Index of upload SJCS HD GDKQ(1) tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập lớn về tất cả các lĩnh...
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc oOo-HỢP ĐỒNG GIAO DỊCH KÝ QUỸ CHỨNG KHOÁN SỐ: ……………… Căn cứ: - Luật Chứng khoán 70/2006/QH11 ban hành ngày 29 tháng 06 năm 2006 văn hướng dẫn thi hành; - Thông tư số 74/2011/TT-BTC ngày 01/06/2011 Bộ Tài Chính, hướng dẫn giao dịch chứng khốn Quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ chứng khoán kèm theo Quyết định số 637/QĐ-UBCK ngày 30/08/2011 Chủ tịch Ủy ban Chứng khốn Nhà nước - Hơm nay, ngày … tháng … năm …… , Trụ sở Công ty Cổ phần Chứng Khốn SJC, chúng tơi gồm có: Bên cho vay : CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN SJC (SJCS) Địa : 233 Võ Thị Sáu, Phường 7, Quận 3, Tp.HCM Điện thoại : (+84.8) 932 9999 Giấy phép thành lập số: Người đại diện : Ông Huỳnh Anh Tuấn Fax: (+84.8) 932 6595 Ngày cấp: Nơi cấp: Chức vụ: Tổng Giám đốc Theo giấy ủy quyền số: 01/UQ-SJCS ký ngày 08/09/2008 (Sau gọi tắt A) Bên vay :…………………………………………………………………………………………………… Số CMND :……………………………………Ngày cấp:…………………Nơi cấp:………………………… Số tài khoản SJCS : 099C…………………… E-Mail :…………………………………………………………………………………………………… Điện thoại :…………………………………………………………………………………………………… (Sau gọi tắt Bên B) Hai bên thỏa thuận ký kết Hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán với điều khoản sau: ĐIỀU 1: CÁC ĐỊNH NGHĨA Tài khoản giao dịch ký quỹ: tài khoản khách hàng mở SJCS để thực giao dịch ký quỹ chứng khoán Giao dịch ký quỹ chứng khoán: giao dịch mua chứng khốn khách hàng có sử dụng tiền vay SJCS sử dụng chứng khốn khác có tài khoản, chứng khốn mua tiền vay để đảm bảo Chứng khoán ký quỹ: số lượng loại chứng khoán mà bên B dùng để làm tài sản đảm bảo cho việc thực nghĩa vụ theo Hợp đồng Chứng khoán ký quỹ bao gồm chứng khoán mua sử dụng phần vốn vay từ SJCS chứng khoán khác tài khoản mà bên B dùng làm tài sản đảm bảo cho khoản vay (bao gồm quyền liên quan đến chứng khoán dùng làm tài sản đảm bảo) Dư nợ ký quỹ khách hàng tài khoản giao dịch ký quỹ tổng số tiền khách hàng nợ SJCS Tỷ lệ vay: tỷ lệ số tiền mà bên A cho bên B vay với giá trị chứng khoán mà bên B dùng làm tài sản đảm bảo Giá trị chứng khốn tính vào giá đóng cửa (đối với chứng khốn niêm yết sàn HOSE) giá bình quân giá thực qua phương thức giao dịch báo giá (đối với chứng khoán niêm yết sàn HNX) phiên giao dịch gần Tỷ lệ ký quỹ ban đầu tỷ lệ tài sản thực có (trước thực giao dịch) so với giá trị hợp đồng giao dịch (dự kiến thực hiện) tính theo giá thị trường Tỷ lệ ký quỹ ban đầu tối thiểu 50% bên A thay đổi theo thời kỳ Tỉ lệ ký quỹ trì tỉ lệ tối thiểu tài sản thực có so với tổng tài sản tài khoản giao dịch ký quỹ tính theo giá thị trường Tỷ lệ ký quỹ trì tối thiểu 30% bên A thay đổi theo thời kỳ Hạn mức cho vay: tổng số tiền tối đa mà bên A cho bên B vay Hạn mức cho vay bên A thay đổi theo thời kỳ Thời hạn vay: thời hạn ba (3) tháng bao gồm ngày nghỉ, ngày lễ kể từ ngày thực giao dịch ký quỹ (ngày bên A cho bên B vay tiền) Thời hạn vay tính riêng rẽ cho khoản vay Điều 2: NỘI DUNG THỰC HIỆN Bên A đồng ý cho bên B vay tiền để thực đầu tư chứng khoán hạn mức