Tài liệu ĐHĐCĐ thường niên lần thứ 14 - Kienlongbank

DANH MỤC VĂN KIỆN Chương trình Đại hội cổ đông thường niên lần thứ 14; Báo cáo kết hoạt động kinh doanh năm 2009 Nhiệm vụ, kế hoạch hoạt động kinh doanh năm 2010; Báo cáo kiểm sốt hoạt động năm 2009; Tờ trình phân phối lợi nhuận năm 2009; Tờ trình phương án tăng vốn điều lệ năm 2010; Tờ trình ủy quyền cho HĐQT định lựa chọn công ty kiểm tốn báo cáo tài năm 2010; Tờ trình sửa đổi, bổ sung điều lệ CHƯƠNG TRÌNH ĐẠI HỘI CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ 14 Ngày 13 tháng 06 năm 2010 Stt Nội Dung Nghi Thức Đại Hội Cổ đông làm thủ tục, nhận tài liệu, phiếu biểu Giới thiệu khách mời, chủ tọa đoàn, đoàn thư ký, ban kiểm phiếu Báo cáo kết kiểm tra tư cách cổ đông điều kiện tiến hành đại hội Tuyên bố khai mạc Đại hội chương trình làm việc Đại hội Báo Cáo Và Các Tờ Trình Đại Hội Báo cáo kết hoạt động kinh doanh năm 2009 Nhiệm vụ, kế hoạch hoạt động kinh doanh năm 2010 Báo cáo kiểm soát hoạt động năm 2009 Ban Kiểm sốt Tờ trình phân phối lợi nhuận năm 2009 Tờ trình phương án tăng vốn điều lệ năm 2010 Tờ trình ủy quyền cho HĐQT định lựa chọn cơng ty kiểm tốn báo cáo tài năm 2010 Tờ trình sửa đổi, bổ sung điều lệ Thảo Luận Và Biểu Quyết Thảo luận phát biểu ý kiến Cổ đông Biểu vấn đề Đại hội Giải Lao Tổng Kết Đại Hội Báo cáo kết kiểm phiếu Phát biểu Đại diện Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Tiếp thu ý kiến đạo Ban lãnh đạo Ngân hàng nhà nước Thông qua biên Đại hội Tuyên bố bế mạc Đại hội – Dự tiệc thân mật NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc Lập – Tự Do – Hạnh Phúc Số: _ /BC- HĐQT Rạch Giá, ngày 13 tháng 06 năm 2010 BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG NĂM 2009 VÀ PHƯƠNG HƯỚNG NHIỆM VỤ NĂM 2010 A KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG NĂM 2009 Năm 2009 kinh tế Thế giới tiếp tục gặp khó khăn thử thách chịu ảnh hưởng khủng hoảng tài giới năm 2008, làm giảm vốn đầu tư nước ngoài, giảm cầu nhập từ nước ngồi Các sách, biện pháp kịp thời Chính phủ ngăn chặn suy giảm kinh tế, ngăn ngừa lạm phát cao bảo đảm an sinh xã hội Tốc độ tăng trưởng GDP năm đạt 5,32%, số CPI năm 2009 tăng 6,52% so với đầu năm 2008 Hoạt động kinh doanh Kienlongbank nằm bối cảnh khó khăn Nhưng Hội đồng quản trị Ban điều hành tập trung triển khai hoạt động kinh doanh để thực Nghị Đại hội cổ đông năm 2009 đề nhằm tạo đà cho phát triển năm sau KẾT QUẢ THỰC HIỆN CÁC CHỈ TIÊU CHỦ YẾU Chỉ tiêu Thực năm 2008 Kế hoạch năm 2009 (1) (2) (3) Đơn vị tính: Triệu đồng So với năm 2008 % hồn Thực thành năm kế 2009 Tăng/giảm % tăng/ giảm hoạch (7)=(42)/(3(4) (5)=(4)-(2) (6)=(5/2)*100 2)*100 Tổng tài sản Vốn điều lệ 2.939.018 6.880.000 7.478.452 1.000.000 2.000.000 1.000.000 4.539.434 154,45 115,19 0,00 Tổng vốn huy động 1.845.517 4.635.000 6.286.488 4.440.971 240,64 159,20 Tổng dư nợ Tỷ lệ % nợ xấu Lợi nhuận trước thuế (đã điều chỉnh) 2.195.377 4.575.000 4.874.377 1.66 =1) - Tỷ lệ khả chi trả tháng: 70,66% (quy định >=25%) - Tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn vay trung, dài hạn: 0% (quy định =8%) - Tỷ lệ nợ xấu/ Tổng dư nợ tín dụng: 1,17% - Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/ Vốn điều lệ bình quân: 9,16% - Tỷ suất lợi nhuận trước thuế/ Vốn điều lệ bình quân: 12,00% 2.5 Kết kinh doanh: Lợi nhuận trước thuế đạt 120 tỷ 086 triệu đồng, tăng 137,07% so với năm 2008, đạt 100,07% so với kế hoạch điều chỉnh (kế hoạch: 120 tỷ đồng) Các hoạt động khác 3.1 Phát triển mạng lưới hoạt động: Năm 2009 Kienlongbank nâng cấp Phòng giao dịch lên Chi nhánh, thành lập 01 Chi nhánh 17 Phịng giao dịch Tính đến 31/12/2009, Kienlongbank có 61 Chi nhánh Phịng giao dịch hầu hết tỉnh, thành khu vực Đồng Sông Cửu Long tỉnh, thành phố trọng điểm nước bao gồm Hội sở, 17 Chi nhánh, 44 Phòng giao dịch, đạt 101,67% kế hoạch Trong năm 2009, Kienlongbank trọng việc mua đất xây dựng trụ sở làm việc khang trang tại: Cần Thơ, Đà Nẵng, Hậu Giang, TP Hồ Chí Minh, Bình Dương… - Thành lập cơng ty: Năm 2009, Kienlongbank xin phép thành lập công ty TNHH thành viên quản lý nợ khai thác tài sản – Ngân hàng Kiên Long Đã có giấy phép thành lập công ty, bổ sung thủ tục để đưa vào hoạt động - Kienlongbank khẩn trương xúc tiến thương thảo mua lại tham gia công ty chứng khốn hồn tất thời gian sớm 3.2 Công tác phát triển sản phẩm, dịch vụ: Công tác phát triển sản phẩm dịch vụ Kienlongbank trọng, tập trung thực nhằm thu hút khách hàng, mở rộng thị phần Cụ thể sau: - Về sản phẩm huy động vốn: Kienlongbank thực sách lãi suất hấp dẫn, triển khai thực chương trình huy động tặng thêm lãi suất, tặng quà, khuyến … - Về sản phẩm tín dụng: Năm 2009 Kienlongbank đa dạng hóa loại hình cho vay: Triển khai Cho vay sinh hoạt tiêu dùng, cho vay xây-sửa chữa- nâng cấp nhà, cho vay mua nhà, nhà, cho vay mua xe ô tô, cho vay trả góp ngày, cho vay cầm cố cổ phiếu, cho vay tín chấp CBCNV, cho vay cầm cố sổ tiết kiệm, cho vay cầm cố giấy tờ có giá - Về tốn quốc tế: Ban hành biểu phí toán quốc tế, phát triển sản phẩm hỗ trợ cho toán quốc tế tài trợ xuất nhập với sách ưu đãi xuất để tận dụng nguồn ngoại tệ toán - Các dịch vụ: Ngoài sản phẩm dịch vụ truyền thống Kienlongbank như: chuyển tiền nhanh, chi trả Western Uonion, thu đổi ngoại tệ Trong năm 2009, Kienlongbank phát triển thêm sản phẩm dịch vụ: + Dịch vụ SMS Banking: Kienlongbank khẩn trương tiến hành triển khai, dự kiến đưa vào hoạt động vào đầu quý III/2010 + Dịch vụ thẻ nội địa quốc tế: Kienlongbank thương thảo với ACB hãng phát hành dự kiến hoạt động vào cuối năm 2010 3.3 Công tác nhân đào tạo: Trong năm 2009, Kienlongbank tiếp tục củng cố, hoàn thiện cấu tổ chức; Đồng thời tăng cường công tác quản trị điều hành nghiên cứu ban hành, điểu chỉnh, bổ sung quy chế, quy định, quy trình kịp thời, phù hợp Đến cuối năm 2009, tổng số CB CNV Kienlongbank 1.405 người, tăng 399 người so với năm 2008.Trong năm 2009, đề bạt 95 cán quản lý, tổ chức đào tạo nghiệp vụ 75 khóa với 1.706 lượt CBNV đào tạo Trong đào tạo Kienlongbank tổ chức 49 khóa, đào tạo trung tâm tổ chức bên ngồi 26 khóa 3.4 Cơng tác đại hóa ngân hàng - Chương trình quản lý tác nghiệp ngân hàng GoldRiver vận hành ổn định