Œ ĐẠI HỘI ĐỒNG CO ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ TƯ
NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNGVN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Địa chỉ trụ sở chính: 198 Trần Quang Khải, Hà Nội Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Ma DN: 0100112437, cap déi lần 2 ngày 02/03/2011
Hà Nội, ngày 13 tháng 04 năm 2011
TO TRINH DAI HOI DONG CO DONG
(W⁄4v Phương án tăng Vốn điều lệ năm 201 1)
Năm 2010, VCB đã đạt được những kết quả kinh doanh khá ấn tượng, tiếp tục khăng định vị thế
trên thương trường Trên cơ sở dự kiến kế hoạch kinh doanh 2011 và định hướng phát triển 2010- 2020, HĐQT kính trình Đại hội đồng cổ đông xem xét phương án tăng vốn điều lệ năm 2011
với một số nội dung cơ bản như sau:
1 Số vốn điều lệ dự kiến tăng thêm:
e_ Vốn điều lệ hiện có: 17.587.540.310.000 đồng e _ Vốn điều lệ dự kiến tăng thêm: 7.035.016.110.000 đồng e_ Vốn điều lệ sau khi tăng: 24.622.556.420.000 đồng 2 Loại cô phần, cô phiếu:
e Cổ phiếu phát hành là cổ phiếu phổ thông, mệnh giá 10.000 đồng/cỗ phần (Mười nghìn đồng một cô phân) 3 Cách thức, thời điểm, đối tượng và giá phát hành 3.1 Phát hành cỗ phiếu trả cỗ tức năm 2010 e Tổng số cổ phiếu dự kiến phát hành thêm: 211.050.483 cp tương đương 2.110.504.830.000đ theo mệnh giá
e Thời điểm phát hành: dự kiến quý 2/2011 (ngay sau khi có sự chấp thuận của các cơ quan chức năng)
e_ Đối tượng: tồn bộ các cổ đơng hiện hữu có tên trong danh sách cô đông tại thời
điểm VCB chốt danh sách thực hiện quyền nhận cô tức 2010
e Cổ đông sở hữu 100 cổ phan tại thời điểm phát hành sẽ được chia cô tức là 12 cổ phan Số lượng cổ phiếu trả cổ tức sẽ được làm tròn xuống đến hàng đơn vị, phần lẻ thập phân sẽ được chào bán cho Cơng đồn VCB mua lại với giá 10.000d/cp
e_ Ví dụ: Cổ đông nắm giữ 480 cổ phần tại thời điểm chốt danh sách sẽ được hưởng cổ tức là 57,6 cổ phiếu; cỗ đông sẽ nhận được 57 cổ phiếu và 0,6*10.000 = 6.000 đồng
e Gia phat hanh: bang ménh gia (10.000 déng/cé a?
Trang 2Œ DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN LAN THU TƯ
3.2 Phát hành cỗ phiếu cho (các) cỗ đông chiến lược nước ngoài
e Tổng số cổ phiếu dự kiến phát hành thêm: tối đa 492.451.128 cp tương đương
4.924.511.280.000đ theo mệnh giá
e Thời điểm phát hành: dự kiến cuối năm 2011 hoặc đầu năm 2012 tùy thuộc vào
kết quả đàm phán với đối tác và phê duyệt của cơ quan chức năng e_ Đối tượng: (các) cô đông chiến lược của VCB
e_ Giá phát hành: Theo giá thỏa thuận giữa VCB và đối tác mua cổ phần trên cơ sở tư
vấn của tư vấn tài chính quốc tế và trên nguyên tắc tuân thủ các quy định của pháp luật và đảm bảo lợi ích tổng thể của ngân hàng và các cô đông
4 Sử dụng vốn điều lệ tăng thêm
Vốn điều lệ tăng thêm sẽ được sử dụng vào hoạt động kinh doanh của VCB với cơ cau
hợp lý và phù hợp với tiến độ tăng vốn trên nguyên tắc đảm bảo an toàn, hiệu quả và a
ac Cans k Fi GIÁ ăn, het won kha \00
mang lại lợi ích cao nhât cho các cô đông Dự kiên sử dụng cho một sô lĩnh vực như we