cho vay, với danh mục chứng khoán đảm bảo tỷ lệ vay bên A quy định vào thời kỳ Bên B đồng ý ủy quyền cho bên A tự động giải ngân để toán khoản nợ bên B có trách nhiệm liên tục kiểm tra tài khoản tiền gửi Ngân hàng ACB để biết thông tin chi tiết khoản nợ Danh mục chứng khoán đảm bảo (chứng khoán giao dịch ký quỹ) bên A quy định bên A cập nhật website bên A Số tiền vay thay đổi tùy thuộc vào khối lượng giá chứng khoán thời điểm sách giao dịch ký quỹ bên A Bên B cam kết ủy quyền không hủy ngang để bên A phong tỏa quản lý chứng khoán ký quỹ để đảm bảo cho việc thực nghĩa vụ hoàn trả tiền vay lãi vay cho bên A Trong suốt thời gian hiệu lực Hợp đồng này, Bên cam kết khơng cho, tặng, cầm cố chứng khốn và/ bảo lãnh, góp vốn chứng khốn ký quỹ hình thức Nếu chứng khốn ký quỹ có phát sinh quyền, làm cho giá chứng khoán giảm tới mức Xử lý quy định điều Hợp đồng này, bên A có quyền định tự thực không thực giao dịch ký quỹ chứng khoán tương ứng với số quyền phát sinh Trong trường hợp thực giao dịch ký quỹ nhận đảm bảo từ quyền, tiền cho vay dùng để toán phần tiền gốc lãi khoản vay liên quan đến số chứng khoán ký quỹ có phát sinh quyền Lãi suất cho vay: Lãi suất xác định cho khoản vay theo sách lãi suất cho vay giao dịch ký quỹ bên A theo thời kỳ Bên B có trách nhiệm hồn trả đầy đủ tiền vay lãi vay cho bên A thời hạn trừ trường hợp bên B đề nghị gia hạn khoản vay bên A chấp nhận đề nghị gia hạn Ngồi ra, trường hợp giá chứng khoán ký quỹ giảm nguyên nhân gì, làm cho tỷ lệ vay tăng đến mức Xử lý, bên B có trách nhiệm tốn phần tiền vay để đưa tỷ lệ vay mức Cảnh báo quy định điều Gia hạn khoản vay: Bên A có quyền định chấp nhận từ chối đề nghị gia hạn khoản vay bên B Trong trường hợp khoản vay chấp nhận gia hạn, bên B có nghĩa vụ tốn số tiền lãi khoản vay tính đến thời điểm gia hạn Và khoản vay gia hạn phải áp dụng quy định bên A thời điểm gia hạn: Chứng khoán ký quỹ, tỷ lệ vay, lãi suất, … Trong trường hợp khoản vay khơng chấp nhận gia hạn, bên B có nghĩa vụ tốn tồn tiền gốc lãi khoản vay không muộn thời hạn cuối khoản vay Tiền lãi vay tính từ ngày phát sinh giao dịch ký quỹ đến ngày hoàn trả tiền vay Tiền lãi phải bên B toán thời điểm toán tiền vay gốc, trừ trường hợp khoản vay gia hạn Cơng thức tính tiền lãi vay: + + Trường hợp trả nợ: Số tiền lãi = Số tiền trả gốc x Lãi suất x Số ngày vay Trường hợp gia hạn: Số tiền lãi = Số tiền gốc lại x Lãi suất x Số ngày vay Trong đó: Lãi suất tính theo ngày với quy định: 01 tháng 30 ngày, 01 năm 360 ngày Lãi vay tối thiểu cho khoản vay bên A quy định theo thời kỳ Tiền lãi chậm trả (Lãi Phạt): có trách nhiệm tốn thêm Lãi Phạt cho SJCS theo công thức sau: Tiền lãi chậm trả = Khoản vay chậm trả * Lãi suất phạt * Số ngày chậm trả tính từ ngày hết hạn thời hạn toán ngày Khách hàng thực tất toán khoản vay Lãi suất phạt = Lãi suất vay * 150% tỷ lệ khác SJCS quy định Điều 3: MỨC CẢNH BÁO – XỬ LÝ Mức cảnh báo: Khi giá chứng khoán giảm làm cho tỷ lệ vay tăng thêm 10% (mười phần trăm) so với tỷ lệ vay ban đầu (Tỷ lệ vay vào ngày giao dịch ký quỹ) lý gì, bên B nhận cảnh báo tỷ lệ an toàn từ bên A hình thức: SMS, E-Mail, điện thoại, văn bản, trực tiếp… Mức xử