bao cao hoat dong bks09 08 2017 04 12 20

CONG TY CO pHAN BAO HIE:\1 HANG KHONG CONG HoA XA HOI CHi) NGHTA VIJ):TNAM BQc I~p - TI! - H~nh pMc Ha N(ji, 02 thang 11 nam 2015 S6: 03/BKS BAo cAo KIEM so AT NAM 2014 CONG TY CO pHAN BAo HIEM HANG KHONG Kinh gill: B~i hQi dAng c6 dong Cong ty c6 phfin Bao hi~m Hang khong - Can cu Eli~u Ie C6ng ty c6 phfin Bao hi~m ]-f{mgkh6ng; - Can cu Quy ch& t6 chuc va hO(lt d('mg cua Ban Kibm soM C6ng ty c6 phfin Bao hi~m Hang kh6ng; - Ban Ki~m 30M bao cao HElQT v~ hO(ltd(Jng kinh doanh cua C6ng ty bao hi~m hi'lng kh6ng nam 2014 nhu sau: I BANH GIA CHUNG - N~n kinh t&Viet Nam co nhting buac ph\lc h6i cMm nhung kha 6n dinh vo; muc I(lm phM th~p va tang truang GDP vuqt k&hO(lch & ra: Tang truang GDP 5,98%, ki~m soM I(lm phat vai muc cpr tang 1,84% Cac doanh nghiep hO(lt d(Jng nnh bi'lo hi~m phai d6i m~t vai nhi~u rui ro, thi'lch thuc, co quan quan Iy Nha nuac ban hi'lnh nhi~u chinh sach mai d~ di~u chinh hO(lt d(Jng cua cac Doanh nghiep bao hi~m huang tai sv minh b(lch, phM tri~n b~n vung Nhung y&u t6 thi truang co tac d(Jng kh6ng nha d&n hO(ltd(Jng cua C6ng ty nam qua a - C6ng ty tibp l\JC vai dinh huang tang wang ki~m soar khau khai thac, h(ln ch& khai thac nhting nghiep V\l rui ro cao, gia tang cac nghiep V\l rui ro th~p nen phfin nao anh huang d&nkha nang thvc hien k&hO(lch doanh thu nam 2014 II HO~ T BONG KINH DOANH K~t qua ,,~ ho~t dQng kinh doanh - T6ng doanh thu cua VNI d(lt 477 t)' d6ng, b~ng 94% k&hO(lch d~ Trong doanh thu phi bao hi~m g6c d(lt 407 ty d6ng, b~ng 90% k&hO(lch; doanh thu hO(ltd(Jng dfiu tu d(lt 70 tY d6ng, hoan 131% k&hO(lch; - Doanh thu bi'lo hi~m phi hang kh6ng d(l( muc 173,9 (y, b~ng 90% k& hO(lch (tang (ruang 13% so vai nam 2013) Doanh thu BH hang kh6ng d(lt 147 tY d6ng b~ng 92% so vai k&hO(lch Doanh thu nh~n TBH d(lt 30 ty d6ng b5ng 80% k&hO(lch d~ ra; - Trong nam, VNI dii trich I~p them 5,3 1)' Dv phOng phi va 1,5 tY Dv phong dao d(Jng Ian; - Lqi nhu~n truac thu& d':lt 38,23 1)' d6ng tuang duang 138% k& hO(lch; Lqi nhu~n sau thu& d(lt 29,94 tY d6ng liang duang 139% k6 hO(lch (b~ng 120% so vo; nam 2013) Cong tac quan doanh biio hi~m ly Hi chinh - K~ toan, ki~m soat chi phi ho~t dQng kinh - C6ng ty ti&p t\lC dfiy m(lnh c6ng tac quim ly Tili chinh - Kb toan, ki~m soat dinh muc chi phi kinh doanh, ki~m soM tinh tuan thu I Nam 2014 hi nam ti€p theo khong can tlnh tn:mg chi vuQ'!dinh muc chi phi kinh doanh, chi phi qmln IS'ti€p t\lC giam so vai 2013 - Cac quy dv phong nghi~p V\lt(li 31/12/2014 d(lt 105 [y d6ng tang ty d6ng so vai 31/12/2013, chua d(lt k€ hO(lch d~ la tang II