sau: NGAN
ok oe iA Per ‘UONG N
e Tiép tuc mo réng quy m6 tin dung NGOAI
e Đầu tư cơ sở vật chất, hạ tầng công nghệ 2
oO >
2 A A A ° A ` “4
se Mở rộng hoạt động đâu tư, kinh doanh vôn We
5 Một số chỉ tiêu sau khi tăng vốn điều lệ (dự kiến)
e Tổng tài sản, dư nợ cho vay, huy động vốn từ nền kinh tế năm 2011 dự kiến
tăng trưởng tương ứng 15%, 20% và 20%, lợi nhuận trước thuế dự kiến đạt ~ 5.650 tỷ đồng
e_ Hệ số an toàn vốn: trên 10%
e_ Hiệu suất sinh lời vốn chủ sở hữu ROAE: 16%
e Ty lệ sở hữu vốn của Nhà nước sau khi tăng vốn: 72,58% Tỷ lệ sở hữu của các
cô đông là thành viên HĐQT, thành viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc sau
đợt phát hành giảm 20% (tương ứng với tỷ lệ phát hành riêng lẻ cho cổ đông chiến lược)
e _ Tốc độ tăng trưởng tổng tài sản, dư nợ cho vay và huy động vốn từ nền kinh tế
những năm tiếp theo (2012-2015) dự kiến tương ứng là 15%, 20-25%; ROE
hàng năm duy trì ở mức 18-20%
6 Quyền, nghĩa vụ của nhà đầu tư mua cỗ phiếu phát hành thêm
e_ Các tô chức, cá nhân tham gia nhận/mua cô phần tăng vốn điều lệ của VCB phải
chịu trách nhiệm tuân thủ các quy định của pháp luật, các quy định của meee
Trang 3Gg DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN LAN THU TU’
hàng Nhà nước, Điều lệ của VCB và các quy định tại Phương án tăng vốn điều lệ đính kèm Tờ trình này
e Các tổ chức, cá nhân tham gia nhận/mua cô phần tăng vốn điều lệ của VCB được đối xử bình đẳng và được hưởng mọi quyền lợi của cổ đông VCB kể từ khi được
Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh
doanh mới (liên quan đến nội dung thay đổi vốn điều lệ)
7 Xử lý cỗ phiếu lẻ do làm tròn và không phân phối hết (nếu có)
e_ Lượng cổ phiếu lẻ do làm tròn trong đợt phát hành trả cổ tức giao Hội đồng quản trị chào bán cho tổ chức Cơng đồn VCB với giá bằng mệnh giá (10.000đ/cp)
e Trong đợt chào bán cho cổ đông chiến lược, nếu (các) cổ đông chiến lược không mua hết số cổ phiếu chào bán thì số cỗ phiếu bán được tính theo số thực tế mà (các) cổ đông chiến lược mua, không chào bán cho đối tượng khác
8 Chỉ tiết phương án tăng vốn điều lệ đính kèm
HĐỌT kính trình Đại hội cô đông: "ot Pa
I Thông qua phương án tăng vốn điều lệ năm 2011 như nêu trên và phương án đính kèm; HƯƠNG
ops Bis eee AC gl oe is nk onl k WSs tes ¬ NAM
2 Thông qua việc sửa đổi Điều lệ của VCB đôi với nội dung vốn điều lệ sau phát hành x
theo Phương án nêu trên và kết quả phát hành thực tế; w 5 Uy quyén cho HĐQT: ¡ Báo cáo, xin ý kiến chấp thuận của các cơ quan chức năng liên quan Trên cơ sở đó: a Quyết định chính thức số cô phiếu phát hành thêm cho mục đích chỉ trả cô tức 2010;
b Quyết định: Tiêu chí lựa chọn cổ đông chiến lược, danh sách (các) cổ đông chiến lược; Thời điểm phát hành, số lượng cổ phần phát hành cho (các) cổ đông chiến lược, giá phát hành, các điều kiện chào bán cô phần cho (các) cổ đông chiến lược và các điều kiện khác có liên quan; Ký kết
các hợp đồng, tài liệu văn bản liên quan đến việc bán cổ phần cho (các) cổ