lý: tỷ lệ vay tăng thêm 15% (mười lăm phần trăm) so với tỷ lệ vay ban đầu (Tỷ lệ vay vào ngày giao dịch ký quỹ) lý gì, bên B nhận cảnh báo tỷ lệ an toàn từ bên A hình thức: SMS, E-Mail, điện thoại, văn bản, trực tiếp…Trước 16h00 ngày làm việc liền sau thời điểm khoản vay mức xử lý, bên B có nghĩa vụ toán phần tiền vay để đưa tỷ lệ vay mức cảnh báo Nếu thời hạn mà bên B không thực trên, bên A có quyền chủ động bán chứng khốn ký quỹ để đảm bảo thu hồi đầy đủ tiền gốc, tiền lãi khoản phí khác Phương thức xử lý toán: - Trong trường hợp phải xử lý bán chứng khốn ký quỹ để hồn trả gốc lãi vay cho bên A, hợp đồng này, bên B đồng ý ủy quyền không hủy ngang cho bên A chủ động bán số chứng khoán mà không cần văn ủy quyền phiếu lệnh bán chứng khoán khác - Các trường hợp phải xử lý bán chứng khoán ký qũy: Khi tỷ lệ vay đến Mức xử lý mà bên B không toán phần tiền vay để đưa tỷ lệ vay mức cảnh báo, đến hết thời hạn vay mà bên B chưa hoàn trả đầy đủ gốc, lãi tiền vay cho bên A - Khi thực việc bán xử lý chứng khoán ký quỹ, bên A tồn quyền bán tồn số lượng chứng khốn ký quỹ khoản vay bị xử lý tương ứng với mức giá - Bên A có quyền tự động trích chuyển số tiền bán chứng khốn ký quỹ để thu hồi gốc lãi tiền vay mà không cần chấp thuận bên B Điều 4: QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ BÊN A Quyền bên A: - Yêu cầu bên B hoàn trả tiền vay lãi tiền vay trường hợp - Được bên B ủy quyền không hủy ngang để chủ động bán chứng khoán ký quỹ trường hợp phải xử lý bán chứng khoán ký quỹ nêu Điều Hợp đồng - Bên A có quyền tự động trích chuyển số tiền bán chứng khoán để thu hồi vốn gốc vay lãi vay mà không cần chấp thuận bên B trường hợp bên B không thực đầy đủ nghĩa vụ quy định Hợp đồng - Bên A có quyền định thực khơng thực cho vay ký quỹ, đảm bảo quyền phát sinh liên quan đến chứng khoán ký quỹ trường hợp nêu Điều 2, khoản Hợp đồng - Bên A có quyền ngưng cung cấp dịch vụ giao dịch ký quỹ chứng khốn mà khơng cần phải thông báo trước cho bên B Nghĩa vụ bên A: - Thực cho vay ký quỹ bên B theo lãi suất sách bên A cơng bố - Có thể thơng báo hình thức: SMS, email, fax, văn bản, điện thoại… cho bên B đến mức cảnh báo, xử lý lý Hợp đồng để Bên B phối hợp xử lý Điều 5: QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA BÊN B Quyền bên B: - Yêu cầu bên A cho vay ký quỹ theo quy định giao dịch ký quỹ bên A thời kỳ - Thanh toán tiền vay lãi vay trước thời hạn cuối khoản vay mà khơng phải chịu khoản phí toán trước hạn Nghĩa vụ bên B: - Tự nguyện để bên A phong tỏa lượng chứng khoán ký quỹ quy định Điều Hợp đồng - Sau bán chứng khoán ký quỹ, bên B phải hoàn trả tiền gốc vay tiền lãi vay cho bên A - Bên B có nghĩa vụ đề nghị bên A trích tiền có tài khoản tiền gửi bên B mở Ngân hàng ACB để toán vốn gốc vay lãi vay - Hoàn trả đầy đủ, hạn phần vốn vay lãi vay cho bên A theo thỏa thuận trường hợp Trong trường hợp bên A khơng thể xử lý bán chứng khốn ký quỹ bên A xử lý bán chứng khoán ký quỹ số tiền thu không đủ để tốn gốc lãi khoản vay bên A tồn quyền bán chứng khốn có bên B tài khoản, trích chuyển khoản tiền có bên B tài khoản bên A thu hồi đủ tiền gốc lãi khoản cho vay ký quỹ Nếu bên A chưa thu