tY d6ng - Chi phi b6i thuimg: Chi phi b6i thuimg thu9C trach nhi~m Vl\TJnam 2014 tang 30% so vai nam 2013 (Nam 2014: 62,8 I)'; nam 2013: 48,3 tY), tang 14,6% so vai k€ hO(lch (Kd hO(lch chi b6i thu'img nam 2014: 54,8 tY) Quan IS' hf thAng m:Jng 1000t hO(lt oqng kinh doanh biio hi~m - Nam 2014, c6 m9t s6 don vi khong hoim tMnh k€ hO(lch doaOO thu nhu Trung tam KD, Chi nMnh Thang Long Rieng Chi nMnh TP H6 Chi Minh d(lt chi tieu r~t th~p v~ thvc hi~n kb hO(lch doanh thu - Nam 2014 Cong ty tMnh I~p Van phong khu vvc KonTum trl,l'c thu9C chi nMOO Tal' Nguyen theo NQ cua HDQT - Nam 2014 Cong ty ti6p tI,Ictai co du hO(lt d9ng cua Chi nMnh H6 Chi Minh HDQT dii cho thOi gili' chuc V\l Giam d6c Chi nhanh HCM d6i vai ong To Duc Toan, b6 nhi~m 01 Ph6 T6ng giam d6c kiem OOi~m Giam d6c Chi nMnh Cu6i nam 2014 I6ng giam d6c tuy~n d\lng, b6 nhi~m ong Nguy~n Gia Hung lam Ph6 Giam d6e (Truac d6 tuy~n d\lng ong D~ng Van Danh lam PM GD xong ciing phai mi~n OOi~m) D6n thai di~m hi~n t(li vi~c tai ca du chua d(lt k6t qua, HDQI dii c6 nghj quy€t giao Ban I6ng giam d6c I~p d~ an tai co cfru hO(lt d9ng eua Chi nhanh HCM nhung d6n chua c6 bao cao HDQT HO(lt oqng Ball to' - Lgi nhu~n hO(ltd9ng tai chinh d(lt 38,2 I)' d6ng (tu-ang duang khoang 138% k6 hO(lch) Nam 2014 liii Sll!1thuy d9ng lien tI,Icgiam, vi~c hoan thaOOvuQ'! muc k6 hO(lch la c6 g~ng Ian - Khoan d~u tu can l(li chua thu dugc t(li Cong ty Vinashin 43,2 tY d6ng (g6c: 38,4 tY; liii 4,8 tY), Cong ty dii ban ng cho T6ng cong ty Cong nghi~p Tau thuy 31/12/2014, s6 ti~n tim h6i 20% ng g6c, tuang duong vai s6 ti~n 7,7 I)' d6ng - Irai phi6u Cong ty CP Song Da Ihang Long (STL) can ng 47,6 tY d6ng (G6c 31,2 tY; liii 16,4 ty) Khoan dliu lU cong ty phai trich I~p dl,l'phong 33,2 ty (Tai san dam bao d\T ki6n thu h6i 14,38 tY d6ng) I6ng s6 ti~n dii trich I~p d6n 31/12/2014 la 25,7 tY d6ng, can l(li 7,5 t)' d6ng trich I~p trang nam 2015 Vi~c I)' tai san dam bao dang dugc cac Trai chu xem xet va ti6p tI,Icth\Tc hi~n trang nam 2015 Cong tac giao k~ hO(lch, tlly~n d\lng, bi'i nhi~m can bq - Vi~c I~p, giao va tri~n khai k€ hO(lch kinh doanh vfin bi ch~m so vai nam k€ hO(lch - V~ chinh sach d6i vai ngum lao d9ng: Cong ty tuan thu dung Phap lu~t va cac quy dinh cila nha nuac v~ chinh sach d6i v6'i nguai lao d9ng M~c du trang di~u ki~n kiOO doanh kh6 khan nhung Cong ty vfrn tri nhUng chinh sach va ch€ d9 khac ngoai luang (g6m thuang, phuc Igi) d~ quan Him d€n nguai lao d9ng Cong tac tuy~n d\mg, b6 nhi~m can b(> nhin chung tuan thll dung quy dinh tuy~n d\mg Clla Cong ty va Nghj quy~t Clla H(>id6ng qmln trj Cong hie quan I)' nghi~p v\I, giai quy~t blli thuirng Ban ki6m soat ki~m tra xem xet m(>ts6 V\l giai quy~t b6i thuimg Clla Cong ty Qua trinh phe duy~t giai quy~t b6i thuimg V\lt6n thilt cang Nam Hai - £linh Vii - Hai Phong can co nhiing thi~u xot, Ban ki~m soat dfi co y ki~n b~ng van ban vai Cong ty Sau di nh~n duqc y ki~n Clla Ban ki6m soat, T6ng giam d6c dfi co van ban baa cao H(>id6ng quan tri va Ban ki~m soat d~ chiln chinh cac dp tham muu tu Ban di~u hanh tai cac ban chuyen mon nghi~p V\l Ban ki~m soat Ki~m tra m(>ts6 h6 sa phe duy~t b6i thuimg v~ xe ea giai: K~t qua can m(>t s6 thi€u xot, Ban ki~m soat dfi co y ki~n b~ng van ban d6 T6ng giam d6c chiln ehinh Ban nghi~p V\l Nam 20J t5' I~ b6i thuimg v~t chilt xe co giai clla VNI can cao, tang so vai 2013 Nhin chung, Ban ki~m soat danh gia eong tac qu{m I)' nghi~p V\l ella cac ban chuyen mon dn pMi ehiln ehinh nhi~u m~t k~ ca khau qu{m I)' v~ nghi~p V\l, h6 trq h~ th6ng ciing nhu khflUki~m soat, giai quy€t b6i thuimg d~ dap lmg yeu c~u quan J)' eua Cong ty HOl,lt d(lng ki~m tra - Trang nam 2014 eong ty Cong ty duqc C\lC thu~ Ha N(>i tra I?i ti~n thu~ bi truy thu, ph?t tra nam 2013 (giai do?n 2008 d~n 2012) 899 tri~u d6ng, day la nhfrng viln d~ Cong ty baa luu y ki~n vai £loan Thanh tra tiI nam 2013 - Nam 20J4 C\lC quan Iy giam sat baa hi~m cling ti~n hilnh tra t?i Cong ty , thiYigian tra 2013 K~t qua Thanh tra ciing neu len thi6u xot v~ m(>ts6 miit ho?t d(>ngclla cong ty - Tinh hinh th\l"chi~n nghla V\lthu~ va d6i vai Nha nuae: Cong ty th\l"ehien t6t cae nghia V\l thu~ vai nhil nuac Khong co ki~n t\lng, tranh chilp 100 dang k~ ngoai t~m ki6m soat ella Cong ty quan h~ vai khach hang - Trang nam 2014 Ban ki~m soat khong nh~n duqc bilt k)' dan thu khi~u n?i, khi~u ki~n nao clla cac c6 dong Cong ty Thay dBi eB dong IOn, thay uBi thimh vien HDQI va BKS - C6 dong \INA thoai toan b(>ph~n v6n gop thong qua dilu gia, mang duang 20% v6n di6u I~ - C6 dong GELEXIMCO chuy6n nhuqng toim b(J phfrn v6n gop, tuang duang 11,22% v6n di6u I~ - C6 dong Cong doan VNA thoai v6n gop t?i VNI tuang duang 16,41% v6n di~u W tY I~ hfru J 8% sa - Cong ty CP HUM tra c6 dong 100 clla VNI, sa hlru 9% v6n di6u I~, nh~n ehuy6n nhuqng thoai v6n cua VNA tu sa - Cong ty CP Boa chilt cong nghi~p Tan Long tra c6 dong 100 Clla VNI, hfru 9% v6n di6u I~, nh~n chuy6n nhuqng tu thoai v6n Clla Cong doan VNA j y o - Nghj quy6t millCD s6 01l2014/NQ-HDCD 15/05/2014: Mi6n nhi~m chile danh vien HUQT d6i vai Dng Phl;lm H6ng Thai va chile danh vien Ban ki(\m soat d6i vO'iang Luang Dile Chinh - dl;lidi~n phfin v6n gop ella np doan Cang