đông chiến lược; phù hợp với tình hình và điều kiện thực tế của thị
trường, phù hợp với quy định của pháp luật, đảm bảo lợi ích tổng thể của VCB và các cổ đông
c Tiến hành mọi thủ tục cần thiết khác theo quy định của pháp luật để thực hiện việc phát hành thêm cổ phiếu tăng vốn điều lệ;
ii Quyết định chào bán cho tổ chức Cơng đồn VCB đối với số cô phiếu lẻ do làm tròn trong đợt phát hành trả cổ tức; và quyết định số vốn điều lệ tăng thêm ng if
Trang 4Eg DAI HOI DONG CO ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ TƯ
ứng với số cổ phần thực tế chào bán sau khi kết thúc đợt chào bán cho (các) cô đông chiến lược;
iii Tiến hành các thủ tục cần thiết để đăng ký điều lệ của VCB (sửa đổi đối với nội
dung vốn điều lệ thực tăng của VCB), đăng ký tăng vốn điều lệ của VCB;
¡v _ Tiến hành các thủ tục cần thiết để niêm yết cổ phiếu phát hành thêm sau khi hoàn tất việc phát hành phù hợp với quy định của pháp luật và điều lệ ee ee
Trang 5
L 1 xế I 1, 2 ^
© ĐẠI HỘI ĐÓNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ TƯ
PHƯƠNG AN TANG VON DIEU LE NAM 2011
(Kèm theo Tờ trình Đại hội đồng cỗ đông thường niên 201 1)
SU CAN THIET PHAI TANG VON DIEU LE
Thuc té hién nay cho thay quy m6 cua VCB ciing nhu cac NHTMCP khac tai Việt Nam còn rất nhỏ so với các ngân hàng trong khu vực và trên thế giới Đây là lý do khiến khả năng cạnh tranh và chống đỡ rủi ro trong bối cảnh thị trường tài chính mở cửa hội nhập là rất lớn 7 ăng vốn tự có sẽ tạo điều kiện mở rộng quy mô tổng tài sản, nắng cao năng
lực tài chính của ngân hàng; mặt khác sẽ tạo điều kiện để tăng cường đâu tư cơ sở vat
chất, hiện đại hóa ngân hàng, Với mục tiêu phát triển VCB thành tập đoàn tài chính hàng đầu ở Việt Nam và có vị thế dang ké trong khu vực, việc tăng vốn tự có của VCB là nhu cầu tất yếu Tăng vốn điều lệ là một trong các cách thức quan trọng để tăng vốn
tự có
Hệ số an toàn vốn của VCB tại thời điểm 31/12/2010 là 8,37%, sau khi thực hiện phân phối lợi nhuận 2010 và tăng vốn điều lệ đợt 2 (thêm 33%) thì hệ số này cũng mới chỉ đạt ~ 9,0% Theo quy định của NHNN hiện nay các TCTD phải duy trì tỷ lệ đảm bảo an toàn vốn ở mức tối thiểu là 9%, theo thông lệ trên thế giới các NHTM ở các quốc gia phát triển thường duy trì tỷ lệ này ở mức 12-14% Vì vậy, với VCB, việc tăng vốn điều
lệ là hết sức cần thiết dé cải thiện hệ số CAR, đảm bảo an toàn hoạt động, đáp ứng yêu
cầu quản lý ngày càng cao đối với hoạt động ngân hàng, tiến dần tới các chuẩn mực quốc tế, giúp nâng cao hình ảnh và thương hiệu của VCB trên trường quốc tế, hỗ trợ tích cực cho việc tìm kiếm cổ đông chiến lược
Xuất phát từ sự cần thiết nêu trên và trên cơ sở dự kiến các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2011, HĐQT kính trình ĐHĐCĐ thông qua phương án tăng vốn điều lệ năm 2011 với các nội dung chỉ tiết được trình bày dưới đây
I |PHUONG AN TANG VON DIEU LE Mức tăng vốn điều lệ dự kiến
© - Mức vốn điều lệ tại thời điểm hiện tại là: 17.587.540.310.000 đồng e - Số vốn điều lệ dự kiến tăng trong năm 2011: 7.035.016.110.000 đồng