hồi đủ tiền gốc lãi khoản vay ký quỹ, bên B có trách nhiệm sử dụng tài sản khác thuộc sở hữu để thực nghĩa vụ tốn cho khoản vay - Bồi thường thiệt hại cho bên A trường hợp thiệt hại phát sinh bên B thực không và/hoặc không đầy đủ nội dung quy định Hợp đồng - Bằng việc ký hợp đồng này, bên B cam kết ủy quyền không hủy ngang cho bên A tiến hành bán chứng khoán trường hợp: + Bên B vi phạm Hợp đồng này; + Đến mức phải xử lý bán chứng khoán ký quỹ để lý hợp đồng theo quy định Điều Hợp đồng mà bên B không thực nghĩa vụ tốn mình; + Khoản vay ký quỹ đến hạn trả mà bên B khơng bán tồn số chứng khoán ký quỹ hay nộp tiền để hoàn trả đầy đủ gốc lãi khoản vay ký quỹ cho bên A - Bên B cam kết chấp nhận vô điều kiện phương thức xử lý bán chứng khoán ký quỹ thu hồi gốc vay, lãi vay theo quy định Hợp đồng Điều 6: QUY ĐỊNH VỀ TRAO ĐỔI THÔNG TIN CHỨNG TỪ Hai bên công nhận trao đổi hai bên vấn đề liên quan đến Hợp đồng thực thơng qua hình thức: SMS, email, fax, văn bản, điện thoại… Bên B có nghĩa vụ kiểm tra thường xuyên tình trạng tài khoản, tỷ lệ vay tại, tỷ lệ cảnh báo, Tỷ lệ xử lý khoản vay tài khoản thơng tin trao đổi SJCS để cập nhật thông tin liên quan Điều 7: THANH LÝ HỢP ĐỒNG - Hợp đồng tự động lý bên thực đầy đủ nghĩa vụ quy định Hợp đồng Điều 8: GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Trong trình thực Hợp đồng này, có phát sinh tranh chấp, bên tìm biện pháp giải sở thương lượng hòa giải Trường hợp Bên khơng thể giải thương lượng, tranh chấp giải Tồ án có thẩm quyền Phán Toà án định cuối mà bên phải thi hành Điều 9: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH - Các bên cam kết đọc, hiểu điều khoản cam kết thực điều khoản thỏa thuận Hợp đồng - Bên B cam kết hiểu rõ rủi ro phát sinh thực giao dịch ký quỹ Bên B hiểu rõ quy định Bên A giao dịch ký quỹ, cách thức thực giao dịch ký quỹ, trả nợ, lý Hợp đồng,… - Mọi thay đổi có phải lập thành Phụ lục biên sửa đổi, bổ sung hợp đồng có chữ ký Bên Các phụ lục đính kèm biên sửa đổi, bổ sung hợp đồng (nếu có) phận tách rời Hợp đồng có giá trị pháp lý Hợp đồng - Hợp đồng có hiệu lực kể từ ngày ký chấm dứt hai bên ký Biên lý hợp đồng - Các Bên cam kết bảo mật tất giấy tờ tài liệu, thông tin trao đổi bên liên quan đến hợp đồng tiết lộ cho bên thứ ba Bên đồng ý trước văn theo yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền - Hợp đồng lập làm 02 (hai) có giá trị pháp lý Bên A giữ 01 (một) bản, bên B giữ 01 (một) để thực ĐẠI DIỆN BÊN A (SJCS) ĐẠI DIỆN BÊN B (KHÁCH HÀNG) (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu pháp nhân) ... bên A quy định theo thời kỳ Tiền lãi chậm trả (Lãi Phạt): có trách nhiệm toán thêm Lãi Phạt cho SJCS theo công thức sau: Tiền lãi chậm trả = Khoản vay chậm trả * Lãi suất phạt * Số ngày chậm trả... hạn tốn ngày Khách hàng thực tất toán khoản vay Lãi suất phạt = Lãi suất vay * 150% tỷ lệ khác SJCS quy định Điều 3: MỨC CẢNH BÁO – XỬ LÝ Mức cảnh báo: Khi giá chứng khoán giảm làm cho tỷ lệ... trạng tài khoản, tỷ lệ vay tại, tỷ lệ cảnh báo, Tỷ lệ xử lý khoản vay tài khoản thơng tin trao đổi SJCS để cập nhật thông tin liên quan Điều 7: THANH LÝ HỢP ĐỒNG - Hợp đồng tự động lý bên thực đầy