đáp ứng nhu cầu mở rộng quy mô hoạt động Kienlongbank; - Hệ thống mạng thực an tồn, đổi cơng nghệ nhằm đáp ứng hoạt động nghiệp vụ ngân hàng ngày đa dạng - Bên cạnh để tiến tới mục tiêu Kienlongbank trở thành Ngân hàng đại, Kienlongbank thương thảo ký kết hợp đồng mua triển khai hệ thống Core Banking TCBS (sản phẩm tập đoàn OSI - Hoa Kỳ), đơn vị trực tiếp triển khai Công ty Tin học Á Châu (AICT), Core Banking Ngân hàng hàng đầu Việt Nam sử dụng ACB,NH Phương Nam, kế hoạch triển khai từ Quý II/2010 dự kiến đến cuối năm 2010 hệ thống vào hoạt động thức 3.5 Cơng tác tiếp thị - phát triển thương hiệu: Năm 2009 Kienlongbank thực nhiều chương trình lớn nhằm quảng bá thương hiệu Thương hiệu Kienlongbank ngày khách hàng tín nhiệm u thích Trong năm 2009, thực chương trình khuyến lớn như: “Lãi suất ý – trúng Mẹc hết ý”, tài trợ chương trình “Chắp cánh ước mơ”, chương trình “Tồn cảnh Đồng Sơng Cửu Long” hoạt động quảng cáo, PR đăng tải báo đài TW, địa phương Chi phí thực tiếp thị - phát triển thương hiệu nằm khoảng chi phí cho phép 3.6 Cơng tác kiểm tra, kiểm toán nội bộ: nhiệm vụ đặc biệt trọng Kienlongbank Việc kiểm tra, kiểm tốn ln Kienlongbank thực cách đồng nhằm chấn thiếu sót tác nghiệp thực quy định Nhà nước ngành Ngân hàng 3.7 Công tác pháp chế & xử lý nợ: Kienlongbank thực văn pháp luật có liên quan đến hoạt động Ngân hàng Ngồi ra, cơng tác xử lý nợ thực thường xuyên, kịp thời, hiệu B NHIỆM VỤ, KẾ HOẠCH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2010 Mục tiêu: - Kienlongbank tiếp tục đầu tư phát triển việc tái cấu trúc nguồn nhân lực nhằm đáp ứng việc vận hành cấu tổ chức máy mới, đồng thời đẩy mạnh việc ứng dụng công nghệ thông tin phục vụ kế hoạch phát triển kinh doanh, tăng cường công tác quản lý rủi ro, quản trị điều hành; chuyển đổi cấu doanh thu, lợi nhuận theo hướng ngân hàng bán lẻ đại đẩy mạnh việc đầu tư phát triển thương hiệu Kienlongbank - Kienlongbank tìm kiếm đối tác chiến lược nước để xây dựng xác lập chiến lược giai đoạn 2011-2015, tập trung vào quan điểm phát triển, tầm nhìn, sứ mạng, giá trị cốt lõi, mục tiêu giải pháp hành động nhằm đẩy mạnh tốc độ phát triển giai đoạn - Tầm nhìn chiến lược: Xây dựng Kienlongbank trở thành ngân hàng đa với cốt lõi ngân hàng bán lẻ, đến năm 2015 ngân hàng cổ phần tốt hàng đầu Việt Nam để đến năm 2020 trưởng thành tập đoàn tài chánh Kế hoạch hoạt động năm 2010 2.1 Các tiêu kinh doanh: STT (1) * CHỈ TIÊU (2) Tổng tài sản Vốn chủ sở hữu Vốn điều lệ Tổng dư nợ cho vay Tổng huy động Đầu tư, kinh doanh tài chính, góp vốn liên doanh Lợi nhuận trước thuế THỰC HIỆN 2009 KẾ HOẠCH 2010 Tăng, giảm (+/-) KH so năm TH 2009 (5) Số tiền (6) = 5-3 7,478,452 1,023,587 1,000,000 4,874,377 6,286,488 13,860,000 3,037,406 3,000,000 9,006,000 10,396,000 6,381,548 2,013,819 2,000,000 4,131,623 4,109,512 85.33 196.74 200.00 84.76 65.37 67,650 120,086 800,000 258,000 732,350 137,914 1,082.56 114.85 (3) % (7) =6/3 2.2 Các tiêu chất lượng: • Tỷ lệ an tồn vốn : 30% - 32% (Quy định >=9%) • Tổng tài sản có sinh lời : 90% - 92% • Tỷ lệ nợ xấu/tổng dư nợ tín dụng :