e _ Vốn điều lệ cuối năm 2011 (dự kiến, sau khi tăng): 24.622.556.420.000 đồng
Loại cỗ phần, cỗ phiếu: cổ phiếu phổ thông, mệnh giá 10.000 đồng/cổ phần (mười
nghìn đông một cô phân)
Đối tượng tham gia tăng vốn điều SẺ SỐ lệ
PHƯƠNG ÁN TĂNG VON DIEU LE Trang 1/6
Trang 6ĐẠI HỘI ĐÔNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ TƯ
Cổ đông hiện hữu: Các cô đông hiện hữu có tên trong danh sách cổ đông của VCB tại thời điểm chốt quyên thực hiện sẽ được nhận cổ tức bằng cô phiếu theo quy định của pháp luật và phương án tăng vốn được ĐHĐCĐ thông qua
Nhà đầu tư nước ngoài: trong năm 2011, VCB có kế hoạch phát hành thêm cổ phần mới cho cổ đông chiến lược nước ngoài Việc bán cổ phần cho cổ đông chiến lược nước ngoài được thực hiện theo quy định của pháp luật hiện hành
Giá phát hành
Giá phát hành cổ phần cho cổ đông chiến lược nước ngoài: theo giá thỏa thuận giữa VCB và đối tác mua cô phần trên cơ sở tư vân của tư vấn tài chính quốc tế ĐHĐCĐ ủy quyền toàn bộ cho HĐQT đàm phán và quyết định về giá bán cô phần và các điều kiện khác trên nguyên tắc tuân thủ các quy định của pháp luật và đảm bảo lợi ích tổng thể của ngân hàng và các cổ đồng
Lộ trình tăng vốn điều lệ trong năm 2011
Việc tăng vốn điều lệ trong năm 2011 sẽ được tiến hành theo 2 đợt, dự kiến như sau: 5.1 Đợt I: Phát hành cỗ phiếu để trả cỗ tức 2010 cho cỗ đông hiện hữu
Phát hành cổ phiếu để trả cổ tức 2010 cho cổ đông hiện hữu từ nguồn lợi nhuận sau thuế, sau khi trích lập các quỹ theo quy định hiện hành, tương ứng với tỷ lệ sở hữu cổ phần của các cổ đông hiện hữu, trên cơ sở tỷ lệ chia cổ tức đã được thông qua tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2010 và phù hợp với quy định của pháp luật về chế độ tài chính đối với doanh nghiệp cổ phần và việc phát hành cổ phiếu của doanh nghiệp cổ phần niêm yết
Dự kiến như sau:
e _ Sử dụng 2.110.504.310.000 đồng từ nguồn lợi nhuận sau thuế, sau trích lập các quỹ theo quy định hiện hành của năm 2010 để chia cổ tức cho các cổ đông hiện hữu bằng cổ phiếu
e Ty lệ chia cổ tức là 12%
e_ Cổ đông sở hữu 100 cổ phần tại thời điểm phát hành sẽ được chia cổ tức là 12 cổ phần Số lượng cô phiếu trả cổ tức sẽ được làm tròn xuống đến hang don vi, phần lẻ thập phân sẽ được chào bán cho Cơng đồn VCB mua lại với giá
10.000đ/cp
e_ Ví dụ: Cổ đông nắm giữ 480 cổ phần tại thời điểm chốt danh sách sẽ được hưởng cổ tức là 57,6 cổ phiếu; cổ đông sẽ nhận được 57 cổ phiếu và 0,6*10.000 = 6.000 đồng
e©_ Tại thời điểm chốt danh sách cổ đông được quyền nhận cổ tức bằng cô phiếu, sau khi có số lượng chính xác số cỗ phần lẻ do làm tròn xuống, HĐQT quyết định chào bán cho tổ chức Công đoàn VCB với giá bán bằng mệnh giá
a
Trang 7® DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN LÀN THỨ TƯ
e Thoi diém thuc hién: du kién trong quy 2/2011, thoi điểm cụ thể ủy quyền cho
HĐQT quyết định sau khi được chấp thuận của các cơ quan có thẩm quyên
