối với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa) phương án lựa chọn cổ đơng chiến lược (đối với ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa) trình... ký tham gia cổ đông chiến lược Điều Lựa chọn cổ đông chiến lược Căn quy định Thông tư này, ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa xây dựng cụ thể tiêu chí lựa chọn cổ đông chiến lược, đưa vào... yêu cầu Ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa lựa chọn cổ đơng chiến lược nhằm mục đích lựa chọn nhà đầu tư có uy tín, có lực tài khả hỗ trợ ngân hàng thương mại Nhà nước cổ phần hóa việc: