Văn bản-Pháp luật - NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA

Văn bản-Pháp luật - NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA tài liệu, giáo án, bài giảng , luận...

Trang 1

NGAN HANG NHA NUGC VIETNAM CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM CHI NHANH TINH KHANH HOA Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

SỐ: 6ˆÓ/KHH-KTTT Khánh Hòa, ngày 21 tháng 7 năm 2014

“W⁄v chân chỉnh công tác thanh toán bù trừ điện tử liên ngân hàng do NHNN chủ trì”

Kính gửi: Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn Trong thời gian qua, hoạt động Thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng do Ngan hang Nha nước Chi nhánh tỉnh Khánh Hòa chủ trì đã góp phần quan trọng vào việc thanh toán vốn kịp thời và an toàn giữa các Chi nhánh Ngân hàng, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn Nhìn chung, phần lớn đơn vị thành viên đã thực hiện tốt quy trình Thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng, truyền nhận file bù trừ và gửi file xác nhận kết quả đầy đủ, đúng giờ quy định

Tuy nhiên, trong quá trình thực hiện, vẫn có một số đơn vị thành viên còn các tôn tại cần khắc phục như: (i) Lanh dao don vi thường không duyệt file bù trừ đi đúng giờ quy định, không duyệt file đối chiếu kết quả bù trừ theo từng phiên mà duyệt gộp hai phiên chung một lần; /) Thực hiện nhận file kết quả bù trừ phiên 2 sau thời điểm 17 giờ (kết thúc giờ làm việc trong ngày), nên ngân hàng chủ trì không kịp thời xử lý nêu có trục trặc trong vấn đề nhận file kết quả bù trừ; (j) Một số đơn vị có số lượng chứng từ đi bù trừ nhiều, nhưng không thực hiện tạo file gửi nhiều lần mà tập trung gửi một lần vào thời điểm cuối phiên, làm mất nhiều thời gian cho quá trình kiểm soát chữ ký và đối chiếu chứng từ với bảng kê của chương trình bù trừ chủ trì, từ đó gây chậm trễ giờ ngân hàng chủ trì thực hiện kết quả phiên bù trừ

Vì vậy, để cơng tác Thanh tốn bù trừ điện tử liên ngân hàng trên địa bàn được thực hiện kịp thời, an toàn và có hiệu quả, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước chủ trì yêu câu các đơn vị thành viên thực hiện nghiêm túc các nội dung sau:

1 Giờ thực hiện thanh toán bù trừ điện tử liên ngân hàng tại Ngân hàng chủ trì:

- Phiên I: Ngân hàng chủ trì thực hiện bù trừ lúc 10 giờ 00; - Phiên 2: Ngân hàng chủ trì thực hiện bù trừ lúc 15 giờ 30

Theo phần mềm chương trình, vào thời điểm Ngân hàng chủ trì thực hiện bù trừ, các chứng từ, bảng kê chưa được kiểm soát chữ ký và đối chiếu sẽ bị bỏ lại

Do vậy, nhằm đảm bảo các chứng từ, bảng kê được kiểm soát và xử lý bù trừ

ngay trong phiên, các đơn vị thành viên lưu ý phải thực hiện truyền, gửi file chứng từ và bảng kê trước thời điểm Ngân hàng chủ trì thực hiện bù trừ ít nhất 15 phút

2 Số lượng chứng từ đi bù trừ phát sinh nhiêu, phải tạo nhiều file gửi nhiều lần trong phiên, không tập trung gửi một lần vào cuối phiên

Trang 2

3 Thực hiện ký duyệt và gửi file Xác nhận kết quả Thanh toán bù trừ

(PL7) theo từng phiên bù trừ, nhất là file Xác nhận kết quả Thanh toán bù trừ phiên

cuôi cùng phải đảm bảo gửi về Ngân hàng Nhà nước chủ trì kịp thời ngay trong ngày làm việc, không được gửi vào ngày hôm sau, dé Ngân hàng chủ trì kịp thời

đôi chiếu và hạch toán chính xác kết quả bù trừ đi - đến trong ngày trên tài khoản tiền gửi thanh toán của các đơn vị thành viên tại Ngân hàng Nhà nước, nhằm đối chiếu và phát hiện kịp thời các sai sót trong thanh toán vốn giữa các đơn vị thành

viên

4 Bố trí các cán bộ có trách nhiệm liên quan theo quy định của quy trình

đề thực hiện giao dịch bù trừ, ky duyệt, gửi và nhận file đúng giờ quy định

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Khánh Hòa đề nghị các đồng chí Giám đôc các chi nhánh Ngân hàng Thương mại, Kho Bạc Nhà nước thành viên