5.2 Đọt2: Phát hành cỗ phiếu mới cho (các) cỗ đông chiến lược nước ngoài:
Lựa chọn cổ đông chiến lược nước ngoài là yêu cầu cần thiết và có tính chiến lược lâu dai, giúp VCB không ngừng nâng cao năng lực cạnh tranh, phát triển bền vững theo định hướng trở thành tập đoàn tài chính tầm cỡ trong khu vực
VCB sẽ phát hành cổ phiếu mới cho cô đông chiến lược nước ngoài với tỷ lệ tối đa 20% (tại Quyết định 1289/QĐ-TTg ngày 26/09/2007 phê duyệt phương án cô phần hóa VCB, Thủ tướng Chính Phủ cũng đã chấp thuận tỷ lệ này) Tiêu chí lựa chọn cô đông chiến lược, giá phát hành, thời điểm phát hành, tỷ lệ bán, điều kiện đối với cô đông chiến lược và việc tổ chức thực hiện cụ thể trình ĐHĐCĐ ủy quyền cho HĐQT quyết định (sau khi được chấp thuận của cơ quan Nhà nước có thâm quyền) phù hợp với quy định của pháp luật, bảo đảm lợi ích tổng thể của ngân hàng và của các cô đông
Dự kiến như sau:
e_ Cổ đông chiến lược nước ngoài phải là là các ngân hàng, định chế tài chính, tổ
chức đầu tư quốc tế, tổ chức tài chính đa phương có uy tín, có mong muốn mở rộng hoạt động tại châu Á nói chung và Việt Nam nói riêng, đáp ứng các tiêu chí sau: (i) Có năng lực, kỹ năng tốt, phù hợp với Vietcombank về mặt chiến lược và văn hoá để có thể cùng Vietcombank hợp tác và phát triển; (ii) Có thế mạnh về những lĩnh vực Vieteombank đang cần phát triển, ví dụ: ngân hàng đầu tư, ngân hàng bán lẻ; (iii) Có quy mô và năng lực tài chính tầm cỡ quốc tế hoặc khu vực; (iv) Đảm bảo không có xung đột lợi ích với chiến lược phát triển của Vietcombank; (v) Đã có kinh nghiệm đầu tư thành công tại khu vực e_ Khối lượng phát hành: tối đa tương đương 20% vốn điều lệ của VCB sau phát
hành (sau khi mua cổ phiếu phát hành thêm, cổ đông chiến lược nước ngoài sẽ nắm giữ tối đa 20% vốn điều lệ của VCB): tối đa 492.451.128 cp, tương đương
4.924.511.280.000 đồng theo mệnh giá
e Phương thức: phát hành thêm cổ phần mới để tăng vốn điều lệ
e_ Giá phát hành cổ phiếu và các điều kiện phát hành: Theo giá thỏa thuận giữa VCB và đối tác mua cổ phần trên cơ sở tư vấn của tư van tài chính quốc tế và trên nguyên tắc tuân thủ các quy định của pháp luật và đảm bảo lợi ích tổng thể của ngân hàng và các cổ đông
e Thời điểm thực hiện: Dự kiến trong cuối năm 2011 hoặc đầu năm 2012, tùy thuộc vào kết quả đàm phán và quá trình phê duyệt của các cơ quan chức năng Thời điểm cụ thể ủy quyền cho HĐQT quyết định sau khi được sự chấp thuận của cơ quan có thâm quyền
_
PHƯƠNG AN TANG VON DIEU LE Trang 3/6
Trang 8© DAI HOI DONG CO BONG THUONG NIEN LÀN THỨ TƯ 6 Cac quy dinh khac
e Các tô chức, cá nhân tham gia mua cổ phần của VCB phải chịu trách nhiệm tuân thủ các quy định của pháp luật, của NHNN, Điều lệ VCB và các quy định tại Phương án tăng vốn được ĐHĐCĐ thông qua
e Các tô chức, cá nhân nhận/tham gia mua cổ phần tăng vốn điều lệ của VCB được hưởng mọi quyền lợi của cỗ đông kể từ khi VCB được Sở Kế hoạch và đầu tư Thành phố Hà nội cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh mới