nghi~p Than - Khoang san Vi~t Nam (TKV) Mi6n nhi~m chile danh vien HDQT d6i vai Ba Nguy6n Thj Thu Trang va chile danh vien BKS d6i vai ba Nguy6n Thj Phuang Thao - dl;lidi~n ph&n v6n gop eua T6ng Cang ty L~p may Vi~t Nam (LILAMA) - Nghj quy6t DHDCD s6 02/2014/NQ-HUCD 19/11/2014: B&u b6 sung vien HDQT d6i vai Dng Tr&n Sy Ti6n; TV Ban ki(\m soat d6i vai Ba Hoang Thj Thanh Hai - dl;lidi~n ph&n v6n gop eua e6 dang Cang ty TNHH Djeh V\l Thuang ml;li HN', B&u b6 sung "ien HUQT d6i vai Dng Nguy6n Thanh Quang - dl;li di~n ph&n v6n gop eua e6 dang Phl;lm NgQe Lam Ill BAo cAo CHINH 2014 TAl Cang ty dii lip d\lng Thang tu s6 232/2012/TT-BTC 28/12/2012 ella B(l Tai ehinh co hi~u 1\1'til I/O112014 ap d\lng til nam tai ehinh 2014 v(\ eh6 d(l k6 toan ap d\lng d6i vai doanh nghi~p baa hi(\m phi nhiln thQ Cang ty ki(\m toan d(le I~p th\l'e hi~n ki(\m toan baa eao tai ehinh nam 2013 eua Cang ty la Cang ty TNHH Deloitte Vi~t Nam Bao eao tai chinh eho ky k6 toan k6t thue 31 thang 12 nam 2014 eua Cang ty duqe l~p tuan tM theo cae Chu&n mve k6t toan Vi~t Nam, H~ th6ng k6 toan Vi~t Nam ap d\lng eho cae doanh nghi~p bao hi(\m va cae qui djnh hi~n hanh eua phap lu~t v(\ k(\ toan; th(\ hi~n dung va hqp Iy tinh hinh tai ehinh eua Cang ty; phil hgp vai k6t qua ki(\m toan eua Cang ty TNHH Deloitte Vi~t Nam Ban ki(\m soat diinh gia eang tae l~p bao cao tai ehinh hang nam eua Cang ty eang th(\ hi~n tinh minh bl;leh Cae s6 li~u v(\ v6n va tai Siill tl;li thai diem 31/12/2014 va k(\t qua hOl;ltd(lng kinh doanh nam 2014 eua Cang ty nhu sau: Dan vi: VND TT Chi tieu Nam 2013 Nam 2014 A Tang tili san 943.093.302.966 I Tili san ng~n han 890.974.327.185 989.11 0.366.251 111% Ti@n 182.337.903.315 262.727.820.786 144% Diiu tu ngiln Iwn 436.941.472.176 404.739.879.000 93% J Cae khot s6 nghi~p Vl,l bao hi~m thu(>e thfrm quy~n cua HDQT - B6 nhi~m, mi~n nhi~m cae chuc danh can b(>quan ly thu(>c thfrm quy6n clla HDQT Qua eong tac ki6m tra, giam sat nam 2014, Ban ki~m soat danh gia hO\lt d(>ng ella H(>id6ng quiln tri dii hO\lt d(>ng dung chuc nang, nhi~m Vl,l,tuan thu dung vai Ill~t Doanh nghi~p, Di~u l~ Cong ty vii Nghi quy~t ella D\li h(>idang e6 dong + Ho~t di}ng eua Tang Giam dae: - Nam 2014 T6ng giam d6c t6 chuc 04 cuOc hQp giao ban dinh ky vai cac Iil:nh d,,10Ban chll'c nang va Chi nhanh vao thang 1, thang 2, thang II, thang 12/2014 - T6ng Giam d6c dil:c6 s\l' phan cong nhi~m V\l cho timg thilnh vien trang Ban di~u hanh Cong ty Tuy nhien vi~c phan cong nhi~m V\l chua auQ'c g~n vm m\lC tieu C\l th~ clla tUng thilnh vien BDH - Ban Giam a6c dil:thuang xuyen xin y ki~n chi d