Ill LO TRINH THUC HIEN, KE HOACH SU DUNG VON DIEU LE TANG THEM, KHA NANG QUAN TRI, DANH GIA HIEU QUA SU DUNG VON
1 Trình tự thủ tục, phương thức tiến hành tăng vốn:
Trình Đại hội đồng cổ đông thông qua phương án tăng vốn
HĐQT tiến hành các thủ tục cần thiết để có ý kiến chấp thuận của các cơ quan Nhà nước có thầm quyên
Tiến hành việc tăng vốn sau khi được phê duyệt với các bước theo quy định (chốt danh sách cổ đông thực hiện quyền nhận cổ tức bằng cổ phiếu, cổ đông chiến lược chuyền tiền mua cổ phiếu được chào bán cho cổ đông chiến lược)
Đăng ký vốn điều lệ mới tại Sở KHĐT T.p Hà Nội và thực hiện báo cáo/công bố thông tin theo quy định
2 Kế hoạch sử dụng vốn tăng thêm
Vốn điều lệ tăng thêm sẽ được sử dụng vào hoạt động kinh doanh của VCB với cơ cấu hợp lý và phù hợp với tiến độ tăng vốn trên nguyên tắc đảm bảo an toàn, hiệu quả và mang lại lợi ích cao nhất cho các cổ đông Dự kiến sử dụng cho một số lĩnh vực như
sau:
Tiếp tục mở rộng quy mô tin dung: tài trợ vốn cho các dự án khả thi và hiệu quả của các doanh nghiệp có tình hình tài chính lành mạnh, định mức tín nhiệm cao, hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả, có khả năng trả nợ gốc và lãi đúng hạn
Đầu tư cơ sở vật chất, hạ tầng công nghệ: đầu tư mở rộng mạng lưới hoạt động; đảm bảo cơ sở vật chất cho hoạt động kinh doanh; tiếp tục đầu tư các dự án hiện đại hóa công nghệ ngân hàng nhằm nâng cao hiệu quả và tính an toàn hoạt động, tăng cường năng lực quản trị, tạo tiền đề phát triển các sản phẩm dịch vụ ngân hàng tiên
tiến, hiện đại
Mở rộng hoạt động đâu tư, kinh doanh vốn: tiếp tục đầu tư góp vốn vào các doanh
nghiệp có tiềm năng phát triển và khả năng sinh lời cao nhằm hỗ trợ cho định hướng phát triển thành tập đoàn đa năng của VCB; Sử dụng vốn để đầu tư trái phiếu, các công cụ nợ khác,
Trang 9Y DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN LAN THU TU’ 3 Kha nang quan tri von sau khi tăng vốn điều lệ
Quy mô vốn điều lệ tăng lên đòi hỏi công tác quản trị, quản lý, giám sát của VCB cũng phải tăng lên tương ứng
Tính đến thời điểm hiện tại, Hội đồng quản trị VCB gồm 6 thành viên là những cá nhân có nhiều kinh nghiệm trong các lĩnh vực quản lý nhà nước, quản lý doanh nghiệp, tài chính ngân hàng, có tầm nhìn chiến lược Các vấn đề trước khi quyết định đều được thảo luận một cách kỹ lưỡng, can trọng trên cơ sở đồng thuận, biểu quyết theo đa số Đây là một trong các yếu tố quyết định cho sự ổn định và bền vững trong hoạt động của VCB Các thành viên Hội đồng quản trị được Chủ tịch Hội đồng quản trị phân công trực tiếp nhiệm vụ quản trị theo từng mảng hoạt động của VCB Một số thành viên Hội đồng quản trị hoạt động chuyên trách, cho nên tiến độ giải quyết công việc nhanh, kịp thời và hiệu qủa Hội đồng quản trị đóng vai trò xây dựng định hướng chiến lược tổng thể và định hướng hoạt động lâu dài cho VCB, chỉ đạo xây dựng các chỉ tiêu hoạt động kinh doanh trình ĐHCĐ phê duyệt
Ban Điều hành của VCB gồm những cá nhân có chuyên môn cao, nhiều kinh nghiệm, có năng lực quản lý điều hành, năm bắt và thực thi đúng định hướng của ĐHĐCĐ và Hội đồng quản trị Ban điều hành gồm có Tổng Giám đốc điều hành chung và 6 Phó Tổng Giám đốc giúp việc cho Tổng Giám đốc Ban điều hành có chức năng cụ thể hóa chiến lược tổng thể và các mục tiêu được ngân hàng đề ra bằng các kế hoạch và phương án kinh doanh; tham mưu cho Hội đồng quản trị các vấn đề về chiến lược, chính sách và trực tiếp điều hành mọi hoạt động của VCB
VCB đã xây dựng được cơ chế quản trị và điều hành theo các chuẩn mực quốc tế trong hoạt động ngân hàng
Ban Kiểm soát của VCB hiện có 3 thành viên, tại Đại hội này sẽ bầu bổ sung thêm 01 thành viên Việc kiểm soát tính tuân thủ được thực hiện bởi đội ngũ kiểm soát viên tại các khâu hoạt động của VCB, đội ngũ nhân viên giám sát tuân thủ, giám sát hoạt động và kiểm toán nội bộ
Hệ thong công nghệ thông tin tại VCB hiện đại, các quy trình quản lý được tin học hóa, nối mạng toàn hệ thống đáp ứng yêu cầu cao của công tác quản lý Đây cũng chính là yếu tố quan trọng giúp VCB tăng khả năng cung ứng các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng hiện đại cho khách hàng
4 Đánh giá hiệu quả sử dụng vốn
Việc tăng vốn điều lệ là cơ sở để VCB nâng cao năng lực tài chính phù hợp với quy mô kinh doanh, bảo đảm phát triển bền vững Đồng thời việc tăng vốn điều lệ của VCB cũng phù hợp với xu hướng phát triển chung của ngành ngân hàng Việt Nam hiện nay, bảo đảm cho VCB tiếp tục giữ vững vị thế là một trong những ngân hàng thương mại hàng đầu của Việt Nam
Trang 10=
®
ĐẠI HỘI ĐỎNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ TƯ
©_ Sau khi tăng vốn điều lệ, VCB sẽ có thêm nguồn vốn đề đầu tư, hệ số CAR sẽ tăng dang ké đồng thời hiệu quả đầu tư vốn của cổ đông vẫn được duy trì và quyền lợi cổ đông vẫn được đảm bảo
Căn cứ vào kế hoạch tăng vốn và kế hoạch kinh doanh 2011, VCB dự kiến một số chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh chính của năm 2011 như Sau: Tổng tài sản Tỷ đồng 307496| 353,620} 46124| 15.00% Tổng dư nợ cho vay Tỷ đồng 176814| 212177| 35.363| 20.00% Tiền gửi k.hàng và GTCG Tỷ đồng 208,320 | 249,984] 41664| 20.00% Tiên gửi, tiền vay của TCTD - khác Tỷ đồng 59,536 56,516} (3,020) | -5.07% Lợi nhuận trước thuế Tỷ đồng 5,479 5,650 171| 3.12% Tỷ lệ chia cỗ tức dự kiến % 12,00 12,00 ROAA % 1,50 1,30 ROAE % 22,55 16,00 CAR % 9,00 10,00 Tỷ lệ nợ xáu % 2,83 2,80
Việc tăng vốn điều lệ năm 2011 nêu trên là một bước quan trong, tao thé va luc cho
VCB ngày càng phát triển, nâng cao hiệu quả hoạt động và năng lực cạnh tranh Bằng kinh nghiệm thực tế, với những kết quả khả quan đạt được trong những năm qua cùng với định hướng chiến lược xác định rõ ràng, HĐQT cùng toàn thể ban lãnh đạo VCB tin tưởng ngân hàng sẽ thực hiện thành công phương án tăng vốn điều lệ nêu trên, đảm bảo lợi ích tối đa cho các cổ đông và gia tăng uy tín, vị thế, khả năng cạnh tranh và hiệu quả hoạt động kinh doanh của BA
PHUONG AN TANG VON DIEU LE Trang 6/6